2026年基金从业资格《基金基础知识与法律法规》预测试卷三
基金基础知识与法律法规
预测试卷
共 100 题
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更新于 2026-09-26
一、单项选择题
本题共100小题，每小题1分，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
中国证监会及其派出机构在下列（ ）工作中，可以对诚信状况较好的主体予以优先考虑。
- A.确定年度监管抽样检查名单
- B.业务创新试点安排
- C.行政处罚罚款金额的裁量
- D.涉及国家秘密的行政许可事项
2
管理人内部控制的要素构成不包括（ ）。
- A.控制活动
- B.竞争对手
- C.风险评估
- D.内部环境
3
私募基金管理人依照规定，需要如实向投资者披露的基金信息包括（ ）。
Ⅰ、基金承担的费用
Ⅱ、基金的资产负债情况
Ⅲ、基金的投资情况
Ⅳ、基金可能存在利益冲突情况
Ⅰ、基金承担的费用
Ⅱ、基金的资产负债情况
Ⅲ、基金的投资情况
Ⅳ、基金可能存在利益冲突情况
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ
4
根据相关法规要求，公募基金应披露的信息包括（ ）。
Ⅰ、基金份额变动情况
Ⅱ、基金份额持有人大会决议
Ⅲ、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动
Ⅳ、涉及基金销售机构的重大诉讼
Ⅰ、基金份额变动情况
Ⅱ、基金份额持有人大会决议
Ⅲ、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动
Ⅳ、涉及基金销售机构的重大诉讼
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
5
中国证券投资基金业协会的最高权力机构是（ ）。
- A.会员大会
- B.会长办公会
- C.理事会
- D.监事会
6
关于监管部门对资产管理业务监管原则的说法，错误的是（ ）。
- A.机构监管与功能监管相结合
- B.实行穿透式监管
- C.强化微观审慎管理
- D.实现实时监管
7
基金管理公司员工的以下行为中，违反职业道德“诚实守信”基本要求的是（ ）。
Ⅰ、在春节期间，基金公司销售人员在一家财富管理公司理财师的微信群里发放大量过年红包
Ⅱ、基金公司市场人员宣传基金过往投资业绩时，自行制作宣传材料，介绍其年化收益率、换手率、回撤率等指标
Ⅲ、基金经理在外出调研时，某上市公司董事长介绍了该公司预期的分红比例，基金经理利用了此消息进行了投资
Ⅳ、基金公司销售人员推介混合型基金产品时，根据其投资策略，侧重讲述股票投资理念，也承认债券投资占比较少
Ⅰ、在春节期间，基金公司销售人员在一家财富管理公司理财师的微信群里发放大量过年红包
Ⅱ、基金公司市场人员宣传基金过往投资业绩时，自行制作宣传材料，介绍其年化收益率、换手率、回撤率等指标
Ⅲ、基金经理在外出调研时，某上市公司董事长介绍了该公司预期的分红比例，基金经理利用了此消息进行了投资
Ⅳ、基金公司销售人员推介混合型基金产品时，根据其投资策略，侧重讲述股票投资理念，也承认债券投资占比较少
- A.Ⅰ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ
8
（ ）构成公司内部控制的基础。
- A.控制环境
- B.风险评估
- C.信息沟通
- D.内部监控
9
关于基金服务机构的准入条件，以下说法正确的有（ ）。
Ⅰ、最近1年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚
Ⅱ、具备健全高效的业务管理和风险管理制度
Ⅲ、财务状况良好，运作规范稳定
Ⅳ、基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证券投资基金业协会的规定
Ⅰ、最近1年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚
Ⅱ、具备健全高效的业务管理和风险管理制度
Ⅲ、财务状况良好，运作规范稳定
Ⅳ、基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证券投资基金业协会的规定
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
10
我国可以申请从事公募基金销售业务的机构包括（ ）。
Ⅰ、商业银行
Ⅱ、证券公司
Ⅲ、证券投资咨询机构
Ⅳ、独立基金销售机构
Ⅰ、商业银行
Ⅱ、证券公司
Ⅲ、证券投资咨询机构
Ⅳ、独立基金销售机构
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ
11
下列不属于基金合同当事人的是（ ）。
- A.基金托管人
- B.基金管理人
- C.基金销售机构
- D.基金份额持有人
12
关于公司督察长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是（ ）。
- A.公司督察长的职责由总经理确定
- B.公司监察稽核部门负责对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈
- C.公司监察稽核部门负责对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监管
- D.公司监察稽核部门独立于其他部门
13
依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（ ）。
Ⅰ、基金当事人
Ⅱ、基金服务机构
Ⅲ、基金监管机构
Ⅳ、基金行业自律组织
Ⅰ、基金当事人
Ⅱ、基金服务机构
Ⅲ、基金监管机构
Ⅳ、基金行业自律组织
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
14
关于公募基金管理公司基金交易业务控制的主要内容，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ、公司对基金交易实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令
Ⅱ、公司应建立交易检测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
Ⅲ、公司应执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
Ⅳ、公司应建立完善的交易记录制度，每周核对投资组合列表并存档保管
Ⅰ、公司对基金交易实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令
Ⅱ、公司应建立交易检测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
Ⅲ、公司应执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
Ⅳ、公司应建立完善的交易记录制度，每周核对投资组合列表并存档保管
- A.Ⅰ、Ⅲ
- B.Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ
15
下列事件中需要基金管理人作为重大事件予以临时披露的是（ ）。
- A.基金进行正常的上市交易
- B.基金管理公司变更持有1%以上股权的股东
- C.基金管理人的董事在最近12个月内变更超过10%
- D.基金托管人的变更
16
关于公募基金托管协议的内容，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ、基金托管人应对基金管理人履行投资管理职责情况进行监督
Ⅱ、基金管理人应对基金托管人履行托管职责情况进行核查
Ⅲ、基金的估值方法由基金管理人确定，无需基金管理人和基金托管人共同商定
Ⅳ、基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定
Ⅰ、基金托管人应对基金管理人履行投资管理职责情况进行监督
Ⅱ、基金管理人应对基金托管人履行托管职责情况进行核查
Ⅲ、基金的估值方法由基金管理人确定，无需基金管理人和基金托管人共同商定
Ⅳ、基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅱ、Ⅳ
17
关于公募证券投资基金的投资范围，以下说法正确的是（ ）。
Ⅰ、可以投资上市交易的股票
Ⅱ、可以投资中国证监会规定的证券衍生品种
Ⅲ、可以作为普通合伙人投资有限合伙公司
Ⅰ、可以投资上市交易的股票
Ⅱ、可以投资中国证监会规定的证券衍生品种
Ⅲ、可以作为普通合伙人投资有限合伙公司
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅲ
- C.Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ
18
基金销售机构的主要工作包括（ ）。
Ⅰ、宣传推介基金
Ⅱ、发售基金份额
Ⅲ、办理基金份额申购和赎回
Ⅳ、办理基金份额登记
Ⅰ、宣传推介基金
Ⅱ、发售基金份额
Ⅲ、办理基金份额申购和赎回
Ⅳ、办理基金份额登记
- A.Ⅰ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
19
对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构有（ ）。
- A.基金托管人
- B.中国反洗钱监测分析中心
- C.基金销售机构
- D.基金注册登记机构
20
关于投资基金的特点，以下表述正确的是（ ）。
- A.投资基金能够实现基金资产的保值增值
- B.由于交由专业的管理机构管理，投资基金的收益高于市场平均水平
- C.投资基金具有财产使用和基金运作的特定目的性的特征
- D.投资基金是一种组合投资方式，其资产至少包括股票和债券
21
依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括（ ）。
Ⅰ、维护基金投资者的合法权益
Ⅱ、维护协会会员的合法权益
Ⅲ、制定和实施行业自律规则
Ⅳ、对会员的违法行为给予行政处罚
Ⅰ、维护基金投资者的合法权益
Ⅱ、维护协会会员的合法权益
Ⅲ、制定和实施行业自律规则
Ⅳ、对会员的违法行为给予行政处罚
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ
22
按照法规要求，基金投资者可分为普通投资者和专业投资者，下列属于专业投资者的是（ ）。
Ⅰ、财务公司
Ⅱ、在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人
Ⅲ、慈善基金
Ⅳ、银行理财产品
Ⅰ、财务公司
Ⅱ、在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人
Ⅲ、慈善基金
Ⅳ、银行理财产品
- A.Ⅰ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ
23
基金管理人应当自募集期限届满起（ ）内，聘请法定验资机构验资，中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起（ ）内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
- A.5日；15日
- B.10日；10日
- C.30日；30日
- D.15日；20日
24
证券期货经营机构应当将工作人员廉洁从业纳入工作人员管理体系。以下选项中，需要对其工作人员的廉洁从业情况进行考察评估的包括（ ）。
Ⅰ、A公司拟聘用张三担任基金经理职务
Ⅱ、B公司开展全体员工2019年度绩效评估
Ⅲ、C公司办理李四离职程序
Ⅳ、D公司拟晋升王五担任固定收益部总经理
Ⅰ、A公司拟聘用张三担任基金经理职务
Ⅱ、B公司开展全体员工2019年度绩效评估
Ⅲ、C公司办理李四离职程序
Ⅳ、D公司拟晋升王五担任固定收益部总经理
- A.Ⅰ、Ⅱ、
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
25
关于依法监管原则，以下说法错误的是（ ）。
- A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据
- B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度
- C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则
- D.基金监管机构的设置必须有法律依据
26
关于投资基金的特点，以下表述正确的是（ ）。
- A.投资基金能够实现基金资产的保值增值
- B.由于交由专业的管理机构管理，投资基金的收益高于市场平均水平
- C.投资基金具有财产使用和基金运作的特定目的性的特征
- D.投资基金是一种组合投资方式，其资产至少包括股票和债券
27
关于基金管理公司管理层应履行的风险管理职责，以下表述正确的是（ ）。
- A.确定公司风险管理总体目标
- B.组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作
- C.确定公司风险管理战略
- D.批准公司基本风险管理制度
28
根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，申请募集基金的拟任基金管理人、基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（ ）。
- A.最近半年内向证监会提交的注册基金申请材料，不存在虚假记载，重大遗漏
- B.最近1年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚
- C.不存在对基金运作已经造成或者可能造成不良影响的重大变更事项
- D.不存在治理结构不健全、经营管理混乱等重大经营风险
29
某基金管理公司机房因温度过高而发生短路，三小时后才被公司巡查发现，但没有影响公司的正常业务，关于该公司内控控制的建设，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ、该公司对机房环境的风险评估存在疏漏
Ⅱ、信息技术部对机房温度的控制活动存在需要改进的地方
Ⅲ、机房短路被发现，说明该公司设置了内部监控机制
Ⅳ、公司业务没有受到影响，该公司内部控制环境有效
Ⅰ、该公司对机房环境的风险评估存在疏漏
Ⅱ、信息技术部对机房温度的控制活动存在需要改进的地方
Ⅲ、机房短路被发现，说明该公司设置了内部监控机制
Ⅳ、公司业务没有受到影响，该公司内部控制环境有效
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
30
下列市场中，主要融通短期资金（通常不超过1年）的是（ ）。
- A.债券市场
- B.同业拆借市场
- C.股票市场
- D.银行中长期存贷款市场
31
私募基金管理人合规风控负责人应当具有（ ）以上投资相关的法律、会计、审计、监察、稽核，或者资产管理行业合规、风控、监管和自律管理等相关工作经验。
- A.1年
- B.2年
- C.5年
- D.3年
32
以下符合私募基金合格投资者条件的是（ ）。
- A.李四，配偶名下的银行存款400万元，拟投资单只私募基金150万元
- B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元
- C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元
- D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元
33
关于场内交易和场外交易，说法错误的是（ ）。
- A.场内交易方式指有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式
- B.目前，国务院批准或同意设立的证券及其他金融交易所共十家
- C.场外交易方式是在证券交易所之外各金融机构、销售机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式
- D.我国典型的场内交易市场有银行间债券市场、代办股份转让系统、债券柜台交易市场等
34
基金管理公司（ ）负责确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略。
- A.监事会
- B.股东大会
- C.董事会
- D.风险控制委员会
35
基金管理人必须有效开展合规培训管理，合规培训的内容至少包括（ ）。
Ⅰ、国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规
Ⅱ、基金管理人的内部员工守则、操守准则
Ⅲ、各项业务的合规制度
Ⅳ、案例警示教育
Ⅰ、国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规
Ⅱ、基金管理人的内部员工守则、操守准则
Ⅲ、各项业务的合规制度
Ⅳ、案例警示教育
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
36
甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，但并未泄露，下列正确的是（ ）。
- A.甲的行为并无不妥
- B.甲的行为违反了忠诚尽责规范的要求
- C.甲的行为违反了保守秘密规范的要求
- D.甲的行为违反了客户至上规范的要求
37
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总览，内部控制大纲应当明确（ ）。
Ⅰ、内控目标
Ⅱ、内控原则
Ⅲ、内控措施
Ⅳ、控制环境
Ⅰ、内控目标
Ⅱ、内控原则
Ⅲ、内控措施
Ⅳ、控制环境
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
38
某私募基金管理人发起设立某私募基金产品，以基金财产受让目标公司30%股权，某私募基金管理人的以下哪些行为体现了受托人的信义义务？（ ）
Ⅰ、依照基金合同约定收取报酬，不收取合同约定外的其他费用
Ⅱ、基金经理对目标公司的经营情况进行投后跟踪管理
Ⅲ、将本私募基金的基金财产与私募基金管理人的固有财产分别管理、分别记账
Ⅳ、本私募基金到期未能变现资产时，设立另外基金全部受让目标股权
Ⅰ、依照基金合同约定收取报酬，不收取合同约定外的其他费用
Ⅱ、基金经理对目标公司的经营情况进行投后跟踪管理
Ⅲ、将本私募基金的基金财产与私募基金管理人的固有财产分别管理、分别记账
Ⅳ、本私募基金到期未能变现资产时，设立另外基金全部受让目标股权
- A.Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
39
关于公募证券投资基金的投资范围，以下说法正确的是（ ）。
Ⅰ、可以投资上市交易的股票
Ⅱ、可以投资中国证监会规定的证券衍生品种
Ⅲ、可以作为普通合伙人投资有限合伙公司
Ⅰ、可以投资上市交易的股票
Ⅱ、可以投资中国证监会规定的证券衍生品种
Ⅲ、可以作为普通合伙人投资有限合伙公司
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅲ
- D.Ⅱ、Ⅲ
40
根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料。关于此新基金的宣传材料，以下说法错误的是（ ）。
- A.基金公司向公众分发、公布的宣传材料应与提供给销售机构的材料一致
- B.该材料内容应与基金合同、基金招募说明书相符
- C.该材料只需要经督察长检查，出具合规意见书并报送监管部门
- D.该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字
41
募集期间中，从基金资产中计提的费用不包括（ ）。
- A.管理费
- B.托管费
- C.销售服务费
- D.会计师费
42
公募证券投资金管理公司应当设立督察长，对（ ）负责。
- A.董事会
- B.监事会
- C.管理层
- D.经营层
43
公募基金发生重大事件时，有关信息披露义务人应当履行临时信息披露义务。以下不属于临时信息披露的事件是（ ）。
- A.更换基金管理人
- B.更换基金托管人
- C.更换出具基金公开募集注册申请的法律意见书的律师事务所
- D.转换基金运作方式
44
基金从业人员涉嫌违法违规，需要给予行政处罚的，应由（ ）处理。
- A.中国证券投资基金业协会
- B.司法机关
- C.中国证监会及其派出机构
- D.证券交易所
45
以下做法，违反基金职业道德的是（ ）。
- A.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股申购，以提高投资业绩
- B.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动
- C.相同费率和服务下，基金公司将其新发产品托管在前期与其合作较多的银行
- D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金
46
关于合规负责人的工作，下列描述错误的是（ ）。
- A.合规负责人可对内部控制制度执行情况提出建议
- B.合规负责人就内部控制制度的执行情况进行检查、评价
- C.合规负责人在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权
- D.合规负责人应填写报告，反映内部控制制度执行情况
47
下列各项中，属于我国资产管理行业主要特征的有（ ）。
Ⅰ、投资人结构差异化
Ⅱ、产品类型标准化
Ⅲ、业务发展单一化
Ⅳ、规模增长趋势化
Ⅰ、投资人结构差异化
Ⅱ、产品类型标准化
Ⅲ、业务发展单一化
Ⅳ、规模增长趋势化
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
48
某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（ ）。
- A.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策
- B.目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入
- C.目标公司股票高度集中，流通股票比例小，股价较低，于是大量买入以待股价高涨
- D.在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析
49
合规负责人发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告？（ ）
Ⅰ、基金及公司发生违法违规行为
Ⅱ、基金及公司存在重大合规风险或者隐患
Ⅲ、合规负责人依法认为需要报告的其他情形
Ⅳ、基金净值出现大幅波动
Ⅰ、基金及公司发生违法违规行为
Ⅱ、基金及公司存在重大合规风险或者隐患
Ⅲ、合规负责人依法认为需要报告的其他情形
Ⅳ、基金净值出现大幅波动
- A.Ⅰ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
50
关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（ ）。
- A.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域
- B.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大
- C.基金反映的是一种股权关系，是一种股东权利凭证
- D.基金存在投资损失的风险
51
契约型私募基金合同的必备条款不包括（ ）。
- A.私募基金的费用和税收
- B.入股、退股和转让
- C.私募基金的财产
- D.私募基金的募集
52
根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（ ）。
Ⅰ、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行行政处罚，并予以公告
Ⅱ、制定和实施基金行业自律规则，监管检查执业行为
Ⅲ、依法办理非公开募集基金的登记、备案
Ⅳ、制定上市规则、交易规划、会员管理规划等
Ⅰ、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行行政处罚，并予以公告
Ⅱ、制定和实施基金行业自律规则，监管检查执业行为
Ⅲ、依法办理非公开募集基金的登记、备案
Ⅳ、制定上市规则、交易规划、会员管理规划等
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
53
基金公司中后台管理服务对保障基金安全运作有重要作用。下列业务不属于中后台管理服务的是（ ）。
- A.基金会计核算
- B.基金份额登记
- C.基金产品设计
- D.基金资产估值
54
基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
- A.7
- B.30
- C.60
- D.90
55
为向机构客户销售基金，A基金公司拟降低存量公募基金B的销售服务费率，可以通过以下哪种方式实现（ ）。
- A.直接免收
- B.先收后返
- C.赠送份额
- D.新设立低费率产品份额
56
合规管理部门人员在工作中应坚持的原则不包括（ ）。
- A.独立性原则
- B.客观性原则
- C.公开性原则
- D.专业性原则
57
以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是（ ）。
- A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品
- B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金
- C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金
- D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金
58
以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（ ）。
- A.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、App客户端等方式骗取投资者资金
- B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的字号与其相同，认为对其品牌和商誉构成不利影响
- C.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某面临重大信用风险的债券的不实报道，且基金持仓中含该只债券
- D.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道
59
关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（ ）。
- A.基金销售机构与普通投资者发生纠纷时，机构应当提供证明已向投资者履行相应义务的材料
- B.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利
- C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资者投资收益的承诺高于专业投资者
- D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有与专业投资者不同的特别保护
60
合规管理部门人员在工作中应坚持的原则不包括（ ）。
- A.独立性原则
- B.客观性原则
- C.公开性原则
- D.专业性原则
61
以下属于私募基金的合格投资者的是（ ）。
- A.在中国证券投资基金业协会未备案的私募股权基金，按照私募基金合同约定投资另外一只私募股权基金60万元
- B.有金融总资产3000万元，过去三年个人年均收入50万元的自然人
- C.总资产3000万元、净资产600万元的有限责任公司
- D.金融资产200万元的自然人
62
开放式基金在开放申购和赎回前，披露基金份额净值和基金份额累计净值的频率一般为（ ）。
- A.只公告一次
- B.至少每周一次
- C.至少每月一次
- D.至少每日一次
63
企业建立内部控制机制，应参与的人员是（ ）。
- A.企业风控部门人员
- B.企业合规部门人员
- C.企业全体员工
- D.企业财务部门人员
64
合规管理应当及时体现法律法规、规范性文件、监管政策、自律规则等最新要求，并不断进行调整和完善，同时对客户、产品以及市场情况进行及时跟踪、更新和动态监控。前述内容属于合规管理基本原则中的（ ）。
- A.及时性原则
- B.合法合规性原则
- C.权责匹配原则
- D.相互制约原则
65
下列哪一项是私募基金的合格投资者？（ ）
- A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元
- B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元
- C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元
- D.王五，证券账户中有市值500万元的股票拟投资单只私募基金100万元
66
基金销售机构的主要工作包括（ ）。
Ⅰ、宣传推介基金
Ⅱ、发售基金份额
Ⅲ、办理基金份额申购和赎回
Ⅳ、办理基金份额登记
Ⅰ、宣传推介基金
Ⅱ、发售基金份额
Ⅲ、办理基金份额申购和赎回
Ⅳ、办理基金份额登记
- A.Ⅰ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
67
某公募基金拟于2021年7月11日（周四）公开发售，该公募基金的基金管理公司最晚应于（ ）在指定网站上公布基金招募说明书、基金合同、基金份额发售公告、基金产品资料概要。
- A.2021年7月11日
- B.2021年7月10日
- C.2021年7月7日
- D.2021年7月8日
68
关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（ ）。
- A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入
- B.基金相对股票风险更高
- C.基金的投资收益和风险主要取决的种类以及其投资对象
- D.基金相对债券风险更低
69
关于基金托管人的市场准入监管，以下说法错误的是（ ）。
- A.基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数
- B.基金托管人资格应由中国证券投资基金业协会核准
- C.基金托管人有安全保管基金财产的条件
- D.基金托管人的净资产和风险控制指标应符合有关规定
70
忠诚尽责，是调整基金从业人员与（ ）之间关系的职业道德规范。
- A.其所在机构
- B.基金托管人
- C.基金管理人
- D.客户
71
以下属于私募基金的合格投资者的是（ ）。
- A.在中国证券投资基金业协会未备案的私募股权基金，按照私募基金合同约定投资另外一只私募股权基金60万元
- B.有金融总资产3000万元，过去三年个人年均收入50万元的自然人
- C.总资产3000万元、净资产600万元的有限责任公司
- D.金融资产200万元的自然人
72
关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（ ）。
Ⅰ、基金从业人员应通过从业人员资格考试或符合《基金从业人员管理规则》规定的豁免条件，经所在基金管理公司执业注册后执业
Ⅱ、基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金
Ⅲ、基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时
Ⅳ、基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告
Ⅰ、基金从业人员应通过从业人员资格考试或符合《基金从业人员管理规则》规定的豁免条件，经所在基金管理公司执业注册后执业
Ⅱ、基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金
Ⅲ、基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时
Ⅳ、基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告
- A.Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
73
（ ）依法行使反洗钱与反恐怖融资的职权；（ ）依法行使管理国际收支、跨境资金流动监测等涉外汇业务的职权。
- A.中国证监会；国家外汇管理局
- B.中国人民银行；国家外汇管理局
- C.中国证监会；基金业协会
- D.中国人民银行；中国证监会
74
以下属于针对基金销售合规性风险的管理的是（ ）。
- A.制定符合投资者适当性法规要求的政策
- B.建立信息披露风险责任机制
- C.建立符合行业特征的可疑交易分析机制
- D.制定严格有效的用户流程
75
（ ）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
- A.证券交易所
- B.中国证券业协会
- C.证监会
- D.中国基金业协会
76
基金管理人、工作人员行为、言论或外部事件等，导致投资者及社会舆论对基金管理人负面评价，从而损害其品牌价值，不利于其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险属于（ ）。
- A.道德风险
- B.声誉风险
- C.人力资源风险
- D.业务持续风险
77
资产管理产品在进行投资时需要符合相关规定，以下表述错误的是（ ）。
- A.资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日
- B.资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于开放式资产管理产品的最近一次开放日
- C.资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权的，应当为封闭式资产管理产品
- D.资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受（收）益权的，未上市企业股权及其受（收）益权的退出日不得早于封闭式资产管理产品的到期日
78
下列关于勤勉尽责的描述中，错误的是（ ）。
- A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务
- B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失
- C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务
- D.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗
79
确认和变更开放式基金份额的机构是（ ）。
- A.基金份额登记机构
- B.基金代销机构
- C.基金投资交易机构
- D.基金估值核算机构
80
以下（ ）不属于新中国成立以来我国金融业应坚持的重要原则？
- A.诚实守信，不逾越底线
- B.以义取利，不唯利是图
- C.追求扩张，以规模优先
- D.守正创新，不脱实向虚
81
私募投资基金管理人在推介基金过程中，以下行为正确的是（ ）。
- A.通过设定特定访问程序的基金销售机构的官网向特定对象推介基金
- B.通过管理人的微信公众号向不特定投资者宣传推介基金
- C.管理人通过无线电台为管理的基金做宣传
- D.管理人某高管通过其微信朋友圈宣传该基金
82
下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（ ）。
- A.应当尊重并公平对待所有客户
- B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户
- C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益
- D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼
83
基金销售人员陈述所推介基金的业绩时，以下行为不合格的是（ ）。
- A.用所推介基金的过往业绩适当测算其未来表现
- B.未对所推介基金的未来业绩作出预测
- C.陈述推介基金的历史业绩，并提供业绩信息的原始出处
- D.引用第三方基金评价机构的评价结果推介基金
84
以下通过汇集多数投资者的资金直接或间接投资私募基金的合格投资者中，不需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算的投资者人数的是（ ）。
Ⅰ、企业年金
Ⅱ、慈善基金
Ⅲ、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
Ⅳ、依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划
Ⅰ、企业年金
Ⅱ、慈善基金
Ⅲ、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
Ⅳ、依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
85
中国证监会在诚信监督管理中履行的职责不包括（ ）。
- A.建立年度诚信会员制度
- B.组织办理诚信信息的公开、查询和共享
- C.建立、协调实施诚信监督、约束与激励机制
- D.建立、管理诚信档案，组织、督促诚信信息的记入
86
关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ、仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟
Ⅱ、应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率
Ⅲ、应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式
Ⅳ、应当说明模拟相关事项，并进行相应的风险提示
Ⅰ、仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟
Ⅱ、应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率
Ⅲ、应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式
Ⅳ、应当说明模拟相关事项，并进行相应的风险提示
- A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
87
某私募基金管理人在销售其基金产品时，下列做法错误的是（ ）。
Ⅰ、在公司官网上公开发布公司基金的产品说明书等信息
Ⅱ、派公司销售人员到街头散发基金产品宣传单
Ⅲ、向其管理的其他基金的投资者推介该基金
Ⅳ、在某基金经理公开出版的书籍中推介公司基金产品
Ⅰ、在公司官网上公开发布公司基金的产品说明书等信息
Ⅱ、派公司销售人员到街头散发基金产品宣传单
Ⅲ、向其管理的其他基金的投资者推介该基金
Ⅳ、在某基金经理公开出版的书籍中推介公司基金产品
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
88
关于基金业协会，以下说法正确的有（ ）。
Ⅰ、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织
Ⅱ、基金服务机构加入基金业协会后，成为普通会员
Ⅲ、接受中国证监会和中华人民共和国民政部的业务指导和监督管理
Ⅰ、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织
Ⅱ、基金服务机构加入基金业协会后，成为普通会员
Ⅲ、接受中国证监会和中华人民共和国民政部的业务指导和监督管理
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅰ、Ⅲ
89
作为监管部门，中国证监会高度重视基金公司治理结构，颁布一系列针对基金公司治理的法律法规和指引，以下不属于针对基金公司治理的是（ ）。
- A.《证券投资基金法》
- B.《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》
- C.《证券投资基金管理公司管理办法》
- D.《证券投资基金高级管理人员管理办法》
90
在基金相关文件中必须载明基金费率标准及费用计算方法，这里相关文件是指（ ）。
- A.所有基金相关文件
- B.托管协议
- C.基金招募说明书
- D.基金定期报告、基金招募说明书或者基金公司发布的临时公告
91
基金管理人内部控制的目标包括（ ）。
Ⅰ、保证公司经营运作遵规守法
Ⅱ、防范和化解经营风险，实现公司持续盈利
Ⅲ、确保基金和管理人财务真实
Ⅳ、确保基金和管理人信息披露真实
Ⅰ、保证公司经营运作遵规守法
Ⅱ、防范和化解经营风险，实现公司持续盈利
Ⅲ、确保基金和管理人财务真实
Ⅳ、确保基金和管理人信息披露真实
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
92
关于基金的募集，基金管理人需要在收到核准文件之日起（ ）个月内进行基金份额的发售；开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（ ）。
- A.6；3个月
- B.1；2个月
- C.3；6个月
- D.4；30日
93
在通常情况下，以下基金类型中按风险从大到小，排列正确的是（ ）。
Ⅰ、货币市场基金、混合基金、股票基金
Ⅱ、混合基金、二级债券基金、货币市场基金
Ⅲ、股票基金、混合基金、债券基金
Ⅳ、可转债基金、混合基金、货币市场基金
Ⅰ、货币市场基金、混合基金、股票基金
Ⅱ、混合基金、二级债券基金、货币市场基金
Ⅲ、股票基金、混合基金、债券基金
Ⅳ、可转债基金、混合基金、货币市场基金
- A.Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ
94
私募投资基金管理人在推介基金过程中，以下行为正确的是（ ）。
- A.通过设定特定访问程序的基金销售机构的官网向特定对象推介基金
- B.通过管理人的微信公众号向不特定投资者宣传推介基金
- C.管理人通过无线电台为管理的基金做宣传
- D.管理人某高管通过其微信朋友圈宣传该基金
95
A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基金法》再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（ ）。
C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基金法》再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（ ）。
- A.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开
- B.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过
- C.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式
- D.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别
96
关于董事会履行的合规管理职责，以下说法错误的是（ ）。
- A.审议批准合规管理的基本制度和年度合规报告
- B.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬待遇事项
- C.评估合规管理有效性，审核管理层制定的整改方案
- D.对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督
97
下列选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（ ）。
- A.在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资人
- B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资人数应不超过300人
- C.私募基金的合格投资者累计不得超过100人
- D.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查
98
甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司债券，下列甲的做法正确的是（ ）。
- A.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告
- B.用所管理的基金购买了部分该公司债券
- C.对该公司债券进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告
- D.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券
99
基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制定到公司各级组织机构职权的行使以及公司员工的从业行为，都应体现的利益优先原则是（ ）。
- A.法人利益优先
- B.员工利益优先
- C.基金份额持有人利益优先
- D.股东利益优先
100
基金管理人、工作人员行为、言论或外部事件等，导致投资者及社会舆论对基金管理人负面评价，从而损害其品牌价值，不利于其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险属于（ ）。
- A.道德风险
- B.声誉风险
- C.人力资源风险
- D.业务持续风险
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