2026年基金从业资格《基金基础知识与法律法规》冲刺试卷三
基金基础知识与法律法规
冲刺试卷
共 100 题
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更新于 2026-09-26
一、单项选择题
本题共100小题，每小题1分，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
确认基金交易是（ ）职责之一。
- A.基金份额登记机构
- B.基金托管机构
- C.中央结算公司
- D.基金销售机构
2
投资人可以到以下机构认购开放式基金（ ）。
Ⅰ、信托公司
Ⅱ、证券公司
Ⅲ、期货公司
Ⅳ、保险机构
Ⅰ、信托公司
Ⅱ、证券公司
Ⅲ、期货公司
Ⅳ、保险机构
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
3
依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作。（ ）
- A.养老金产品
- B.信托产品
- C.非公开募集基金
- D.公开募集基金
4
关于中国证券投资基金业协会，以下说法不正确的是（ ）。
- A.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人
- B.中国证券投资基金业协会的最高权力机构为理事会
- C.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会
- D.中国证券投资基金业协会的职责包括制定和实施自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为
5
基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，这项规定是依据（ ）。
- A.投资决策授权制度
- B.投资风险评估与管理制度
- C.投资对象选库制度
- D.集中交易制度
6
内部控制的（ ）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
- A.健全性原则
- B.相互制约原则
- C.独立性原则
- D.有效性原则
7
我国基金从业人员职业道德规范不包括（ ）。
- A.守法合规
- B.诚实守信
- C.专业审慎
- D.大客户利益优先
8
根据《证券期货市场诚信监督管理办法》的规定，以下属于应记入证券期货市场诚信档案的诚信信息的是（ ）。
Ⅰ、公民的姓名、性别、身份证件号码
Ⅱ、中国证监会作出的市场禁入决定
Ⅲ、因证券期货违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任
Ⅳ、上市公司的实际控制人所作的公开承诺正在履行的情况
Ⅰ、公民的姓名、性别、身份证件号码
Ⅱ、中国证监会作出的市场禁入决定
Ⅲ、因证券期货违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任
Ⅳ、上市公司的实际控制人所作的公开承诺正在履行的情况
- A.Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ
9
关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ、基金托管人对基金管理人的投资运作负有监督职责
Ⅱ、非公开募集基金规模较大或投资人较多的，必须托管
Ⅲ、基金合同当事人可以约定基金托管人，但须经中国证券投资基金业协会审核
Ⅳ、基金托管人与基金管理人不得相互出资或持有股份
Ⅰ、基金托管人对基金管理人的投资运作负有监督职责
Ⅱ、非公开募集基金规模较大或投资人较多的，必须托管
Ⅲ、基金合同当事人可以约定基金托管人，但须经中国证券投资基金业协会审核
Ⅳ、基金托管人与基金管理人不得相互出资或持有股份
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅱ、Ⅳ
10
某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品拟每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该基金的10%，30%和60%。关于这一基金产品，以下表述正确的是（ ）。
- A.不符合法律法规要求，不能申请募集
- B.该基金必须注册一只发起式基金
- C.该基金可以同时向个人投资者公开发售
- D.该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立
11
基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（ ）。
- A.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格
- B.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划
- C.某上市公司人员招聘计划
- D.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留
12
基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立。这种独立性体现在（ ）等方面。
Ⅰ、账户设置
Ⅱ、人员独立
Ⅲ、资金划拨
Ⅳ、账簿记录
Ⅰ、账户设置
Ⅱ、人员独立
Ⅲ、资金划拨
Ⅳ、账簿记录
- A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
13
以下不符合基金销售适当性与投资者适当性要求的行为是（ ）。
Ⅰ、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的谨慎勤勉义务，但对持有最高风险等级基金产品的投资者要减少回访频次
Ⅱ、普通投资者主动申请购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务的，基金销售机构可以直接为其办理
Ⅲ、风险承受能力为C5类型的客户可以购买所有风险等级的产品
Ⅳ、基金销售机构与投资者发生纠纷时，由投资者承担相应法律责任
Ⅰ、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的谨慎勤勉义务，但对持有最高风险等级基金产品的投资者要减少回访频次
Ⅱ、普通投资者主动申请购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务的，基金销售机构可以直接为其办理
Ⅲ、风险承受能力为C5类型的客户可以购买所有风险等级的产品
Ⅳ、基金销售机构与投资者发生纠纷时，由投资者承担相应法律责任
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
14
中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库。根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（ ）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（ ）年。
- A.1；3
- B.3；5
- C.5；7
- D.2；5
15
忠诚尽责，是调整基金从业人员与（ ）之间关系的职业道德规范。
- A.其所在机构
- B.基金托管人
- C.基金管理人
- D.客户
16
某私募基金于2017年10月27日清算终止，按规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料。保存期至少应当至（ ）。
- A.2022年10月27日
- B.2027年10月27日
- C.2037年10月27日
- D.2032年10月27日
17
根据《反洗钱法》规定，金融机构应当开展客户尽职调查的情形不包括（ ）。
- A.与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务
- B.有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动
- C.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问
- D.客户存在关联交易
18
销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有（ ）。
Ⅰ、可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ、可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ、因基金销售机构的业务或财产状况变化，影响客户判断的重要事由
Ⅳ、投资者适当性匹配意见
Ⅰ、可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ、可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ、因基金销售机构的业务或财产状况变化，影响客户判断的重要事由
Ⅳ、投资者适当性匹配意见
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
19
当基金持有人利益与基金管理人利益、基金从业人员个人利益相冲突时，应该（ ）。
- A.优先考虑基金管理人股东的利益
- B.优先考虑基金持有人的利益
- C.优先考虑基金从业人员的利益
- D.优先考虑基金管理人的利益
20
（ ）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
- A.协调性原则
- B.客观性原则
- C.规范性原则
- D.专业性原则
21
每年基金管理人需要对合规管理有效性进行全面评估，公募基金管理人如果委托外部评估的，每（ ）年至少进行一次。
- A.2
- B.3
- C.4
- D.5
22
关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是（ ）。
- A.确定基金份额申购价格
- B.编制基金财务会计报告
- C.为基金财产开设证券账户
- D.制定基金收益分配方案
23
关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（ ）。
Ⅰ、基金从业人员应通过从业人员资格考试或符合《基金从业人员管理规则》规定的豁免条件，经所在基金管理公司执业注册后执业
Ⅱ、基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金
Ⅲ、基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时
Ⅳ、基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告
Ⅰ、基金从业人员应通过从业人员资格考试或符合《基金从业人员管理规则》规定的豁免条件，经所在基金管理公司执业注册后执业
Ⅱ、基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金
Ⅲ、基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时
Ⅳ、基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告
- A.Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
24
某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为（ ）。
- A.建立科学的投资管理业绩评价体系
- B.建立研究与投资的业务交流制度
- C.建立严密的研究工作业务流程
- D.建立研究报告质量评价体系
25
某私募基金管理人在销售其基金产品时，下列做法错误的是（ ）。
Ⅰ、在公司官网上公开发布公司基金的产品说明书等信息
Ⅱ、派公司销售人员到街头散发基金产品宣传单
Ⅲ、向其管理的其他基金的投资者推介该基金
Ⅳ、在某基金经理公开出版的书籍中推介公司基金产品
Ⅰ、在公司官网上公开发布公司基金的产品说明书等信息
Ⅱ、派公司销售人员到街头散发基金产品宣传单
Ⅲ、向其管理的其他基金的投资者推介该基金
Ⅳ、在某基金经理公开出版的书籍中推介公司基金产品
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
26
关于董事会履行的合规管理职责，以下说法错误的是（ ）。
- A.审议批准合规管理的基本制度和年度合规报告
- B.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬待遇事项
- C.评估合规管理有效性，审核管理层制定的整改方案
- D.对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督
27
某基金从业人员甲提出辞职并应聘到乙基金公司，由于乙基金公司催促上岗，甲未完成工作移交即到乙公司工作，并且不再接通原公司电话。其行为违反了（ ）原则。
- A.保守秘密
- B.守法合规
- C.专业审慎
- D.忠诚尽责
28
关于廉洁从业管理的职责，以下表述错误的是（ ）。
- A.董事会对公司廉洁从业管理的有效性承担责任
- B.公司主要负责人对公司廉洁运营承担第一责任
- C.监事会对公司普通员工履行廉洁从业情况承担监督责任
- D.基金经营机构全体工作人员应当对其从业行为承担责任
29
私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是（ ）。
- A.资产管理计划
- B.股票基金、债券基金
- C.房地产
- D.银行存款、银行理财产品
30
A基金管理公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是（ ）。
- A.甲的研究可以为A公司的投资决策、组合管理等提供研究支持，协助发掘投资机会
- B.甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断
- C.甲的研究报告涉及上市公司的内幕信息，A公司不得将其作为投资依据
- D.A公司应建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会
31
根据基金从业人员职业道德规范“专业审慎”要求，基金从业人员的以下做法中正确的是（ ）。
- A.取得基金从业资格，自行或通过所在机构向中国证券投资基金业协会申请执业注册
- B.在研究调查的基础上进行投资决策，但特别情况时仅依据市场消息进行判断
- C.完成规定的后续职业培训
- D.可以向客户销售略高于其风险承受能力的产品
32
根据《证券投资基金法》规定，私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。
- A.500
- B.100
- C.50
- D.200
33
具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司审慎调查时，以下做法正确的是（ ）。
Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查
Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查
Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别
Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息
Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查
Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查
Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别
Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息
- A.Ⅰ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ
34
关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（ ）。
- A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念
- B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合
- C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围
- D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人
35
基金从业人员在执业活动中应当忠诚尽责、廉洁公正，主要体现在以下方面（ ）。
Ⅰ、拒绝接受基金托管机构员工的礼物
Ⅱ、拒绝来自基金管理公司股东的投资指令
Ⅲ、拒绝客户私下委托买卖股票
Ⅰ、拒绝接受基金托管机构员工的礼物
Ⅱ、拒绝来自基金管理公司股东的投资指令
Ⅲ、拒绝客户私下委托买卖股票
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅰ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅱ、Ⅲ
36
董事、监事、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人兼职的，应当及时通知公募基金管理人，公募基金管理人应当在知悉有关情况之日起（ ）向中国证监会相关派出机构报告。
- A.立即
- B.1个工作日内
- C.3个工作日内
- D.5个工作日内
37
关于基金管理人信息技术系统控制，以下说法正确的是（ ）。
Ⅰ、基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家，金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料
Ⅱ、在实现业务电子化时，应设立保障系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性
Ⅲ、信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察、稽核等部门的联合验收
Ⅳ、应当通过严格的岗位责任制度、门禁制、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行
Ⅰ、基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家，金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料
Ⅱ、在实现业务电子化时，应设立保障系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性
Ⅲ、信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察、稽核等部门的联合验收
Ⅳ、应当通过严格的岗位责任制度、门禁制、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
38
以下做法，违反基金职业道德的是（ ）。
- A.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股申购，以提高投资业绩
- B.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动
- C.相同费率和服务下，基金公司将其新发产品托管在前期与其合作较多的银行
- D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金
39
关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（ ）。
- A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报
- B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报
- C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资
- D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报
40
某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（ ）。
- A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略
- B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责
- C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程
- D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略
41
关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（ ）。
- A.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
- B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证
- C.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入
- D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证
42
下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（ ）。
- A.根据交易的频率，可分为高频交易、低频交易
- B.可以是有固定场所、有制度、集中进行交易的方式
- C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
- D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式
43
根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（ ）
- A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
- B.以低于成本的销售费用销售基金
- C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
- D.承诺利用基金资产进行利益输送
44
某商业银行担任多只基金的基金托管人，当发生下列哪些事件时，该银行应当编制并披露临时报告书（ ）。
Ⅰ、该银行董事在最近12个月变动达到10%
Ⅱ、该银行基金托管部门负责人发生变动
Ⅲ、该银行住所发生变更
Ⅳ、该银行因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚
Ⅰ、该银行董事在最近12个月变动达到10%
Ⅱ、该银行基金托管部门负责人发生变动
Ⅲ、该银行住所发生变更
Ⅳ、该银行因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚
- A.Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
45
中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（ ）。
- A.独立性原则
- B.健全性原则
- C.相互制约原则
- D.有效性原则
46
基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（ ）。
- A.核准
- B.重新注册
- C.审批
- D.备案
47
关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ、基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币
Ⅱ、基金报价单位为每10份基金价格
Ⅲ、基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍
Ⅳ、基金单笔最大数量应当低于100万份
Ⅰ、基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币
Ⅱ、基金报价单位为每10份基金价格
Ⅲ、基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍
Ⅳ、基金单笔最大数量应当低于100万份
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ
48
操纵市场是违法违规行为，以下涉嫌"操纵市场"的行为包括（ ）。
Ⅰ、利用未公开信息交易
Ⅱ、实施了歪曲证券价格或人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为，误导市场参与者
Ⅲ、利用资金优势联合或连续买卖推高价格
Ⅰ、利用未公开信息交易
Ⅱ、实施了歪曲证券价格或人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为，误导市场参与者
Ⅲ、利用资金优势联合或连续买卖推高价格
- A.Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅲ
49
关于基金市场服务机构，以下说法错误的是（ ）。
- A.基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务
- B.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构
- C.从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册
- D.基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务
50
关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是（ ）。
- A.证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的
- B.能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力
- C.证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者
- D.可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断
51
基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（ ）。
Ⅰ、合法合规性原则
Ⅱ、全面性原则
Ⅲ、商业性原则
Ⅳ、适时性原则
Ⅰ、合法合规性原则
Ⅱ、全面性原则
Ⅲ、商业性原则
Ⅳ、适时性原则
- A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
52
以下关于各类型基金投资说法正确的是（ ）。
- A.债券基金仅投资于债券
- B.基金中的基金仅投资于不同基金份额
- C.股票基金仅投资于股票
- D.货币市场基金仅投资于货币市场工具
53
在进行基金产品风险评价时，需要考虑的因素包括（ ）。
Ⅰ、同类产品或者服务的过往业绩
Ⅱ、发行人等相关主体的信用状况
Ⅲ、基金托管人的股权结构
Ⅳ、投资单位产品或者相关服务的最低金额
Ⅰ、同类产品或者服务的过往业绩
Ⅱ、发行人等相关主体的信用状况
Ⅲ、基金托管人的股权结构
Ⅳ、投资单位产品或者相关服务的最低金额
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
54
下列有关基金管理内部控制的表述中，错误的是（ ）。
- A.内部控制可以保证控制目标的实现
- B.内部控制是一个过程
- C.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动中的一系列行为
- D.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节
55
基金注册登记机构通过设立和维护（ ）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。
- A.基金份额持有人名册
- B.基金投资组合状况
- C.代销机构网点
- D.投资者申购、赎回申请数据
56
某基金经理连续一周未到公司上班，部门总监在多方联系也找不到他的情况下向分管领导进行了报告，但该分管领导没有向总经理和督察长报告，两周后，公安局经侦部门来公司进行调查。这说明该公司内部控制中（ ）机制不完善。
- A.风险评估
- B.控制活动
- C.内部监控
- D.信息沟通
57
下述法律主体中不能登记为私募基金管理人的是（ ）。
Ⅰ、社团组织
Ⅱ、以投资活动为目的设立的公司
Ⅲ、以投资活动为目的设立的合伙企业
Ⅳ、自然人
Ⅰ、社团组织
Ⅱ、以投资活动为目的设立的公司
Ⅲ、以投资活动为目的设立的合伙企业
Ⅳ、自然人
- A.Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅲ、Ⅳ
58
以下不能被认定为风险承受能力最低类别的投资者（ ）。
- A.不具有完全民事行为能力
- B.没有风险容忍度
- C.不愿承受任何投资损失
- D.60岁的老人
59
M有限责任公司最近1年末净资产6000万元，最近一年末持有的股票资产1740万元，该股票资产已经连续持有3年，M公司正在向基金销售机构申请成为专业投资者，基金销售机构的下列做法中不适当的是（ ）。
- A.对M机构在基金基础知识、投资风险、操作流程等方面的认知进行书面测试
- B.主动向M机构说明，M机构整体实力较强，具有丰富的投资经验，应该转化为专业投资者
- C.询问M机构是否设立了投资部门，是否建立了完整的业务制度
- D.了解M机构是否配备了专业的人才，专业人才是否具备基金从业资格
60
关于基金份额登记业务的机构的职责，以下说法错误的是（ ）。
- A.基金交易确认
- B.负责基金份额的登记
- C.保管基金财产
- D.代理发放红利
61
反洗钱的目的包括（ ）。
Ⅰ、防范毒品犯罪
Ⅱ、防范黑社会性质的组织犯罪
Ⅲ、防范贪污贿赂犯罪
Ⅳ、防范金融诈骗犯罪
Ⅰ、防范毒品犯罪
Ⅱ、防范黑社会性质的组织犯罪
Ⅲ、防范贪污贿赂犯罪
Ⅳ、防范金融诈骗犯罪
- A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
62
以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（ ）。
- A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查
- B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查
- C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估
- D.公司财务部未作审核，直接按基金会计提供的基金管理费收入数据入账
63
基金管理人的合规负责人负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节，直接向（ ）负责。
- A.股东会
- B.董事会
- C.监事会
- D.审计委员会
64
根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，关于其责任主体，下列说法正确的是（ ）。
- A.反洗钱专门机构对内部控制制度的有效实施负责
- B.金融机构的负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
- C.反洗钱牵头内设机构对内部控制制度的有效实施负责
- D.反洗钱一线操作人员对内部控制制度的有效实施负责
65
王某是某基金管理公司信息技术部的开发人员，拥有公司全部信息技术的操作权限，从内部控制角度看，该公司存在的问题是（ ）。
Ⅰ、信息技术系统内控管理存在重大缺陷
Ⅱ、信息技术系统的访问权限设置过大
Ⅲ、公司对王某的授权控制不足
Ⅳ、王某不应介入实际的业务操作
Ⅰ、信息技术系统内控管理存在重大缺陷
Ⅱ、信息技术系统的访问权限设置过大
Ⅲ、公司对王某的授权控制不足
Ⅳ、王某不应介入实际的业务操作
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅰ、Ⅲ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
66
关于基金职业道德，以下表述错误的是（ ）。
- A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构
- B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
- C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
- D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任
67
李先生收到一笔10万的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议、推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（ ）。
Ⅰ、陆经理要求李先生出示身份证明
Ⅱ、陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评
Ⅲ、陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明
Ⅳ、陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明
大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（ ）。
Ⅰ、陆经理要求李先生出示身份证明
Ⅱ、陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评
Ⅲ、陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明
Ⅳ、陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明
- A.Ⅰ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
68
中国银行间市场交易商协会是由市场参与者、中介机构及相关领域的从业人员和专家学者自愿组成的，以下不属于银行间市场的自律组织的是（ ）。
- A.同业拆借市场
- B.外汇市场
- C.票据市场
- D.股票市场
69
某基金经理连续一周未到公司上班，部门总监在多方联系也找不到他的情况下向分管领导进行了报告，但该分管领导没有向总经理和督察长报告，两周后，公安局经侦部门来公司进行调查。这说明该公司内部控制中（ ）机制不完善。
- A.风险评估
- B.控制活动
- C.内部监控
- D.信息沟通
70
投资者甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容（ ）
Ⅰ、产品的投资运作方式
Ⅱ、产品的收益特征
Ⅲ、产品的主要风险
Ⅳ、基金经理的历史管理业绩
Ⅰ、产品的投资运作方式
Ⅱ、产品的收益特征
Ⅲ、产品的主要风险
Ⅳ、基金经理的历史管理业绩
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅲ、Ⅳ
71
关于诚信信息查询的反馈时限，下列说法正确的是（ ）。
- A.中国证监会收到齐备的查询申请后，应在10个工作日内反馈
- B.只要查询申请符合条件，即当场予以反馈
- C.中国证监会自收到齐备的查询申请之日起5个工作日内反馈
- D.查询申请涉及商业秘密的，应在15个工作日内作出不予查询决定
72
关于私募基金推介，以下做法正确的是（ ）。
- A.对于低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失
- B.为帮助投资人谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资
- C.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准进行筛选
- D.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金
73
连续（ ）没有开展基金托管业务的基金托管人，监管机构可以取消其基金托管资格。
- A.3年
- B.2年
- C.1年
- D.6个月
74
关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ、基金托管人对基金管理人的投资运作负有监督职责
Ⅱ、非公开募集基金规模较大或投资人较多的，必须托管
Ⅲ、基金合同当事人可以约定基金托管人，但须经中国证券投资基金业协会审核
Ⅳ、基金托管人与基金管理人不得相互出资或持有股份
Ⅰ、基金托管人对基金管理人的投资运作负有监督职责
Ⅱ、非公开募集基金规模较大或投资人较多的，必须托管
Ⅲ、基金合同当事人可以约定基金托管人，但须经中国证券投资基金业协会审核
Ⅳ、基金托管人与基金管理人不得相互出资或持有股份
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅱ、Ⅳ
75
以下属于针对基金销售合规性风险的管理的是（ ）。
- A.制定符合投资者适当性法规要求的政策
- B.建立信息披露风险责任机制
- C.建立符合行业特征的可疑交易分析机制
- D.制定严格有效的用户流程
76
关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（ ）。
- A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布
- B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则
- C.基金信息披露的自律性规则由中国证监会依法制定并发布
- D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分
77
基金公司销售人员王某为了增加基金销量，私下根据保有量给予银行销售人员回扣，王某违反了基金职业道德规范中的（ ）。
- A.专业审慎
- B.忠诚尽责
- C.保守秘密
- D.客户至上
78
中国证券投资基金业协会制定的《证券期货经营机构私募资产管理计划备案办法》属于（ ）。
- A.国家法律
- B.行政法规
- C.部门规章
- D.自律规则
79
关于中国证券投资基金业协会，以下说法不正确的是（ ）。
- A.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人
- B.中国证券投资基金业协会的最高权力机构为理事会
- C.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会
- D.中国证券投资基金业协会的职责包括制定和实施自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为
80
某私募基金管理人通过伪造文件签字等方式，挪用某基金财产4240万元，为其发行的另一资产管理计划进行补资，收到中国证监会的行政处罚决定书，对该行为描述恰当的是（ ）。
- A.挪用受托资产，不公平对待投资者
- B.以明显偏离市场公允估值的价格进行交易
- C.直接或间接通过聘请第三方机构或个人的方式输送利益
- D.让渡资产管理账户实际投资决策权限
81
关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ、在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险
Ⅱ、合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等
Ⅲ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险
Ⅳ、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一
Ⅰ、在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险
Ⅱ、合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等
Ⅲ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险
Ⅳ、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一
- A.Ⅰ、Ⅳ
- B.Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅳ
82
基金从业人员在陈述所推介基金或基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（ ）。
Ⅰ、提供业绩信息的原始出处
Ⅱ、不片面夸大过往业绩
Ⅲ、不预测所推介基金的未来业绩
Ⅳ、根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现
Ⅰ、提供业绩信息的原始出处
Ⅱ、不片面夸大过往业绩
Ⅲ、不预测所推介基金的未来业绩
Ⅳ、根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅰ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
83
关于基金销售机构，以下表述正确的是（ ）。
- A.商业银行均可以销售基金
- B.保险公司只能销售保险资管公司发行的基金
- C.基金管理公司可以开展直销业务
- D.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金
84
关于基金、股票、债券、银行存款的收益与风险特征，下列说法错误的是（ ）。
- A.基金收益较为稳定，一般无投资损失风险
- B.股票价格波动大，高风险、高收益
- C.债券价格波动较股票小，风险和收益相对较低
- D.银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性较小
85
金融市场按地域范围可分为国内金融市场和国际金融市场，其中国际金融市场的经营内容包括跨境的（ ）。
Ⅰ、资金借贷
Ⅱ、外汇买卖
Ⅲ、证券买卖
Ⅳ、资金交易
Ⅰ、资金借贷
Ⅱ、外汇买卖
Ⅲ、证券买卖
Ⅳ、资金交易
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅲ、Ⅳ
86
关于基金管理公司风险管理的全面性原则，说法正确的是（ ）。
Ⅰ、风险管理应涵盖所有风险类型
Ⅱ、风险管理应覆盖基金管理公司的各个部门
Ⅲ、风险管理应覆盖基金管理公司的各个岗位
Ⅳ、风险管理应贯穿于所有业务流程和业务环节
Ⅰ、风险管理应涵盖所有风险类型
Ⅱ、风险管理应覆盖基金管理公司的各个部门
Ⅲ、风险管理应覆盖基金管理公司的各个岗位
Ⅳ、风险管理应贯穿于所有业务流程和业务环节
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
87
关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述错误的是（ ）。
- A.管理层应当维护公司的统一性和完整性
- B.管理层有权直接指导投资、研究和交易等业务
- C.管理层应当公平对待所有股东
- D.管理层应当熟悉相关法律
88
在我国，拟设立的公募基金管理公司的注册资本不低于人民币（ ）万元。
- A.3000
- B.5000
- C.10000
- D.1000
89
某基金管理公司遇到以下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（ ）。
- A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损
- B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌
- C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌
- D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票
90
按照法规要求，基金投资者可分为普通投资者和专业投资者，下列属于专业投资者的是（ ）。
Ⅰ、财务公司
Ⅱ、在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人
Ⅲ、慈善基金
Ⅳ、银行理财产品
Ⅰ、财务公司
Ⅱ、在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人
Ⅲ、慈善基金
Ⅳ、银行理财产品
- A.Ⅰ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ
91
确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（ ）。
- A.基金销售机构
- B.基金托管人
- C.基金份额登记业务的机构
- D.中国证券投资基金业协会
92
某基金公司的董事会不顾行业特点和公司现状，给公司下达了很高的绩效考核指标，该公司管理层非常激进，导致公司发生多起违规事件，该公司在内部控制上存在的首要问题是（ ）问题。
- A.控制活动
- B.风险评估
- C.信息沟通
- D.控制环境
93
下列体现依法监管原则的行为包括（ ）。
Ⅰ、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据
Ⅱ、监管职权的行使，必须依据法律程序
Ⅲ、对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定
Ⅰ、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据
Ⅱ、监管职权的行使，必须依据法律程序
Ⅲ、对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅱ、Ⅲ
94
私募股权投资基金管理人应当在私募股权基金募集完毕后（ ）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。
- A.5
- B.60
- C.10
- D.20
95
关于非公开募集基金的相关活动，以下合规的是（ ）。
- A.将产品信息张贴在拟投资标的公司大门口
- B.基金管理人的员工在微信朋友圈发布产品说明书
- C.向投资人承诺本金不受损失，但不保证有收益
- D.非公开募集基金份额持有人将份额转让给基金管理人推荐的其他合格投资人
96
（ ）是金融市场最基本的功能。
- A.资金融通
- B.效率提升
- C.资源配置
- D.经济反映
97
以下关于各类型基金投资说法正确的是（ ）。
- A.债券基金仅投资于债券
- B.基金中的基金仅投资于不同基金份额
- C.股票基金仅投资于股票
- D.货币市场基金仅投资于货币市场工具
98
根据我国养老保障体系"三支柱"的相关规定，下列属于第三支柱的是（ ）。
- A.基本养老保险
- B.企业年金
- C.个人养老金
- D.职业年金
99
私募基金募集机构在投资冷静期届满后的回访中，必须涉及的内容有（ ）。
Ⅰ、确认受访者是否为投资者本人或机构
Ⅱ、确认投资者风险识别能力和承受能力是否与所投产品相匹配
Ⅲ、确认投资者是否知悉该基金产品的主要费用
Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排
Ⅰ、确认受访者是否为投资者本人或机构
Ⅱ、确认投资者风险识别能力和承受能力是否与所投产品相匹配
Ⅲ、确认投资者是否知悉该基金产品的主要费用
Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
100
基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是（ ）。
- A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
- B.客户允许披露该信息
- C.该信息属于法律要求披露的信息
- D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息
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