2025年3月证券从业资格《金融市场基础知识》试题（网友回忆版）
金融市场基础知识
历年真题
共 102 题
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更新于 2026-09-26
一、单选题
下列每小题的选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
属于我国证券市场监管体系和自律管理体系组成的部分机构是（ ）
- A.中国证券登记结算有限公司
- B.分支证监局
- C.中国银行保险业协会
- D.证券投资者保护基金
2
上市公司向原股东配售股份简称为（ ）
- A.配股
- B.定向发行
- C.增发
- D.间接融资
3
市场预期理论认为利率期限结构完全取决于对未来即期利率的市场预期，局限在于不能解释收益率曲线通常是（ ）。
- A.向下倾斜的
- B.水平的
- C.拱形的
- D.向上倾斜的
4
当证券公司被撒销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，( )有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
- A.中国证券投资者保护基金有限责任公司
- B.中国证监会
- C.中国证券业协会
- D.证券交易所
5
下列关于证券公司非公开发行公司债券的要求，正确的是（ ）
- A.可以采用广告方式
- B.可以向非专业投资者发行
- C.每次发行对象不得超过100人
- D.只能向专业投资者发行
6
下列关于债券开户、交易、清算、交收的说法，错误的是（ ）。
- A.证券公司在接受投资者的有效委托后，通过卫星直接传至交易所主机进行撮合成交
- B.债券清算应该按照“全额交收“原则办理债券和价款的交割
- C.债券的交割即将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方
- D.在投资者与证券公司订立开户合同后，就可以开立账户，为自己从事债券交易做准备
7
金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这体现的是金融衍生工具的（ ）基本特征。
- A.联动性
- B.杠杆性
- C.跨期性
- D.不确定性
8
影响金融市场长期走势的最主要因素是（ ）。
- A.宏观经济运行
- B.宏观经济政策
- C.投资者心理因素
- D.国际经济环境
9
我国第一个商品期货交易所是（ ）
- A.上海期货交易所
- B.广州期货交易所
- C.郑州商品交易所
- D.大连商品交易所
10
下列关于会计师事务所从事相关业务的做法，错误的是（ ）
- A.为乙公司到全国股转系统公司挂牌出具财务报表审计报告，按照从事证券服务业务相关规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案
- B.为丙上市公司的控股子公司(资产总额为丙上市公司最近一期经审计合并财务报表对应项目金额的10%)出具内部控制审计报告，未按照从事证券服务业务相关规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案
- C.为丁证券公司资产管理产品出具验资报告，按照从事证券服务业务相关规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案
- D.为甲公司股票的发行、上市出具财务报表审计报告，按照从事证券服务业务相关规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案
11
下列关于商业银行混合资本债券发行的说法，正确的是（ ）
- A.必须进行信用评级
- B.只能公开发行
- C.只能定向发行
- D.必须进行增信
12
基金一般都是按照（ ）的时间间隔对基金资产进行估值。
- A.管理人随时确定
- B.固定
- C.托管人随时确定
- D.不确定
13
公司不以任何资产作担保而发行的债券是（ ）。
- A.信托公司债券
- B.信用公司债券
- C.保证公司债券
- D.抵押公司债券
14
某投资者投资项目，该项目五年后，将一次性获得一万元收入假定投资者希望的年利率为5%，那么按单利计算，投资的现值为（ ）。
- A.8000元
- B.7500元
- C.10000元
- D.12500元
，其中F是终值（本题为10000元），n是期数（本题为5），r是年利率（本题为5%）。代入可得P = 10000 / (1 + 5×0.05)=8000元。答案选A。
15
某公司每股股利为0.4元，每股市场价为10元，在不考虑所得税的前提下其股票获利率为（ ）。【超纲考题】
- A.0.1
- B.0.4
- C.0.04
- D.0.06
16
根据《上海证券交易所科创板含业发行上市中报及推荐暂行规定》，科创板重点服务的新能源领域不包括（ ）
- A.大型火电
- B.高效储能
- C.先进核电
- D.高效光电光热
17
下列不属于外资股的是（ ）。
- A.红筹股
- B.N股
- C.H股
- D.B股
18
现代信用风险分析的构成要素不包括（ ）
- A.违约概率
- B.违约损失率
- C.违约时间风险暴露
- D.违约时间
19
根据2020年3月正式实施的《证券法》，证券服务机构从事( )服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。
- A.财务顾问
- B.资信评级
- C.资产评估
- D.证券投资咨询
20
能够促进储蓄-投资转化的市场是（ ）。
- A.金融市场
- B.劳动力市场
- C.技术市场
- D.房地产市场
21
企业可以通过（ ）实现对其他企业的控股或参股资产（ ）。
- A.发行债券
- B.股票投资
- C.收益权转让
- D.管理计划
22
下列关于资产证券化的说法，错误的是（ ）。
- A.根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化
- B.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式
- C.基金管理公司子公司须由证券投资基金管理公司设立且具备特定客户资产管理业务资格
- D.原始权益人因依法解散的，专项计划资产属于其清算财产
23
下列关于证券公司债券发行方式的说法，正确的是(）
- A.只能一次注册，一次发行
- B.可以申请一次注册，分期发行
- C.只能非公开发行
- D.只能公开发行
24
基金监管对于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场效率和（ ）均具有重大意义。
- A.优化基金投资者结构
- B.保护基金份额持有人利益
- C.保护个人基金投资者的利益
- D.促进基金市场规模稳定健康扩大
25
与其他非金融机构债券相比，金融债券的资信通常（ ）
- A.不好比较
- B.更高
- C.更低
- D.基本等同
26
目前，我国境内多家证券公司在境外设立、收购了经营机构，积极为境内企业跨境投融资活动提供了金融服务，提高了自身国际化经营水平和核心能力，但国内证券公司开展国际化业务主要还集中在（ ）市场。
- A.新加坡
- B.英国伦敦
- C.中国香港
- D.美国纽约
27
买卖双方签订了一份合约，该合约规定买方在交付了一笔费用后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利。这种合约称为（ ）合约。
- A.利率期权
- B.股票期权
- C.货币期权
- D.互换期权
28
下列关于全球金融市场历史演变的说法，正确的是（ ）
- A.一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆
- B.15世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式--股份公司出现
- C.14世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的交易
- D.美国的第一个证券交易所是纽约证券交易所
29
中证指数有限公司编制沪深300指数，采用的方法是（ ）
- A.派许加权法
- B.算术平均法
- C.几何平均法
- D.B-S模型法
30
下列关于证券公司的说法，错误的是（ ）
- A.在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准
- B.证券公司是证券市场证券和资金的主要提供者
- C.证券公司可以通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务
- D.世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是“投资银行”、英国则称为“商人银行”
31
下列各项不属于委托指令内容为（ ）
- A.证券代码
- B.买卖方向
- C.委托方式
- D.委托价格
32
做市商交易的基本特征是（ ）
- A.证券交易的买价和卖价都由做市商给出
- B.以买卖双向价格为基准进行撮合
- C.成交时点是不连续的
- D.投资者买卖证券的对手是其他投资者
33
1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（ ）。
- A.财政部
- B.国家发改委
- C.中国人民银行
- D.国务院金融稳定委员会
34
行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权。称之为（ ）。
- A.平均期权
- B.任选期权
- C.百慕大期权
- D.障碍期权
35
下列属于强制退市情形的是（ ）。
- A.上市公司股东向所有其他股东发出全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件
- B.上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大差错或者虚假记载
- C.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让
- D.除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件
36
对基金机构的监管不包括对（ ）的监管。
- A.基金管理人
- B.基金投资人
- C.基金服务机构
- D.基金托管人
37
下列与证券基本分析相关的说法中，错误的是（ ）。
- A.宏观经济活动是行业经济活动的总和
- B.行业分析和公司分析是相辅相成的
- C.公司的投资价值并不因所处行业不同而有明显差异
- D.行业分析是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁
38
李某、王某研究全球金融市场与金融体系，他们认为，全球金融体系主要指金融资本在国际的存在形式和金融资本流动形式的总和、英国、美国和中国香港金融市场发达，其中，伦敦拥有全球最大的外汇市场，美国金融业居全球霸主地位，中国香港在联结中国内地与国际金融市场方面起着重要作用。
下列由李某给出的伦敦外汇市场的特点，错误的是（ ）。
下列由李某给出的伦敦外汇市场的特点，错误的是（ ）。
- A.以居民非批发性交易为主
- B.以外币交易为主
- C.以非居民交易为主
- D.以外汇衍生品交易为主
39
主要的商品期货种类不包括（ ）
- A.农产品期货
- B.外汇期货
- C.金属期货
- D.能源化工期货
40
关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，下列错误的是（ ）
- A.个人投资者买卖基金份额免征增值税
- B.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税
- C.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税
- D.个人投资者从基金分配中获得的收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税
二、多选题
下列每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。
41
根据《企业债券管理条例》，下列关于企业债券发行的条款设计要求的说法，正确的有（ ）
- A.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值的80%
- B.没有对企业债券的期限作出明确的规定，实务操作中一般为1年以上
- C.企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的50%
- D.发行企业债券，担保并非强制性要求
42
上海证券交易所规定，属于首个交易日无价格涨跌幅限制的有（ ）。
- A.首次公开发行上市的股票
- B.增发上市的股票
- C.暂停上市后恢复上市的股票
- D.退市后重新上市的股票
43
下列属于一般性货币政策工具的有（ ）。
- A.存款准备金制度
- B.再贴现政策
- C.公开市场业务
- D.常备借贷便利(SLF)
44
下列关于金融机构和风险的说法，正确的有(）
- A.风险管理是金融机构的核心竞争力
- B.金融机构必定会承担风险
- C.风险管理以为公司创造价值为目标
- D.内部控制是一种传统的风险管理方法
45
地方政府一般债券的发行主体可以有（ ）。
- A.地级市政府
- B.省政府
- C.自治区政府
- D.直辖市政府
46
股票价格指数的编制步骤包括（ ）
- A.选择样本股
- B.选定基期并以一定方法计算基期平均股价或市值
- C.计算计算期平均股价或市值并不可作任何修正
- D.指数化
47
关于基金运作信息披露，下列说法正确的有( )。
- A.开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值
- B.货币基金不必披露每个开放日的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率
- C.基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细等
- D.基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件
48
关于我国证券公司，下列说法正确的有( )。
- A.证券公司是证券市场投融资服务的提供者，是专业化的中介服务机构
- B.证券公司是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司
- C.在我国，设立证券公司必须经国务院审查批准
- D.证券公司是证券市场重要的机构投资者
49
下列关于新中国成立以来金路市场发展中一些事件的说法，正确的有
- A.我国的《证券法》最初领布于1998年，进一步明确了金融机构分业经营原则
- B.中国证监会成立于1993年，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国統一监管框架
- C.中国银监会的成立标志着我国分业经营、分业监管的金融体系得以确立
- D.国家开发银行等三家政策性银行实现了政策性金融和商业性金融相结合
50
关于基金投资理念，下列说法正确的有(）
- A.在招募说明书上阐明基金投资理念，是一种吸引投资者购买的自荐方式
- B.在招募说明书上阐明基金投资理念，体现了国内基金投资和管理的日益规范和进步
- C.投资理念并不隐含着对投资风险偏好的抉择
- D.投资理念往往隐含着对投资风险偏好的抉择
51
证券公司发行债券，应当按照《公司法》或者公司章程相关规定，对重要事项作出决议，包括（ ）。
- A.发行债券的数量
- B.债券评级
- C.债券期限
- D.募集资金的用途
52
关于公司制证券交易所组织形式，下列说法中正确的有（ ）。
- A.公司制证券交易所的任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员
- B.公司制证券交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限
- C.公司制证券交易所的设立和运营不必遵守《公司法》的规定
- D.公司制证券交易所不允许民营公司参股
53
下列关于涨跌幅限制下委托有效的说法，正确的有（ ）。
- A.高于涨幅限制价格的委托
- B.低于涨幅限制价格的委托
- C.高于跌幅限制价格的委托
- D.低于跌幅限制价格的委托
54
证券金融公司开展转融通业务，须以自己的名义开立相关资金账户，其中有（ ）。
- A.在商业银行开立的转融通专用资金账户
- B.在证券登记结算机构开立的转融通担保资金账户
- C.在证券登记结算机构开立的转融通担保资金明细账户
- D.在证券登记结算机构开立的转融通资金交收账户
55
下列债券报价方式中，属于询价交易方式范畴的有（ ）。
- A.公开报价
- B.对话报价
- C.双边报价
- D.小额报价
56
以下属于银行附属金融机构的有（ ）
- A.财务公司
- B.金融租赁公司
- C.汽车金融公司
- D.消费金融公司
57
下列属于股票交易原则的有（ ）。
- A.公平
- B.公正
- C.公信
- D.公允
58
在我国证券投资基金的创新发展阶段(2004~2012年)，创新的基金品种有（ ）。
- A.封闭式基金
- B.交易所交易基金(ETF)
- C.分级基金
- D.DIl基金
59
金融现货与金融期货交易具有的不同特征主要体现在它们具有不同的( )。
- A.交易对象
- B.交易目的
- C.交易价格的含义
- D.结算方式
60
在证券公司柜台市场，证券公司可以为客户提供的私募产品服务有（ ）。
- A.清算交割
- B.风险监控
- C.公募基金买卖
- D.估值核算
61
下列关于国债的承购包销发行方式的说法，正确的有（ ）。
- A.承购包销团负责在市场上转售
- B.任何未能售出的余额均由承销者包销
- C.按一定条件向财政部承购包销国债
- D.大宗机构投资者组成承购包销团
62
下列关于风险偏好和风险容忍度的说法，正确的有（ ）。
- A.风险容忍度是风险偏好的具体体现，是对风险偏好的进一步量化和细化
- B.风险容忍度表现为公司在不同业务板块和不同控制维度上的总体边界
- C.风险偏好是公司决策层综合考虑多种风险因素后作出的一种更高层次的承诺
- D.风险偏好的设定通常从战略角度出发，采取"自上而下"的设定方法
63
在基金信息披露中，禁止登载自然人、法人或者其他组织的（ ）文字。
- A.祝贺性
- B.恭维性
- C.描述性
- D.推荐性
64
关于地方政府一般债券的说法，正确的有（ ）
- A.一般债券采用记账式固定利率付息形式
- B.实行自发自还
- C.偿债资金为政府性基金
- D.债券资金收入列入一般公共预算管理
65
可转换债券和可交换债券的区别（ ）。
- A.可转换债券发行人是公司股东，可交换债券发行人发行人是公司本身
- B.可交换债券发行人是公司股东，可转换债券发行人发行人是公司本身
- C.可转换债券会扩大公司股本，可交换债券不会扩大公司股本
- D.可交换债券会扩大公司股本，可转换债券不会扩大公司股本
66
下列关于证券投资者保护基金公司设立意义的说法，正确的有
- A.可以在证券公司出现关闭破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是机构投资者予以保护
- B.有助于稳定市场、防止证券公司个案风险的传递和扩散
- C.为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机
- D.是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层级监管体系的一个重要补充
67
下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的有( )。
- A.根据选择权的性质不同，可以把期权划分为看涨期权和看跌期权
- B.交易者买入看跌期权，是因为他预期该项金融工具的价格在近期内将会下跌
- C.看涨期权又称认沽期权
- D.无论交易者买入看涨期权还是看跌期权，如果判断错误，则可以放弃行权，损失为期权费
68
下列关于金融期权的说法，正确的有（ ）
- A.当期权的买方选择行使权利时，卖方同样也有选择的权利
- B.金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换
- C.期权交易的买方可以选择行使他所拥有的权利
- D.金融期权是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式
69
根据科创板定位，保荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括（ ）
- A.高端装备领域
- B.新一代信息技术领域
- C.现代服务领域
- D.新材料领域
70
资产证券化是以 （ ）为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
- A.特定基金组合
- B.特定股票组合
- C.特定资产组合
- D.特定现金流
71
证券融资交易类交易对手信用风险主要来自 （ ）
- A.回购
- B.逆回购
- C.场外衍生品
- D.证券借贷
72
根据国债的偿还期限，可以把国债分为 （ ）
- A.长期国债
- B.短期国债
- C.中期国债
- D.赤字国债
73
宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素，宏观经济影响股票价格的特点有 （ ）
- A.波及范围广
- B.作用机制复杂
- C.干扰程度深
- D.可能导致股价波动幅度大
74
下列关于地方政府债券概念的说法，错误的有 （ ）
- A.向银行、证券公司等金融机构发行筹集资金
- B.根据本地区经济发展和资金需求状况发行
- C.是一种债务凭证
- D.筹集资金不可用于地方兴建大型项目
75
根据衍生工具的产品形态分类，金融衍生工具可以划分为（ ）
- A.交易所交易的衍生工具
- B.独立衍生工具
- C.嵌入式衍生工具
- D.交易的衍生工具
76
下列有关股票特征的说法，正确的有（ ）
- A.股票的风险性和收益性是并存的
- B.股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况
- C.股票的风险性和收益性是彼此独立的
- D.股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的股东红利分配方案
77
金融理论界对风险的定义主要有 （ ）
- A.风险是结果的不确定性，是一种变化
- B.风险等同于危险
- C.风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失
- D.风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性
78
金融强国的核心要素包括了（ ）
- A.强大的市场
- B.强大的机构
- C.强大的货币
- D.强大的人民
79
证券投资基金作为一种金融产品，与股票相比较，不同点主要表现为（ ）。
- A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系
- B.股票是间接投资工具，基金是直接投资工具
- C.股票投资风险通常大于基金投资风
- D.股票价格的波动要小于基金净值的波动
80
下列属于货币政策的传导机制的有（ ）
- A.资产价格传导机制
- B.信用传导机制
- C.利率传导机制
- D.汇率传导机制
81
国际证监会组织公布的证券市场监管目标有（ ）
- A.保持证券市场的公平、效率和透明
- B.降低系统性风险
- C.保护投资者利益
- D.促进证券市场价格
82
桂某、王某研究全球金融市场与金融体系，他们认为，全球金融体系主要指金融资本在国际的存在形式和金融资本流动形式的总和，英国、美国和中国香港金融市场发达，其中，伦敦拥有球最大的外汇市场，美国金融业居全球霸主地位，中国香港在联结中国内地与国际金融市场方面起着重要作用。
下列由王某给出的美国纽约证券交易所目前的交易制度模式特征，正确的有（ ）。
下列由王某给出的美国纽约证券交易所目前的交易制度模式特征，正确的有（ ）。
- A.补充流动性提供商制度
- B.竞争性做市商制度
- C.指定做市商制度
- D.场内经纪商制度
83
沪深300指数由沪深A股中规模大、流动性好、最具代表性的300只股票组成，是中证指数有限公司管理运行的重要的股价指数之一。进入沪深300指数样本的必须是经营状况良好、无违法违规事件、财务报告无重大问题、股票价格无明显异常波动或市场操纵的公司。请根据沪深300指数编制的要求和方法等回答问题。
沪深300指数样本的选择方法包括（ ）。
沪深300指数样本的选择方法包括（ ）。
- A.对满足条件的刚上市且市值排名在沪深前十的新发股票，可以在其首个交易日直接进入指数样本
- B.对样本空间股票在最近一年的A股日均成交金额由高到低排名，剔除排名后50%股票
- C.对剔除排名后50%股票后的剩余股票按照最近一年的A股日均总市值由高到低排名，选取前300名股票作为指数样本
- D.计算样本空间内股票最近一年(新股为上市第四个交易日以来)的A股日均成交金额与A股日均总市值
84
下列关于证券公司压力测试的说法，正确的有（ ）。
- A.证券公司压力测试采用以定量分析为主的风险分析方法
- B.压力情景主要包括证券公司内外部经营环境发生极端变化或出现突发事件，开展重大业务以及进行利润分配等情形
- C.证券公司在设置压力情景时，可采取历史情景法、假设情景法或者二者相结合的方法
- D.假设情景法是指基于经验判断或数量模型模拟未来可预见的极端不利情况
三、判断题
请判断每小题的表述是否正确。
85
目前，我国证券交易所一般采用两种竞价方式集合竞价方式和连续竞价方式（ ）
- A.正确
- B.错误
86
根据《证券公司分类监管规定》，证券公司可将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。（ ）
- A.正确
- B.错误
87
可转换债券的票面利率一般低于相同条件的不可转换债券。（ ）
- A.正确
- B.错误
88
债券的嵌入式期权条款中，有利于发行人的条款都会相应提高债券价值。（ ）
- A.正确
- B.错误
89
可转换债券的回购是指当公司股票价格在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度时，可转换公司债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。
- A.正确
- B.错误
90
折价发行的债券，加快付息频率，债券价值会上升；溢价发行的债券，加快付息频率债券价值会下降；平价发行的债券加快付息频率，债券价值不变。（ ）
- A.正确
- B.错误
91
基金的托管量等于基金的总量（ ）。
- A.正确
- B.错误
92
一只债券评级为AAA的中长期债券，其偿还债务的能力一般低于一只评级为BBB的中长期债券。
- A.正确
- B.错误
93
现代风险管理的基本理念包括:任何金融产品都是风险和收益的组合，风险是与收益相匹配的，投资是以风险换收益。（ ）
- A.正确
- B.错误
94
在我国设立证券公司，必须由国务院监督管理局核准 （ ）。
- A.正确
- B.错误
95
在客户交易结算资金第三方存管制度框架下，证券公司为客户办理资金交收，需要商业银行配合完成。（ ）
- A.正确
- B.错误
96
机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税。（ ）
- A.正确
- B.错误
97
在信用风险分析中，违约依然是最为重要的信用事件，对信用风险的描述和量化仍然是以违约为中主要包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露等。这些要素决定了信用产品的预期损失和非预期损失（ ）
- A.正确
- B.错误
98
在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
- A.正确
- B.错误
四、不定项选择题
下列每小题的备选答案中，有一个或一个以上符合题意的正确答案。
99
某证券公司风险管理与内部控制部门员工对风险偏好和风险限额这两个学术性较强的概念进行激烈的讨论，最终达成一致理解。
下列对于风险偏好的理解，正确的是（ ）
下列对于风险偏好的理解，正确的是（ ）
- A.风险偏好更接近于业务单元，与实际风险特征联系紧密
- B.风险偏好在风险管理体系中居于宏观的主导地位，其设定通常从战略角度出发
- C.风险偏好的设定通常采用“自下而上”和“自上而下”相结合的方式
- D.风险偏好是战术性的，通常以定量描述为准
100
某证券公司风险管理与内部控制部门员工对风险偏好和风险限额这两个学术性较强的概念进行激烈的讨论，最终达成一致理解。
下列对于风险限额的理解，正确的有（ ）
下列对于风险限额的理解，正确的有（ ）
- A.风险限额管理体现了现代风险管理是一种全面的风险管理
- B.风险限额的依据是风险调整资本收益率(RAROC)最大化原则
- C.风险限额管理体现了风险管理是一种积极的事前管理
- D.风险限额管理体现了任何金融产品是风险和收益的组合，投资是以风险换收益
101
2021年，中国期货市场成交75.14亿手(单边，下同)和581.2万亿元。全球期货市场成交625.84亿手，中国期货市场成交量占全球期货市场总成交量的12%。
下列不属于商品期货的是（ ）。
下列不属于商品期货的是（ ）。
- A.能源化工期货
- B.金属期货
- C.农产品期货
- D.金融期货
102
2021年，中国期货市场成交75.14亿手(单边，下同)和581.2万亿元。全球期货市场成交625.84亿手，中国期货市场成交量占全球期货市场总成交量的12%。
下列属于我国商品期货交易所的有(） 。
下列属于我国商品期货交易所的有(） 。
- A.上海期货交易所
- B.广州期货交易所
- C.郑州商品交易所
- D.大连商品交易所
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