2026年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试卷一
金融市场基础知识
模拟试卷
共 120 题
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更新于 2026-09-28
一、单项选择题
下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
1994---2003年，我国逐步建立了市场化的金融体系，下列不属于该时期具体改革措施的是（ ）。
- A.中国证监会成立，标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架
- B.成立了三家政策性银行，专门承担政策性金融业务
- C.银行业与信托业、证券业分离
- D.对国有专业银行实施商业化改造
2
下列不属于基金后台管理服务的是（ ）。
- A.基金的投资管理
- B.基金份额的登记
- C.基金资产的估值与会计核算
- D.基金的信息披露
3
关于银行间债券市场中长期债券信用评级，"BBB"的等级含义是（ ）。
- A.偿还债务能力较弱，受不利经济环境影响很大，违约风险较高
- B.偿还债务的能力极强，基本不受不利经济环境的影响，违约风险极低
- C.偿还债务能力一般，受不利经济环境影响较大，违约风险一般
- D.偿还债务能力较强，较易受不利经济环境的影响，违约风险较低
4
我国银行间债券市场近几年迅速发展，下列关于其发展现状的说法，错误的是（ ）。
- A.市场成员不断扩容，参与主体日渐多元
- B.投资者结构持续优化，市场风险不断分散
- C.市场规模快速扩大，银行间债券市场已经逐步确立了其在我国债券市场中的主板地位
- D.发行主体以大型企业为主，其他主体积极参与
5
下列关于债券当期收益率的说法，正确的是（ ）。
- A.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投资的资本损益
- B.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益
- C.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣的指标
- D.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比
6
下列属于证券市场融资活动的是（ ）。
- A.商业票据融资
- B.银行信贷
- C.融资租赁
- D.债券融资
7
根据我国证券公司监管实践，以（ ）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。
- A.实收资本
- B.经济资本
- C.账面资本
- D.净资本
8
下列属于我国保护基金制度设立意义的说法，错误的是（ ）。
- A.有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散
- B.为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机
- C.是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充
- D.可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，尤其是对大型投资者予以保护
9
金融债券发行后，信用评级机构应每（ ）对该金融债券进行跟踪信用评级。
- A.季度
- B.半年
- C.年
- D.月
10
私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（ ）以内向投资者披露基金运作和运作杠杆情况、投资者账户信息。
- A.4个月
- B.1个月
- C.2个月
- D.3个月
11
下列不属于金融机构类投资者的是（ ）。
- A.银行业金融机构
- B.保险经营机构
- C.证券经营机构
- D.全国社会保障基金
12
按照规定，证券投资者保护基金的资金不可用于（ ）。
- A.新股申购
- B.购买国债
- C.购买中央级金融机构发行的金融债券
- D.购买中央银行票据
13
在交易对手信用风险管理方面，净额结算使得交易商可以使用有限的资本支撑起较大的交易规模，使整个市场（ ）的增长慢于整个市场的市值增长。
- A.信用风险敞口
- B.净额资金敞口
- C.资本敞口
- D.流动性敞口
14
普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司按规定清偿后的（ ）。
- A.剩余资金
- B.注册资本
- C.剩余资产
- D.银行存款
15
下列不属于货币市场的是（ ）。
- A.短期国库券市场
- B.银行间同业拆借市场
- C.中长期银行贷款市场
- D.商业票据市场
16
政府机构出于（ ）的需要，可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少市场非理性震荡。
- A.对冲风险
- B.国有资产增值
- C.维护金融稳定
- D.服务投资者
17
中央银行三大一般性货币政策工具之一是（ ）。
- A.临时流动性便利
- B.短期流动性调节工具
- C.常备借贷便利
- D.公开市场业务
18
在（ ）情况下，优先股票的股息收益可能会大大低于普通股票。
- A.公司经营不善、效率低下
- B.公司进入成熟期
- C.公司经营有方、盈利丰厚
- D.公司破产清算
19
下列不属于证券公司对子公司的风险管理主要内容的是（ ）。
- A.风险限额管理
- B.风险考核
- C.日常风险监测
- D.子公司行政负责人任免
20
普通股股东行使，剩余资产分配权时需要的先决条件是（ ）。
- A.必须是在公司正常经营时
- B.必须是在公司解散清算时
- C.普通股股东必须持股一年以上
- D.普通股股东要求分配公司资产的权利是任意的
21
全球数万亿美元的金融工具和贷款产品以（ ）为参考利率。
- A.EURIBOR
- B.LIBOR
- C.HIBOR
- D.SHIBOR
22
下列关于投资理念的说法，错误的是（ ）。
- A.不同类型的基金具有相同的投资理念
- B.投资理念的确定隐含对投资期限的抉择
- C.投资理念包含投资目的
- D.投资理念包含投资方法
23
前瞻性指引作为一种货币政策工具，以下（ ）不属于它的特点和内容。
- A.政策制定者就其政策走向与市场进行沟通
- B.中央银行大规模购买长期证券
- C.货币政策有效性得到增强
- D.市场预期与中央银行目标预期靠拢
24
证券竞价交易必须遵循的原则是（ ）。
- A.客户优先原则和时间优先原则
- B.时间优先原则和数量优先原则
- C.价格优先原则和时间优先原则
- D.价格优先原则和数量优先原则
25
利用金融期货建立与现货市场相反的头寸，从而锁定未来现金流或公允价值。这体现的是金融期货的（ ）功能。
- A.套利
- B.价格发现
- C.套期保值
- D.投机
26
职业年金基金财产限于境内投资，投资范围不包括（ ）。
- A.银行存款
- B.中央银行票据
- C.不可转换债
- D.信托产品
27
主板市场对发行人的营业期限、股本大小盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为（ ）。
- A.创新型企业
- B.大型成熟企业
- C.创业型企业
- D.成长型企业
28
独立基金销售机构应当在5个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案的事项不包括（ ）。
- A.对外进行股权投资
- B.变更公司章程
- C.变更分支机构名称、营业场所
- D.变更股东
29
（ ）认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会放大对实体经济产出的动态影响。
- A.货币中性论
- B.凯恩斯
- C."金融加速器"理论
- D.实际经济周期理论
30
下列关于股票投资的基本面分析法的说法，错误的是（ ）。
- A.基本假设是股票的价值决定其价格和股票的价格围绕价值波动
- B.基本面分析主要包括宏观经济分析、行业和区域分析及公司分析三大内容
- C.体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算为主要分析手段的基本特征
- D.基本面分析对长期价格走势的预测能力较弱，对基本面数据的真实性完整性依赖性强
31
下列关于沪港通与沪伦通的说法，错误的是（ ）。
- A.沪伦通是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境
- B.符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务
- C.沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是相同的
- D.投资者参与沪港通与沪伦通业务，均需要满足一定的投资者适当性门槛
32
企业可以通过（ ）实现对其他企业的控股或参股。
- A.发行股票
- B.债券投资
- C.股票投资
- D.货币基金投资
33
下列关于外资股的说法，错误的是（ ）。
- A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股
- B.红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道
- C.境内上市外资股也被称为B股
- D.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成
34
中国证券业协会根据《证券法》等相关规定，结合行业发展需要，行使自律管理职责，其中不包括（ ）。
- A.组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认
- B.督促会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益
- C.对会员之间开展与证券公开发行、交易相关业务活动进行监督管理
- D.组织证券从业人员专业能力水平评价测试
35
相对于银行信贷等融资方式，证券市场融资是一种（ ）的融资活动。
- A.弱市场性
- B.反市场性
- C.强市场性
- D.非市场性
36
能够促进储蓄---投资转化的市场是（ ）。
- A.金融市场
- B.劳动力市场
- C.房地产市场
- D.技术市场
37
公司债券（含企业债券）的发行与承销中，中央国债登记结算有限责任公司为（ ）机构，中央国债登记结算有限责任公司、中国银行间市场交易商协会为（ ）机构。
- A.受理;监督
- B.监督;审核
- C.审核;受理
- D.受理;审核
38
为提高期权交易的流动性，交易所会引入做市商制度。主做市商提供的服务不包括（ ）。
- A.向投资者提供双边持续报价
- B.对投资者询价提供双边回应报价
- C.接受投资者的任意报价
- D.交易所规定或者做市协议约定的其他业务
39
有甲、乙、丙、丁四人，均申报买入x股票，申报价格和时间如下:甲的买入价10.75元，时间为13:40:乙的买入价10.40元，时间为13:38:丙的买入价10.70元，时间为13:38:丁的买入价10.75元，时间为13:39。当4人的委托均未成交时，那么他们竞价交易的优先顺序应为（ ）。
- A.丁、甲、丙、乙
- B.丙、乙、丁、甲
- C.丁、丙、乙、甲
- D.丙、丁、乙、甲
40
下列关于证券托管制度的说法，错误的是（ ）。
- A.全面指定交易制度下，投资者可以以同一证券账户在单个或多个会员的不同证券营业部买入证券
- B.深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为自动托管、随处通买、哪买哪卖、转托不限
- C.上海证券交易所证券交易实行全面指定交易制度，境外投资者从事B股交易除外
- D.全面指定交易制度下，投资者应当与指定交易的会员签订指定交易协议，明确双方的权利、义务和责任
二、多项选择题
下列每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分。
41
下列在银行间债券市场发行与交易的债券有（ ）。
- A.记账式国债
- B.政策性金融债券
- C.上市公司债券
- D.企业债券
42
债券兑付方式包括（ ）。
- A.到期兑付
- B.债券替换
- C.提前兑付
- D.分期兑付
43
证券投资基金侧袋机制中的特定资产包括（ ）。
- A.无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产
- B.按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产
- C.基金其他资产价值存在重大不确定性的资产
- D.基金表外资产价值存在重大不确定性的资产
44
影响利率的期限结构形状的因素有（ ）。
- A.对未来利率变动方向的预期
- B.债券预期收益中可能存在流动性溢价
- C.如果预期利率下降较多，其利率期限结构是向上倾斜的
- D.市场效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍
45
关于基金的信息披露，下列说法中，正确的有（ ）。
- A.虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件予以记载的行为
- B.误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述
- C.重大遗漏指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策
- D.只有虚假记载属于严重的违法犯罪行为，误导性陈述和重大遗漏不属于犯罪行为
46
QFII可以是经批准的中国境外（ ）以及其他资产管理机构。
- A.基金管理机构
- B.保险公司
- C.证券公司
- D.资产评估公司
47
影响债券估值的因素有（ ）。
- A.真实无风险回报率、预期通货膨胀率、风险溢价
- B.债券的面值、票面利率、计付利息间隔
- C.债券不断变化的交易价格
- D.债券的嵌入式期权条款、债券的税收待遇
48
下列关于风险定义的说法，正确的有（ ）。
- A.风险是结果的不确定性
- B.风险是结果对期望的偏离
- C.风险是收益的波动性
- D.风险是损失发生的可能性
49
关于对公募基金销售活动的监管，独立基金销售机构发生（ ）事项的，应当在5个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案。
- A.新增持有3%股权的股东
- B.变更公司章程、名称、住所、组织形式、经营范围、注册资本、高级管理人员
- C.设立、撤销分支机构，变更分支机构名称、营业场所
- D.对外进行股权投资或者提供担保
50
下列关于证券公司发行次级债券的说法，正确的有（ ）。
- A.借入或募集资金有合理的用途
- B.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入
- C.净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准
- D.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额的40%
51
基金投资收益具体包括（ ）。
- A.ETF替代损益
- B.衍生工具收益
- C.股利收益
- D.手续费返还
52
下列可以跨市场转托管的债券有（ ）。
- A.企业债
- B.国债
- C.证券公司次级债
- D.公司债
53
在上海证券交易所上市的包括（ ）。
- A.华夏科创50ETF期权
- B.深证100ETF期权
- C.创业板ETF期权
- D.上证50ETF期权
54
做市商交易制度的特点有（ ）。
- A.做市商的收入来源是买卖证券的差价
- B.证券成交价格的形成由做市商决定
- C.投资者之间可以直接成交
- D.投资者买卖证券都以做市商为对手
55
下列属于操作风险管理关注的重点领域和环节的是（ ）。
- A.定期或不定期开展风险与控制自我评估
- B.根据关键风险指标监测结果，评估操作风险状况与操作风险管理措施的执行效果
- C.建立公司主要业务与管理活动的流程目录并持续更新和完善，并在流程目录的基础上识别操作风险点
- D.通过分析内外部风险事件开展操作风险识别与评估
56
道·琼斯股票价格平均指数目前包括的平均数有（ ）。
- A.服务业股价平均数
- B.工业股价平均数
- C.运输业股价平均数
- D.公用事业股价平均数
57
在国际金融市场上，除国债利率外，常见的参考利率包括（ ）。
- A.伦敦银行间同业拆放利率（Libor）
- B.香港银行间同业拆放利率（Hibor）
- C.欧洲美元定期存款单利率
- D.英联邦基金利率
58
关于基金资产估值，下列说法正确的有（ ）。
- A.基金份额净值是评价基金投资业绩的基础指标之一
- B.基金资产总值是基金全部资产的价值总和
- C.我国基金资产估值的责任人是基金管理人
- D.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核义务和责任
59
下列关于股票市场价格的说法，正确的有（ ）。
- A.如果买方的意愿购买量超过此时卖方的意愿出售量，股票会上涨
- B.如果买方的意愿购买量超过此时卖方的意愿出售量，股票会下跌
- C.如果卖方的意愿出售量超过此时买方的意愿购买量，股票会上涨
- D.如果卖方的意愿出售量超过此时买方的意愿购买量，股票会下跌
60
金融期货交易与普通远期交易之间的区别在于（ ）。
- A.交易场所和交易组织形式不同
- B.交易的监管程度不同
- C.金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定
- D.违约风险不同
61
下列关于证券市场监管的说法，正确的有（ ）。
- A.国际证监会组织于1998年公布的证券监管的目标之一是降低系统性风险
- B.公开市场业务也是对证券市场进行干预的经济手段之一
- C.证券监管手段包括法律手段、经济手段和行政手段
- D.经济手段包括利率政策、信贷政策、税收政策等，是证券市场监管部门的主要手段
62
目前，我国的商品期货交易所有（ ）。
- A.广州期货交易所
- B.海口期货交易所
- C.上海期货交易所
- D.大连商品交易所
63
政府债券的功能包括（ ）。
- A.调节居民收入分配
- B.国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具
- C.弥补财政赤字
- D.为政府筹集资金、扩大公共事业开支
64
（ ）属于基金类投资者。
- A.证券投资基金
- B.企业年金
- C.职业年金
- D.政府年金
65
证券业协会发布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司应当开展专项或综合压力测试的情形有（ ）。
- A.承担重大包销责任
- B.确定自营投资规模限额
- C.开展重大创新业务
- D.确定经营计划和业务规模
66
关于公司制证券交易所组织形式，下列说法中正确的有（ ）。
- A.公司制证券交易所的任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员
- B.公司制证券交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限
- C.公司制证券交易所的设立和运营不必遵守《公司法》的规定
- D.公司制证券交易所不允许民营公司参股
67
在我国证券投资基金的创新发展阶段(2004~2012年)，创新的基金品种有（ ）。
- A.封闭式基金
- B.交易所交易基金（ETF）
- C.分级基金
- D.QDⅡ基金
68
关于基金运作信息披露，下列说法正确的有（ ）。
- A.开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值
- B.货币基金不必披露每个开放日的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率
- C.基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细等
- D.基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件
69
根据风险限额管理的相关理念，下列属于常用的信用风险限额指标的有（ ）。
- A.VaR限额
- B.单一客户贷款集中度限额
- C.单一集团客户授信集中度限额
- D.最大十家金融同业集中度
70
在基金信息披露中，禁止登载自然人、法人或者其他组织的（ ）文字。
- A.祝贺性
- B.恭维性
- C.描述性
- D.推荐性
71
下列关于我国货币市场基金的说法，正确的有（ ）。
- A.投资对象期限较短，一般在一年l以内
- B.可以投资公司短期债券、商业票据
- C.资本安全性高，风险低
- D.仅以货币市场工具为投资对象
72
（ ）属于我国金融衍生品市场的类别。
- A.商品类衍生品
- B.利率类衍生品
- C.货币类衍生品
- D.信用类衍生品
73
政策性银行金融债券发行申请应包括（ ）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
- A.发行数量
- B.期限安排
- C.竞价方式
- D.发行方式
74
下列属于国债销售价格影响因素的有（ ）。
- A.承销商所期望的资金回收速度
- B.承销商承销国债的中标成本
- C.流通市场中可比国债的收益率水平
- D.其他国债分销过程中的成本
75
短期国债的一般特征是（ ）。
- A.偿还期在1年以内
- B.流动性强
- C.在货币市场占有重要地位
- D.偿还期为2年或2年以内
76
按照有关规定，证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员开展投资咨询业务可以采取的形式包括（ ）。
- A.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务
- B.经委托人授权，代理委托人从事证券投资
- C.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务
- D.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务
77
从事基金服务业务的机构，按照中国证监会的有关规定应进行注册或者备案，这些机构包括（ ）。
- A.从事公募基金的销售机构
- B.从事公募基金的信息技术系统服务的机构
- C.从事公募基金的份额登记的机构
- D.从事公募基金的投资顾问的机构
78
可以跨市场转托管的债券包括（ ）。
- A.国债
- B.地方债
- C.公司债
- D.企业债
79
申请募集基金时，拟募集的基金应当具备的条件有（ ）。
- A.有明确、合法的投资方向
- B.有明确的基金运作方式
- C.有符合投资者特征的基金适当性管理制度
- D.符合中国证监会关于基金品种的规定
80
国家股从资金来源上看，主要有（ ）。
- A.现有国有企业改组为股份有限公司时所拥有的净资产
- B.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资
- C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建的股份公司的投资
- D.国有法人单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司的投资
三、判断题
请判断每小题的表述是否正确，认为表述正确的选√；认为表述错误的选×。
81
风险管理的三道防线中，业务条线部门是第一道防线，是风险的承担者，负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动;风险管理部门和合规部门是第二道防线，风险管理部门负责持续识别、评估和报告风险敞口，合规部门负责定期监控机构对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况:内部审计是第三道防线，对机构风险治理框架的质量和有效性进行独立审计。（ ）
- A.正确
- B.错误
82
香港是全球第五大金融中心，也是全球最活跃及流动性最高的证券市场之一，对资金流动不设限制，也没有资本增值税或股息税。（ ）
- A.正确
- B.错误
83
做市商被终止全部科创板股票做市交易业务的，1年以内不得重新申请对任一科创板股票开展做市交易业务。（ ）
- A.正确
- B.错误
84
证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于10年。（ ）
- A.正确
- B.错误
85
维权服务主要包括证券特别代表人诉讼、支持诉讼、股东诉讼。（ ）
- A.正确
- B.错误
86
开放式基金的认购，采取的是净额认购的方式。（ ）
- A.正确
- B.错误
87
按照规定，基金经理在研究部门的支持下，结合自身对证券市场和上市公司的分析判断，拟订投资组合和投资方案，向交易部下达投资指令。基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（ ）
- A.正确
- B.错误
88
股份公司在缴纳所得税后，其利润可按照普通股股东持有的股份比例分配红利。（ ）
- A.正确
- B.错误
89
基金的认购是指投资者在开放式基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为。（ ）
- A.正确
- B.错误
90
投资者适当性的核心理念就是"将适当的产品销售给适当的投资者"。（ ）
- A.正确
- B.错误
91
北京证券交易所规定，投资者可以以不同证券账户在单个或多个会员的不同证券营业部买入证券。（ ）
- A.正确
- B.错误
92
汇率风险是国际债券的重要风险。（ ）
- A.正确
- B.错误
93
中央政府债券可视为无风险证券。（ ）
- A.正确
- B.错误
94
根据损失事件类型可将操作风险划分为八种表现形式。（ ）
- A.正确
- B.错误
95
"货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑"，描述的是货币政策的利率传导机制。（ ）
- A.正确
- B.错误
96
债券买卖交易报价方式是采用大额报价。（ ）
- A.正确
- B.错误
97
金融服务实体经济的实质就是有效发挥其活跃市场交易的功能。（ ）
- A.正确
- B.错误
98
金融租赁公司、汽车金融公司和消费金融公司发行金融债券，应具备以下条件包括最近5年没有重大违法、违规行为。（ ）
- A.正确
- B.错误
99
金融市场是经济运行状态的晴雨表，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这体现了金融市场能够反映经济状态。（ ）
- A.正确
- B.错误
100
证券保荐业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。（ ）
- A.正确
- B.错误
101
资产的流动性是对流动性的一种常见理解，指资产在一定时期内变现而不受损失的能力。（ ）
- A.正确
- B.错误
102
证券公司对于风险超限额的处置，应当由高级管理层负责组织落实，并对超限额处置的实际效果定期进行返回检验。（ ）
- A.正确
- B.错误
103
信用风险要素决定着信用产品的预期损失，而不是非预期损失。（ ）
- A.正确
- B.错误
104
北京证券交易所是经国务院批准设立的我国第三家公司制证券交易所。（ ）
- A.正确
- B.错误
105
在中央银行的业务中，货币发行属于中央银行资产负债表的负债业务。（ ）
- A.正确
- B.错误
106
中国证券业协会履行的三大职能包括自律、服务、引导。（ ）
- A.正确
- B.错误
107
《中华人民共和国证券法》规定从事证券投资咨询服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准;未经核准，不得为证券的交易及相关活动提供服务。（ ）
- A.正确
- B.错误
108
公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用。改变资金用途，必须经股东大会作出决议。（ ）
- A.正确
- B.错误
109
纳斯达克引入竞价交易制度后从以前的纯粹竞争性做市商制度逐渐演变到混合交易制度。（ ）
- A.正确
- B.错误
110
投资者申购基金，按照近七日加权价进行申购赎回。（ ）
- A.正确
- B.错误
四、综合题
本题选项中有一个或者多个为正确答案。
投资者小王持有沪市A公司股票10000股。某交易日该股票开盘集合竞价价格为10元(该股隔日收盘价为9.98元)。9:30后小王通过其指定交易的证券经纪商的手机交易软件先后委托了一笔买进该股票5000股，价格为9.75元，一笔卖出该股票5000股，价格为10.35元。上午10点，经查询，小王发现仅买入委托成交了2000股，小王决定将买卖委托撤单。
暂不考虑涨跌幅的特别限制，请根据上述背景信息回答以下问题。
暂不考虑涨跌幅的特别限制，请根据上述背景信息回答以下问题。
111
根据交易所的有关规定，下列关于委托撤销的相关说法，正确的有（ ）。
- A.在委托未成交之前，客户小王有权变更和撤销委托
- B.客户小王可通过证券经纪商的手机交易软件直接办理撤单
- C.客户小王的撤销委托指令须经证券经纪商的场内交易员的操作和确认后方可办理
- D.客户小王的委托，其成交部分不得撤销
112
对客户小王撤销的委托，下列关于资金和证券的有关说法，正确的是（ ）。
- A.证券经纪商只解冻冻结的股票
- B.证券经纪商须及时将冻结的资金和证券解冻
- C.证券经纪商只解冻冻结的资金
- D.证券经纪商在每日收盘后将冻结的资金和证券解冻
A公司发行一种开放式基金，该基金的认购费率为1.20%，基金的认购费用将统一按净认购金额为基础收取。
根据以上信息，回答以下问题。
根据以上信息，回答以下问题。
113
关于开放式基金的特点，以下说法正确的是（ ）。
- A.开放式基金的基金规模是固定的
- B.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响
- C.开放式基金更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排
- D.开放式基金没有固定期限，投资者可向基金管理人申购、赎回份额
114
张某投资100000元认购本基金，其认购费用为（ ）元。
- A.1600
- B.1185.77
- C.962.7
- D.1000
2021年底，国内A证券公司承接B公司上市咨询业务。A证券公司按照议定价格直接从B公司购进将要发行的所有股票(5000万股)\n然后分销给其他投资者。A证券公司承担销售和价格的全部风险。B公司股票采用竞价方式，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。A证券公司本次承销活动会非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。
根据材料回答下列问题。
根据材料回答下列问题。
115
公司公开发行股票，其优点有（ ）。
- A.募集资金潜力大
- B.提高企业信誉
- C.发行费用较高
- D.增强股票流动性
116
A证券公司对B公司股票的承销方式是（ ）。
- A.代销
- B.直销
- C.余额包销
- D.全额包销
117
下列关于证券承销与保荐业务的说法中，正确的是（ ）。
- A.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务
- B.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为
- C.证券发行人负责证券发行的主承销工作
- D.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构
假定商业银行法定存款准备金率为20%，超额存款准备金率为5%，并且实行客户一切款项均存入商业银行的非现金结算制度，客户李某将10，000元现金存入商业银行，一段时间以后，中央银行取消了超额存款准备金率和非现金结算制度，现金比率定为5%，这时客户王某将30，000元现金存入商业银行。
不考虑其他相关影响因素，请根据上述背景信息回答以下问题。
不考虑其他相关影响因素，请根据上述背景信息回答以下问题。
118
在中央银行货币政策调整前，李某的原始存款货币乘数为（ ）。
- A.20
- B.4
- C.6.67
- D.5
119
在中央银行货币政策调整后，王某的原始存款可以被商业银行创造出（ ）万元货币供给。
- A.12.6
- B.12
- C.20
- D.15
120
如不考虑其他因素影响，关于中央银行调整货币政策的措施与效果，下列说法正确的有（ ）。
- A.取消非现金结算制度将使货币乘数增加
- B.降低超额存款准备金率将使货币乘数增加
- C.提高现金比率将使货币乘数减小
- D.提高法定存款准备金率将使货币乘数减小
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