2027年银行招聘《银行业金融机构高级管理人员》模拟试题卷二
银行业金融机构高级管理人员
模拟试卷
共 151 题
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更新于 2026-09-26
一、单项选择题
下列每小题的备选答案中，有一个符合题意的正确答案。
1
()不是经济合同订立的原则。
- A.合法原则
- B.平等协商原则
- C.等价原则
- D.主体合法原则
2
自然人在票据上的签章形式为：()
- A.应当采取签名的形式
- B.应当采取盖章的形式
- C.应当采取签名加盖章的形式
- D.可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式
3
国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行()管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
- A.资格考试
- B.任职考核
- C.任职条件
- D.任职资格
4
7对每个无担保信用卡客户，发卡银行应将核定信用额度和单张信用卡分期付款业务()进行统一管理。
- A.总额度下限
- B.总额度上限
- C.累计额度上限
- D.累计额度下限
5
市场风险可以分为利率风险、汇率风险(包括黄金)、()和商品价格风险。
- A.操作风险
- B.国家风险
- C.股票价格风险
- D.外汇风险
6
商业银行申请公开发行次级债券，其核心资本充足率不低于()%。
- A.4
- B.5
- C.6
- D.8
7
中央银行票据的流动性次于()
- A.普通股票
- B.企业债券
- C.金融债
- D.现金
8
银行业金融机构信息系统突发事件应急管理的组织，协调者是()。
- A.高级管理层
- B.风险管理部门
- C.科技信息管理部门
- D.业务管理部门
9
流动性缺口率不应低于()。
- A.-.1
- B.0
- C.0.1
- D.0.2
10
KYC是指()。
- A.合法审慎原则
- B.保密原则
- C.了解客户原则
- D.与司法机关、行政执法机关全面合作原则
11
1844年改组后的()被普遍认为是真正中央银行的开始。
- A.瑞典国家银行
- B.英格兰银行
- C.美国联邦储备体系
- D.日本银行
- E.中国人民银行
12
离岸银行业务与在岸业务应()
- A.并账管理
- B.分账管理
- C.根据业务量大小选择分账管理或并帐管理
- D.不单独设立账户
13
金融资产管理公司终止时，由()组织清算组，进行清算。
- A.银监会
- B.国务院
- C.财政部
- D.人民银行
14
国有独资商业银行监事会的产生办法由()规定。
- A.国务院
- B.人民银行
- C.国务院银行业监督管理机构
- D.商业银行
15
在诉讼过程中()可不进行公告。
- A.债务人自觉履行法院判决或通过强制执行方式结案的项目
- B.依法破产终结的项目
- C.以及按照国家有关政策或存在其他特殊情形不需或不宜公告的项目
- D.以上都对
16
商业银行系统日志由操作系统、数据库管理系统、防火墙、入侵检测系统和路由器等组成，系统日志保存期限按系统风险等级确定，但最少不低于()时间。
- A.1年
- B.2年
- C.3年
- D.4年
17
与商业银行董事、总行高级管理人员有关联关系的关联交易应当在批准之日起10个工作日内报告()。
- A.股东大会
- B.职代会
- C.监事会
- D.银监会
18
网上拆借业务的对象是()。
- A.中国人民银行
- B.全部银行业金融机构
- C.全国银行间同业拆借市场的所有成员
- D.全国银行间同业拆借市场的非成员单位
19
涉案金额在()万元以上的诈骗案件应当在事发后立即将要情报告监管部门，并在24小时内通过案件管理系统逐级上报。
- A.50
- B.100
- C.150
- D.200
20
收单机构原则上不得为经营场所地不在()的特约商户提供银行卡收单服务。
- A.发卡机构注册地
- B.收单机构注册地
- C.中心城镇
- D.城市
21
下列说法正确的是()。
- A.为了公共利益的需要，可以随意征收集体所有的土地
- B.征收集体所有的土地，不必支付土地补偿费、安置补助费、地上附着物和青苗的补偿费等费用
- C.征收个人住宅的，除依法给予拆迁补偿外，还应当保障被征收人的居住条件
- D.因抢险、救灾等紧急需要，被征用的不动产或者动产使用后，不必返还被征用人，也不必给予补偿
22
商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、()原则。
- A.独立
- B.真实
- C.实质
- D.具体
23
企业年金基金法人受托机构注册资本不少于()元人民币，且在任何时候都维持不少于1.5亿元人民币的净资产。
- A.5000万元
- B.1亿元
- C.2亿元
- D.8000万元
24
商业银行贷款，应当实行()制度。
- A.审贷分离
- B.行长审批
- C.审贷集中
- D.统一审批
25
适用于融资租赁交易的租赁物必须为()
- A.固定资产
- B.不动产
- C.不动产以外的固定资产
- D.无形资产
26
《公司法》规定：公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其()出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其股份为限对公司承担责任。
- A.认缴的认购的
- B.实缴的认购的
- C.实缴的所持有的
- D.认缴的所持有的
27
()，应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。
- A.任何操作风险事件
- B.一般操作风险事件
- C.重大操作风险事件
- D.操作风险事件
28
()是指商业银行存放在代理行和相关银行的存款。在其他银行保持存款是为了便于银行在同业之间开展代理业务和结算收付。
- A.存放同业
- B.同业存放
- C.同业拆出
- D.同业拆入
29
下列说法中，不正确的是()
- A.当年亏损的农村合作金融机构不得对社员(股东)分配红利
- B.农村合作金融机构可以根据其盈利情况按照有关规定对社员(股东)分配红利或对股金支付利息
- C.当年盈利的农村合作金融机构如未弥补历年损失，原则上不得向社员(股东)分配现金红利
- D.当年盈利的农村合作金融机构如资本充足率未达到有关规定，原则上不得向社员(股东)分配现金红利
30
高级管理人员任职日期以()为准。
- A.监管部门任职资格核准日期
- B.申请人行政任命日期
- C.监管部门任职资格核准后申请人发布的行政任命日期
31
()是商业银行银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金
- A.会计资本
- B.监管资本
- C.经济资本
- D.账面资本
32
债券市场波动引起的利率风险属于债券融资业务主要风险点中的()。
- A.内控不完善
- B.业务不合规
- C.核算不真实
- D.其他风险
33
商业银行未取得经营保险代理业务许可证从事保险代理业务的，由()予以取缔，并给予行政处罚。
- A.银行业监督管理机构
- B.保险业监督管理机构
- C.中国人民银行
- D.银行业协会
- E.保险业协会
34
根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司全部流通股票的()
- A.10%
- B.15%
- C.20%
- D.25%
35
银监会及其派出机构实施行政处罚，实行()的原则。
- A.查处统一
- B.先处后查
- C.查处混同
- D.查处分离
36
农村商业银行股东可亲自出席股东大会，也可以()形式委托代理人代为出席和表决
- A.书面
- B.口头
- C.电话
- D.以上都对
37
商业银行应禁止将保险产品当作一般()产品，进行大众化推销。
- A.理财
- B.储蓄
- C.信托
- D.投资
38
人民法院应当在立案之日起五日内将起诉状副本发送被告，被告在收到之日起()日内提出答辩状。
- A.5
- B.10
- C.15
- D.30
39
关于利率水平高低的论述，错误的是()。
- A.期限越长，利率越高
- B.风险越大，利率越高
- C.贷款金额越大，利率越高
- D.期限越短，利率越低
40
对于未经发卡机构委托而从事代办卡业务或利用信用卡实施套现的，银行卡发卡机构一经发现，应立即将相关信息报送至()
- A.人民银行征信系统
- B.信贷管理系统
- C.银行卡风险信息共享系统
- D.企业信用系统
41
商业银行开展业务，应当遵守()的原则，不得从事不正当竞争。
- A.公平竞争
- B.平等
- C.诚实信用
- D.等价
42
股份制商业银行根据商业银行的需要召开董事会会议，但应当至少每年召开()董事会例会。
- A.一次
- B.两次
- C.三次
- D.四次
43
商业银行负债业务管理始于20世纪()年代。
- A.50
- B.60
- C.70
- D.80
44
商业银行应当根据分支机构的()，核定各个分支机构的资金业务经营权限。
- A.业务规模
- B.经营管理水平
- C.地理位置
- D.负责人的学历水平
45
对于自身不具备定价估值能力的衍生产品交易，银行业金融机构应向()获取关键的估值参数及相关信息。
- A.评估方
- B.报价方
- C.交易对手
- D.第三方
46
()风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国经济、政治等方面变化而遭受损失的风险。
- A.信用
- B.主权
- C.国家
- D.市场
47
债务人或交易对手的违约行为所可能招致损失的风险是：()
- A.市场风险
- B.操作风险
- C.信用风险
- D.声誉风险
48
某股份有限公司召开董事会，对公司发行公司债券筹集到资金的用途进行讨论，董事们发表了以下意见，你认为正确的是()
- A.用于公司弥补亏损
- B.用于买卖股票
- C.用于审批机关批准的用途
- D.用于期货交易
49
境外金融机构投资入股中资金融机构应当用()出资。
- A.股权
- B.实物
- C.货币
- D.未来现金流
50
如果一国居民可以在国内自由持有外币资产，如银行外币存款，并可自由地在国内把本国货币兑换成外币资产，则该国货币实现了()。
- A.对内可兑换
- B.对外可兑换
- C.资本项目可兑换
- D.经常项目可兑换
51
在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由()承担由此产生的风险。
- A.客户
- B.商业银行
- C.理财顾问
- D.客户和商业银行按协议
52
农村商业银行股东大会每一审议事项的表决，应当至少有()名股东代表和名监事参加清点
- A.1，1
- B.1，2
- C.2，2
- D.2，1
53
金融机构应定期对电子银行业务发展与管理情况进行自我评估，并应每年编制()。
- A.《机构概览》
- B.《整改报告》
- C.《电子银行年度评估报告》
- D.《电子银行发展报告》
54
商业银行计算资本充足率时，应将非自用不动产投资和企业的资本投资分别从核心资本和附属资本中各扣除()
- A.0.6
- B.0.8
- C.0.5
- D.1
55
根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》，企事业单位贷款的分类标准中，当借款人的主要股东、关联企业或母子公司等发生重大的不利于贷款偿还的变化时，贷款一般划为()
- A.关注
- B.次级
- C.可疑
- D.损失
56
()是一种多因素分析方法，结合设定的各种可能情景的发生概率，研究多种因素同时作用时可能产生的影响。
- A.敞口分析
- B.风险价值分析
- C.情景分析
- D.敏感性分析
57
1银监会和银监局对适用审批制的业务，应在收到邮政储蓄机构开办业务申请后5个工作日内确认申请资料是否完整，并通知申请人；于()个月内作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应说明理由。
- A.1
- B.2
- C.3
- D.4
58
中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出，流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应低于()。
- A.10%
- B.20%
- C.15%
- D.25%
59
在办理消费信贷时，主要对借款人的身份、财产状况、()、还款意愿和担保情况进行调查。
- A.还款能力
- B.工作能力
- C.赢利能力
- D.交际能力
60
下列哪项不是承担民事责任的方式()。
- A.停止侵害
- B.返还财产
- C.赔偿损失
- D.罚款
61
商业助学贷款对象是指在境内高等院校就读的()本专科生、研究生和第二学士学位学生。
- A.所有
- B.全日制
- C.电大
- D.函授
62
商业银行单一客户贷款集中度为()最大一家客户贷款总额与资本净额之比。
- A.最大一家客户授信总额与资本净额之比
- B.最大一家客户贷款总额与资本净额之比
- C.最大一家客户贷款总额与贷款总额之比
- D.最大一家客户授信总额与贷款总额之比
63
储值卡的面值或卡内币值不得超过()元人民币。
- A.1000
- B.2000
- C.3000
- D.4000
二、多项选择题
下列每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。
64
根据《中华人民共和国民法通则》，下列()民事行为，一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销：
- A.无民事行为能力人实施的；
- B.违反法律或者社会公共利益的；
- C.以合法形式掩盖非法目的的；
- D.行为人对行为内容有重大误解的
- E.显失公平的
65
《中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础的若干意见》(2010年中央一号文件)提出的引导社会资金投资设立适应“三农”需要的各类“新型金融组织”指()：
- A.村镇银行
- B.贷款公司
- C.小额贷款公司
- D.农村资金互助社
- E.贷款担保公司
66
商业银行的工作人员应当遵守法律法规和其他各项业务管理的规定，下面()行为违反了商业银行法。
- A.利用职务便利索取各种名义的回扣、手续费
- B.利用职务便利贪污挪用侵占本行或客户的资金。
- C.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或提供担保
- D.在其他经济组织兼职
67
农村商业银行申请开办衍生产品交易业务，应具备()
- A.具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统
- B.经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
- C.有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度
- D.有符合要求的交易场所和设备
68
()行为属于《金融违法行为处罚办法》规定的违法行为。
- A.明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储
- B.金融机构的代表机构经营金融业务
- C.出具与事实不符的资信证明
- D.账外经营
- E.对违反票据法规定的票据予以贴现
69
贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定，综合考虑()等因素，合理确定贷款金额。
- A.营利性
- B.项目风险水平
- C.时效性
- D.自身风险承受能力
- E.外部经济环境
70
根据刑法规定，单位伪造、变造金融机构许可证的，可以进行以下处罚：()
- A.撤销直接负责人职务
- B.处3年以下有期徒刑或拘役
- C.对单位判处罚金
- D.取消该机构及高管人员任职资格
71
在哪些情形出现时，一般保证的保证人不具有先诉抗辩权()。
- A.债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难的
- B.人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的
- C.保证人以书面形式放弃先诉抗辩权的
- D.主债务人明确拒绝履行债务的
72
非银行金融机构下列人员须经任职资格许可()
- A.董事长
- B.独立董事
- C.总审计师
- D.首席风险控制官
- E.总经理助理
73
票据行为构成环节有()。
- A.出票
- B.背书
- C.承兑
- D.担保
- E.贴现
74
住房公积金的管理实行()的原则。
- A.住房公积金管理委员会决策
- B.住房公积金管理中心运作
- C.银行专户存储
- D.银行业监督管理机构监督
- E.财政监督
75
资产管理公司应对()等各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和程序，并在全公司范围内保持统一的业务标准和操作规范，针对业务的主要风险点和风险性质，制定明确的控制措施。
- A.资产处置
- B.商业化收购
- C.委托代理
- D.资本金运作
- E.财务顾问以及投资
76
商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注可能影响授信安全的因素，有效识别各类风险。对于项目融资需求应关注()。
- A.法律风险
- B.项目可行性
- C.项目批准
- D.项目完工时限
- E.市场变化
77
失票人通知票据付款人挂失止付后三日内向人民法院申请公示催告的，公示催告申请书应当载明下列内容()。
- A.票面金额
- B.出票人、持票人、背书人
- C.付款人或者代理付款人的名称、通信地址、电话号码等
- D.申请的理由、事实
- E.通知票据付款人或者代理付款人挂失止付的时间
78
以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的贷款诈骗行为包括()。
- A.编造引进资金、项目等虚假理由的
- B.使用虚假的经济合同的
- C.使用虚假的证明文件的
- D.使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的
- E.以其他方法诈骗贷款的
79
高管人员不准违反领导干部任职回避制度，其配偶、子女或亲属在同一单位组织()部门工作。
- A.人事
- B.纪检监察
- C.审计
- D.财务
80
《中华人民共和国刑法修正案(七)》将刑法第一百八十条新增加一款，明确证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的()，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，依照第一款的规定处罚。
- A.从业人员
- B.客户
- C.交易对手
- D.有关监管部门工作人员
- E.行业协会的工作人员
81
按《涉农贷款专项统计制度》，农户包括()
- A.长期居住在乡镇城关镇的住户
- B.长期居住在城关镇所辖行政村范围内的住户
- C.国有农场的职工
- D.乡镇城关镇所辖行政村内的国有经济的机关、团体
- E.乡镇城关镇所辖行政村内的学校
82
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的()进行审核和测试，商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。
- A.独立性
- B.充分性
- C.有效性
- D.存在必要性
83
以下属于农村信用社信用贷款借款人(小企业)应具备条件的是()
- A.不得在其他金融机构设立未经贷款人许可的银行结算账户
- B.资产负债率低于50%
- C.已开业并正常经营6个月以上
- D.不是贷款人的关系人
- E.主要股东、关键管理人近3年内没有不良信用记录
84
满足以下()条件时，资源可以被确认为资产。
- A.与该资源有关的经济利益很不大可能流入企业
- B.与该资源有关的经济利益很可能流入企业
- C.该资源的成本或者价值能够可靠地计量
- D.该资源的成本或者价值不能被可靠地计量
85
财务公司发行金融债券应当遵循()的原则
- A.公平
- B.公正
- C.诚信
- D.自律
- E.公开
86
贷款人应在合同中与借款人约定具体的贷款()还贷保障及风险处置等要素和有关细节。
- A.金额
- B.期限
- C.利率
- D.用途
- E.支付
87
银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有以下权利()
- A.陈述权与申辩权
- B.依法申请行政复议或者提起行政诉讼
- C.依法提出赔偿要求
88
商业银行服务收费，以下()应予以公告。
- A.服务项目
- B.服务内容
- C.服务质量
- D.服务价格标准
89
申请发行次级债，提交的股东大会决议应包括以下内容()。
- A.发行规模、期限
- B.募集资金用途
- C.批准或决议的有效期
- D.承销单位名称
90
《银行业监督管理法》规定，国务院()等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。
- A.审计
- B.监察
- C.证监会
- D.保监会
- E.财政部
91
被执行人就已经查封、扣押、冻结的财产所作的()，不得对抗申请执行人。
- A.移转
- B.买卖
- C.设定权利负担
- D.使用
- E.其他有碍执行的行为
92
银行、信托公司开展业务合作，应当各自建立()部门间的分工与协作机制。
- A.产品研发
- B.营销管理
- C.风险控制
- D.后勤保障
93
伪造、变造金融票证罪的行为包括()。
- A.伪造、变造汇票、本票、支票的
- B.伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的
- C.伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的
- D.伪造信用卡的
- E.伪造银行结算账户预留印签的
94
会计基本假设包括()。
- A.会计主体
- B.持续经营
- C.会计分期
- D.货币计量
- E.权责发生
95
农村商业银行开业申请材料包括()
- A.开业申请书
- B.筹建工作报告
- C.章程草案
- D.拟任高级管理人员任职资格审查材料
- E.验资报告
96
贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下条件()。
- A.借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记
- B.借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况，无重大不良记录
- C.借款用途及还款来源明确、合法
- D.符合国家有关投资项目资本金制度的规定
- E.项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策，并按规定履行了固定资产投资项目的合法管理程序
97
根据《商业银行授信工作尽职指引》，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。下列事项中，哪些应是重大事项？()
- A.外部政策变动
- B.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
- C.客户的担保超过所设定的担保警戒线
- D.客户在其他银行交叉违约的历史记录
98
验证主对违约概率估值的准确性进行验证的方法包括()、赫芬达尔指数和条件信息熵等方法。
- A.二项检验
- B.卡方检验
- C.正态检验
- D.红绿灯方法
99
派生存款的大小，主要取决于()。
- A.基础货币量
- B.原始存款量
- C.存款准备金
- D.法定存款准备金
- E.法定存款准备金率
三、判断题
根据问题判断是否正确。
100
银行和非银行金融机构都可依法签发本票。()
- A.正确
- B.错误
101
治安保卫重点单位应当在公安机关指导下制定单位内部治安突发事件处置预案，并定期演练。()
- A.正确
- B.错误
102
约期存款是指保险公司、全国社会保障基金会等为提高资金收益水平，通过约定存款利率和期限的形式存入商业银行的款项。()
- A.正确
- B.错误
103
证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的，该证券公司不得以该种股票质押；但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限。()
- A.正确
- B.错误
104
商业银行资金业务应做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。()
- A.正确
- B.错误
105
本行的董事、监事及其近亲属担任高级管理职务的企业资信良好，确有偿还贷款能力的，商业银行可以向其发放信用贷款。()
- A.正确
- B.错误
106
对银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以冻结其账户。()
- A.正确
- B.错误
107
《商业银行授权、授信管理暂行办法》所称授权人为商业银行总行。()
- A.正确
- B.错误
108
商业银行对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持口头报告程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准。()
- A.正确
- B.错误
109
根据《关于向金融机构投资入股的暂行规定》，工商企业与金融机构之间、金融机构之间可以以换股形式相互投资。()
- A.正确
- B.错误
110
商业银行的一笔关联交易被否决后，在六个月内不得就同一内容的关联交易进行审议。()
- A.正确
- B.错误
111
除董事会依法授权外，专门委员会的审议意见不能代替董事会的表决意见。()
- A.正确
- B.错误
112
银行体系包括中央银行、商业银行、政策性银行、外资银行等。()
- A.正确
- B.错误
113
租赁物从境外购买的，融资租赁合同当事人约定用外币支付租金，应认定为有效。()
- A.正确
- B.错误
114
按《涉农贷款专项统计制度》，农户贷款指长期(一年以上)居住在乡镇(不含城关镇)行政管理区域内的住户。()
- A.正确
- B.错误
115
抵押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归债务人所有，不足部分由债务人清偿。()
- A.正确
- B.错误
116
客户主动要求了解或购买产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。()
- A.正确
- B.错误
117
银行业金融机构不得接受机构客户直接指定的非境内机构作为“背对背”平盘交易对手的衍生产品交易。()
- A.正确
- B.错误
118
银监分局和监管办事处都可以实施行政处罚。()
- A.正确
- B.错误
119
《商业银行监管评级内部指引》特别提高了资本充足状况(C)的权重，并特别规定资本充足率低于8%的银行，其综合评级结果不应高于3级。()
- A.正确
- B.错误
120
借款人经营状况严重恶化时，贷款人享有不安抗辩权。()
- A.正确
- B.错误
121
柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行统一保管制。()
- A.正确
- B.错误
122
并购贷款出现不良时，商业银行应及时采取贷款清收、保全，以及处置抵(质)押物、依法接管企业经营权等风险控制措施。()
- A.正确
- B.错误
123
商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负管理责任。()
- A.正确
- B.错误
124
单位定期存单只能以质押贷款为目的开立和使用。()
- A.正确
- B.错误
125
根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》，以合同为单位进行风险分类。()
- A.正确
- B.错误
126
信托投资公司所有者权益项下资产支持证券的投资余额不得超过其净资产的50％，自用固定资产、股权投资和资产支持证券的投资余额总和不得超过其净资产的80％。()
- A.正确
- B.错误
127
流动性缺口率不应低于-10%。()
- A.正确
- B.错误
128
由《商业银行房地产贷款风险管理指引》可知，抵押物价值的确定是以该房产在该次买卖交易中的成交价或评估价的较高者为准。()
- A.正确
- B.错误
129
根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》，其他应收款账龄在3个月至6个月(含)的，一般分为次级类。()
- A.正确
- B.错误
130
贷款服务机构应有专门的业务部门，对作为信托财产的信贷资产单独设账，单独管理。()
- A.正确
- B.错误
131
确定授信工作人员是否免责的基本条件应是授信工作人员是否勤勉尽责。()
- A.正确
- B.错误
132
银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以要求其在规定的期限内提交整改方案，并对实施情况进行监督。()
- A.正确
- B.错误
133
银行业金融机构工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。()
- A.正确
- B.错误
134
房地产抵押估价原则上由商业银行委托。估价费用由委托人承担。()
- A.正确
- B.错误
135
高管人员不准从事违规违法经营活动，或者授意、指使、纵容包庇下属和其他人员从事违规违法经营活动。()
- A.正确
- B.错误
136
房地产估价报告应用有效期从估价报告出具之日起计，不得超过一年。()
- A.正确
- B.错误
137
银行业监督管理的目标是保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。()
- A.正确
- B.错误
138
金融机构从事信贷资产证券化业务活动中，贷款服务机构更换的，受托机构应当及时通知借款人，并在十五个工作日内向银监会报告，报送新签署的贷款服务合同。()
- A.正确
- B.错误
139
根据《商业银行内部控制指引》的规定，商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过董事会授权批准。()
- A.正确
- B.错误
140
商业银行向关联方提供授信发生损失的，在二年内不得再向该关联方提供授信。()
- A.正确
- B.错误
141
财务公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过2个月。()
- A.正确
- B.错误
142
山洪冲下一张红木桌子，被甲拾得，甲原始取得该木材所有权。()
- A.正确
- B.错误
143
农村小企业向农村资金互助社入股应符合年终分配后净资产达到全部资产的10%以上这一条件。()
- A.正确
- B.错误
144
个人贷款贷款人应加强对贷款的发放管理，遵循审贷与放贷分离的原则，设立独立的放款管理部门或岗位，负责落实放款条件、发放满足约定条件的个人贷款。()
- A.正确
- B.错误
145
基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。()
- A.正确
- B.错误
146
由于市场价格的变动，使得经济主体蒙受损失的可能性，属于市场风险()
- A.正确
- B.错误
147
许可证破损，在重新申领许可证时不需缴回原证。()
- A.正确
- B.错误
148
凡辖内年内新增贷款(不含贴现)不良率超过3%以上(含)的机构，所在地监管机构负责人须定期约见该地区行业管理机构主要负责人或被监测机构主要负责人，进行监管质询谈话。()
- A.正确
- B.错误
149
法人机构通过定向募股方式变更注册资本的，在变更注册资本前，应经过募集新股方案审批。()
- A.正确
- B.错误
150
个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。()
- A.正确
- B.错误
151
市场风险存在于银行的交易业务中，非交易业务中没有市场风险。()
- A.正确
- B.错误
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