2026年基金从业资格《基金基础知识与法律法规》考前点题卷一
基金基础知识与法律法规
考前点题
共 100 题
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更新于 2026-09-26
一、单项选择题
本题共100小题，每小题1分，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
科学的投资管理业绩评价体系不包括（ ）。
- A.基金绩效分析
- B.投资决策记录
- C.是否符合基金产品特征和决策程序
- D.投资组合情况
2
关于受托人和受托财产，以下描述错误的是（ ）。
- A.基金管理人作为受托人向委托人支付投资收益。在充分履行管理职责的前提下，基金管理人无法保证本金不受损失
- B.基金管理人与基金份额持有人并非债权债务关系，而是“委托人—受托人”的信托法律关系。基金管理人没有到期还本付息的义务
- C.基金财产作为受托财产具有独立性，刚性兑付使基金管理人固有财产与受托财产难以区分
- D.当资产管理产品兑付困难时，基金管理人自筹资金或委托具他机构代为偿付的行为，属于履行信义义务的表现，可不被认定为刚性兑付
3
基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立。这种独立性体现在（ ）等方面。
Ⅰ、账户设置
Ⅱ、人员独立
Ⅲ、资金划拨
Ⅳ、账簿记录
Ⅰ、账户设置
Ⅱ、人员独立
Ⅲ、资金划拨
Ⅳ、账簿记录
- A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4
下列选项中，不属于公募基金管理公司内部控制原则的是（ ）。
- A.健全性原则
- B.适用性原则
- C.成本效益原则
- D.有效性原则
5
作为实行自律管理的法人，证券交易所（ ）。
- A.是市场的管理者，具有法定的监管权限
- B.不是市场的管理者，没有监管权限
- C.负责组织证券交易，没有监管权限
- D.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管
6
国家外汇管理局对基金行业的监管不包括（ ）。
- A.对合格境内机构投资者境外证券投资的外汇活动监管
- B.对内地与香港基金互认业务的外汇活动监管
- C.对反洗钱的资金监测
- D.审查批准合格境内机构投资者的经营外汇业务资格
7
关于基金托管人的市场准入监管，以下说法错误的是（ ）。
- A.基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数
- B.基金托管人资格应由中国证券投资基金业协会核准
- C.基金托管人有安全保管基金财产的条件
- D.基金托管人的净资产和风险控制指标应符合有关规定
8
为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（ ）。
- A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任
- B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门
- C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险
- D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任
9
关于公募基金管理公司管理层下设的风险控制委员会的职责，以下表述错误的是（ ）。
- A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险
- B.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案
- C.最终批准公司风险管理的基本制度
- D.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系
10
关于基金财产的运作，以下合规的是（ ）。
- A.购买基金管理人的股权
- B.用于承销公开发行的债券和股票
- C.购买上市公司的定向增发股票
- D.用于设立合伙企业
11
操纵市场是违法违规行为，以下涉嫌“操纵市场”的行为包括（ ）。
Ⅰ、利用未公开信息交易
Ⅱ、实施了歪曲证券价格或人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为
Ⅲ、传播误导市场参与者的信息影响市场价格
Ⅳ、利用资金优势联合或连续买卖推高价格
Ⅰ、利用未公开信息交易
Ⅱ、实施了歪曲证券价格或人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为
Ⅲ、传播误导市场参与者的信息影响市场价格
Ⅳ、利用资金优势联合或连续买卖推高价格
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ
- D.Ⅱ、Ⅲ
12
关于基金从业人员职业道德规范，下列表述错误的是（ ）。
- A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求
- B.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范
- C.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范
- D.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则
13
下列关于证券投资基金平稳发展及创新探索阶段的说法中，表述正确的是（ ）。
- A.公募基金开始进入全球投资时代
- B.2012年6月6日中国证券投资基金业协会成立
- C.2017年针对保本、分级等基金风险，先后出台多项监管新规
- D.2015年下半年起，监管部门采取措施对基金行业主体加强监督检查
14
关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（ ）。
- A.为客户预测基金未来收益
- B.依靠产品与服务竞争
- C.配合上市公司市值管理提升投资业绩
- D.为客户分担投资损失
15
关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（ ）。
- A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
- B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
- C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
- D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决
16
第XX届新财富最佳分析师候选人马某，在临近新财富评选前，邀请具有投票资格的相关人员聚餐，并支付聚餐费用。对此，监管机构对其采取了监管谈话的措施，其原因是（ ）。
- A.构成向其他利益关系人输送不正当利益的事实
- B.以不正当方式影响监督管理或者自律管理决定
- C.直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益
- D.直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益
17
B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓的部分信息。经监管部门核查，发现如下事实：A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司在数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。以下不属于A基金公司信息技术事前防御性控制缺陷问题的是（ ）。
- A.密码强制更新频率过低
- B.防攻击防渗透测试的演练情景设计不够全面
- C.弱密码设计
- D.向监管部门报告的时间滞后
18
国家外汇管理局依法对合格境内机构投资者境外证券投资实施监督管理，以下不属于国家外汇管理局的监管职责的是（ ）。
- A.审查批准合格境内机构投资者的经营外汇业务资格
- B.确定合格境内机构投资者的外汇额度
- C.接受产品管理人报送的境内机构投资者境外投资情况和国际收支申报
- D.接受合格境内机构投资者报送的额度使用及资金汇出入情况
19
《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》首次引入退出机制，以下不属于公募基金管理人退出情形的是（ ）。
- A.解散
- B.重组
- C.破产
- D.风险处置
20
根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司合规负责人（ ）。
- A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试
- B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施
- C.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上
- D.从事证券、基金工作5年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试
21
关于《私募投资基金监督管理暂行办法》对于创业投资基金的特别规定，以下表述错误的是（ ）。
- A.在基金管理人登记、产品备案、投资情况报告等环节，中国证券投资基金业协会对于创投基金提供差异化会员服务
- B.在发行交易和投资退出等方面，创投基金享受便利服务
- C.创投基金是指主要投资于未上市公司股权等权益的股权投资基金
- D.中国证监会及其派出机构对于创投基金的监管，和其他私募基金一视同仁
22
私募基金募集机构在投资冷静期届满后的回访中，必须涉及的内容有（ ）。
Ⅰ、确认受访者是否为投资者本人或机构
Ⅱ、确认投资者风险识别能力和承受能力是否与所投产品相匹配
Ⅲ、确认投资者是否知悉该基金产品的主要费用
Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排
Ⅰ、确认受访者是否为投资者本人或机构
Ⅱ、确认投资者风险识别能力和承受能力是否与所投产品相匹配
Ⅲ、确认投资者是否知悉该基金产品的主要费用
Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
23
关于对开放式基金出现巨额赎回的处理，以下表述错误的是（ ）。
- A.基金份额持有人未选择撤销的，基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格为当日的价格
- B.基金份额持有人可以在申请赎回时选择将当日未获办理部分予以撤销
- C.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10%，对其余赎回申请可以延期办理
- D.当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上公告
24
基金销售机构拟代理销售某股权投资基金，基金招募材料中的以下内容，应当修正的是（ ）。
- A.本基金管理费率2%，投资期全额收取，退出期减半收取
- B.本基金期限7年，投资期4年退出期3年，期满管理人可自行决定延长1年
- C.本基金投资于高成长拟上市企业，回报率不低于30%
- D.本基金目标规模10亿元，满5亿元成立
25
道德是一种行为规范，调整的关系是（ ）。
- A.人与职业的关系、人与人的关系和人与自然的关系
- B.人与自然的关系和人与人的关系
- C.人与人的关系和人与社会的关系
- D.人与自然的关系、人与人的关系和人与社会的关系
26
关于私募证券投资基金的托管，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ、基金托管人对基金管理人的投资运作负有监督职责
Ⅱ、募集基金规模较大或投资人较多的，必须托管
Ⅲ、商业银行及其他金融机构从事基金托管业务，须经中国证券投资基金业协会核准
Ⅳ、基金托管人与基金管理人不得相互出资或者持有股份
Ⅰ、基金托管人对基金管理人的投资运作负有监督职责
Ⅱ、募集基金规模较大或投资人较多的，必须托管
Ⅲ、商业银行及其他金融机构从事基金托管业务，须经中国证券投资基金业协会核准
Ⅳ、基金托管人与基金管理人不得相互出资或者持有股份
- A.Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
27
关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（ ）。
- A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务
- B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续
- C.符合条件的专业投资者可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者
- D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件
28
基金销售合规性风险管理的主要措施包括（ ）。
Ⅰ、对宣传推介材料，进行合规审查
Ⅱ、严格选择合作的销售机构
Ⅲ、加强销售行为的规范和监督
Ⅳ、制定适当的销售政策和监督措施
Ⅰ、对宣传推介材料，进行合规审查
Ⅱ、严格选择合作的销售机构
Ⅲ、加强销售行为的规范和监督
Ⅳ、制定适当的销售政策和监督措施
- A.Ⅰ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ
29
关于基金托管人及其工作人员禁止输送或谋取不正当利益的说法，正确的是（ ）。
- A.基金托管人协助基金管理人进行超限投资，属于合法合规行为
- B.基金托管人出具真实准确的证明材料，可能构成不正当利益输送
- C.基金托管人允许基金管理人借用其名义增信，属于禁止的行为
- D.基金托管人在规定范围内使用托管资产，属于谋取不正当利益
30
根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为？（ ）
Ⅰ、不公平地对待其管理的不同基金财产
Ⅱ、泄露因职务便利获取的未公开信息
Ⅲ、玩忽职守，不按照规定履行职责
Ⅳ、从事内幕交易、操纵交易价格
Ⅰ、不公平地对待其管理的不同基金财产
Ⅱ、泄露因职务便利获取的未公开信息
Ⅲ、玩忽职守，不按照规定履行职责
Ⅳ、从事内幕交易、操纵交易价格
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
31
A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是（ ）。
- A.甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断
- B.甲的研究报告涉及上市公司的内部信息，A公司不得将其作为投资依据
- C.甲的研究可以为A公司的投资决策，组合管理等提供研究支持，协助发展投资机会
- D.A公司建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会
32
守法合规是基金从业人员最基础的职业道德，这里的“法”和“规”包括（ ）。
Ⅰ、宪法
Ⅱ、刑法
Ⅲ、中国证监会发布的部门规章
Ⅳ、中国证券投资基金业协会发布的自律规定
Ⅴ、基金公司的内部规定
Ⅰ、宪法
Ⅱ、刑法
Ⅲ、中国证监会发布的部门规章
Ⅳ、中国证券投资基金业协会发布的自律规定
Ⅴ、基金公司的内部规定
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅲ、Ⅳ
33
关于基金管理公司员工个人的道德风险，以下表述正确的是（ ）。
- A.关键岗位缺乏适用的储备人员和激励机制不当带来的风险
- B.员工通过不法手段谋取利益所带来的风险
- C.缺少符合岗位专业素质要求的员工带来的风险
- D.过高的关键人员流失率带来的风险
34
关于公募基金管理人的信息技术系统控制，以下说法错误的是（ ）。
- A.在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应的控制机制，保证计算机系统的可稽性
- B.用户密码口令应定期更换，数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管
- C.应当建立电子数据的即时保存和备份制度，重要数据应当在本地做特别备份管理并且长期保存
- D.应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行
35
对于私募基金的备案，下列表述错误的是（ ）。
- A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议
- B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别
- C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管
- D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可
36
关于基金管理人合规管理的独立性原则，以下表述错误的是（ ）。
- A.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性
- B.职工监事在基金公司组织体系中应当有独立性
- C.合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动
- D.合规机制在基金公司组织体系中应当有独立性
37
基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（ ）的规定。
- A.中国证监会
- B.国家金融监督管理总局
- C.中国证券投资基金业协会
- D.中国人民银行
38
科学的投资管理业绩评价体系不包括（ ）。
- A.基金绩效分析
- B.投资决策记录
- C.是否符合基金产品特征和决策程序
- D.投资组合情况
39
目前，依据《证券投资基金法》设立的（ ）是证券投资基金行业的自律性组织。
- A.中国证券业协会
- B.中国证券业协会基金公会
- C.基金管理人联盟
- D.中国证券投资基金业协会
40
关于基金销售人员的禁止性规范，以下表述错误的是（ ）。
- A.销售人员不得利用职务便利为利益相关人谋取不正当利益的行为
- B.销售人员不得编造虚假、不良信息
- C.销售人员不得不公平对待投资者
- D.销售人员在向投资者办理基金销售业务时，表明其管理的基金产品一定能产生收益
41
公募基金管理人内部控制应当遵循相互制约原则，相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当（ ）。
- A.权责分明、相互制衡
- B.权力集中、全面监督
- C.权责分明、相互隔离
- D.权力集中、全面控制
42
在粤港澳大湾区"跨境理财通"业务中"南向通"指的是（ ）。
- A.港澳地区居民购买内地银行销售的合资格理财产品
- B.粤港澳大湾区内地居民购买港澳地区银行销售的合资格投资产品
- C.内地机构投资者投资香港债券市场
- D.香港机构投资者投资内地银行间债券市场
43
以下属于基金从业人员职业道德中"专业审慎"要求的是（ ）。
- A.保守客户秘密
- B.不得进行内幕交易和利用未公开信息交易
- C.遵守法律法规等行为规范，包括公司内部的制度规定
- D.通过基金从业人员资格考试，持证上岗
44
关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（ ）。
- A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布
- B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则
- C.基金信息披露的自律性规则由中国证监会依法制定并发布
- D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分
45
关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（ ）。
- A.证明投资者的财产已经由托管人托管
- B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续
- C.证明对基金管理人的投资能力的认可
- D.反映了基金管理人持续合规经营
46
关于公募基金托管协议的内容，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ、基金托管人应对基金管理人履行投资管理职责情况进行监督
Ⅱ、基金管理人应对基金托管人履行托管职责情况进行核查
Ⅲ、基金的估值方法由基金管理人确定，无需基金管理人和基金托管人共同商定
Ⅳ、基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定
Ⅰ、基金托管人应对基金管理人履行投资管理职责情况进行监督
Ⅱ、基金管理人应对基金托管人履行托管职责情况进行核查
Ⅲ、基金的估值方法由基金管理人确定，无需基金管理人和基金托管人共同商定
Ⅳ、基金管理人和基金托管人应对基金估值错误的处理及责任认定等事项进行约定
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅱ、Ⅳ
47
关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是（ ）。
- A.不负有监督职责的基金从业人员，无需监督其他从业人员的守法合规情况
- B.负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为
- C.守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规
- D.守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范
48
基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力（ ）
Ⅰ、收入来源
Ⅱ、债务
Ⅲ、投资知识和经验
Ⅳ、诚信状况
Ⅰ、收入来源
Ⅱ、债务
Ⅲ、投资知识和经验
Ⅳ、诚信状况
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅰ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
49
根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（ ）。
- A.本人、父母、配偶
- B.本人、直系亲属
- C.本人、配偶
- D.本人、配偶、利害关系人
50
基金管理公司员工的以下行为中，违反职业道德“诚实守信”基本要求的是（ ）。
Ⅰ、在春节期间，基金公司销售人员在一家财富管理公司理财师的微信群里发放大量过年红包
Ⅱ、基金公司市场人员宣传基金过往投资业绩时，自行制作宣传材料，介绍其年化收益率、换手率、回撤率等指标
Ⅲ、基金经理在外出调研时，某上市公司董事长介绍了该公司预期的分红比例，基金经理利用了此消息进行了投资
Ⅳ、基金公司销售人员推介混合型基金产品时，根据其投资策略，侧重讲述股票投资理念，也承认债券投资占比较少
Ⅰ、在春节期间，基金公司销售人员在一家财富管理公司理财师的微信群里发放大量过年红包
Ⅱ、基金公司市场人员宣传基金过往投资业绩时，自行制作宣传材料，介绍其年化收益率、换手率、回撤率等指标
Ⅲ、基金经理在外出调研时，某上市公司董事长介绍了该公司预期的分红比例，基金经理利用了此消息进行了投资
Ⅳ、基金公司销售人员推介混合型基金产品时，根据其投资策略，侧重讲述股票投资理念，也承认债券投资占比较少
- A.Ⅰ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ
51
基金职业道德的核心规范是（ ）。
- A.自觉自律
- B.保守秘密
- C.互相监督
- D.诚实守信
52
公司应当通过建立良好的公司治理机制，确保（ ）有效行使重大决策和监督职能。
- A.董事会
- B.监事会
- C.合规负责人
- D.审计委员会
53
关于公募证券投资基金宣传推介材料，以下表述错误的是（ ）。
- A.宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字
- B.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字
- C.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信属于宣传推介材料
- D.在基金销售机构某网点LED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料
54
某基金公司在销售债券基金的过程中，在其官方网站的推介页面中存在“欲购从速”、“固定收益产品收益固定”、“年化收益超10年期国债”等不当用语。该行为反映出公司存在（ ）。
- A.反洗钱违规
- B.销售宣传违规
- C.信息披露违规
- D.投资违规
55
公募基金管理人设置合规负责人和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的哪项基本要素（ ）。
- A.控制环境
- B.信息沟通
- C.内部监控
- D.控制活动
56
下列关于基金销售机构的职责，说法错误的是（ ）。
- A.坚持基金份额持有人利益优先的原则
- B.建立基金销售适用性管理制度
- C.建立并管理投资人基金份额账户
- D.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品
57
王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（ ）。
Ⅰ、王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人
Ⅱ、若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金
Ⅲ、若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金
Ⅳ、王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人
Ⅰ、王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人
Ⅱ、若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金
Ⅲ、若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金
Ⅳ、王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅲ、Ⅳ
58
基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的（ ）。
- A.从事内幕交易
- B.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
- C.玩忽职守，不按照规定履行职责
- D.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
59
以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。
- A.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和客户资金划转
- B.建立信息披露风险责任制
- C.对宣传推介材料进行合规审核
- D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况
60
中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库。根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（ ）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（ ）年。
- A.1；3
- B.3；5
- C.5；7
- D.2；5
61
关于主动型基金和被动型基金的特征，以下说法正确的是（ ）。
- A.相比被动型基金，主动型基金通常更便于投资监控
- B.相比被动型基金，主动型基金通常费用更低廉
- C.主动型基金一般不追求超越市场的业绩表现
- D.被动型基金力图通过控制跟踪误差以复制标的指数的表现
62
基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，必须遵守的原则包括（ ）。
- A.自主开发原则、门禁原则、授权原则
- B.岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则
- C.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则
- D.岗位责任制度、自主开发原则、授权原则
63
关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（ ）。
- A.C2为风险承受能力最低的类型
- B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失
- C.没有风险容忍度的投资者类型为C4
- D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金
64
关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（ ）。
- A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱
- B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障
- C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的
- D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具
65
关于股权投资基金的宣传推介，以下表述错误的是（ ）
- A.可以介绍“过往投资业绩”，但要符合相关法律法规要求
- B.不得以任何方式承诺投资者本金不受损失
- C.不得以任何方式承诺投资者最低收益
- D.可以宣传“预测投资业绩”
66
关于担任基金托管人的条件，以下表述正确的是（ ）。
- A.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录
- B.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
- C.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本
- D.净资产不低于200亿元人民币，风险控制指标符合监管部门的有关规定
67
下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是（ ）。
- A.合规人员应当与公司其他部门形成合规合力
- B.合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价
- C.合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告
- D.合规人员应当熟悉业务制度
68
投资经理王某在调研中得知某上市公司尚未公布的业绩报告中存在显著超越市场预期的内容，于是其个人购买了该公司股票，但未向所在基金管理公司备案。一个月之后，该公司公告了超预期的业绩，王某认为他所在基金管理公司应该重视这家上市公司的投资机会，随后在所在公司交流会议上重点推荐了这家公司。王某的行为已涉嫌（ ）。
- A.将固有资产和他人财产混同于基金资产进行投资
- B.操纵交易价格
- C.内幕交易
- D.传播虚假信息、扰乱市场秩序
69
下列选项中，属于法律法规体系中部门部门规章或规范性文件的是（ ）。
- A.《证券投资基金管理公司合规管理规范》
- B.《证券期货经营机构投资管理人员注册登记规则》
- C.《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》
- D.《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》
70
某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（ ）。
- A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合
- B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友
- C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念
- D.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息
71
以下不属于非公开募集基金的基金合同必备条款的是（ ）。
- A.基金收益分配原则、执行方式
- B.基金承担的相关费用
- C.基金的销售时间、销售方式
- D.基金的投资范围、投资策略和投资限制
72
负责私募基金信息披露的机构是（ ）。
- A.基金托管人和基金销售机构
- B.中国证券投资基金业协会
- C.基金注册登记机构
- D.基金管理人和基金托管人
73
下列情形中，不计入参股、控制基金管理公司数量的有（ ）。
Ⅰ、直接持有基金管理公司股权的比例低于5%
Ⅱ、为实施基金管理公司并购重组所做的过渡期安排
Ⅲ、基金管理公司设立从事公募基金管理业务的子公司
Ⅳ、持有基金管理公司20%股权的非主要股东
Ⅰ、直接持有基金管理公司股权的比例低于5%
Ⅱ、为实施基金管理公司并购重组所做的过渡期安排
Ⅲ、基金管理公司设立从事公募基金管理业务的子公司
Ⅳ、持有基金管理公司20%股权的非主要股东
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
74
基金管理公司内部控制的目标包括（ ）。
Ⅰ、保证经营运作严格遵守国家有关法律和行业监管规则
Ⅱ、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司的持续、稳定、健康发展
Ⅲ、确保基金和基金管理人的信息真实、准确、完整、及时
Ⅳ、保障基金从业人员的利益
Ⅰ、保证经营运作严格遵守国家有关法律和行业监管规则
Ⅱ、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司的持续、稳定、健康发展
Ⅲ、确保基金和基金管理人的信息真实、准确、完整、及时
Ⅳ、保障基金从业人员的利益
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅰ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
75
关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（ ）。
- A.利用基金财产为所在机构谋取利益
- B.从事可能导致与基金份额持有人或所在机构之间产生利益冲突的活动
- C.拒绝兼任可能影响其独立性的职务
- D.利用商业机会为大客户创造额外收益
76
基金管理人在建立全面风险管理体系时，需确保风险管理目标与战略发展目标保持一致，这体现了风险管理的哪项原则（ ）。
- A.全面性原则
- B.一致性原则
- C.权责匹配原则
- D.适时有效原则
77
关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（ ）。
- A.不得登陆专业人士的推荐性文字
- B.不得和基金招募说明书同时刊登
- C.不得有选择性的披露重大信息
- D.不得预测基金的投资业绩
78
关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是（ ）。
- A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价
- B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
- C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
- D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价
79
《证券投资基金法》属于（ ）。
- A.规范性文件
- B.部门规章
- C.自律性规则
- D.国家法律
80
下列关于廉洁从业内部控制制度的说法，错误的是（ ）。
- A.基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任
- B.基金经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任
- C.主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人
- D.发现机构或者其他工作人员存在违反廉洁从业行为时，应当及时向董事长或者合规风控负责人等合规负责人以及纪检监察负责人（如有）报告
81
关于基金管理人内部控制基本要素中的控制环境，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念
Ⅱ、基金管理人应培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围
Ⅲ、基金管理人应保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度
Ⅳ、基金管理人应当使得风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节
Ⅰ、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念
Ⅱ、基金管理人应培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围
Ⅲ、基金管理人应保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度
Ⅳ、基金管理人应当使得风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节
- A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
82
关于基金销售机构，以下说法不正确的是（ ）。
- A.独立基金销售机构可以从事基金销售业务
- B.保险代理机构不可以从事基金销售业务
- C.申请注册基金销售业务资格，应当具备健全高效的业务管理和风险管理制度
- D.申请注册基金销售业务资格，应当要有与基金销售业务相适应的营业场所
83
为向机构客户销售基金，A基金公司拟降低存量公募基金B的销售服务费率，可以通过以下哪种方式实现（ ）。
- A.直接免收
- B.先收后返
- C.赠送份额
- D.新设立低费率产品份额
84
集合资产管理计划的建仓期自产品成立之日起不得超过（ ），专门投资于未上市企业股权的集合资产管理计划除外。
- A.3个月
- B.6个月
- C.9个月
- D.12个月
85
基金产品风险评价的主要依据不包括（ ）。
- A.同类产品或者服务的过往业绩
- B.基金投资方向和投资范围
- C.基金的管理费率
- D.基金成立以来有无违规行为发生
86
某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（ ）。
- A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门
- B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息
- C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度
- D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果
87
某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（ ）。
Ⅰ、在其官网基金介绍页面上载明“数量有限、机不可失”
Ⅱ、在公众号和公司微博介绍基金在2015年的历史业绩峰值
Ⅲ、基金经理销售基金时说其他基金公司的业绩不如本公司
Ⅳ、宣传基金持有一年将收回绝对回报20％
Ⅰ、在其官网基金介绍页面上载明“数量有限、机不可失”
Ⅱ、在公众号和公司微博介绍基金在2015年的历史业绩峰值
Ⅲ、基金经理销售基金时说其他基金公司的业绩不如本公司
Ⅳ、宣传基金持有一年将收回绝对回报20％
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
88
关于基金销售机构，以下说法正确的是（ ）。
- A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品
- B.保险代理机构不可以销售基金产品
- C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品
- D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务
89
中国特色金融文化具体包括（ ）。
Ⅰ、要诚实守信，不逾越底线
Ⅱ、要以义取利，不唯利是图
Ⅲ、要稳健审慎，不急功近利
Ⅳ、要守正创新，不脱实向虚
Ⅰ、要诚实守信，不逾越底线
Ⅱ、要以义取利，不唯利是图
Ⅲ、要稳健审慎，不急功近利
Ⅳ、要守正创新，不脱实向虚
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
90
基金管理人编制完成公募基金产品年度报告的时间是（ ）。
- A.每年结束之日起两个月内
- B.每年结束之日起一个月内
- C.每年结束之日起六个月内
- D.每年结束之日起三个月内
91
关于基金管理人的内部控制，表述正确的是（ ）。
Ⅰ、管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度
Ⅱ、投资决策应符合合同所约定的预期收益、投资范围、投资策略
Ⅲ、所有基金都应当由基金托管人进行托管
Ⅳ、基金管理人选择基金服务机构时，应关注该服务机构是否存在与基金服务业务相冲突的其他业务
Ⅰ、管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度
Ⅱ、投资决策应符合合同所约定的预期收益、投资范围、投资策略
Ⅲ、所有基金都应当由基金托管人进行托管
Ⅳ、基金管理人选择基金服务机构时，应关注该服务机构是否存在与基金服务业务相冲突的其他业务
- A.Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ
92
根据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责终止的情形不包括（ ）。
- A.连续2年没有开展基金托管业务
- B.被基金份额持有人大会解任
- C.被依法取消基金托管资格
- D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
93
关于基金职业道德修养，以下说法错误的是（ ）。
- A.基金职业道德修养要求从业人员积极参加职业道德实践
- B.正确的基金职业道德观念是提高职业道德修养的内在动力
- C.基金职业道德修养，是指基金从业人员完全依赖他人被动接受教育的过程
- D.只有深刻领会基金职业道德规范的基本含义、社会意义和具体要求，准确把握和领悟其精髓，才能在执业活动中自觉自愿地遵守
94
关于现货市场与期货市场，下列说法错误的是（ ）。
- A.现货市场在成交后立即交割或在短期内交割
- B.期货和衍生品市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的
- C.对交易双方来说，现货市场的利率和汇率风险很大
- D.在期货和衍生品交易中，其交割要按协议成立时的协议价格进行，交易对象价格的升降会让交易者获得利润或蒙受损失
95
公募基金管理人应当按照法律、行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，建立包括（ ）的公司治理结构，不断提升公司治理水平。
Ⅰ、股东会
Ⅱ、董事会
Ⅲ、监事（会）或审计委员会
Ⅳ、经营层
Ⅰ、股东会
Ⅱ、董事会
Ⅲ、监事（会）或审计委员会
Ⅳ、经营层
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
96
开放式基金在开放申购和赎回前，披露基金份额净值和基金份额累计净值的频率一般为（ ）。
- A.只公告一次
- B.至少每周一次
- C.至少每月一次
- D.至少每日一次
97
关于中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（试行）》，以下说法正确的是（ ）。
- A.没有风险容忍度的投资者风险类别是C4
- B.C5为风险承受能力最低的类型
- C.C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失
- D.C1风险类别投资者可以认购货币市场基金
98
关于提高基金职业道德修养的途径和方法，以下说法错误的是（ ）。
- A.基金职业道德修养的具体内容是基金职业道德规范
- B.基金职业道德修养要求从业人员积极参加职业道德实践
- C.正确的基金职业道德观念是提高职业道德修养的内在动力
- D.职业道德修养他律比自律更加重要
99
基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确（ ）的合规管理职责，确保基金管理人各部门的合规运作。
Ⅰ、股东会
Ⅱ、董事会
Ⅲ、监事（会）
Ⅳ、高级管理人员
Ⅰ、股东会
Ⅱ、董事会
Ⅲ、监事（会）
Ⅳ、高级管理人员
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
100
我国首只封闭式证券投资基金设立于（ ）。
- A.1997年
- B.1998年
- C.2001年
- D.2003年
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