2026年基金从业资格《基金基础知识与法律法规》冲刺试卷二
基金基础知识与法律法规
冲刺试卷
共 100 题
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更新于 2026-09-26
一、单项选择题
本题共100小题，每小题1分，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
A商业银行代销B基金管理公司C基金产品，A商业银行为C基金产品的托管银行，以下基金宣传推介行为合规的是（ ）。
- A.宣传A商业银行品牌形象
- B.预测C基金产品的投资业绩
- C.B基金管理公司承担损失
- D.A商业银行承诺收益
2
以下（ ）不属于新中国成立以来我国金融业应坚持的重要原则？
- A.诚实守信，不逾越底线
- B.以义取利，不唯利是图
- C.追求扩张，以规模优先
- D.守正创新，不脱实向虚
3
基金公司合规风险的日常管理机构是（ ）。
- A.合规管理部门
- B.董事会
- C.各业务部门
- D.公司管理层
4
B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。经监管部门核查，发现如下事实：A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次，每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息，并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。
关于李某行为的性质，以下表述错误的是（ ）。
关于李某行为的性质，以下表述错误的是（ ）。
- A.非法侵入计算机系统
- B.信息披露违规
- C.利用未公开信息交易
- D.窃取并买卖个人信息涉嫌侵权
5
我国首只封闭式证券投资基金设立于（ ）。
- A.1997年
- B.1998年
- C.2001年
- D.2003年
6
在通常情况下，以下基金类型中按风险从大到小，排列正确的是（ ）。
Ⅰ、货币市场基金、混合基金、股票基金
Ⅱ、混合基金、二级债券基金、货币市场基金
Ⅲ、股票基金、混合基金、债券基金
Ⅳ、可转债基金、混合基金、货币市场基金
Ⅰ、货币市场基金、混合基金、股票基金
Ⅱ、混合基金、二级债券基金、货币市场基金
Ⅲ、股票基金、混合基金、债券基金
Ⅳ、可转债基金、混合基金、货币市场基金
- A.Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ
7
某年年初某银行对投资人甲进行了身份识别后，为其完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未充分落实以下（ ）的要求。
- A.投资者风险承受能力测评
- B.适当推荐产品
- C.投资者身份识别
- D.特别告知义务
8
关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（ ）。
- A.A基金只募集一天，欲购从速
- B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险
- C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元
- D.A基金分红后，净值归一，申购良机
9
某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（ ）。
- A.客观性原则
- B.独立性原则
- C.协调性原则
- D.专业性原则
10
根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ）。
- A.安全保管基金财产
- B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
- C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
- D.编制基金财务会计报告
11
关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（ ）。
- A.反映了基金管理人持续合规经营
- B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续
- C.证明对基金管理人的投资能力的认可
- D.证明投资者的财产已经由托管人托管
12
关于公募基金管理人研究业务控制，以下表述错误的是（ ）。
- A.建立研究报告质量评价体系
- B.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
- C.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
- D.研究工作应将董事长的观点作为投资依据
13
根据相关规定，以下不属于中国证监会在诚信监管中履行的职责是？（ ）
- A.界定、组织采集证券期货市场诚信信息
- B.直接办理公民提出的诚信信息查询申请
- C.建立、管理诚信档案，组织、督促诚信信息的记入
- D.建立、协调实施诚信监督、约束与激励机制
14
下列不属于资产管理计划终止情形的是（ ）。
- A.资产管理计划存续期届满且不展期
- B.经全体投资者、证券期货经营机构和托管人协商一致决定终止的
- C.集合资产管理计划存续期间，持续3个工作日投资者少于2人
- D.发生资产管理合同约定的应当终止的情形
15
基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（ ）。
- A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留
- B.某上市公司人员招聘计划
- C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格
- D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划
16
根据《基金管理公司子公司管理规定》，以下关于公募基金管理公司对子公司的要求，错误的是（ ）。
- A.子公司可以再下设机构开展业务
- B.禁止母公司与子公司之间存在同业竞争
- C.禁止子公司股权激励错位
- D.母公司与子公司之间应加强人员隔离
17
在货币市场基金销售中，以下情形合规的是（ ）。
- A.某互联网基金销售平台承诺在活动期间，购买该平台货币市场基金T+0产品“XX宝”，最低年化收益率4.20%
- B.某银行在国庆节前夕，发公告将该行货币市场基金T+0产品实时赎回额度由50万元每户下调至10万元每户
- C.某基金公司销售人员在销售货币市场基金时，向机构投资者承诺该货币市场基金在元旦前一周年化收益率达到5%以上
- D.某基金管理公司网络直销平台推出货币市场基金T+0产品“XX金”，网站宣传最高享6.66%年化收益率
18
关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（ ）。
- A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
- B.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
- C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
- D.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
19
某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（ ）。
- A.销售合规性风险
- B.信息披露合规性风险
- C.投资合规性风险
- D.反洗钱合规性风险
20
某新近成立的A公司，拟开展私募证券投资基金相关业务。目前，A公司的董事会和管理层正在拟定公司发展规划。关于A公司拟募集的首只契约型证券投资基金，其下列产品方案与募集规划中违反《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的是（ ）。
- A.基金投资人认购金额不低于人民币1000万元
- B.基金合同约定不设基金份额持有人大会、由基金管理人与基金托管人根据维护投资人利益原则共同决策各类事项
- C.基金成立后封闭24个月，基金份额持有人不得赎回
- D.投资范围包括新三板挂牌转让的股票和A股主板股票，亦包括股指期货
21
控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是（ ）。
- A.经营理念和内控文化
- B.公司技术系统
- C.公司治理结构
- D.人力资源政策和员工道德素质
22
基金经营机构及其工作人员干扰或者唆使、协助他人干扰证券基金监督管理或者自律管理工作的行为有（ ）。
Ⅰ、以不正当方式影响监督管理或者自律管理决定
Ⅱ、以不正当方式获取监督管理或者自律管理内部信息
Ⅲ、以不正当方式影响监督管理或者自律管理人员工作安排
Ⅳ、协助利益关系人，干扰监管人员行使监督、检查、调查职权
Ⅰ、以不正当方式影响监督管理或者自律管理决定
Ⅱ、以不正当方式获取监督管理或者自律管理内部信息
Ⅲ、以不正当方式影响监督管理或者自律管理人员工作安排
Ⅳ、协助利益关系人，干扰监管人员行使监督、检查、调查职权
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ
23
根据规定，私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。
- A.500
- B.100
- C.50
- D.200
24
对基金管理人合规管理的有效性承担最终责任的是（ ）。
- A.董事会
- B.管理层
- C.督察长
- D.监事会
25
公开募集基金的基金合同中应包含的内容为（ ）。
Ⅰ、募集基金的目的和基金名称
Ⅱ、基金管理人、基金托管人的名称和住所
Ⅲ、基金收益分配原则、执行方式
Ⅳ、基金预期的证券投资业绩
Ⅴ、基金份额发售机构
Ⅰ、募集基金的目的和基金名称
Ⅱ、基金管理人、基金托管人的名称和住所
Ⅲ、基金收益分配原则、执行方式
Ⅳ、基金预期的证券投资业绩
Ⅴ、基金份额发售机构
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
26
某基金管理公司的一名基金经理在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理的行为（ ）。
- A.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律
- B.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律
- C.违反了诚实守信中不得操纵市场的基本要求，同时违反了法律
- D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律
27
中国特色金融文化倡导"稳健审慎"，反对"急功近利"。以下（ ）最能体现这一理念。
- A.将短期利润和市场规模作为考核高级管理人员的唯一核心指标
- B.为抢占市场先机，在风险控制机制尚未完备时快速推出新业务
- C.树立正确的经营观、业绩观和风险观，既看当下，更看长远
- D.鼓励业务部门为追求高回报，适度超越风险承受能力进行投资
28
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，关于法人或非法人组织的受益所有人，以下说法正确的是（ ）。
- A.受益所有人只能是法人或非法人组织的法定代表人
- B.受益所有人是指最终拥有、实际控制该组织，或享有其最终收益的自然人
- C.受益所有人的认定标准由各地方政府自行制定
- D.自然人不能成为受益所有人
29
关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（ ）。
- A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分
- B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督
- C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则
- D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权
30
（ ）依法行使反洗钱与反恐怖融资的职权；（ ）依法行使管理国际收支、跨境资金流动监测等涉外汇业务的职权。
- A.中国证监会；国家外汇管理局
- B.中国人民银行；国家外汇管理局
- C.中国证监会；基金业协会
- D.中国人民银行；中国证监会
31
关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（ ）。
- A.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认
- B.基金份额登记机构应将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构
- C.开放式基金份额净值应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以前一日基金份额的余额数量计算
- D.基金份额登记机构根据基金销售机构提供的申购和赎回等数据和自身资金结算结果，办理投资者名册的登记
32
《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》首次引入退出机制，以下不属于公募基金管理人退出情形的是（ ）。
- A.解散
- B.重组
- C.破产
- D.风险处置
33
守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求。从业人员应遵守（ ）。
Ⅰ、宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律
Ⅱ、证监会发布的各类部门规章
Ⅲ、基金公司内部工作规程
Ⅳ、行业协会、交易所发布的自律性业务规则
Ⅰ、宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律
Ⅱ、证监会发布的各类部门规章
Ⅲ、基金公司内部工作规程
Ⅳ、行业协会、交易所发布的自律性业务规则
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅰ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
34
基金公司建立危机预警机制，定期演习业务持续管理机制，是为了防范（ ）。
- A.流动性风险
- B.信用风险
- C.业务持续风险
- D.市场风险
35
依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（ ）。
Ⅰ、基金当事人
Ⅱ、基金服务机构
Ⅲ、基金监管机构
Ⅳ、基金行业自律组织
Ⅰ、基金当事人
Ⅱ、基金服务机构
Ⅲ、基金监管机构
Ⅳ、基金行业自律组织
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
36
基金从业人员为了保证持续的专业胜任能力，应当做到（ ）。
Ⅰ、参加行业协会组织的后续职业培训
Ⅱ、参加所在机构组织的后续职业培训
Ⅲ、加强自我学习，注重在实践中总结和积累经验
Ⅳ、持续在岗10年以上从业人员可选择参加后续职业培训
Ⅰ、参加行业协会组织的后续职业培训
Ⅱ、参加所在机构组织的后续职业培训
Ⅲ、加强自我学习，注重在实践中总结和积累经验
Ⅳ、持续在岗10年以上从业人员可选择参加后续职业培训
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
37
根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施包括（ ）。
Ⅰ、通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制
Ⅱ、对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
Ⅲ、重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
Ⅳ、每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况
Ⅰ、通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制
Ⅱ、对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
Ⅲ、重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
Ⅳ、每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
38
关于主动型基金和被动型基金的特征，以下说法正确的是（ ）。
- A.相比被动型基金，主动型基金通常更便于投资监控
- B.相比被动型基金，主动型基金通常费用更低廉
- C.主动型基金一般不追求超越市场的业绩表现
- D.被动型基金力图通过控制跟踪误差以复制标的指数的表现
39
划分公募基金产品或者服务风险等级时，应当综合考虑的因素包括（ ）。
Ⅰ、基金托管人托管规模
Ⅱ、同类产品或者服务的过往业绩
Ⅲ、结构复杂性
Ⅳ、杠杆情况
Ⅰ、基金托管人托管规模
Ⅱ、同类产品或者服务的过往业绩
Ⅲ、结构复杂性
Ⅳ、杠杆情况
- A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
40
下列属于公募基金集中度风险特点的是（ ）。
- A.集中度较低，风险较小
- B.可适度集中，风险较高
- C.可集中（如单项目基金），风险很高
- D.集中度较低，风险适中
41
关于基金托管人的法定职责，以下表述错误的是（ ）。
- A.按照规定召集基金份额持有人大会
- B.复核基金资产净值
- C.对不同基金财产分别设置账户
- D.办理与基金财产管理业务活动有关的日常信息披露事项
42
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构在提交可疑交易报告时，若交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动，除向中国反洗钱监测分析中心报告外，还需以何种方式向所在地中国人民银行或其分支机构报告（ ）。
- A.仅电子形式
- B.仅书面形式
- C.电子形式或书面形式
- D.无需额外报告
43
基金从业人员涉嫌违法违规，需要给予行政处罚的，应由（ ）处理。
- A.中国证券投资基金业协会
- B.司法机关
- C.中国证监会及其派出机构
- D.证券交易所
44
关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（ ）。
- A.用户密码定期更换
- B.数据库密码和系统密码分人保管
- C.软件开发人员介入实际的业务操作
- D.信息系统设置访问控制
45
以下做法中有悖于合规管理独立性原则的是（ ）。
- A.合规审查人员执行的审查标准宽于监管部门标准
- B.合规部门对业务部门的合规风控情况出具考核意见
- C.负责市场营销的员工担任职工监事，监督公司治理和各项业务的合规开展
- D.合规负责人兼任专户子公司副总经理，负责子公司的风控合规工作
46
我国目前只能由依法设立的（ ）担任基金管理人。
- A.公司或合伙企业
- B.基金份额持有人
- C.基金投资者
- D.基金托管银行
47
道德是一种行为规范，它调整的关系是（ ）。
- A.人与人的关系、人与社会的关系
- B.人与自然的关系、人与人的关系
- C.人与自然的关系、人与人的关系以及人与社会的关系
- D.人与职业的关系、人与人的关系以及人与自然的关系
48
利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（ ）。
- A.道德风险
- B.市场风险
- C.操作风险
- D.业务持续风险
49
反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（ ）。
Ⅰ、建立风险导向的反洗钱防控体系
Ⅱ、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
Ⅲ、建立客户尽职调查制度
Ⅳ、监控不公平对待不同投资者的行为
Ⅰ、建立风险导向的反洗钱防控体系
Ⅱ、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
Ⅲ、建立客户尽职调查制度
Ⅳ、监控不公平对待不同投资者的行为
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ
50
申请基金托管资格，基金托管部门拟任高级管理人员需符合法定条件，取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（ ）。
- A.1/2
- B.2/3
- C.3/4
- D.3/5
51
甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（ ）。
Ⅰ、属于利益输送
Ⅱ、违反了客户至上的职业道德要求
Ⅲ、违反了守法合规的职业道德要求
Ⅳ、属于操纵市场的行为
Ⅰ、属于利益输送
Ⅱ、违反了客户至上的职业道德要求
Ⅲ、违反了守法合规的职业道德要求
Ⅳ、属于操纵市场的行为
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ
- D.Ⅱ、Ⅲ
52
A银行理财经理小王向投资者李大妈介绍B基金的表现情况，以下行为违反相关法律法规的是（ ）。
- A.小王根据自己的研究预测未来B基金的业绩
- B.小王向李大妈提供B基金业绩的原始出处
- C.小王客观地介绍了B基金的历史业绩情况
- D.小王把A银行统一制作的B基金业绩情况发给李大妈
53
关于基金托管人的法定职责，以下表述错误的是（ ）。
- A.按照规定召集基金份额持有人大会
- B.复核基金资产净值
- C.对不同基金财产分别设置账户
- D.办理与基金财产管理业务活动有关的日常信息披露事项
54
下列市场中，主要融通短期资金（通常不超过1年）的是（ ）。
- A.债券市场
- B.同业拆借市场
- C.股票市场
- D.银行中长期存贷款市场
55
证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（ ）。
- A.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金
- B.可以组合投资、分散投资风险
- C.为投资者带来长期稳定收益
- D.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析
56
关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ、非公开募集基金必须托管
Ⅱ、托管机构必须是经中国证券投资基金业协会核准的金融机构
Ⅲ、投资者个数少于5人的，可不进行托管，无需基金合同另行约定
Ⅳ、托管机构不得与该基金管理人相互持股
Ⅰ、非公开募集基金必须托管
Ⅱ、托管机构必须是经中国证券投资基金业协会核准的金融机构
Ⅲ、投资者个数少于5人的，可不进行托管，无需基金合同另行约定
Ⅳ、托管机构不得与该基金管理人相互持股
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅳ
57
A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基金法》再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（ ）。
- A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别
- B.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3份额的持有人参加即可召开
- C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过
- D.由于首次召集失败，再次召集的份额持有人大会应当依法采取现场方式
58
私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传（ ）。
- A.对通过特定对象确定程序的客户推送产品说明
- B.管理人官网
- C.海报、户外广告
- D.公开出版资料
59
在基金宣传推介材料中，向投资人提示风险是必备内容，投资人投资不同类型的基金，将承担不同程度的风险。通常情况下，以下说法正确的是（ ）。
Ⅰ、货币基金以投资银行存款为主，基本没风险
Ⅱ、偏债混合基金风险高于可投资于股票市场的二级债基金
Ⅲ、股票型基金风险高于混合型基金
Ⅳ、债券型基金风险高于混合型基金
Ⅰ、货币基金以投资银行存款为主，基本没风险
Ⅱ、偏债混合基金风险高于可投资于股票市场的二级债基金
Ⅲ、股票型基金风险高于混合型基金
Ⅳ、债券型基金风险高于混合型基金
- A.Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
60
（ ）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
- A.证券交易所
- B.中国证券业协会
- C.证监会
- D.中国基金业协会
61
契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项？（ ）
Ⅰ、法律主体资格不同
Ⅱ、投资者的地位不同
Ⅲ、基金组织方式不同
Ⅳ、基金运作管理标准不同
Ⅰ、法律主体资格不同
Ⅱ、投资者的地位不同
Ⅲ、基金组织方式不同
Ⅳ、基金运作管理标准不同
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅰ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
62
下列关于基金与银行储蓄存款的说法，错误的是（ ）。
- A.基金是资管产品，银行储蓄是负债业务
- B.基金收益有波动性，储蓄收益相对固定
- C.基金管理人需披露运作信息，银行无需披露存款用途
- D.基金和储蓄的收益均具有较大波动性
63
基金管理人的管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的合规文化氛围。以上描述属于内部控制基本要素中的（ ）。
- A.风险评估
- B.控制目标
- C.控制活动
- D.控制环境
64
下列关于基金托管人的职责终止，说法正确的是（ ）。
Ⅰ、基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人
Ⅱ、应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案
Ⅲ、新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人
Ⅳ、应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料
Ⅰ、基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人
Ⅱ、应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案
Ⅲ、新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人
Ⅳ、应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料
- A.Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
65
关于巨额赎回的处理，以下说法错误的是（ ）。
- A.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10%，对其余赎回申请可以延期办理
- B.延期办理的，基金管理人应当在5个交易日内通知基金份额持有人
- C.基金份额持有人未选择撤销的，基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理
- D.连续发生巨额赎回的，基金管理人可按基金合同的约定和招募说明书的规定，暂停接受赎回申请
66
下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（ ）。
- A.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权
- B.基金份额持有人大会应当有代表2/3以上基金份额的持有人参加，方可召开
- C.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会
- D.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开
67
关于基金销售机构应当具备的准入条件，不包括（ ）。
- A.运作规范
- B.相适应的营业场所
- C.财务状况良好
- D.灵活的资金清算流程
68
关于公募基金管理公司设立合规负责人，以下说法错误的是（ ）。
- A.合规负责人有权就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议等职能
- B.合规负责人应经董事会聘任
- C.合规负责人可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案
- D.合规负责人应对总经理负责
69
下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（ ）。
- A.规模在1000万元人民币以下的慈善基金
- B.规模在3000万元人民币以上的家族信托
- C.社会保障基金
- D.企业年金
70
以下哪些行为不属于基金托管人及其工作人员在开展基金托管业务过程中，输送或者谋取不正当利益的方式（ ）。
- A.侵占或者挪用托管资产
- B.出具虚假证明材料
- C.直接或间接为基金管理人违规行为提供便利或者纵容基金管理人违法违规、违反合同条款
- D.串通相关方进行明显偏离公允价值的估值核算，并从中输送或者谋取不正当利益
71
根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（ ）。
- A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品
- B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像
- C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请
- D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理
72
关于投资、研究业务的控制，以下表述正确的是（ ）。
- A.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
- B.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告
- C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告
- D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用
73
基金职业道德教育的核心内容是（ ）。
- A.培养基金从业人员的风险控制意识
- B.学习基金职业道德具体规范与要求
- C.提升基金从业人员的专业投资能力
- D.强化基金行业的监管法规认知
74
关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（ ）。
- A.基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场
- B.基金托管人对基金投资运作进行监督
- C.基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人
- D.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管
75
基金招募说明书中的重要信息包括（ ）。
Ⅰ、基金运作方式
Ⅱ、从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
Ⅲ、基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定
Ⅳ、基金管理人已经发生的所有股权变动情况
Ⅰ、基金运作方式
Ⅱ、从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
Ⅲ、基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定
Ⅳ、基金管理人已经发生的所有股权变动情况
- A.Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
76
关于基金监管，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ、基金监管的首要目标是保护基金管理人利益
Ⅱ、在基金投资管理活动中，基金投资人可能会因基金管理人违反基金合同投资运作而蒙受财产损失
Ⅲ、在基金销售、投资管理等活动中，基金投资人多处于弱势地位，其合法权益容易受到侵害
Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈等行为的损害
Ⅰ、基金监管的首要目标是保护基金管理人利益
Ⅱ、在基金投资管理活动中，基金投资人可能会因基金管理人违反基金合同投资运作而蒙受财产损失
Ⅲ、在基金销售、投资管理等活动中，基金投资人多处于弱势地位，其合法权益容易受到侵害
Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈等行为的损害
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
77
关于基金托管人，下列说法错误的是（ ）。
Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离
Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人的固有财产
Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
Ⅳ、在申请募集基金时，拟任基金托管人应不存在正在被监管机构立案调查的情形
Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离
Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人的固有财产
Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
Ⅳ、在申请募集基金时，拟任基金托管人应不存在正在被监管机构立案调查的情形
- A.Ⅰ、Ⅲ
- B.Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ
78
某商业银行担任多只基金的基金托管人，当发生下列哪些事件时，该银行应当编制并披露临时报告书（ ）。
Ⅰ、该银行董事在最近12个月变动达到10%
Ⅱ、该银行基金托管部门负责人发生变动
Ⅲ、该银行住所发生变更
Ⅳ、该银行因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚
Ⅰ、该银行董事在最近12个月变动达到10%
Ⅱ、该银行基金托管部门负责人发生变动
Ⅲ、该银行住所发生变更
Ⅳ、该银行因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚
- A.Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
79
关于封闭式基金与开放式基金的区别，下列说法错误的是（ ）。
- A.开放式基金采用开放方式运作，封闭式基金采用封闭方式运作
- B.开放式基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回，封闭式基金份额持有人不得在基金合同期限内申请赎回
- C.封闭式基金份额不可以在证券交易所上市交易
- D.开放式基金份额总额在基金合同期限内不固定，封闭式基金份额总额基金合同期限内固定不变
80
关于基金风险评估，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ、风险评估可采用定性和定量相结合的方法
Ⅱ、风险评估就是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为管理风险奠定基础
Ⅲ、风险评估可以准确预测公司所面临的风险
Ⅰ、风险评估可采用定性和定量相结合的方法
Ⅱ、风险评估就是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为管理风险奠定基础
Ⅲ、风险评估可以准确预测公司所面临的风险
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅰ、Ⅲ
- D.Ⅱ、Ⅲ
81
根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为（ ）。
- A.基金合同生效公告发布之日
- B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日
- C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日
- D.基金募集结束日
82
关于基金管理人信息披露行为，以下做法正确的是（ ）。
- A.可以刊载符合要求的机构对基金的祝贺性文字
- B.可以告知投资人，基金管理人既不承诺最低收益，也不承诺保本
- C.可以通过与同行的过往业绩对比来证明基金经理优秀的投资能力
- D.可以在宏观和微观研究的基础上，对证券投资业绩进行谨慎性预测
83
关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的是（ ）。
- A.契约型基金具有独立法人地位
- B.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其投资为限对基金财产的债务承担责任
- C.公司型基金在法律上具有独立法人地位
- D.契约型基金的法理本质是信托架构
84
关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（ ）。
- A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责
- B.基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人
- C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续
- D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料
85
关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（ ）。
- A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
- B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序
- C.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
- D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
86
关于私募资产管理计划的信息报送时限要求，以下说法错误的是（ ）。
- A.资产管理合同发生变更的，资产管理人应当自变更之日起5个工作日内向中国证券投资基金业协会履行备案手续
- B.资产管理计划终止的，资产管理人应当自发生终止情形之日起5个工作日内开始组织清算资产管理计划财产
- C.资产管理人应当自清算结束之日起10个工作日内，将清算报告报送中国证券投资基金业协会
- D.资产管理人应当于每月10日前向中国证券投资基金业协会报送资产管理计划的持续募集情况、投资运作情况、资产最终投向等信息
87
私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（ ）。
Ⅰ、确认受访人是否为投资者本人或者机构
Ⅱ、确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容
Ⅲ、确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失
Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排
Ⅰ、确认受访人是否为投资者本人或者机构
Ⅱ、确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容
Ⅲ、确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失
Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
88
甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
该案例违规行为主要体现在（ ）。
Ⅰ、非法汇集他人资金
Ⅱ、违反规定的向合格投资人以外的个人募集资金
Ⅲ、向不特定的对象宣传推介基金产品
Ⅳ、违规接受低于最低限额的申购
该案例违规行为主要体现在（ ）。
Ⅰ、非法汇集他人资金
Ⅱ、违反规定的向合格投资人以外的个人募集资金
Ⅲ、向不特定的对象宣传推介基金产品
Ⅳ、违规接受低于最低限额的申购
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
89
以下属于证券投资基金所有者的是（ ）。
- A.基金托管人
- B.基金投资人
- C.基金评级机构
- D.基金管理人
90
某银行认购了某基金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划，以下表述正确的是（ ）。
- A.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理A、B资产管理计划
- B.基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核算
- C.为了方便资金划转，基金公司应当为A、B两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户
- D.因A、B两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把A、B两个资产计划合并建账
91
汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权基金，需要穿透调查最终投资者是否符合合格投资者条件的是（ ）。
- A.慈善基金
- B.企业年金
- C.在中国证券投资基金业协会备案的投资计划
- D.合伙企业
92
关于基金认购的概念，以下表述正确的是（ ）。
- A.投资者首次购买某只基金份额的行为
- B.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为
- C.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为
- D.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为
93
私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是（ ）。
- A.资产管理计划
- B.股票基金、债券基金
- C.房地产
- D.银行存款、银行理财产品
94
关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括（ ）。
- A.公募基金的销售
- B.公募基金的投资决策
- C.公募基金的销售支付
- D.公募基金的份额登记
95
甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是（ ）。
- A.甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金
- B.甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任，因此甲目前不得推介基金
- C.甲从事过基金销售，具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可以销售基金
- D.甲从事基金销售工作时，已经取得基金从业资格，因此甲可以销售基金
96
私募股权投资基金管理人应当在私募股权基金募集完毕后（ ）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。
- A.5
- B.60
- C.10
- D.20
97
王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户和该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列（ ）监管措施。
Ⅰ、前往王某所在基金管理公司调查取证
Ⅱ、冻结王某管理的股票基金中的资金
Ⅲ、查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录
Ⅳ、对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施
Ⅰ、前往王某所在基金管理公司调查取证
Ⅱ、冻结王某管理的股票基金中的资金
Ⅲ、查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录
Ⅳ、对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施
- A.Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅲ
- D.Ⅲ、Ⅳ
98
中国证券投资基金业协会会员分为（ ）。
- A.普通会员、联席会员、企业会员、观察会员
- B.普通会员、企业会员、特别会员、观察会员
- C.普通会员、联席会员、特别会员、观察会员
- D.企业会员、联席会员、特别会员、观察会员
99
关于基金从业人员守法合规的要求，以下表述错误的是（ ）。
- A.基金管理机构应为从业人员熟悉法律法规等创造条件
- B.不负有独立监督职责的基金从业人员，可以不监督他人的行为
- C.负有监督职责的基金从业人员应当监督他人行为是否符合法律法规的要求
- D.基金从业人员应熟悉并自觉遵守法律法规
100
关于公募基金上市交易的必要条件，以下描述错误的是（ ）。
- A.基金份额持有人不少于1000人
- B.基金募集金额不低于2亿元人民币
- C.基金募集份额总额达到准予注册规模的80%
- D.基金合同期限为5年以上
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