2021年10月基金从业资格《基金基础知识与法律法规》试题（网友回忆版）

1

忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当（　）。
Ⅰ.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动
Ⅱ.遵守所在机构的各项管理制度和操作流程
Ⅲ.告知公募投资人基金的详细持仓
Ⅳ.未经批准不得开展越权活动

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案 B

解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。
“忠诚廉洁”要求基金从业人员应当做到以下九点：
(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。
(2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。
(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（II项正确）
(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。
(5)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。
(6)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。
(7)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。
(8)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。
(9)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。（I项正确）
“勤勉尽责”要求基金从业人员应当做到以下几点：
(1)秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。
(2)在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。
(3)应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。（IV项正确）
(4)应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公正地履行职责。
(5)基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。

2

投资基金的投资范围包括（　）。
Ⅰ.股票
Ⅱ.债券
Ⅲ.房地产
Ⅳ.期权

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

3

关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（　）。

A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务
B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续
C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者
D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件

4

下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是（　）。

A.某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%，基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期
B.某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在沪深300指数基金中选择了市场最低费率的公司所发行的基金
C.考虑到B客户持有某基金90%资产规模，该基金经理用50%基金财产购买B客户手里持有的20只债券
D.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度

5

关于基金募集申请的注册，以下说法正确的是（　）。
Ⅰ.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内做出注册或者不予注册的决定
Ⅱ.中国证监会对基金募集的注册审查，不对基金的投资价值等做出实质性判断
Ⅲ.基金按照简易程序注册的，注册审查时间原则上不超过20个工作日
Ⅳ.基金按照普通程序注册的，注册审查时间不超过3个月

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ

6

契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项?（　）
Ⅰ.法律主体资格不同
Ⅱ.投资者的地位不同
Ⅲ.基金组织方式不同
Ⅳ.基金运作管理标准不同

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

7

与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（　）。

A.相对较大
B.相对较小
C.相同
D.无法比较

8

根据基金投资者适当性原则，基金销售机构应该了解并评价的内容有（　）。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金产品
Ⅲ.基金投资人

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

9

确认基金交易是（　）职责之一。

A.基金份额登记机构
B.基金托管机构
C.中央结算公司
D.基金销售机构

10

关于基金管理公司风险管理的全面性原则，说法正确的是（　）。
Ⅰ.风险管理应覆盖基金管理公司的各项业务
Ⅱ.风险管理应覆盖基金管理公司的各个部门
Ⅲ.风险管理应覆盖基金管理公司的各个岗位
Ⅳ.风险管理应渗透到决策、执行和反馈等业务环节

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

11

道德是一种行为规范，调整的关系是（　）。

A.人与职业的关系、人与人的关系和人与自然的关系
B.人与自然的关系和人与人的关系
C.人与人的关系和人与社会的关系
D.人与自然的关系、人与人的关系和人与社会的关系

12

基金管理人应履行的职责不包括（　）。

A.按照规定办理基金财产的资金账户和证券账户
B.对其管理的基金财产进行投资运作
C.完成基金备案手续
D.根据规定召集基金份额持有人大会

13

关于基金财产的运作，以下合规的是（　）。

A.购买基金管理人的股权
B.用于承销公开发行的债券和股票
C.购买上市公司的定向增发股票
D.用于设立合伙企业

14

股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（　）。

A.宣传最近3个月的基金产品业绩
B.采取权威数据来源
C.预测基金未来业绩
D.在微信朋友圈介绍基金信息

参考答案 B

解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：
(1)公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。（D项不合规）
(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。（C项不合规）
(4)夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。
(5)使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。
(6)推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。（A项不合规）
(7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。
(8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。
(9)恶意贬低同行。
(10)允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。
(11)推介非本机构设立或负责募集的私募基金。
(12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。

15

基金投资者教育的内容包括（　）。
Ⅰ.投资决策教育
Ⅱ.资产配置教育
Ⅲ.权益保护教育

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

16

我国基金从业人员职业道德规范不包括（　）。

A.守法合规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.大客户利益优先

17

沪、深证券投资基金账户不能参与的投资行为是（　）。

A.证券公司承销的开放式基金认购
B.封闭式基金（网上发售）认购
C.ETF基金证券认购
D.ETF基金场内现金认购

18

汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权投资基金，需要穿透核查最终投资者是否符合合格投资者条件的是（　）。

A.慈善基金
B.企业年金
C.在中国证券投资基金业协会备案的投资计划
D.合伙企业

19

投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（　）。
Ⅰ.组合投资
Ⅱ.专业管理
Ⅲ.利益共享
Ⅳ.风险共担

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

20

关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是（　）。

A.三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于100万元
B.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务
C.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管
D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划

21

某投资者在2日上午8:00通过某银行提交了申购申请，之后在4日下午3:30通过该银行提交了赎回申请，该投资者申购和赎回适用的基金份额净值分别是（　）。
题目图片

A.1.04535元、1.0693元
B.1.0510元、1.0664元
C.1.04535元、1.0664元
D.1.0510元、1.0693元

22

关于基金从业人员职业道德中"专业审慎"所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（　）。
Ⅰ.积极参加中国证券投资基金业协会组织的后续职业培训
Ⅱ.注重在实践中总结和积累经验
Ⅲ.参加CFA考试

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

23

以下行为中，符合基金从业人员职业道德中"专业审慎"要求的是（　）。
Ⅰ.中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司
Ⅱ.李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的基本流程和一般原则
Ⅲ.王五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ

24

关于基金销售机构，以下表述正确的是（　）。

A.保险公司不能开展基金代销业务
B.证券交易所可以开展基金代销业务
C.商业银行可以开展基金直销代办和代销业务
D.基金公司可以开展基金直销业务

25

根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（　）。
Ⅰ.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告
Ⅱ.制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为
Ⅲ.依法办理非公开募集基金的登记、备案
Ⅳ.制定上市规则、交易规则、会员管理规则等

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

26

关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（　）。

A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险
B.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案
C.最终批准公司风险管理的基本制度
D.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系

27

某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好。关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（　）。
Ⅰ.应当登载最近10个完整会计年度的业绩
Ⅱ.推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比较基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟
Ⅲ.可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持
Ⅳ.该基金的业绩表现，是该基金管理人管理其他基金的业绩保证

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

2021年10月基金从业资格《基金基础知识与法律法规》试题（网友回忆版）

一、单项选择题

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