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2026年基金从业资格《基金基础知识与法律法规》预测试卷四

基金基础知识与法律法规 / 预测试卷　共 100 题　更新于 2026-09-28

一、单项选择题

本题共100小题，每小题1分，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1.
关于基金与保险产品的特点，以下表述正确的是（　）。
Ⅰ、基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投资收益
Ⅱ、保险产品是一种具有保障功能的理财工具，意义在于分散或转移风险
Ⅲ、基金和保险产品对于不同投资人价格的计算都是一致的
Ⅳ、基金和保险产品都可以随时变现
  • A.Ⅱ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ
  • C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案B

解析Ⅰ项正确，基金是一种投资工具，目的是获得收益。
Ⅱ项正确，保险产品是一种具有保障功能的理财工具，其主要功能是保障，意义在于分散或转移风险。
Ⅲ项错误，基金投资对投资人，特别是公募基金投资人，没有太多个性化要求，不同投资人申购和赎回基金的价格计算依据是一致的。但保险产品的购买是个性化的，价格的计算方法也是不一致的，要根据被保险人的年龄、身体健康等情况来计算。
Ⅳ项错误，除封闭式、定期开放式或带有持有期限制的基金外，一般的开放式公募基金是可以随时变现的；保险产品是一种专款专用的解决中长期偶发风险问题的工具，不可以随时变现。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意。
故本题选B选项。
2.
基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（　）发生改变的，应当予以特别说明。
Ⅰ、投资目标
Ⅱ、投资范围
Ⅲ、投资策略
Ⅳ、营销策略
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • C.Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案B

解析业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变或者基金经理发生变更的，应当予以特别说明。
3.
关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是（　）。
Ⅰ、私募基金投资人数不能超过200人
Ⅱ、私募基金募集时需要提示投资风险，公募基金募集时不需要提示投资风险
Ⅲ、私募基金募集时可以承诺本金不受损失，公募基金募集时不能承诺本金不受损失
Ⅳ、私募基金不允许公开方式推介募集，公募基金允许公开方式推介募集
  • A.Ⅰ、Ⅳ
  • B.Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅰ、Ⅱ
  • D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案A

解析依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。无论公募还是私募均需进行风险提示，均不能做出承担损失的承诺。
4.
关于私募基金的托管事项，以下表述正确的是（　）。
Ⅰ、私募基金必须由基金托管人托管
Ⅱ、私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明
Ⅲ、私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施
Ⅳ、私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制
  • A.Ⅱ、Ⅲ
  • B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅰ
  • D.Ⅱ

参考答案B

解析私募基金进行托管的，私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同；基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。
5.
中国证券投资基金业协会制定的《证券期货经营机构私募资产管理计划备案办法》属于（　）。
  • A.国家法律
  • B.行政法规
  • C.部门规章
  • D.自律规则

参考答案D

解析D选项符合题意，自律规则是行业协会、交易场所等制定和实施的规范。中国证券投资基金业协会制定的《证券期货经营机构私募资产管理计划备案办法》属于自律规则。
故本题选D选项。
6.
基金管理人应建立电子信息数据的（　）和备份制度，重要数据应当（　）并且长期保存。
  • A.即时保存；本地备份
  • B.即时保存；异地备份
  • C.定期保存；异地备份
  • D.定期保存；本地备份

参考答案B

解析B选项正确，基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
故本题选B选项。
7.
关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，所有开放式基金的申购赎回都遵循份额申购，金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（　）。
  • A.甲、乙的观点都正确
  • B.甲、乙的观点都错误
  • C.甲的观点错误，乙的观点正确
  • D.甲的观点正确，乙的观点错误

参考答案B

解析股票基金、债券基金的申购和赎回原则：
（1）未知价交易原则。投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。
（2）金额申购、份额赎回原则。股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。
货币市场基金的申购和赎回原则：
（1）确定价原则。货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。
（2）金额申购、份额赎回原则。货币市场基金申购以金额申请，赎回以份额申请。
故甲、乙的观点均错误。
8.
下列关于道德的说法，错误的是（　）。
  • A.道德以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶等范畴为评价标准
  • B.道德由一定的社会经济基础决定并形成
  • C.道德是一种需要强制执行的规范
  • D.道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力

参考答案C

解析所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的（B选项正确），以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准（A选项正确），依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量（C选项错误、D选项正确），实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。
故本题选C选项。
9.
小张出于本金风险考虑，卖出所有股票投资持仓，购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品，获取较为固定的理财收益。以下说法错误的是（　）。
  • A.小张的上述行为不仅是其个人的经济活动，也是现代金融供求组成部分
  • B.在发生金融危机或系统性金融风险的情况下，小张的本金有一定收回风险
  • C.小张放弃了具有收益不确定性的股票投资，转而通过储蓄理财的方式获取相应的利息收益
  • D.由于本金安全得不到银行的保证，小张的理财行为被归类为投资理财

参考答案C

解析2013年7月，电商阿里巴巴在其网上第三方支付平台一一支付宝开通了“余额宝”业务，实质就是用支付宝的余额购买天弘货币基金。小张购买的余额宝实质就是买基金，是投资理财，不是储蓄理财。
10.
基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（　）。
Ⅰ、安全保护
Ⅱ、身份验证
Ⅲ、故障恢复
Ⅳ、访问控制
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案D

解析公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备【身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约】等功能。
11.
关于基金销售业务控制的主要内容，以下表述错误的是（　）。
  • A.建立包括基金产品、投资者风险承受能力、运营操作等在内的科学严密的风险评估体系
  • B.建立完备的客户投诉处理体系，使客户投诉得到及时、恰当处理
  • C.基金申购、赎回和转换申请均需经过客户的授权，并及时地执行
  • D.制定完善的基金销售业务账户管理制度和资金清算流程，确保管理人信息安全和资金安全

参考答案D

解析A选项正确，建立包括基金产品、投资者风险承受能力、运营操作等在内的科学严密的风险评估体系，对基金管理人内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险，保证销售适用性原则的有效贯彻和投资者资金的安全。
B选项正确，制定客户服务标准，建立完备的客户投诉处理体系，使客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。
C选项正确，申购、赎回和转换交易申请均经过客户发起或合理授权，并被准确、及时地执行。
D选项错误，制定完善的基金销售业务账户管理制度和资金清算流程，确保投资者信息安全和资金安全（并非管理人）。
故本题选D选项。
12.
关于基金管理人内部控制基本要素中的控制环境，以下表述正确的是（　）。
Ⅰ、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念
Ⅱ、基金管理人应培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的合规文化氛围
Ⅲ、基金管理人应保证全体员工及时了解国家法律法规和内部规章制度
Ⅳ、基金管理人应当使得风险意识贯穿到各个部门、各个岗位和各个业务环节
  • A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  • B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案D

解析基金管理人的管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念（Ⅰ项正确），培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的合规文化氛围（Ⅱ项正确），保证全体员工及时了解国家法律法规和内部规章制度（Ⅲ项正确），使风险意识贯穿到各个部门、各个岗位和各个环节（Ⅳ项正确）。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。
故本题选D选项。
13.
下列关于金融市场交易价格确定方式的说法中，正确的是（　）。
  • A.借贷关系中，交易价格（利率）需严格按照监管部门规定的固定标准执行
  • B.证券集中竞价时，不应当按照"时间优先、价格优先"的原则撮合成交
  • C.开放式基金申购时，以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准
  • D.人民币汇率由中国外汇交易中心公布的汇率中间价固定计价

参考答案C

解析A选项错误，在借贷关系中，影响交易价格的主要是利率，在不违反法律法规的情况下，价格由交易双方协商确定。
B选项错误，在证券集中竞价中，根据当事人报价，按照价格优先、时间优先的原则，实行撮合成交。
C选项正确，开放式基金募集期间，按照基金份额面值认购;在基金申购、赎回中，遵从"未知价"原则，以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。
D选项错误，人民币汇率以中国外汇交易中心公布的汇率中间价适当上下浮动计价。
故本题选C选项。
14.
下列关于风险评估的说法中，正确的是（　）。
Ⅰ、风险评估可采用定性和定量相结合的方法
Ⅱ、风险评估方法应该保持一致性
Ⅲ、风险评估可以准确预算公司所面临的风险
  • A.Ⅰ、Ⅱ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • C.Ⅰ、Ⅲ
  • D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案A

解析风险评估是对已经识别的风险点进行定性或定量分析，或利用定性和定量结合的方法进行分析确定风险的等级。风险评估方法应该保持一致性。
15.
关于基金普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（　）。
  • A.基金销售机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买的，基金销售机构可以向其销售相关产品，R1等级的投资者除外
  • B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护
  • C.通过营业网点向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排，但通过互联网等非现场方式进行的除外
  • D.基金销售机构向普通投资者销售产品前，应当特别告知普通投资者有关可能导致本金损失的事项

参考答案C

解析A选项正确，基金销售机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金销售机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务（R1等级的投资者除外）。
B、D选项正确，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当特别告知普通投资者有关可能导致本金损失、影响投资者判断、限制投资者的事项及适当性匹配意见。
C选项错误，通过营业网点向普通投资者进行告知、警示时，应当全过程录音或者录像;通过互联网等非现场方式进行的，基金销售机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。
故本题选C选项。
16.
关于基金管理公司风险管理的职责，以下表述正确的是（　）。
  • A.风险管理职能部门对风险管理的有效性承担最终责任
  • B.董事会对风险管理的有效性承担最终责任
  • C.管理层对风险管理的有效性承担最终责任
  • D.督察长对风险管理的有效性承担最终责任

参考答案B

解析董事会应当对有效的风险管理承担最终责任（B选项正确、D选项错误）；
管理层应当对有效的风险管理承担直接责任（C选项错误）；
风险管理职能部门或岗位对风险管理承担独立评估、监控、检查和报告职责（A选项错误）。
故本题选B选项。
17.
中国特色金融文化的具体内涵"五要五不"中"要以义取利"对应的是（　）。
  • A.不唯利是图
  • B.不逾越底线
  • C.不急功近利
  • D.不脱实向虚

参考答案A

解析中国特色金融文化"五要五不"包括:
（1）要诚实守信，不逾越底线（B选项错误）;
（2）要以义取利，不唯利是图（A选项正确）;
（3）要稳健审慎，不急功近利（C选项错误）;
（4）要守正创新，不脱实向虚（D选项错误）;
（5）要依法合规，不胡作非为。
故本题选A选项。
18.
以下投资者中不符合专业投资者条件的是（　）。
  • A.某慈善基金
  • B.某企业最近1年净资产1000万元且以自有基金进行超过5年的证券投资
  • C.某人寿保险公司
  • D.某自然人（金融资产500万元且具有3年证券投资经验）

参考答案B

解析专业投资者的法定条件包括：
（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司（C选项不符合题意）、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人；
（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金；
（3）社保基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金（A选项不符合题意），合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者；
（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：
①最近1年末净资产不低于2000万元（B选项符合题意，并非"1000万"）；
②最近1年末金融资产不低于1000万元；
③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历；
（5）同时符合下列条件的自然人：
①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；
②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历（D选项不符合题意），或者属于第（1）项的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
故本题选B选项。
19.
某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（　）。
  • A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%，是申购良机
  • B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报
  • C.本基金的基金评价机构的名称及评价结果发布日期
  • D.本基金募集期仅5天，欲购从速

参考答案C

解析宣传推介材料语言表述的禁止情形包括：
（1）在未提供客观证据的情况下，使用业绩稳健、业绩优良、名列前茅、位居前列、唯一等表述；
（2）违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述（B选项不符合题意）；
（3）使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述（A、D选项不符合题意）。
C选项符合题意，基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关要求，列明基金评价机构的名称及评价结果发布日期。
故本题选C选项。
20.
基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含（　）。
Ⅰ、向中国证监会提交基金募集注册申请
Ⅱ、收到中国证监会对基金募集注册的准予注册文件后，组织基金发行
Ⅲ、在基金募集完成后，向中国证监会提交备案申请和验资报告
Ⅳ、在收到中国证监会对新基金的备案确认文件3日内，发布基金合同生效公告
  • A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案B

解析Ⅰ项正确，经中国证监会注册后，基金管理人即可募集资金、投资者即可认购基金份额，基金募集期限届满且具备相应法定条件后，基金管理人须向中国证监会办理基金备案手续。
Ⅱ项正确，基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
Ⅲ项正确，基金募集满足条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
Ⅳ项错误，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告（并非3日内）。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。
故本题选B选项。
21.
关于公募基金的定期报告，以下表述正确的是（　）。
  • A.定期报告包括月度报告、季度报告、中期报告和年度报告
  • B.年度报告应当在每年结束之日起3个月内公告
  • C.中期报告应当在上半年结束之日起30个工作日内公告
  • D.对于合同生效不足3个月的基金可不编制当期季报

参考答案B

解析A选项错误，定期报告不包括月度报告。
基金管理人应在每年结束之日起3个月内，编制完成基金年度报告（B选项正确）；在上半年结束之日起2个月内，编制完成基金中期报告（C选项错误，并非30个工作日）；
在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告。
基金合同生效不足2个月的（D选项错误，并非3个月），基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
故本题选B选项。
22.
公募基金管理人信息技术系统应具备的功能包括（　）。
Ⅰ、安全保护
Ⅱ、身份验证
Ⅲ、故障恢复
Ⅳ、访问控制
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案D

解析公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证（Ⅱ项符合题意）、访问控制（Ⅳ项符合题意）、故障恢复（Ⅲ项符合题意）、安全保护（Ⅰ项符合题意）、分权制约等功能。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。
故本题选D选项。
23.
关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（　）。
Ⅰ、基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业
Ⅱ、基金销售人员应坚持销售适当性原则，向客户推荐或者销售合适的基金
Ⅲ、基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时
Ⅳ、基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告
  • A.Ⅲ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅱ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案D

解析专业审慎基本要求包括专业水准与审慎执业两个方面内容。专业水准要求：
（1）持证上岗：基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务、行业与产业等专业知识和技能，必须通过从业人员资格考试或符合《基金从业人员管理规则》规定的豁免条件，并经由所聘用机构向中国证券投资基金业协会申请从业资格注册后，方可执业（Ⅰ项正确）。
（2）持续学习：基金从业人员应当自从业资格首次注册次年起，或者在从业资格注销后重新注册当年起，每年度完成与法律法规、职业道德、专业技能有关的后续职业培训不少于15学时，其中职业道德方面的后续职业培训不少于5学时（Ⅲ项正确）。
Ⅱ项正确，审慎执业要求基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应坚持销售适当性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。
Ⅳ项错误，基金从业人员应当独立、客观、审慎、规范开展投资、研究和交易等各项业务。虽然券商研究报告可以作为参考资料，但研究员必须进行独立的分析、验证和判断，形成自己的研究结论。主要依据券商报告是一种缺乏独立性和审慎态度的表现。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。
故本题选D选项。
24.
基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（　）个月内选任新基金托管人。
  • A.12
  • B.3
  • C.1
  • D.6

参考答案D

解析托管人职责终止，基金份额持有人应在6个月内选定新的托管人。
25.
某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记。张某随后向公司报告了此事。以下说法正确的是（　）。
Ⅰ、张某违反了诚实守信的职业道德
Ⅱ、张某做法符合守法合规的要求
Ⅲ、李某违反了守法合规的要求
Ⅳ、李某本人未参与，符合守法合规的要求
  • A.Ⅰ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅲ
  • C.Ⅱ、Ⅳ
  • D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案D

解析守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。根据《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应先向基金管理人申报。
因此，李某"并未向公司申报登记"不符合守法合规的要求（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误），张某向公司报告符合守法合规的要求（Ⅱ项正确）。
Ⅰ项错误，本题并未涉及诚实守信。
综上所述，Ⅱ、Ⅲ项符合题意。
故本题选D选项。
26.
关于封闭式基金，以下表述正确的是（　）。
  • A.基金份额不可以依法在证券交易所上市交易
  • B.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行转让或赎回
  • C.基金份额总额在合同期限内固定不变
  • D.基金份额净值固定不变

参考答案C

解析封闭式基金是指采用封闭方式运作的基金，其基金份额总额在基金合同期限内固定不变（C选项正确、D选项错误），基金份额可以依法在证券交易所上市交易（A选项错误），或者按照法律法规规定和基金合同约定在中国证监会认可的交易场所或通过其他方式进行转让。但基金份额持有人不得在基金合同期限内申请赎回（B选项错误）。
故本题选C选项。
27.
2024年9月，YY基金管理公司在信用风险管理过程中发现以下情况：
①其管理的债券基金D持有某城投公司发行的债券，该债券此前被内部信用评级团队评定为AA级，但近期外部评级机构将其评级从AA下调至A+。
②信用研究团队监测到该城投公司近期出现流动性紧张传闻，债券二级市场价格大幅下跌，遂将其列入重点关注名单，并启动风险分析流程。
③交易部门在回购交易时发现，某长期合作券商的信用评级因资本充足率下降被调低，遂根据公司制度下调其交易限额，并加强对其履约能力的监控。
若该城投公司最终发生实质性违约，YY基金管理公司应如何调整债券库管理（　）。
  • A.将其移出债券库并标记为禁止投资标的
  • B.保留在债券库中但暂停新增投资
  • C.仅依赖外部评级决定是否保留
  • D.不采取行动，等待市场自我修复

参考答案A

解析信用风险管理的措施包括：建立科学有效的债券库管理流程。信用研究团队在充分研究和评估的基础上，对信用资质良好、具备投资价值的信用债建立债券库并撰写信用研究报告。建立有效的债券出、入库审批制度，并对入库债券的信用研究报告进行定期更新。
A选项正确，该城投公司发生实质性违约，应将其移出债券库并标记为禁止投资标的。
B选项错误，保留在债券库中意味着该债券仍被视为潜在的可投资标的，这与违约后其极高的风险状况不符，不能只是暂停新增投资。
C选项错误，外部评级具有滞后性，发生实质性违约是客观事实，基金管理人应基于这一事实主动采取内部风控措施，而不是被动等待外部评级调整。
D选项错误，实质性违约是重大信用事件，管理人负有主动管理风险的责任，不采取行动是严重的失职。
故本题选A选项。
28.
关于私募基金管理人的岗位分离制度，下列说法错误的是（　）。
  • A.合规风控负责人不得担任私募基金管理人的总经理
  • B.合规风控负责人可以担任执行事务合伙人或其委派代表等职务
  • C.合规风控负责人不得从事投资管理业务
  • D.合规风控负责人不得兼任与合规风控职责相冲突的职务

参考答案B

解析私募基金管理人应当遵循岗位分离的基本原则和相关要求，例如合规风控负责人不得担任私募基金管理人的总经理（A选项正确）、执行董事或者董事长、执行事务合伙人或其委派代表等职务（B选项错误），不得从事投资管理业务（C选项正确），不得兼任与合规风控职责相冲突的职务（D选项正确）。
故本题选B选项。
29.
廉洁从业内部控制制度建设包括每年组织开展廉洁从业培训和教育，确保全体工作人员熟悉廉洁从业的相关规定，公司在（　）时应向其传达廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺书。
Ⅰ、员工入职
Ⅱ、员工离职
Ⅲ、员工升职
Ⅳ、员工调岗
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案B

解析廉洁从业内部控制制度建设包括:积极践行中国特色金融文化，加强廉洁文化建设和工作人员全周期管理，每年组织开展廉洁从业培训和教育，确保全体工作人员熟悉廉洁从业的相关规定，提高工作人员廉洁意识，并在新员工入职（Ⅰ项正确）、岗位调整（Ⅳ项正确）、员工晋升（Ⅲ项正确）时，向其传达相应的廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺。
综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。
故本题选B选项。
30.
关于基金份额的发售，以下说法正确的是（　）。
Ⅰ、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集
Ⅱ、自收到准予注册文件之日起超过6个月开始募集的，应当重新提交注册申请
Ⅲ、基金的募集期限不得超过2个月
Ⅳ、基金管理人应当在基金份额发售的3日前披露招募说明书、基金合同及其他有关文件
  • A.Ⅰ、Ⅱ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅰ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案C

解析Ⅰ项正确、Ⅱ项错误，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集；超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请（而不是都要重新提交注册申请）。
Ⅲ项错误，基金募集期限自基金份额发售之日起计算，基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过3个月。
Ⅳ项正确，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布基金份额发售公告、招募说明书、基金产品资料概要、基金合同及其他有关文件。
综上所述，Ⅰ、Ⅳ项符合题意。
故本题选C选项。
31.
对于基金公司某一投资组合风险管理的第一责任人的是（　）。
  • A.研究总监
  • B.基金经理
  • C.风控总监
  • D.投资总监

参考答案B

解析B选项正确，各部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理（投资经理）是相应投资组合风险管理的第一责任人。
故本题选B选项。
32.
在募集环节，私募基金管理人依照规定，应当在宣传推介材料中如实向投资者披露的基金的基本信息包括（　）。
Ⅰ、基金架构
Ⅱ、基金募集规模
Ⅲ、最低认缴出资额
Ⅳ、基金的存续期限
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ
  • C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案D

解析在募集环节，私募基金管理人应当在宣传推介材料中如实向投资者披露如下信息:
基金的基本信息:基金名称、基金架构（是否为母子基金、是否有平行基金）（Ⅰ项符合题意）、基金类型、基金注册地（如有）、基金募集规模（Ⅱ项符合题意）、最低认缴出资额（Ⅲ项符合题意）、基金运作方式（封闭式、开放式或者其他方式）、基金的存续期限（Ⅳ项符合题意）、基金联系人和联系信息、基金托管人（如有）、基金管理团队等。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。
故本题选D选项。
33.
某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（　）。
  • A.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策
  • B.目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入
  • C.目标公司股票高度集中，流通股票比例小，股价较低，于是大量买入以待股价高涨
  • D.在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析

参考答案B

解析B选项符合题意，诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
故本题选B选项。
34.
关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（　）。
  • A.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行
  • B.基金管理人是基金收益的受益人
  • C.基金管理人必须独立于基金托管人
  • D.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人和基金销售机构

参考答案C

解析A选项错误，在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任（并不只有商业银行可作为基金托管人）。
B选项错误，基金份额持有人即基金投资者（而不是基金管理人），是基金的出资人、基金投资管理的委托人和基金收益的受益人。
C选项正确，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份，故基金管理人应独立于基金托管人。
D选项错误，基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人。基金销售机构是基金市场的服务机构，而不是基金当事人。
故本题选C选项。
35.
2024年9月，YY基金管理公司在信用风险管理过程中发现以下情况：
①其管理的债券基金D持有某城投公司发行的债券，该债券此前被内部信用评级团队评定为AA级，但近期外部评级机构将其评级从AA下调至A+。
②信用研究团队监测到该城投公司近期出现流动性紧张传闻，债券二级市场价格大幅下跌，遂将其列入重点关注名单，并启动风险分析流程。
③交易部门在回购交易时发现，某长期合作券商的信用评级因资本充足率下降被调低，遂根据公司制度下调其交易限额，并加强对其履约能力的监控。
针对上述城投公司债券的信用风险事件，YY基金管理公司首先应采取的措施是（　）。
  • A.立即抛售全部持仓
  • B.由信用研究团队进行风险评估并撰写报告
  • C.等待外部评级机构进一步调整评级后再做决策
  • D.提高该债券在投资组合中的持仓比例以摊薄成本

参考答案B

解析A选项错误，过于激进，未完成内部评估前盲目抛售可能引发流动性问题或非理性决策。
B选项正确，信用风险管理的措施包括：关注信用风险的前导性事件，对于第三方评级机构下调评级、发行人发生重大负面事件、债券交易价格发生大幅度异动等情况进行重点提示，并由信用研究团队进行风险分析和报告。
C选项错误，基金管理人应当建立独立的信用研究团队，并构建科学有效的内部信用评级制度，结合外部信用评级，独立发表信用评估意见。并非被动等待。
D选项错误，在信用风险暴露时逆势加仓会放大风险。
故本题选B选项。
36.
某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金，关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是（　）。
  • A.小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资经验再做推荐
  • B.小王也想买A基金，但是A基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买
  • C.小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐
  • D.小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介

参考答案C

解析C项，基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
37.
某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部赎回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求？（　）
Ⅰ、客户利益优先
Ⅱ、公平对待不同客户
Ⅲ、不得进行不正当竞争
Ⅳ、不得欺诈客户
  • A.Ⅰ、Ⅱ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案A

解析客户至上要求基金从业人员以保护基金份额持有人利益为根本出发点从事基金业务活动，包括充分识别客户、客户利益优先、公平对待不同客户和重视客户体验四点基本要求。
38.
某基金宣传材料有以下内容："基金单位净值达到1.110元后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金业绩优良，可坐享财富增长，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。"以下表述正确的是（　）。
  • A.业绩优良，坐享财富增长符合保护投资者原则
  • B.不可以使用"欲购从速"强调集中营销的表述
  • C.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺
  • D.在不损害投资者权益的前提下，可以使用坐享财富增长作为基金推介表述

参考答案B

解析宣传推介材料语言表述的禁止情形包括：
（1）在未提供客观证据的情况下，使用业绩稳健、业绩优良（A选项错误）、名列前茅、位居前列、唯一等表述；
（2）违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长（A、D选项错误）、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述；
（3）使用欲购从速（B选项正确）、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述。
C选项错误，基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例。业绩承诺属于违规承诺。
故本题选B选项。
39.
下列关于私募基金的募集的说法中，错误的（　）。
  • A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金
  • B.私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金
  • C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金
  • D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率

参考答案D

解析依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。C项正确
私募基金不得通过报刊、电台、电视台、互联网（A项正确）、户外广告、博客、门户网站链接广告以及电视、电影及其他音像等公开出版资料、大众传播媒介推介；不得采用面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真、传单、海报等媒介推介；不得采用不针对特定对象的电话、短信、微信（B项正确）、即时通讯工具、电子邮件联络，或者未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会、布告等方式推介。
依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。D项错误
40.
中国证监会可以对基金市场采取的行政监管措施包括（　）。
Ⅰ、罚款
Ⅱ、责令改正
Ⅲ、认定不适当人选
Ⅳ、公开谴责
  • A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案A

解析中国证监会可以采取的行政处罚主要包括：警告、罚款、没收违法所得、暂停或者撤销基金从业资格等。行政监管措施包括责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责、认定为不适当人选等。“罚款”属于行政处罚，并非行政监管。
41.
基金财产的独立性不包括（　）。
  • A.托管独立
  • B.账户独立
  • C.财产独立
  • D.运作独立

参考答案A

解析基金一旦设立，其财产本身是独立的，这是基金最典型的特征。基金财产的独立性体现在以下四个方面：
（1）账户独立（B选项不符合题意）；
（2）财产独立（C选项不符合题意）；
（3）运作独立（D选项不符合题意）；
（4）责任有限。
故本题选A选项。
42.
下列关于场内交易方式的表述，正确的是（　）。
  • A.没有固定场所
  • B.分散进行交易
  • C.有制度且集中进行交易
  • D.典型代表有银行间债券市场

参考答案C

解析A选项错误、C选项正确，场内交易方式是指有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式。
B、D选项错误，属于场外交易方式。场外交易方式是指在交易所之外各金融机构、销售机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式，我国典型的场外交易有银行间债券市场等。
故本题选C选项。
43.
关于私募基金的募集流程，以下表述正确的是（　）。
  • A.未经特定对象确定程序，募集主体不得向任何人宣传推介基金
  • B.冷静期届满后，募集主体从事基金销售推介业务的人员应当以录音电话等留痕方式进行回访
  • C.投资冷静期内，募集机构中除销售人员外，其他工作人员不得主动联系投资者
  • D.基金合同应当设置不少于48小时的投资冷静期

参考答案A

解析A选项正确，未经特定对象确定程序，募集主体不得向任何人宣传推介基金。
B选项错误，冷静期届满后，募集主体从事基金销售推介业务以外的人员应当以录音电话、电邮、信函等留痕方式进行回访。
CD选项错误，除非另有约定，基金合同中应当设置不少于24小时的投资冷静期，在投资冷静期内，募集主体不得主动联系投资者，但并不禁止投资者主动联系募集主体。募集主体包括销售人员。
故本题选A选项。
44.
以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是（　）。
  • A.基金管理人挪用基金资产
  • B.基金经理恶意砸盘
  • C.基金产品间利益输送
  • D.基金业绩排名靠后

参考答案D

解析内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A、B、C选项不符合题意，均属于公司不合规范的内部风险，均可通过基金管理人建立相应的组织机制，加强内部管理，严加防范从而解决。
D选项符合题意，不能仅靠管理人加强内部控制从而解决，而是取决于许多其他因素，如:竞争对手过强、管理人偶然性失误等情况。
故本题选D选项。
45.
2017年3月1日星期三，某私募基金公司发生有关所管理私募基金投资运作方面的重大事项，按规定需要向中国证券投资基金业协会报告，由于2017年3月国家没有法定假日，该报告的截止日应该为（　）。
  • A.2017年3月13日
  • B.2017年3月16日
  • C.2017年3月15日
  • D.2017年3月6日

参考答案C

解析本题考查非公开募集基金的信息披露和报送。私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。故本题选C。
46.
下列哪项不属于基金管理人应当采取的会计控制措施（　）。
  • A.内外网分离制度
  • B.建立凭证制度
  • C.建立复核制度
  • D.建立财务组织和财务处理体系

参考答案A

解析基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转：
（1）应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。
（2）应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。
（3）应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
47.
下列关于中国证券投资基金业协会的职责的说法中，正确的有（　）。
Ⅰ、调解会员与客户之间的纠纷
Ⅱ、开展行业宣传和投资人教育活动
Ⅲ、检查会员及其从业人员的执业行为并给予行政处罚
Ⅳ、依法办理私募基金管理人登记
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案A

解析基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予【纪律处分】（Ⅲ描述错误）。（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。（5）提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动（Ⅱ描述正确）。（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解（Ⅰ描述正确）。（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案（Ⅳ描述正确）。（8）协会章程规定的其他职责。
48.
以下不属于私募证券投资基金管理人的高级管理人员任职必备条件的是（　）。
  • A.应当最近5年不得从事过冲突业务
  • B.应当具有基金投资管理经验
  • C.应当未被中国证监会采取证券市场禁入措施
  • D.应当取得基金从业资格

参考答案C

解析私募基金管理人的法定代表人、高级管理人员、执行事务合伙人或其委派代表在最近5年不得从事过冲突业务；应当符合中国证监会和中国证券投资基金业协会规定的基金从业资格、执业条件；具有与拟任职务相适应的经营管理能力和符合要求的相关工作经验。
49.
单个投资者首期缴付金额不得低于合格投资者参与单个资产管理计划的最低投资金额，所有投资者首期缴付金额合计不得少于（　）。
  • A.100万元
  • B.200万元
  • C.500万元
  • D.1000万元

参考答案D

解析D选项正确，单个投资者首期缴付金额不得低于合格投资者参与单个资产管理计划的最低投资金额，所有投资者首期缴付金额合计不得少于1000万元。
故本题选D选项。
50.
基金从业人员在执业活动中接触到的以下信息中，不属于保密信息的是（　）。
  • A.公司投资标的备选库
  • B.公司产品开发计划
  • C.公司客户申赎记录
  • D.公司已发布的基金年报

参考答案D

解析保守秘密是指基金从业人员要自觉保守国家秘密、所在机构的商业秘密，不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关行业机构的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
D选项符合题意，公司已发布的基金年报属于公开信息，不属于保密信息。
故本题选D选项。
51.
基金公司内部控制的目标不包括（　）。
  • A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
  • B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
  • C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
  • D.实现公司经营利润最大化

参考答案D

解析基金公司内部控制的目标包括三个方面：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
52.
下列关于公募证券投资基金宣传推介材料的说法中，错误的是（　）。
  • A.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字
  • B.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料
  • C.在基金销售机构某网点LED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料
  • D.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

参考答案A

解析基金宣传推介材料必须真实、准确，且禁止登载单位或者个人的推荐性文字。
53.
某基金公司推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩。下述指数中可以用来计算模拟历史业绩的是（　）。
  • A.金牛基金指数
  • B.中证500指数
  • C.央视财经50指数
  • D.淘金100指数

参考答案B

解析对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场【具有代表性的指数】，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。
54.
基金管理公司风险管理的全面性原则，体现在（　）。
Ⅰ、风险管理必须涵盖所有风险类型
Ⅱ、风险管理必须覆盖基金管理人的所有部门
Ⅲ、风险管理必须覆盖基金管理人的所有岗位
Ⅳ、风险管理必须贯穿于所有业务流程和业务环节
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案D

解析全面性原则:风险管理必须覆盖基金管理人的所有部门和岗位（Ⅱ、Ⅲ项正确），涵盖所有风险类型（Ⅰ项正确），并贯穿于所有业务流程和业务环节（Ⅳ项正确）。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。
故本题选D选项。
55.
原高级管理人员离职后，私募基金管理人应当按照公司章程规定或者合伙协议约定，由符合任职要求的人员代为履职，并在（　）个月内聘任符合岗位要求的高级管理人员。
  • A.1
  • B.3
  • C.5
  • D.6

参考答案D

解析D选项正确，原高级管理人员离职后，私募基金管理人应当按照公司章程规定或者合伙协议约定，由符合任职要求的人员代为履职，并在6个月内聘任符合岗位要求的高级管理人员，不得因长期缺位影响内部治理和经营业务的有效运转。
故本题选D选项。
56.
确认和变更开放式基金份额的机构是（　）。
  • A.基金销售支付机构
  • B.基金份额登记机构
  • C.基金投资交易机构
  • D.基金估值核算机构

参考答案B

解析A选项错误，基金销售支付机构负有确保基金销售结算资金安全、及时、高效划付的义务。
B选项正确，基金份额登记业务的机构的职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；登记代理协议规定的其他职责。
C选项错误，就基金的市场参与者当中，没有专门的基金投资交易机构；
D选项错误，基金估值核算机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。
故本题选B选项。
57.
有权对证券公司担任基金托管人的资格进行核准的机构是（　）。
  • A.中国证监会和中国人民银行
  • B.中国证券投资基金业协会
  • C.中国证监会
  • D.中国人民银行

参考答案C

解析C选项正确，商业银行及其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国证监会核准，依法取得基金托管资格，并申领经营证券期货业务许可证。未取得基金托管资格的机构，不得从事基金托管业务。
故本题选C选项。
58.
关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是（　）。
Ⅰ、公司实缴注册资本为1亿元
Ⅱ、公司主要股东最近2年没有违法记录
Ⅲ、公司有符合法律、行政法规和中国证监会规定的董事、监事、高级管理人员
Ⅳ、公司有正式员工20人，除拟任总经理之外，均取得基金从业资格
  • A.Ⅰ、Ⅲ
  • B.Ⅱ、Ⅳ
  • C.Ⅱ、Ⅲ
  • D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案A

解析设立公募基金管理公司应当具备下列条件：
（1）股东、实际控制人符合《证券投资基金法》和《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》的规定；
（2）有符合《证券投资基金法》《公司法》以及中国证监会规定的章程；
（3）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以来源合法的自有货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；
（4）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的董事、监事、高级管理人员以及研究、投资、运营、销售、合规等岗位职责人员，取得基金从业资格的人员原则上不少于30人；
（5）有符合要求的公司名称、营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；
（6）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位；
（7）有符合中国证监会规定的内部管理制度；
（8）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
59.
中国证监会有权对基金市场采取下列（　）监管措施。
Ⅰ、对基金机构现场检查，要求其报送有关业务资料
Ⅱ、进入涉嫌违法行为发生场所调查取证
Ⅲ、对于操纵证券市场的当事人，限制其证券买卖
Ⅳ、对于涉嫌犯罪的相关机构和人员追究刑事责任
  • A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • C.Ⅰ、Ⅲ
  • D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案B

解析中国证监会依法履行职责，有权采取的措施包括：
（1）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料（Ⅰ项符合题意）；
（2）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证（Ⅱ项符合题意）；
（3）在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以在法定期限内限制被调查事件当事人的证券买卖（Ⅲ项符合题意）；
Ⅳ不符合题意，中国证监会可以根据法律法规对相关机构和个人进行行政处罚或者采取行政监管措施（并非"刑事责任"）。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。
故本题选B选项。
60.
下列属于金融市场功能的有（　）。
Ⅰ、资金融通
Ⅱ、价格发现
Ⅲ、风险管理
Ⅳ、经济反映
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案D

解析金融市场具有资金融通（Ⅰ项符合题意）、价格发现（Ⅱ项符合题意）、资源配置、风险管理（Ⅲ项符合题意）、效率提升、经济反映（Ⅳ项符合题意）六大功能。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。
故本题选D选项。
61.
为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是（　）。
  • A.A公司和B公司都必须履行反洗钱义务
  • B.为预热市场，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传
  • C.A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况
  • D.A公司须与B公司签署销售协议

参考答案B

解析A选项不符合题意，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作，根据经营规模和洗钱风险状况配备相应的人员，按照要求开展反洗钱培训和宣传，"履行反洗钱义务"符合法律法规。
B选项符合题意，在未获得中国证监会核准募集注册批文前，不得提前进行宣传。
C选项不符合题意，销售合规性风险管理措施包括:对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构，"审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况"符合法律法规。
D选项不符合题意，基金管理人以外的基金销售机构办理基金销售业务，应当与基金管理人签订书面销售协议，明确双方权利义务。未经签订书面销售协议，不得办理基金的销售，"A公司须与B公司签署销售协议"的行为符合法律法规。
故本题选B选项。
62.
基金募集机构应当了解投资者信息，基金从业人员应了解的内容应包括但不限于（　）。
Ⅰ、投资者的财务状况
Ⅱ、投资者的投资经验
Ⅲ、投资者的风险偏好
Ⅳ、投资者可承受的损失
  • A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案C

解析基金从业人员应了解投资者身份基本信息、财务状况（Ⅰ项符合题意）、投资经验（Ⅱ项符合题意）和投资目标、风险偏好（Ⅲ项符合题意）及可承受的损失（Ⅳ项符合题意）等相关信息，核查投资者投资资格，对投资者进行分类管理。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。
故本题选C选项。
63.
关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是（　）。
Ⅰ、私募基金单一基金的合格投资者数量不能超过200人
Ⅱ、私募基金要严格监管
Ⅲ、私募基金募集时可以承诺本金不受损失，公募基金募集时不能承诺本金不受损失
Ⅳ、私募基金不允许公开方式推介募集，公募基金允许公开方式推荐募集
  • A.Ⅰ、Ⅳ
  • B.Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅱ、Ⅲ
  • D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案A

解析Ⅰ项正确，私募基金投资者必须是符合法律法规规定的合格投资者，同时须满足适当性要求，除公司型、合伙型基金外，单一基金的投资者数量不得超过200人。
Ⅱ项错误，公募基金要严格监管、信息透明;私募基金需监管与自律相结合。私募基金和公募基金募集时都要提示投资风险。
Ⅲ项错误，私募基金和公募基金募集时都不能承诺本金不受损失。
Ⅳ项正确，私募基金不允许公开方式推介募集，公募基金允许公开方式推介。
综上所述，Ⅰ、Ⅳ项符合题意。
故本题选A选项。
64.
基金管理人是对（　）进行管理、运作的机构。
  • A.登记在基金名下的基金财产
  • B.基金管理人股东财产
  • C.登记在委托人名下的财产
  • D.基金管理人的自有资金

参考答案A

解析本题考查基金管理人的内容。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。故本题选A。
65.
A基金管理公司决定对旗下部分基金进行持续营销。该公司市场部做了一系列基金的宣传推介材料。关于市场部开展的基金宣传推荐活动，以下做法合规的是（　）。
  • A.其基金管理人制作的基金宣传推介材料，无需事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和合规负责人检查
  • B.针对A基金管理公司旗下的基金，宣传其没有风险
  • C.为了吸引年轻客户群体，市场部通过视频网站播出基金投资者教育宣传短片，并进行了6秒的风险提示
  • D.根据中国人民银行的货币政策，基于研究院的分析就货币市场基金的中短期投资业绩进行预测

参考答案C

解析A选项错误，基金管理人制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和合规负责人检查，出具合规意见书。
B选项错误，基金宣传推介材料的语言表述不得违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述
C选项正确，电视、电影、动态互联网资料等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
D选项错误，基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得有的情形包括:预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率。
故本题选C选项。
66.
建设良好的基金行业文化对于传承和弘扬行业精神，积淀和凝聚行业价值观，指导和引领基金行业高质量发展具有十分重要的意义，包括（　）。
Ⅰ、健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求
Ⅱ、健康良好的行业文化是资本市场稳定发展的重要保障
Ⅲ、健康良好的行业文化是行稳致远的立身之本
Ⅳ、健康良好的行业文化是防范金融风险的有力抓手
  • A.Ⅰ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案B

解析基金行业文化建设的重要意义包括:
（1）健康良好的行业文化是行稳致远的立身之本（Ⅲ项符合题意）。
（2）健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求（Ⅰ项符合题意）。
（3）健康良好的行业文化是资本市场稳定发展的重要保障（Ⅱ项符合题意）。
（4）健康良好的行业文化是防范金融风险的有力抓手（Ⅳ项符合题意）。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。
故本题选B选项。
67.
基金经营机构的（　）决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任；基金经营机构的（　）负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。
Ⅰ、董事会
Ⅱ、监事会
Ⅲ、高级管理人员
Ⅳ、总经理
  • A.Ⅱ、Ⅲ
  • B.Ⅰ、Ⅱ
  • C.Ⅰ、Ⅲ
  • D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案C

解析基金经营机构董事会决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任（Ⅰ项正确）；基金经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人（Ⅲ项正确）。
综上所述，Ⅰ、Ⅲ项符合题意。
故本题选C选项。
68.
关于基金公司内部控制制度，以下表述错误的是（　）。
  • A.公司章程是对内部控制原则的细化和展开
  • B.内部控制制度是整个内部控制系统总体以及各环节运行的依据
  • C.公募基金管理人应建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时
  • D.内部控制大纲是各项基本制度的纲要和总览

参考答案A

解析A选项错误，并非"公司章程"，公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总览，应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等。
故本题选A选项。
69.
基金管理人以下投资行为中，合规的是（　）。
  • A.未建立投资对象备选库
  • B.运用基金财产操纵证券交易价格
  • C.在不同投资组合之间进行利益输送
  • D.将基金财产进行合理的资产配置

参考答案D

解析基金管理投资合规性风险：
（1）基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库，故“未建立投资对象备选库”不合规；
（2）基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（3）利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动，“操纵证券交易价格”不合规；
（4）不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送，故“进行利益输送”不合规；
（5）基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。故“将基金财产进行合理的资产配置”正确。
70.
下列关于公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的资格及行为管理，说法错误的是（　）。
  • A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历
  • B.因违法行为被吊销执业证书的律师不得担任高管
  • C.不得是负债数额较大且到期未清偿的个人
  • D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事后及时向基金管理人报备

参考答案D

解析依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当【事先】向基金管理人申报（D描述错误），并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历（A描述正确）；高级管理人员还应当具备基金从业资格。
依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，【不得】担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：①因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；②对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的；③个人所负债务数额较大，到期未清偿的（C描述正确）；④因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；⑤因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员及投资咨询从业人员（B描述正确）；⑥法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
71.
关于公开募集基金，以下表述正确的是（　）。
  • A.基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案
  • B.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，将是否准予注册的决定通知申请人
  • C.对特定对象募集基金，投资者人数累计不超过200人
  • D.基金份额的发售由基金托管人负责

参考答案B

解析A选项错误，注册公募基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件包括基金托管协议草案。
B选项正确，一般情况下，中国证监会自受理公募基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定，并通知申请人。
C选项错误，公募基金是指向不特定对象募集资金或者向特定对象募集资金累计超过200人设立的基金。
D选项错误，基金募集申请经注册后，基金管理人（并非"托管人"）或者其委托的基金销售机构方可发售基金份额。
故本题选B选项。
72.
投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（　）。
Ⅰ、财产的汇集性
Ⅱ、财产的独立性
Ⅲ、财产使用和基金运作的特定目的性
Ⅳ、管理的专业性
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ
  • C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案C

解析基金的共同特点包括:
（1）财产的汇集性（Ⅰ项正确）；
（2）财产的独立性（Ⅱ项正确）；
（3）财产使用和基金运作的特定目的性（Ⅲ项正确）；
（4）管理的专业性（Ⅳ项正确）。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。
故本题选C选项。
73.
关于普通投资者与专业投资者，以下说法正确的是（　）。
  • A.基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者
  • B.专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品
  • C.符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者，以书面告知基金销售机构
  • D.自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构

参考答案C

解析BD项说法错误，自然人可以是专业投资者。
A项说法错误，普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。
74.
基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得有下列行为（　）。
Ⅰ、将基金销售结算资金归入其自有财产
Ⅱ、允许单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金
Ⅲ、相关机构破产或清算时，基金销售结算资金归入其破产或清算财产
Ⅳ、安全保管资金
  • A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案C

解析Ⅰ项符合题意，属于不得有的行为。根据《证券投资基金法》的相关规定，基金销售结算资金、基金份额等基金服务所涉及的基金财产和投资者财产独立于基金服务机构的自有财产。
Ⅱ项符合题意，属于不得有的行为。基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构应当确保基金销售结算资金、基金份额的安全与独立，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、基金份额。
Ⅲ项符合题意，属于不得有的行为。基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，基金销售结算资金、基金份额不属于其破产财产或者清算财产。
Ⅳ项不符合题意，是正常的业务操作。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。
故本题选C选项。
75.
关于违法失信，以下表述正确的是（　）。
  • A.违法失信信息在诚信档案中的效力期限均为5年
  • B.因证券期货违法行为被市场禁入的信息，效力期限为15年
  • C.超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，但继续接受诚信信息申请查询
  • D.违法失信信息的效力期限自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算

参考答案D

解析《证券期货市场诚信监督管理办法》第八条规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年（A选项错误，并非5年），但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为5年（B选项错误，并非15年）。
前述效力期限，自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算（D选项正确）。
超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，并不再接受诚信信息申请查询（C选项错误，并非继续接受诚信信息申请查询）。
故本题选D选项。
76.
基金宣传推介材料的范围包括（　）。
Ⅰ、微信公众号文章
Ⅱ、朋友圈广告
Ⅲ、信函
Ⅳ、传真
  • A.Ⅱ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ
  • C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案D

解析基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的纸质、电子或者其他介质的信息。基金宣传推介材料包括：
（1）公开出版资料；
（2）宣传单、手册、信函、传真等面向公众的宣传资料（Ⅲ、Ⅳ项符合题意）；
（3）海报、户外广告；
（4）电视、电影、广播、自媒体、互联网资料、公共网站链接广告、短信、微信及其他音像或者通讯资料（Ⅰ、Ⅱ项符合题意）。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。
故本题选D选项。
77.
我国某证券投资基金管理人发行了一只C股票型封闭式公募基金（以下简称"C基金"），下列表述正确的是（　）。
  • A.C基金资产至少60%要投资于股票
  • B.C基金份额持有人可以在场外进行交易并报基金管理人备案，但不得申请赎回
  • C.C基金的法律形式只能采取有限合伙制
  • D.C基金可以向不特定的投资人公开发行，投资者人数可以超过200人

参考答案D

解析A选项错误，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金（并非60%）。
B选项错误，封闭式基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以依法在证券交易所上市交易，或者按照法律法规规定和基金合同约定在中国证监会认可的交易场所或通过其他方式进行转让。但基金份额持有人不得在基金合同期限内申请赎回。公募封闭式基金的流动性主要依赖二级市场，不存在"场外交易+备案"的机制。
C选项错误，目前，我国的公募证券投资基金、私募证券投资基金多数属于契约型基金（并非只能采取有限合伙制）。
D选项正确，公募基金是指向不特定对象募集资金或者向特定对象募集资金累计超过200人设立的基金。
故本题选D选项。
78.
基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（　）。
  • A.基金份额持有人名录
  • B.召开时间
  • C.表决方式
  • D.审议事项

参考答案A

解析基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。故本题选A。
79.
投资者张某准备将1000万元人民币闲置资金用于投资，某基金销售机构公司的销售人员小王向张某推荐了四只产品:a产品是一只公募货币市场基金，b产品是一只公募股票基金，c产品是一只私募股权投资基金，d产品是一只私募证券投资基金。
根据以上材料，回答下列问题。
（3）私募证券投资基金的类型不包括（　）。
  • A.固定收益类
  • B.期货和衍生品类
  • C.混合类
  • D.货币市场类

参考答案D

解析私募证券投资基金的分类包括:固定收益类（A选项不符合题意）、期货和衍生品类（B选项不符合题意）、混合类（C选项不符合题意）、权益类。
故本题选D选项。
80.
境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构在取得QDⅡ资格后，可以向（　）申请境外证券投资额度，获批后可在批准额度内按照规定开展境外证券等投资。
  • A.国家外汇管理局
  • B.中国人民银行
  • C.中国证监会
  • D.国务院

参考答案A

解析A选项正确，境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构在取得QDⅡ资格后，可以向国家外汇管理局申请境外证券投资额度，获批后可在批准额度内按照规定开展境外证券等投资。
故本题选A选项。
81.
以下不属于基金行业文化建设重要意义的是（　）。
  • A.健康良好的行业文化是行稳致远的立身之本
  • B.健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求
  • C.健康良好的行业文化是货币市场稳定发展的重要保障
  • D.健康良好的行业文化是防范金融风险的有力抓手

参考答案C

解析基金行业文化建设的重要意义：健康良好的行业文化是行稳致远的立身之本；健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求；健康良好的行业文化是资本市场稳定发展的重要保障；健康良好的行业文化是防范金融风险的有力抓手。
82.
基金销售机构向普通投资者销售最高风险等级的基金产品时，应当向投资者揭示的事项不包括（　）。
  • A.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排
  • B.基金产品的详细信息、重点特征和风险
  • C.该产品的历史业绩和分红情况
  • D.普通投资者可能承担的损失

参考答案C

解析基金销售机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险（B选项不符合题意）、主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率，以及普通投资者可能承担的损失（D选项不符合题意）、投诉方式及纠纷解决安排（A选项不符合题意）。
故本题选C选项。
83.
关于私募与公募基金募集销售方面的区别，主要体现在以下哪些方面（　）。
Ⅰ、募集对象不同
Ⅱ、宣传推介方式不同
Ⅲ、投资者数量限制不同
Ⅳ、投资者要求不同
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案B

解析私募与公募基金募集销售方面的区别，主要体现在：
（1）公开募集投资者仅需满足适当性要求；非公开募集投资者必须是符合法律法规规定的合格投资者，同时须满足适当性要求。
（2）公开募集单一基金的投资者对象不特定，数量不得低于200人；非公开募集除公司型、合伙型基金外，单一基金的投资者数量不得超过200人。
（3）公开募集可对基金公开推介宣传；非公开募集不得对基金公开推介宣传，只能面向特定对象推介宣传。
非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。投资者应当以书面方式承诺其为自己购买私募基金，任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金。
84.
某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为:低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、杠杆情况三要素来确定其基本风险等级，再依据基金结构复杂性、同类产品或者服务的过往业绩、发行人等相关主体的信用状况三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（　）。
  • A.该证券公司每季度调整一次基金产品风险等级是可行的做法
  • B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为:低风险等级、中风险等级、高风险等级
  • C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法
  • D.该证券公司对基金产品风险等级划分的依据合规

参考答案B

解析A选项正确，基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。
B选项错误，基金产品或者服务的风险等级要按照风险由低到高顺序，至少划分为:R1、R2、R3、R4、R5五个等级。
C选项正确，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资者公开。
D选项正确，划分公募基金产品或者服务风险等级时，应当综合考虑的因素包括:
（1）流动性；
（2）到期时限；
（3）杠杆情况；
（4）结构复杂性；
（5）投资单位产品或者相关服务的最低金额；
（6）投资方向和投资范围；
（7）募集方式；
（8）发行人等相关主体的信用状况；
（9）同类产品或者服务的过往业绩。
故本题选B选项。
85.
根据《证券期货投资者适当性管理办法》，营业网点同普通投资者进行有关告知和警示时，应当全过程录音或录像，这些告知或警示包括（　）。
Ⅰ、普通投资者申请成为专业投资者，警示可能承担的风险，告知申请的审查结果及其理由
Ⅱ、向普通投资者介绍基金产品
Ⅲ、根据普通投资者和产品或者服务的信息变化情况主动调整投资者分类或者产品、服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况
Ⅳ、向普通投资者销售产品或提供服务前履行特别告知义务
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案D

解析通过营业网点向普通投资者进行告知、警示时，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，基金销售机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。应予录音或录像的告知、警示情形包括：
（1）普通投资者申请成为专业投资者时，基金销售机构应当说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由（Ⅰ项符合题意）；
（2）基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务，应当履行特别的注意义务，告知特别的风险点；
（3）基金销售机构应当根据投资者和产品或者服务信息变化情况，主动调整投资者分类或者产品、服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况（Ⅲ项符合题意）；
（4）向普通投资者销售产品或者提供服务前，履行普通投资者特别告知义务（Ⅳ项符合题意）。
Ⅱ项不符合题意，只是一般性介绍产品，而未达到"销售高风险产品"的程度，不属于强制录音录像的范围，因此不属于其告知和警示内容。
综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。
故本题选D选项。
86.
某基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为（　）。
  • A.2018年8月31日
  • B.2019年2月28日
  • C.2018年5月31日
  • D.2018年3月31日

参考答案A

解析基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案;发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。
A选项正确，2018年3月1日后的6个月为2018年8月31日。
故本题选A选项。
87.
按交易标的物划分，金融市场不包括（　）。
  • A.货币市场
  • B.资本市场
  • C.现货市场
  • D.外汇市场

参考答案C

解析按交易标的物划分，金融市场可分为货币市场（A选项不符合题意）、资本市场（B选项不符合题意）、外汇市场（D选项不符合题意）、期货和衍生品市场、黄金市场。
C选项符合题意，现货市场是按交割期限划分的。
故本题选C选项。
88.
基金管理人应遵循的风险管理的原则，不包括（　）。
  • A.一致性原则
  • B.权责匹配原则
  • C.适时有效原则
  • D.成本效益原则

参考答案D

解析风险管理的基本原则包括:
（1）全面性原则；
（2）独立性原则；
（3）权责匹配原则（B选项不符合题意）；
（4）一致性原则（A选项不符合题意）；
（5）适时有效原则（C选项不符合题意）。
D选项符合题意，成本效益原则是内部控制的原则。
故本题选D选项。
89.
关于私募资产管理计划的期限管理，下列说法正确的是（　）。
  • A.可以设立不设存续期限的资产管理计划
  • B.封闭式资产管理计划的期限不得低于60天
  • C.全部资产投资于标准化资产的集合资产管理计划，每季度最多开放1次
  • D.集合资产管理计划开放退出期内，7个工作日可变现资产价值不得低于该计划资产净值的10%

参考答案D

解析选项A错误，规定明确“不得设立不设存续期限的资产管理计划”；选项B错误，封闭式资产管理计划的期限“不得低于90天”而非60天；选项C错误，全部资产投资于标准化资产的集合资产管理计划“可以按照合同约定每季度多次开放”；选项D符合规定，即开放退出期内7个工作日可变现资产价值不低于资产净值的10%。
90.
关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（　）。
Ⅰ、建立健全合规管理组织架构
Ⅱ、配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要的支持和保障
Ⅲ、发现违法违规行为及时报告和整改
Ⅳ、审批合规管理的基本制度
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ
  • C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案D

解析基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责。管理层应建立健全合规管理组织架构（Ⅰ项正确），遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障（Ⅱ项正确），发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究（Ⅲ项正确）。
Ⅳ项错误，属于董事会的职责。董事会主要履行的合规管理职责包括:审议批准合规管理的基本制度和年度合规报告。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。
故本题选D选项。
91.
关于投资基金的类别，以下表述正确的包括（　）。
Ⅰ、按照运作方式，基金分为合伙型和公司型
Ⅱ、按照法律形式，基金分为封闭式基金和开放式基金
Ⅲ、按照募集方式，基金分为公募基金和私募基金
Ⅳ、按照投资标的，基金分为证券投资基金和股权投资基金
  • A.Ⅲ、Ⅳ
  • B.Ⅰ、Ⅱ
  • C.Ⅱ、Ⅲ
  • D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案A

解析根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金（Ⅰ项错误）。
根据法律形式不同，可将基金分为契约型基金、合伙型基金和公司型基金（Ⅱ项错误）。
根据募集方式的不同，可将基金分为公开募集基金（公募基金）和非公开募集基金（私募基金）（Ⅲ项正确）。
根据投资标的不同，可将基金分为证券投资基金与股权投资基金（Ⅳ项正确）。
综上所述，Ⅲ、Ⅳ项符合题意。
故本题选A选项。
92.
A银行成立的理财子公司通过发行公募FOF理财产品的形式，投资于以参与科创板、主板打新策略为主的公募基金，以低门槛募集资金，并满足投资者投资创新金融产品的需求。该项业务反映了金融机构在金融市场中充当的角色有（　）。
Ⅰ、资金的供给者
Ⅱ、金融市场的投资者
Ⅲ、金融市场的中间人
Ⅳ、资金的需求者
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • B.Ⅱ、Ⅲ
  • C.Ⅰ、Ⅳ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案D

解析按金融市场主体的参与身份划分，金融市场主体主要包括境内投资者，如政府、中央银行、金融机构、非金融企业、个人，以及境外投资者。
金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。
“发行公募FOF理财产品后，去投资其他基金”体现Ⅰ项，“投资于以参与科创板、主板打新策略为主的公募基金”体现Ⅱ项，“以低门槛募集资金”体现Ⅳ项，“并满足投资者投资创新金融产品的需求”体现Ⅲ项，故本题全选。
93.
以下不属于道德的约束力量的是（　）。
  • A.内心信念
  • B.社会舆论
  • C.法律
  • D.传统习俗

参考答案C

解析道德依靠社会舆论（B选项不符合题意）、传统习俗（D选项不符合题意）和内心信念（A选项不符合题意）等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范。
C选项符合题意，法律属于强制性规范，不属于道德的调整手段。
故本题选C选项。
94.
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总览。内部控制大纲应当明确（　）。
Ⅰ、内控目标
Ⅱ、内控原则
Ⅲ、内控措施
Ⅳ、控制环境
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • B.Ⅰ、Ⅱ
  • C.Ⅰ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案D

解析公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总览，内部控制大纲应当明确内控目标（Ⅰ项正确）、内控原则（Ⅱ项正确）、控制环境（Ⅳ项正确）、内控措施（Ⅲ项正确）等内容。
综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。
故本题选D选项。
95.
某银行正在代销某混合型公募基金，该基金风险等级为R4，罗某被该行定为最低风险承受能力类别C1型，罗某听到周围人说该产品基金经理历史业绩好，主动前往该银行网点，要求理财经理为其办理基金申购。以下理财经理的做法中，正确的是（　）。
  • A.要求罗某主动表明银行和理财经理没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像
  • B.确定罗某的风险承受能力类别后，耐心解释产品的高风险性，不予其办理该基金申购业务
  • C.说服罗某通过定期定额投资的方式购买该基金
  • D.口头劝说罗某不要购买该基金，若罗某坚持，则可为其办理

参考答案B

解析基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时，禁止向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务。这题要注意，承受能力C1是最低类别的承受能力，即使投资者主动要求，也不能向其销售高于其承受能力的产品。
96.
某网络第三方支付平台，与某基金管理公司合作，推出一款新的理财业务。销售该基金公司的货币基金。该网络第三方支付平台需要获得（　）。
  • A.基金份额登记许可、基金销售业务许可
  • B.基金支付业务许可、基金份额登记许可
  • C.基金份额登记许可、基金投资顾问备案
  • D.基金支付业务许可、基金销售业务许可

参考答案D

解析基金销售支付机构可以是具有基金销售业务资格的商业银行或者取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的非金融支付机构，且应当具备具有安全高效的办理支付结算业务的信息系统等条件。基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。故某网络第三方支付平台，与某基金管理公司合作，推出一款新的理财业务，销售该基金公司的货币基金。该网络第三方支付平台需要获得基金支付业务许可和基金销售业务许可。
97.
下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（　）。
  • A.控制环境
  • B.控制利润
  • C.控制成本
  • D.控制目标

参考答案A

解析基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
98.
某私募基金管理人发起设立某私募基金产品，以基金财产受让目标公司30%股权，某私募基金管理人的以下哪些行为体现了受托人的信义义务？（　）
Ⅰ、依照基金合同约定收取报酬，不收取合同约定外的其他费用
Ⅱ、基金经理对目标公司的经营情况进行投后跟踪管理
Ⅲ、将本私募基金的基金财产与私募基金管理人的固有财产分别管理、分别记账
Ⅳ、本私募基金到期未能变现资产时，设立另外基金全部受让目标股权
  • A.Ⅱ、Ⅲ
  • B.Ⅰ、Ⅳ
  • C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案C

解析信义义务即为法律义务，Ⅳ项“设立另外信托产品全部受让目标股权”是违法行为，要保证信托产品的独立性，不属于信义义务；Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ中的按照合同收取报酬、做好投后管理以及保持信托财产的独立性均符合法律规定，属于受托人的信义义务。
99.
以下金融工具反映信托关系的包括（　）。
Ⅰ、信托
Ⅱ、基金
Ⅲ、股票
Ⅳ、债券
  • A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
  • B.Ⅰ、Ⅱ
  • C.Ⅰ、Ⅲ
  • D.Ⅰ

参考答案B

解析信托、基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，股票反映的是一种所有权关系，债券反映的是债权债务关系。
100.
某基金经理的下列行为中，违反保守秘密要求的是（　）。
  • A.某一秘密已经被泄露，尽快通知有关部门做出补救措施
  • B.受所在机构委派，与其他同行交流公司内控制度及对行业的看法
  • C.将所在机构官网披露的行业研究报告及投资组合发送给朋友参考
  • D.求职面试时，向面试单位详细介绍之前所在机构的员工激励机制

参考答案D

解析保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。
无论是在任职期间还是离职后，非经许可均不得泄露或者非法向他人提供任何基金份额持有人资料和交易信息。
不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密、知识产权等（D选项符合题意，违反保守秘密的要求）。
基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大（A选项不符合题意，没有违反保守秘密的要求）。
B选项不符合题意，没有违反保守秘密的要求，受所在机构委派，基金从业人员是可以与其他同行交流公司内控制度及对行业的看法。
C选项不符合题意，没有违反保守秘密的要求，官方网站披露的信息属于公开信息，允许基金从业人员发送给朋友参考。
故本题选D选项。