2026年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》考前点题卷二
证券投资顾问业务
考前点题
共 120 题
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更新于 2026-09-26
一、单项选择题
下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
在弱式有效市场中，（ ）。
- A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益
- B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益
- C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益
- D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益
2
（ ）是对剩余流动性的弹性。
- A.估值杠杆
- B.利润杠杆
- C.运营杠杆
- D.财务杠杆
3
旗形与楔形都是持续整理形态，休整之后的走势往往（ ）。
- A.与原有趋势相反
- B.与原有趋势相同
- C.不能判断
- D.寻找突破方向
4
期权的买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值，被称为（ ）。
- A.内在价值
- B.估值价值
- C.时间价值
- D.市场价值
5
（ ）往往出现在行情趋势的末端，而且伴随着大的成交量。
- A.普通缺口
- B.突破缺口
- C.持续性缺口
- D.消耗性缺口
6
通过对基金持股的（ ）分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。
- A.持股数量
- B.平均净值率
- C.平均市盈率
- D.平均市值
7
消极型债券组合管理策略是基于（ ）的假设。
- A.资本资产定价
- B.行为金融理论
- C.套利定价理论
- D.完全有效市场
8
（ ）是指期权持有者实际支付的价格超过该期权内在价值的部分。
- A.时间价值
- B.内在价值
- C.当前价值
- D.未来价值
9
下列关于风险偏好的最佳描述是（ ）。
- A.反映的是风险可能对客户造成的最大损失
- B.反映的是客户对风险的主观认知情况
- C.反映的是客户所能承受的最大风险
- D.反映的是客户主观上对风险的态度
10
关于波浪理论，下列说法错误的是（ ）。
- A.能提前很长时间预计行情的底和顶
- B.较难掌握的技术分析方法
- C.认为股票的价格运动遵循波浪起伏的规律
- D.波浪理论不考虑股价的形态
11
随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业从初创期迈入成长期，其变化是（ ）。
- A.由低风险、低收益变为高风险、高收益
- B.由高风险、低收益变为高风险、高收益
- C.由低风险、高收益变为高风险、高收益
- D.由高风险、低收益变为低风险、高收益
12
下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（ ）。
- A.资产负债表的记账法遵循会计恒等式"资产=负债+净资产"
- B.资产负债表可以反映客户的动态财务特征
- C.客户的资产负债表是记录和分析客户资产和负债状况的重要工具
- D.编制资产负债表时，首要考虑确定报表时点，即月末、季末或年末
13
某公司某会计年度末的总资产为200万元，其中无形资产为10万元，长期负债为60万元，股东权益为80万元。根据上述数据，该公司的有形资产净值债务率为（ ）。
- A.1.71
- B.1.50
- C.2.85
- D.0.85
14
下列关于基金投资顾问业务的说法中，错误的是（ ）。
- A.试点机构应当通过风险揭示书等向客户充分揭示相关风险
- B.以预收方式收取的基金投资顾问服务费在确认为投资顾问收入前，可以用于人员激励
- C.试点机构应当制定统一的基金投资组合策略说明书
- D.合规、风控部门每季度应当对基金投资组合策略及实施有效性进行核查评估
15
某公司年末总资产为180000万元，流动负债为40000万元，长期负债为60000万元。该公司发行在外的股份有20000万股，每股股价为24元，则该公司每股净资产为（ ） 元/股。
- A.9
- B.6
- C.4
- D.7
16
某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（ ）年。
- A.1.35
- B.1.73
- C.1.91
- D.2.56
17
合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，下列有关现金预算的说法，错误的是（ ）。
- A.需要评估客户的财务目标、财务状况和支出模式
- B.预算需符合客户的实际情况
- C.要帮助客户达到长期财务目标的需要
- D.必须与客户生活方式等因素相一致
18
证券组合可行域的有效边界是指（ ）。
- A.可行域的下半边界
- B.可行域的上半边界
- C.可行域的内部边界
- D.可行域的外部边界
19
向投资者提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（ ）年。
- A.10
- B.5
- C.1
- D.3
20
不同家庭生命周期有不同的理财重点。下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述，错误的是（ ）。
- A.购房偿还房贷
- B.教育负担增加
- C.家庭收入稳定
- D.以固定收益投资为主
21
永续年金是一组在无限期内金额（ ）、方向（ ）、时间间隔（ ）的现金流。
- A.相等;不同;相同
- B.相等;相同;相同
- C.相等;相同;不同
- D.不等;相同;相同
22
关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是（ ）。
- A.在上升三角形中，压力和支撑逐步加强
- B.上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配合
- C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破时不必有大成交量配合
- D.如果在上升趋势的末期，出现下降三角形后，可以看成是反转形态的底部
23
下列关于增长型行业说法，正确的有（ ）。
- A.增长型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关
- B.增长型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅紧密相关
- C.消费品业、耐用品制造业及其他需求收入弹性较高的行业就属于增长性行业
- D.增长型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小
24
行业的成长实际上是指（ ）。
- A.行业的扩大再生产
- B.行业中的企业越来越多
- C.行业的风险越来越小
- D.行业的竞争力很强
25
某企业某会计年度的资产负债率为60%，则该企业的产权比率为（ ）。
- A.40%
- B.66.6%
- C.150%
- D.60%
26
某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（ ）倍。
- A.2
- B.3
- C.4
- D.18
27
按照道氏理论的分类，股价波动趋势分为三种类型，这三种类型趋势最大的区别是（ ）。
- A.趋势变动的方向
- B.趋势波动的幅度大小
- C.趋势持续时间的长短和波动幅度的大小
- D.趋势持续时间的长短
28
詹森指数以（ ）为基础。
- A.马柯威茨模型
- B.资本资产定价模型
- C.套利模型
- D.因素模型
29
个人资产中的流动资产项目不包括下列哪种资产（ ）。
- A.房产
- B.货币资金
- C.活期存款
- D.短期投资
30
某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他属于（ ）。
- A.风险偏好型
- B.风险畏惧型
- C.风险厌恶型
- D.风险中性型
31
某证券组合今年实际平均收益率为0.14，当前的无风险利率为0.02，市场组合的风险溢价为0.06，该证券组合的β值为1.5。那么，该证券组合的特雷诺指数为（ ）。
- A.0.06
- B.0.08
- C.0.10
- D.0.12
32
下列选项属于期末年金的是（ ）。
- A.生活费支出
- B.教育费支出
- C.房租支出
- D.房贷支出
33
投资者的无差异曲线与有效边界的切点所表示的组合是（ ）。
- A.最优证券组合
- B.选择资产组合
- C.风险资产组合
- D.市场组合
34
在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。
- A.资产负债状况
- B.投资组合
- C.投资偏好
- D.投资经验
35
管理型基金投资顾问服务的单个客户持有单只基金的市值不得高于客户账户资产净值的（ ），货币市场基金、指数基金不受此限制。
- A.15%
- B.20%
- C.30%
- D.35%
36
下列关于迈克尔波特的五种基本竞争力量的说法，正确的是（ ）。
- A.决定着行业内的企业可能获得的利润水平
- B.现有竞争者之间的激烈抗衡不会限制企业的收益
- C.与行业的发展方向不相关
- D.各种力量的作用是相同的
37
下列选项中，不属于行业处于成熟期的特点有（ ）。
- A.企业规模空前、地位显赫，产品普及程度高
- B.行业生产能力接近饱和，市场需求也趋于饱和，买方市场出现
- C.构成支柱产业地位，其生产要素份额、产值、利税份额在国民经济中占有一席之地
- D.行业中企业组织不断向集团化、大型化方向发展
38
反映资产总额周转速度的指标是（ ）。
- A.股东权益周转率
- B.总资产周转率
- C.存货周转率
- D.固定资产周转率
39
关于现金流量分析，以下说法错误的是（ ）。
- A.现金流量分析对公司的流动性、获取现金能力、财务弹性、收益质量等方面进行分析
- B.现金流量分析只需要依靠现金流量表
- C.现金流量和债务的比率可以反映公司偿还债务的能力
- D.现金流动负债比是经营活动产生的现金流量净额与流动负债
40
某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（ ）。
- A.卖出一部分美元，买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币
- B.再买入一部分美元，卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币
- C.再买入一部分美元，同时买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币
- D.卖出一部分美元，同时卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币
二、多项选择题
下列每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分。
41
证券投资顾问应公平维护客户利益，不得（ ）。
- A.为公司及其关联方的利益损害客户利益
- B.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益
- C.为特定客户利益损害其他客户利益
- D.提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益
42
关于自下而上的分析方法，下列说法正确的有（ ）。
- A.自下而上的分析法注重对股票趋势的把握
- B.根据投资目标，通过一系列的公司财务指标等选出投资个股的选择
- C.自下而上的分析法更注重个股的选择，忽略市场的短期波动
- D.巴菲特是采用"自下而上"分析法的典范
43
关于客户的财务信息和非财务信息，下列说法错误的是（ ）。
- A.非财务信息可以影响财务规划的制定，但并不是决定因素
- B.客户的社会地位和投资偏好，以及风险承受能力是财务规划的基础
- C.客户财务信息是财务规划的基础，非财务信息有助于更充分了解客户
- D.客户的收入与支出作为财务信息的一部分，决定了财务规划的内容
44
在证券组合管理过程中，制订证券投资政策阶段的基本内容包括确定（ ）。
- A.投资目标
- B.投资规模
- C.投资对象
- D.各投资证券的投资比例
45
在有效市场假说中，证券市场被分为（ ）和强式有效市场。
- A.半弱式有效市场
- B.弱式有效市场
- C.半强式有效市场
- D.无效市场
46
下列关于最优投资组合的叙述中，正确的有（ ）。
- A.最优投资组合是投资者的无差异曲线与有效边界的切点
- B.无差异曲线位置越靠上，投资者满意程度越高
- C.投资者不需要在有效边界上找到所在无差异曲线位置最高的证券组合
- D.投资者需要在有效边界上找到所在无差异曲线位置最高的证券组合
47
β系数的应用主要有以下（ ）等方面。
- A.证券的选择
- B.风险控制
- C.确定债券的久期和凸性
- D.投资组合绩效评价
48
收集客户信息的途径包括（ ）。
- A.客户调查问卷
- B.文件和证件审核
- C.与客户面谈沟通
- D.向第三人打听
49
一般将客户的风险偏好分为进取型、（ ）。
- A.成长型
- B.平衡型
- C.稳健型
- D.保守型
50
证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（ ）。
- A.投诉电话
- B.投诉传真
- C.投诉电子信箱
- D.负责投诉处理的人员姓名
51
无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱，如果甲的风险承受力比乙强，那么（ ）。
- A.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大
- B.无差异曲线向上弯曲的程度小，投资者承受风险的能力越强
- C.无差异曲线向上弯曲的程度小，投资者承受风险的能力越弱
- D.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的小
52
以下关于客户信息的分类，正确的是（ ）。
- A.客户信息可以分为财务信息和非财务信息
- B.客户信息可以分为重要信息和次要信息
- C.客户信息可以分为定量信息和定性信息
- D.客户信息可以分为定性信息和财务信息
53
对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（ ）。
- A.定量评估方法极度依赖证券投资顾问的个人经验与判断
- B.定量评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息
- C.定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息
- D.定性的方法极度依赖证券投资顾问的个人经验与判断
54
分析股票基金组合特点的指标有（ ）。
- A.跟踪误差
- B.平均市值
- C.平均市盈率
- D.平均市净率
55
证券投资组合管理的特点为（ ）。
- A.投资的分散性
- B.提高效率
- C.风险与收益的匹配性
- D.汇聚资产
56
简单型消极投资策略的优点是（ ）。
- A.可以避免频繁交易带来的摩擦成本和税收负担
- B.可能错过市场变动中的投资机会
- C.同时降低因情绪波动而决策错误的风险
- D.同时承担股票投资组合的结构性风险
57
指数型策略是指（ ）。
- A.试图预测股票市场的未来变化
- B.投资者不预测市场或选择特定的债券
- C.是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合
- D.建立一个债券组合，使其与某种债券指数收益和风险相匹配
58
下列各项中，（ ）属于基础金融资产。
- A.股票
- B.商品
- C.汇率
- D.指数
59
证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（ ）。
- A.服务内容和方式
- B.争议或纠纷解决方式
- C.终止或解除协议的条件和方式
- D.收费标准和支付方式
60
根据对客户收入预测的方法，可以把客户收入分为（ ）。
- A.一般性收入
- B.常规性收入
- C.永久性收入
- D.临时性收入
61
风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（ ）等产品。
- A.货币市场基金
- B.国债
- C.债券基金
- D.股票型基金
62
根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问业务，需充分了解客户的基本情况，包括（ ）。
- A.身份、财产和收入状况
- B.证券投资经验
- C.客户需求与风险偏好
- D.资金来源
63
在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。
- A.退休时间
- B.现在收入
- C.可预期的开支
- D.将来收入
64
关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（ ）。
- A.一年中计息次数越多，其终值就越大
- B.一年中计息次数越多，其现值就越小
- C.一年中计息次数越多，其终值就越小
- D.一年中计息次数越多，其现值就越大
65
由股票和债券构成的收入型证券组合追求（ ）最大化。
- A.股息收入
- B.资本利得
- C.资本收益
- D.债息收入
66
关于β系数的含义，下列说法中正确的有（ ）。
- A.β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越小
- B.β系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关
- C.β系数为直线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关
- D.β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越大
67
下列客户信息属于定量信息的有（ ）。
- A.收入水平
- B.资产负债状况
- C.家庭状况
- D.个人兴趣爱好
68
下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（ ）。
- A.探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备
- B.建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资
- C.稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富
- D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合
69
下列关于现金管理的说法正确的是（ ）。
- A.若已知客户每月固定支出，则失业保障月数可有存款，可变现资产或净资产/月固定支出来计算
- B.客户可以用贷款额度储备作为应对失业导致的工作收入中断，作为紧急备用金
- C.紧急备用金不包括紧急医疗的超额费用
- D.失业保障约束指标越高，说明失业对于生活的影响程度越小
70
有效证券组合的特征包括（ ）。
- A.其特征是在期望收益率水平相同的组合中，其方差是最大的
- B.其特征是在期望收益率水平相同的组合中，其方差是最小的
- C.在方差水平相同的组合中，其期望收益率是最低的
- D.在方差水平相同的组合中，其期望收益率是最高的
71
下列各项中，属于个人生命周期阶段的有（ ）。
- A.探索期
- B.建立期
- C.成长期
- D.维持期
72
市场达到有效的重要前提包括（ ）。
- A.证券的市场价格充分及时地反映了全部有价值的信息
- B.市场价格代表了证券的真实价值
- C.机构投资者必须有足够的能力维持市场的流动性
- D.所有证券收益的影响因素相同
73
证券组合按不同的投资目标可以分为（ ）。
- A.收入型
- B.增长型
- C.货币市场型
- D.指数化型
74
关于无差异曲线的特点，下列说法正确的是（ ）。
- A.无差异曲线的位置越高，其上的组合给投资者带来的满意程度就越高。
- B.投资者偏好通过无差异曲线来反映，其位置越靠下满意度越高
- C.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同
- D.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同
75
下列各项中属于资本市场线方程中的参数是（ ）。
- A.市场组合的期望收益率
- B.无风险利率
- C.市场组合的标准差
- D.风险资产之间的协方差
76
根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时应当（ ）。
- A.忠实客户利益，切实维护客户合法权益
- B.遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务
- C.与客户签定证券投资顾问服务协议
- D.优先维护特定客户利益
77
指数增强策略的优势主要体现在（ ）。
- A.策略逻辑透明
- B.持仓风格稳定
- C.风险控制较强
- D.到期收益不同
78
替代互换的两种债券在（ ）时，以及其他方面都相同.
- A.信用等级
- B.到期期限
- C.票息支付
- D.收兑条款
79
下列关于基金定投主要优势，说法正确的有（ ）。
- A.无须择时，降低情绪影响
- B.分摊成本，降低风险
- C.短期投资，复利效果
- D.长期投资，复利效果
80
按合约形式不同，可分为（ ）。
- A.远期
- B.期货
- C.互换
- D.期权
三、判断题
请判断每小题的表述是否正确，认为表述正确的选√；认为表述错误的选×。
81
同即期汇率相比，低利率国家的货币远期汇率会下跌，而高利率国家的货币远期汇率会上升。远期汇率同即期汇率的差价约等于两国间的利率差。（ ）。
- A.正确
- B.错误
82
通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。（ ）
- A.正确
- B.错误
83
在有效边界上的投资组合不是最优化的选择，因为它们不能在给定风险水平下获得最高的期望收益。（ ）
- A.正确
- B.错误
84
证券经营机构的适当性匹配意见是对其产品或者服务的风险做出实质性判断。（ ）
- A.正确
- B.错误
85
如果矩形的上下界线相距较远，那么这样短线的收益也是相当可观的。（ ）
- A.正确
- B.错误
86
汇率波动会影响该国的进出口额和资本流动，并影响该国的经济发展。（ ）
- A.正确
- B.错误
87
证券投资顾问可以通过电视作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。（ ）
- A.正确
- B.错误
88
同样的期限和利率，按复利计算的到期收益率会高于按单利计算的到期收益率。（ ）
- A.正确
- B.错误
89
证券经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前不需要告知投资者适当性匹配意见。（ ）
- A.正确
- B.错误
90
在可转换债券被转换为公司股票前，发行公司需要以约定的利率定期向投资者支付利息，不需要在该债券到期后偿还本金，即可转换债券具有一般公司债券的特性。（ ）
- A.正确
- B.错误
91
指数策略和免疫策略这两种消极型债券投资策略都不需要对市场利率走势进行预测，而是通过复制市场表现（指数策略）或者通过锁定利率风险（免疫策略）来实现投资目标（ ）。
- A.正确
- B.错误
92
证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，不可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。（ ）
- A.正确
- B.错误
93
家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要降低投资风险。（ ）
- A.正确
- B.错误
94
当货币投机性需求与利率成反比，以债券为例，利率越低，人们对其价格上升的预期越高，需求也就越小。（ ）
- A.正确
- B.错误
95
预期效用理论亦称期望效用函数理论，是在公理化假设的基础上，运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架。（ ）
- A.正确
- B.错误
96
利率是资金所有者由于借出资金而取得的报酬。（ ）
- A.正确
- B.错误
97
制作风险清单是识别和分析风险最基本、最常用的方法。（ ）
- A.正确
- B.错误
98
保险转移是风险转移的一种，如通过担保将风险转移给第三方。（ ）
- A.正确
- B.错误
99
投资组合管理是以资产组合整体为对象和基础，即以拥有整个资产组合投资者的效用最大化为目标进行管理。（ ）
- A.正确
- B.错误
100
投资者可以运用金融衍生工具，管理市场风险、利用价格波动获取投资收益，或者调整投资组合的风险收益特征。（ ）
- A.正确
- B.错误
四、综合题
请根据题意给出的选项选择正确答案。
现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025年的10年中，每年年末流入资金100万元。
根据上述材料，回答下列各小题。
根据上述材料，回答下列各小题。
101
年金必须满足三个条件，不包括（ ）。
- A.每期的金额固定不变
- B.流入流出方向固定
- C.在所计算的期间内每期的现金流量必须连续
- D.流入流出必须都发生在每期期末
102
如果年贴现率为8%，下列说法中，正确的有（ ）。
- A.2015年年末各年流出资金的终值之和为1052万元
- B.2016年年初各年流入资金的现值之和为671万元
- C.该项投资项目投资收益比较好
- D.该项投资项目净值为381万元
我国某公司到某一发达国家建立分公司。该分公司的基本运营模式是从国内母公司进口零部件，运送到当地进行组装并在当地销售。在运营中，该分公司保留一定的货币资金，并将货币股票等;同时，也会向当地银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，可以进行传统金融交易和现代金融衍生品交易。
根据上述材料，回答下列各小题。
根据上述材料，回答下列各小题。
103
该分公司在商业银行进行存款及购买公司债券，承受的金融风险是（ ）。
- A.信用风险
- B.外汇风险
- C.国家风险
- D.投资风险
104
该公司为了控制在购买公司债券和向商业银行进行中长期借款中的利率风险，可以采取的方法是（ ）。
- A.远期外汇交易
- B.利率期货交易
- C.股指期货交易
- D.利率期权交易
李先生现年55岁，多年从事金融事业，年收入为10万元，随着退休年龄的到来，工作越来越轻松，子女已经成家立业;最近股指期货推出后，李先生想通过各种渠道参与其中的交易;不仅如此，李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，并乐在其中。
根据上述材料，回答下列各小题。
根据上述材料，回答下列各小题。
105
下列评价恰当的是（ ）。
- A.李先生的风险厌恶系数比较低
- B.李先生正处于中年成熟期，承受风险的能力增加
- C.为了在老年时期生活过得更美满，李先生应当把更多的精力和资源用于养老规划
- D.李先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中
106
李先生目前处于个人生涯生命周期的（ ）阶段。
- A.稳定期
- B.维持期
- C.高峰期
- D.成熟期
某公司某年末净赚利润为150万，营业收入为3000万，资产总额为2000万元，股东权益为1000万元。
根据上述材料，回答下列各小题。
根据上述材料，回答下列各小题。
107
下列财务指标正确的是（ ）。
- A.营业利润率为5%
- B.总资产周转率为1.5
- C.权益乘数为2
- D.净资产收益率为15%
108
根据杜邦分析体系，在其他条件不变的前提下，下列做法中能提高公司的净资产收益率的有（ ）。
- A.提高营业净利润率
- B.增加营业收入
- C.增加股东权益
- D.增加总资产
货币供给(MS)是外生变量，其变化由中央银行直接控制。因此，货币供给独立于利率的变动。
根据以上材料，回答问题。
根据以上材料，回答问题。
109
上述观点属于（ ）理论的内容。
- A.古典利率理论
- B.流动性偏好理论
- C.流动性溢价理论
- D.货币数量论
110
在方法论上，上述理论属于（ ）分析框架。
- A.纯实物
- B.纯货币
- C.实务+货币
- D.利率
111
上述理论认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（ ）。
- A.利率
- B.汇率
- C.收入
- D.物价
某公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票据利率为5%、到期期限为3年的债券10亿 元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。
根据上述材料，回答下列各小题。
根据上述材料，回答下列各小题。
112
该债券的投资者每张债券第一年后收到的第一笔利息的现值为（ ）元。
- A.4.5
- B.4.55
- C.4.76
- D.5.05
113
该债券的发行价格应为（ ）元。
- A.86.38
- B.90.7
- C.95.23
- D.100.00
114
该债券的投资者以发行价格买入该债券，持有至到期的收益率为（ ）。
- A.7.00%
- B.4.55%
- C.5.00%
- D.5.23%
李先生计划投资某奶茶品牌，需要一次性投资200000元，目前李先生的可用流动资金为1000000元，拟向银行申请贷款100000元，贷款期限为2年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为6%，且均为到期还本付息，A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。
根据上述材料，回答下列各小题。
根据上述材料，回答下列各小题。
115
若李先生选择从A银行贷款，则到期应付利息为（ ）。
- A.10000
- B.12000
- C.13000
- D.15000
116
若李先生选择从B银行贷款，则到期应付本息和为（ ）。
- A.112000
- B.112150
- C.112360
- D.112500
117
若李先生选择从C银行贷款，则到期应付本息和为（ ）。
- A.112400
- B.112450
- C.112500
- D.112550
小王于2019年某财经大学毕业，毕业后一直从事证券行业，于2022年5月8日入职某大型证券公司，担任证券投资顾问一职。
根据上述材料，回答下列各小题。
根据上述材料，回答下列各小题。
118
证券公司应从小王入职后（ ）个工作日内通过协会从业人员管理平台，将小王的登记信息提交至协会进行登记。
- A.3
- B.5
- C.7
- D.10
119
证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当通过（ ）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。
- A.营业场所
- B.证监会网站
- C.中国证券业协会
- D.公司网站
120
小王从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（ ）。
- A.诚实守信、客户自担风险、分类管理
- B.规范运作、利益至上、公平公正
- C.依法合规、诚实守信、忠实投资者利益
- D.守法合规、公平公正、集中管理
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