2026年证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》模拟试卷三
证券投资顾问业务
模拟试卷
共 120 题
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更新于 2026-09-26
一、单项选择题
下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
下列各项中，（ ）不属于金融资产的范畴。
- A.银行存款、银行理财产品
- B.融资融券份额
- C.股票、债券、基金份额
- D.资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品
2
当市场上两种债券之间利差可能发生变化时，卖出一种债券的同时买入另一种债券，以获得较高持有期收益率的投资策略。这种策略叫作（ ）。
- A.替代掉换
- B.市场内部价差掉换
- C.利率预期掉换
- D.纯收益率掉换
3
风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（ ）阶段，一般建议投资组合中增加（ ）的比重。
- A.衰老期;债券等安全性较高的资产
- B.形成期;债券等安全性较高的资产
- C.成熟期;股票等风险资产
- D.成长期;股票等风险资产
4
假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7%（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10%时，投资该债券第一年的当期收益率为（ ）。
- A.5.0%
- B.10.0%
- C.7.2%
- D.3.5%
5
按照行业变动与国民经济总体的周期变动的关系，可以将行业分为（ ）。
- A.增长型行业、周期型行业、衰退型行业
- B.初创型行业、成长型行业、衰退型行业
- C.增长型行业、周期型行业、防守型行业
- D.幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业
6
（ ）是对剩余流动性的弹性。
- A.估值杠杆
- B.利润杠杆
- C.运营杠杆
- D.财务杠杆
7
资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（ ）选择证券。
- A.是否配股
- B.证券的流通性
- C.证券的风险与收益
- D.是否分红派息
8
下列关于资产负债表的说法中，错误的是（ ）。
- A.净资产就是资产减去负债的差额
- B.资产可以包括金融资产和实物资产
- C.投资性房地产属于个人的金融资产
- D.住房贷款属于个人/家庭的负债项目
9
（ ）根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值。
- A.切线类
- B.指标类
- C.K线类
- D.形态类
10
旗形与楔形都是持续整理形态，休整之后的走势往往（ ）。
- A.与原有趋势相反
- B.与原有趋势相同
- C.不能判断
- D.寻找突破方向
11
下列指标中，同时考虑了系统性风险和非系统性风险的是（ ）。
- A.索提诺比率
- B.詹森Alpha
- C.夏普比率
- D.特雷诺比率
12
与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（ ）。
- A.成长期
- B.成熟期
- C.稳定期
- D.衰老期
13
期权的买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值，被称为（ ）。
- A.内在价值
- B.估值价值
- C.时间价值
- D.市场价值
14
移动平均线最常见的使用法则是（ ）。
- A.威廉法则
- B.格兰威尔法则
- C.夏普法则
- D.艾略特法则
15
家庭状况会影响个人投资者的投资需求，家庭状况不包括（ ）。
- A.子女的数量与年龄
- B.需赡养老人的数量和健康状况
- C.个人投资者的工作稳定性
- D.婚姻状况
16
下列不属于市场风险限额指标的是（ ）。
- A.风险价值限额
- B.敞口限额
- C.资本限额
- D.止损限额
17
（ ）往往出现在行情趋势的末端，而且伴随着大的成交量。
- A.普通缺口
- B.突破缺口
- C.持续性缺口
- D.消耗性缺口
18
下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是（ ）。
- A.总额差异的重要性大于细目差异
- B.要定出追踪的差异金额或比率门槛
- C.依据预算的分类个别分析
- D.若差异很大，则需要各个项目同时进行改善
19
关于行业集中度，下列说法错误的是（ ）。
- A.在分析行业的市场结构时，通常会使用到这个指标
- B.行业集中度（CR）一般以某一行业排名前4位的企业的销售额（或生产量等数值）占行业总的销售额的比例来度量
- C.CR4越大，说明这一行业的集中度越低
- D.行业集中度的缺点是没有指出这个行业相关市场中正在运营和竞争的企业的总数
20
在弱式有效市场中，（ ）。
- A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益
- B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益
- C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益
- D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益
21
假设某投资者准备持有某种股票1年，期间无分红，到期出售可获得资本收益，该股票的预期收益率为15%（年率），市场价格是100元，如果现在订立买卖1股该股票的1年期远期合约，无风险利率为5%，那么按远期均衡分析方法，合约的理论价格应为（ ）元。
- A.110
- B.105
- C.108
- D.115
22
久期缺口是资产加权平均久期减去负债加权平均久期与（ ）的乘积。
- A.收益率
- B.资产负债率
- C.现金率
- D.市场利率
23
以下说法不正确的是（ ）。
- A.股价的移动是由多空双方力量大小决定的
- B.反转突破形态存在种种假突破的情况，假突破给某些投资者造成的损失有时是很大的
- C.证券市场中的胜利者往往是在原来的平衡快要打破之前或者是在打破的过程中采取行动而获得收益的
- D.头肩形态、双重顶（底）形态都是常见的持续整理形态
24
按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，证券投资咨询机构应当要求其从业人员在每个培训周期内完成一定时间的业务培训，建议不少于（ ）学时。
- A.5
- B.10
- C.15
- D.30
25
行业的生命周期可分为（ ）四个阶段。
- A.上升期、下跌期、盘整期、跳动期
- B.幼稚期、成长期、成熟期、衰退期
- C.主要趋势期、次要趋势期、短暂趋势期、微小趋势期
- D.盘整期、活跃期、拉升期、出货期
26
债券类证券产品的特征不包括（ ）。
- A.偿还性
- B.无期性
- C.安全性
- D.流通性
27
当中央银行（ ）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。
- A.提高法定存款准备金率
- B.提高再贴现率
- C.提高存款准备金率
- D.提高存款率
28
某公司某年末的资产总额5000万元，负债总额2000万元，则其产权比率为（ ）。
- A.66.67%
- B.60%
- C.40%
- D.71.43%
29
现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于（ ）。
- A.满足日常的、周期性支出的需求
- B.满足应急资金的需求
- C.满足目前消费的需求
- D.满足财富积累与投资获利的需求
30
如果将β为1.15的股票增加到市场组合中，那么市场组合的风险（ ）。
- A.肯定将上升
- B.肯定将下降
- C.将无任何变化
- D.可能上升也可能下降
31
某证券组合今年实际平均收益率为0.14，当前的无风险利率为0.02，市场组合的风险溢价为0.06，该证券组合的β值为1.5。那么，该证券组合的特雷诺指数为（ ）。
- A.0.06
- B.0.08
- C.0.10
- D.0.12
32
道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（ ）。
- A.1年或1年以上
- B.3~6个月
- C.3周~3个月
- D.不超过3周
33
在（ ），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。
- A.幼稚期
- B.成长期
- C.成熟期
- D.衰退期
34
下列选项属于期末年金的是（ ）。
- A.生活费支出
- B.教育费支出
- C.房租支出
- D.房贷支出
35
下列选项中，不属于持续整理形态的是（ ）。
- A.三角形
- B.矩形
- C.V形
- D.楔形
36
存款准备金利率是（ ）对金融机构存在央行的准备金支付的利率，分为法定准备金利率和超额准备金利率。
- A.中国证监会
- B.中国人民银行
- C.财政部
- D.中国银监会
37
论单个证券还是证券组合，均可将其β系数作为风险的合理测定，其期望收益与由乃系数测定的系统风险之间存在线性关系。这个关系在以E（RP）为纵坐标、βp为横坐标的坐标系中代表一条的直线被称为（ ）。
- A.压力线
- B.证券市场线
- C.支撑线
- D.资本市场线
38
下列各项中，（ ）在每个层次中再度按照权重选取前几位的股票构建模拟组合。
- A.分类法
- B.最优法
- C.分层法
- D.完全法
39
影响证券市场需求的政策因素不包括（ ）。
- A.市场准入政策
- B.融资融券政策
- C.产业调整政策
- D.金融监管政策
40
关于套利定价模型（APT）下列说法中，正确的是（ ）。
- A.在APT的理论架构下，市场投资组合为一有效组合
- B.证券的期望收益率受若干个共同因素的影响
- C.APT理论清楚地描述了有哪些因素影响证券期望收益率
- D.APT的假设条件与资本资产定价模型相同
二、多项选择题
下列每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分。
41
证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证监会及其派出机构可以采取（ ）监管措施。
- A.出具警示函
- B.责令清理违规业务
- C.监管谈话
- D.责令改正
42
下列各项中，属于货币时间价值基本参数的有（ ）。
- A.通货膨胀率
- B.现值
- C.市场利率
- D.终值
43
证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和相关规定的，中国证监会及其派出机构可以采取监管措施，下列属于相关监管措施的有（ ）。
- A.监管谈话
- B.出具警示函
- C.处以罚款
- D.责令处分有关人员
44
家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有（ ）。
- A.收入增加而支出稳定，在子女上学前储蓄逐步增加
- B.支出随成员固定而趋于稳定，但子女上大学后学杂费用负担重
- C.可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险
- D.收入达到巅峰，支出相对较低
45
证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（ ）。
- A.身份核实
- B.投资顾问是否违规代客户操作账户
- C.是否对客户充分揭示风险
- D.是否存在全权委托行为
46
关于自下而上的分析方法，下列说法正确的有（ ）。
- A.自下而上的分析法更注重个股的选择，而不过分关注市场整体的走势和趋势
- B.自下而上的分析法注重对股票趋势的把握
- C.以个股为切入点，通过财务指标分析寻找具有潜力的公司进行投资
- D.强调分析公司的基本面
47
下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（ ）。
- A.由中国证监会及其派出机构给予处罚
- B.涉嫌犯罪的，由司法机关依法量刑
- C.情节严重的，由司法机关依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚
- D.中国证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新增客户
48
宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（ ）。
- A.企业经济效益
- B.居民收入水平
- C.投资者对股价的预期
- D.资金成本
49
证券投资顾问应公平维护客户利益，不得（ ）。
- A.为公司及其关联方的利益损害客户利益
- B.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益
- C.为特定客户利益损害其他客户利益
- D.提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益
50
证券的绝对估计值法包括（ ）。
- A.市盈率法
- B.自由现金流贴现模型
- C.经济利润贴现模型
- D.市值回报增长比法
51
张某今年56岁，目前没有家庭债务负担，且其儿子已经工作并结婚。下述关于理财规划的表述，适合张某的是（ ）。
- A.以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资
- B.以活期、定期储蓄为主
- C.以中高风险的组合投资为主要财务投资手段
- D.多配置基金、债券、储蓄、固定收益理财产品
52
相对估值法常用的指标包括（ ）。
- A.市盈率
- B.市净率
- C.市销率
- D.市值回报增长比
53
根据《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。
- A.服务提供
- B.客户回访和投诉处理
- C.业务推广
- D.协议签订
54
投资约束条件是指影响投资者风险承受能力和目标收益的因素，主要包括投资者的（ ）等因素。
- A.生命周期
- B.财务状况与变动趋势
- C.风险偏好、投资期限
- D.资产负债状况
55
套利定价模型在实践中的应用，通常包括（ ）。
- A.检验资本市场线的有效性
- B.分离出那些统计上显著地影响证券收益的主要因素
- C.检验证券市场线的有效性
- D.明确确定某些因素与证券收益有关，预测证券的收益
56
分析股票基金组合特点的指标有（ ）。
- A.跟踪误差
- B.平均市值
- C.平均市盈率
- D.平均市净率
57
根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，（ ）属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。
- A.诱导客户进行不必要的证券买卖
- B.向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失
- C.假借客户的名义买卖证券
- D.接受客户的全权委托
58
证券投资组合管理的特点为（ ）。
- A.投资的分散性
- B.提高效率
- C.风险与收益的匹配性
- D.汇聚资产
59
在债务管理中，应当注意的事项有（ ）。
- A.债务总量与资产总量的合理比例
- B.债务期限与家庭收入的合理关系
- C.债务支出与家庭收入的合理比例
- D.短期债务与长期债务的合理比例
60
投资组合管理及资产配置步骤包括（ ）。
- A.明确投资组合管理的收益目标
- B.形成资本市场预期
- C.构建具体的投资组合
- D.评价投资组合的业绩
61
产业政策的核心包括（ ）。
- A.产业结构政策
- B.产业组织政策
- C.产业技术政策
- D.产业布局政策
62
现金预算必须与个人的（ ）相一致。
- A.生活方式
- B.家庭状况
- C.兴趣爱好
- D.价值观
63
下列各项中，（ ）属于货币时间价值的影响因素。
- A.通货膨胀率
- B.单利
- C.复利
- D.时间
64
简单型消极投资策略的优点是（ ）。
- A.可以避免频繁交易带来的摩擦成本和税收负担
- B.可能错过市场变动中的投资机会
- C.同时降低因情绪波动而决策错误的风险
- D.同时承担股票投资组合的结构性风险
65
我国目前上市公司分红派息的主要形式有（ ）。
- A.现金股利
- B.股票股利
- C.配股
- D.权证
66
公司的主要财务报表有（ ）。
- A.资产负债表
- B.利润表
- C.所有者权益变动表
- D.现金流量表
67
根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（ ）。
- A.利率风险
- B.汇率风险
- C.股票价格风险
- D.商品价格风险
68
投资顾问向客户提供的投资建议，正确的是（ ）。
- A.建议可依据所在公司的研究报告
- B.建议可依据其他证券公司或证券投资咨询机构的研究报告
- C.建议应向客户说明所依据的证券研究报告的发布人
- D.建议应向客户说明所依据的证券研究报告的发布曰期
69
一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（ ）。
- A.企业的质量
- B.企业的数量
- C.进入限制程度
- D.产品差别
70
通过对资本资产定价模型中投资组合的β系数进行管理，可以衍生出一系列量化投资策略。以下属于这类量化策略的有（ ）。
- A.Smartβ策略---调整资产组合的β系数，来实现一定的组合风险收益特征
- B.纯α策略---通过多空对冲，快整个组合的β系数始终趋近于0，赚取选股带来的主动收益
- C.高频宏观因子策略---利用对利率、经济增长、通胀等因子的观察和跟踪，通过回归等数理统计手段构建有效投资组合
- D.纯β策略---被动投资，跟踪某一股票指数，获得市场收益
71
进入成熟期的行业，行业成熟表现在（ ）。
- A.从业人员的职业化水平成熟
- B.技术上的成熟
- C.产业组织上的成熟
- D.风险管理的成熟
72
在期货合约到期之前，基差可能是正值，也可能是负值，基差的大小取决于（ ）。
- A.市场对未来走势的预期
- B.所需支付的成本
- C.市场对历史走势的判断
- D.供需情况
73
下列关于增长型行业的说法，正确的有（ ）。
- A.行业收入增长的速率会随着经济周期的变动而同步变动
- B.计算机和互联网行业表现出了这种形态
- C.主要依靠技术进步、产品创新及更优质的服务
- D.行业中有代表性的公司盈利水平相对较稳定
74
下列各项中，反映公司偿债能力的财务比率指标有（ ）。
- A.营业成本/平均存货
- B.（流动资产－存货）/流动负债
- C.营业收入/平均流动资产
- D.流动资产/流动负债
75
常见的积极性股票投资策略包括（ ）。
- A.量化中性策略
- B.统计套利策略
- C.事件驱动策略
- D.保守股票策略
76
指数增强策略的优势主要体现在（ ）。
- A.策略逻辑透明
- B.持仓风格稳定
- C.风险控制较强
- D.到期收益不同
77
关于积极型债券组合管理策略的成功依赖于投资者对市场利率走势的准确判断，说法正确的是（ ）。
- A.投资者对市场利率的走势判断不正确，可能导致低于当期市场平均水平的结果
- B.投资者对市场利率的走势判断正确，不可以获得超过当期市场平均水平的回报
- C.投资者对市场利率的走势判断不正确，可以获得超过当期市场平均水平的回报
- D.投资者对市场利率的走势判断正确，可以获得超过当期市场平均水平的回报
78
技术分析的基本假设包括（ ）。
- A.市场行为涵盖一切信息
- B.证券价格沿着趋势移动
- C.历史会重演
- D.证券价格的变动无规律，不可预测
79
RSI的应用法则包括（ ）。
- A.根据RSI取值的大小判断行情
- B.两条或多条RSI曲线的联合使用
- C.从RSI的曲线形状判断行情
- D.从RSI与股价的背离方面判断行情
80
证券公司、证券投资咨询机构通过（ ）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《广告法》和证券信息传播的有关规定。
- A.广播
- B.电视
- C.网络
- D.报刊
三、判断题
请判断每小题的表述是否正确，认为表述正确的选√；认为表述错误的选×。
81
财政管理体制是财政政策的主要手段。（ ）
- A.正确
- B.错误
82
短期债券一般不付息，而是到期一次性还本。（ ）
- A.正确
- B.错误
83
资产负债率越高，企业的财务杠杆越大，对企业股东越有利。（ ）
- A.正确
- B.错误
84
证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，不可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。（ ）
- A.正确
- B.错误
85
从价值链的角度来看，对不同国家和地区间产业竞争力的比较，需要建立在最终产品或服务的比较上，特别是需要就产业价值链条上的某几个价值环节的经济效益进行比较。（ ）
- A.正确
- B.错误
86
家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要降低投资风险。（ ）
- A.正确
- B.错误
87
收入政策的结构目标着眼于处理各种投入的比例，以解决公共消费、私人消费和收入差距等问题。（ ）
- A.正确
- B.错误
88
杜邦分析法是利用几种重要财务比率之间的内在联系来综合地分析企业的财务状况。（ ）
- A.正确
- B.错误
89
当货币投机性需求与利率成反比，以债券为例，利率越低，人们对其价格上升的预期越高，需求也就越小。（ ）
- A.正确
- B.错误
90
选择性货币政策工具包括:法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务。（ ）
- A.正确
- B.错误
91
由于证券市场价格受市场供求等因素的影响难以把握，行业分析师在确定某一行业的投资价值时，只需要对行业的基本面进行分析预测即可，无须对市场价格进行分析。（ ）
- A.正确
- B.错误
92
证券投资顾问在提供分析、预测或建议时，不仅可以利用从政府部门、上市公司等处获取的公开披露的信息，也可以利用从亲戚朋友等处获取的有关信息。（ ）
- A.正确
- B.错误
93
三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为对称三角形、上升三角形和下降三角形。（ ）
- A.正确
- B.错误
94
保守型投资者追求投资安全和适度增值，风险承受能力有限。（ ）
- A.正确
- B.错误
95
利润表把一个时点的营业收入与相关的营业费用进行配比，以计算企业该时点的净利润（或净亏损）。（ ）
- A.正确
- B.错误
96
客户风险评估方法只能采用定量的方法，因为定量的分析才是合理、科学的。（ ）
- A.正确
- B.错误
97
在期货合约签订后，期货价格可能高于、等于或低于相应的现货金融工具价格。（ ）
- A.正确
- B.错误
98
行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和。（ ）
- A.正确
- B.错误
99
风险认知度反映的是客户心理上对于风险的一种态度，不同的客户在对待风险的态度上存在显著的个体差异。（ ）
- A.正确
- B.错误
100
金融衍生合约本身没有实际的价值，而是从基础资产的价值变动中产生收益或风险。（ ）
- A.正确
- B.错误
四、综合题
请根据题意给出的选项选择正确答案。
某上市公司发行在外的普通股为50000万股，每股面值1元;公司净利润为10000万元，应付股利为6000万元，净资产为250000万元，公司经营活动产生的经营现金净流量为7500万元，本期到期长期债务为1000万元，本期应付票据为20000万元。
根据上述材料，回答下列各小题。
根据上述材料，回答下列各小题。
101
则下列说法正确的有（ ）。
- A.该公司现金到期债务比为0.375
- B.该公司现金到期债务比为7.5
- C.该公司股利支付率为60.0%
- D.该公司现金股利保障倍数为1.5倍
102
若该公司的每股股价为10元，则下列说法正确的有（ ）。
- A.该公司股票市盈率为50倍
- B.该公司股票市净率为2.5倍
- C.该公司股票市净率为2.0倍
- D.该公司股票获利率为2.5%
中国境内的某证券公司开展证券自营业务、证券承销业务、融资融券业务、场外衍生品业务及资产管理业务，其中自营业务的证券资产组合明细如下：
请根据上述背景信息回答以下问题。
请根据上述背景信息回答以下问题。
103
下列不属于该证券公司直接面临的市场风险是（ ）。
- A.股票价格风险
- B.商品风险
- C.利率风险
- D.汇率风险
104
控制市场风险的方法有市场风险的限额管理和风险对冲。其中，风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，分为（ ）两种情况。
- A.自我对冲
- B.市场对冲
- C.操作对冲
- D.管理对冲
预计某公司的股息每股每年约增长5%，如果上一年的股息是每股8元，市场资本化率为每年10%。
根据上述材料，回答下列各小题。
根据上述材料，回答下列各小题。
105
利用股息贴现模型（DDM），当前公司的股价为（ ）元。
- A.55.95
- B.432
- C.168
- D.16
。
106
如果市场资本化率为15%，根据股息贴现模型，当前股价为（ ）。
- A.168
- B.95
- C.84
- D.85
张某由于资金宽裕可以向朋友借出50万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方法各有不同，其中:甲是年利率15%（每年计息一次），乙是年利率14.7%（每季度计息一次），丙是年利率14.3%（每月计息一次），丁是年利率14%（连续复利）。
根据上述材料，回答下列各小题。
根据上述材料，回答下列各小题。
107
如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（ ）。
- A.应选择向朋友丙发放贷款
- B.应选择向朋友乙发放贷款
- C.向朋友甲贷款的有效收益率最低
- D.向朋友丁贷款的有效收益率最低
108
假设张某将50万元进行投资，年利率15%，每年计息一次，则1年后该笔资金的终值为（ ）万元。
- A.55
- B.57.5
- C.60
- D.66.125
小王于2019年某财经大学毕业，毕业后一直从事证券行业，于2022年5月8日入职某大型证券公司，担任证券投资顾问一职。
根据上述材料，回答下列各小题
根据上述材料，回答下列各小题
109
证券公司应从小王入职后（ ）个工作日内通过协会从业人员管理平台，将小王的登记信息提交至协会进行登记。
- A.3
- B.5
- C.7
- D.10
110
证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当通过（ ）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。
- A.营业场所
- B.证监会网站
- C.中国证券业协会
- D.公司网站
111
小王从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（ ）。
- A.诚实守信、客户自担风险、分类管理
- B.规范运作、利益至上、公平公正
- C.依法合规、诚实守信、忠实投资者利益
- D.守法合规、公平公正、集中管理
A公司2021年资产负债表中的相关数据如下:
根据上述材料，回答下列各小题。
根据上述材料，回答下列各小题。
112
A公司的已获利息倍数为（ ）。
- A.4
- B.3.76
- C.4.79
- D.3.97
113
A公司的长期债务与营运资金比率为（ ）。
- A.0.35
- B.0.4
- C.0.51
- D.0.49
114
能够用来反映A公司长期偿债能力的财务指标是（ ）。
- A.资产负债率
- B.资产净利率
- C.每股收益
- D.长期债务与营运资金比率
李先生，林女士结婚半年，夫妻二人均是某证券公司高级职员，其部分客户资料为：
根据上述材料，回答下列各小题。
根据上述材料，回答下列各小题。
115
以上信息中，属于客户定性信息的是（ ）。
- A.家庭背景
- B.家庭收支
- C.家庭资产负债
- D.预期目标
116
购置新车属于其理财需求的（ ）目标。
- A.短期
- B.中期
- C.长期
- D.暂时
117
下列关于理财规划的各项说法中，比较适合李先生，林女士的有（ ）。
- A.以固定收益投资工具为主，如各类债券型基金、货币基金等
- B.加强现金流管理，安排日常收支
- C.适当节约资金进行适度金融投资，如股票基金、外汇
- D.以保守稳健型投资为主，配以适当比例进取型投资
某证券投资组合的实际平均收益率为15%，期间市场组合的期望收益率为8%，无风险收益率为3.5%，投资组合的系统性风险为12%。
请根据上述背景信息回答以下问题。
请根据上述背景信息回答以下问题。
118
该证券投资组合的詹森（Jensen）指数为（ ）。
- A.4.04%
- B.11.50%
- C.6.50%
- D.10.96%
119
该投资组合的特雷诺（Treynor）指数为（ ）。
- A.0.96
- B.1.05
- C.0.58
- D.1.25
120
下列关于詹森指数、特雷诺指数和夏普指数的说法，正确的有（ ）。
- A.三种指数均是风险调整后收益率的业绩评估指标
- B.三种指数均以资本市场线为基础
- C.三种指数可能会因理论假设方面的局限性导致评价结果失真
- D.夏普指数越低越好
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