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高等教育自学考试《05678金融法》模拟试卷一

05678金融法 / 模拟试卷　共 38 题　更新于 2026-09-27

一、单选题

下列每小题的选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1.
下列行为不属于套汇行为的是（　）
  • A.私自以人民币偿付应当以外汇支付的进口贷款
  • B.将收入的外汇私自保存、使用、存放境外的
  • C.境内机构以人民币为境外机构支付其在国内的各种费用，由对方付给外汇
  • D.境内机构以出口收汇的外汇抵偿进口物品费用的

参考答案B

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2.
下列有关质押的表述，错误的是（　）
  • A.质物灭失，质权也就消灭
  • B.股份可以作为质物
  • C.债权消灭，质权也就消灭
  • D.质押合同自登记之日起生效

参考答案D

解析暂无解析
3.
经理我国国库的是（　）
  • A.国务院
  • B.财政部
  • C.商业银行
  • D.中国人民银行

参考答案D

解析暂无解析
4.
下列行为不属于套汇行为的是（　）
  • A.私自以人民币偿付应当以外汇支付的进口贷款
  • B.将收入的外汇私自保存、使用、存放境外的
  • C.境内机构以人民币为境外机构支付其在国内的各种费用，由对方付给外汇
  • D.境内机构以出口收汇的外汇抵偿进口物品费用的

参考答案B

解析暂无解析
5.
我国人民币的汇价采用（　）
  • A.间接标价法
  • B.中间标价法
  • C.直接标价法
  • D.卖出标价法

参考答案C

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6.
我国法律规定的担保贷款的形式不包括（　）
  • A.保证贷款
  • B.抵押贷款
  • C.质押贷款
  • D.信用卡贷款

参考答案D

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7.
我国信用卡业务属于金融特许业务，只有开业一定期限以上，具有办理零售业务的起好业务基础才可以发行银行卡，这个年限是（　）
  • A.1年
  • B.2年
  • C.3年
  • D.5年

参考答案C

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8.
下列说法中错误的是（　）
  • A.设立农村商业银行的注册资本最低限额为人民币5000万元
  • B.设立城市商业银行的最低注册资本为人民币1亿元
  • C.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币10亿元
  • D.设立金融租赁公司的最低注册资本为人民币10亿元

参考答案D

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9.
世界上第一只基金是（　）
  • A.“海外和殖民地政府信托投资”基金
  • B.马萨诸塞投资信托基金
  • C.黑石投资基金
  • D.量子基金

参考答案A

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10.
货币政策委员会能提出的建议不包括（　）
  • A.货币政策的制定、调整
  • B.监管金融市场
  • C.货币政策工具的运用
  • D.有关货币政策的重要措施

参考答案B

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11.
下列不属于中国人民银行业务的是（　）
  • A.在公开市场上买卖国债
  • B.决定基准利率
  • C.向金融机构的账户透支
  • D.对商业机构发放贷款

参考答案C

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12.
在期货交易中，对客户某一合约单边持仓实行绝对数额限仓，持仓限额为（　）
  • A.100张
  • B.200张
  • C.300张
  • D.600张

参考答案D

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13.
在可转换债券中，债券持有人可以将债券转换成发行公司的某类股票，该类股票称为（　）
  • A.基本债券
  • B.基准债券
  • C.基准股票
  • D.基本股票

参考答案C

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14.
证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于（　）
  • A.内幕交易
  • B.操纵市场
  • C.欺诈客户
  • D.虚假陈述

参考答案C

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15.
下列不属于银行与客户关系基本原则的是（　）
  • A.公开原则
  • B.公平原则
  • C.自愿原则
  • D.信用原则

参考答案A

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16.
我国的证券交易所设在（　）
  • A.广州、深圳
  • B.北京、上海
  • C.深圳、上海
  • D.北京、广州

参考答案C

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17.
我国现有法律规定开户（　）
  • A.实行账户实名制
  • B.可以使用他人的名字
  • C.可以使用笔名
  • D.可以使用假名

参考答案A

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18.
当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。在该诉讼中，当事人是原告，被告是（　）
  • A.中国人民银行
  • B.中国人民银行和负有直接责任的主管人员
  • C.负有直接责任的主管人员
  • D.中国人民银行和其他直接责任人员

参考答案A

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19.
银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是（　）
  • A.银监会及其省级派出机构
  • B.银监会及其市级派出机构
  • C.银监会及其县级派出机构
  • D.银监会及其乡级派出机构

参考答案A

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20.
以汇率为标的物的期货合约是（　）
  • A.汇率期货
  • B.利率期货
  • C.货币期货
  • D.外汇期货

参考答案C

解析暂无解析
21.
可转换债券发源于19世纪的（　）
  • A.英国
  • B.美国
  • C.德国
  • D.法国

参考答案B

解析暂无解析
22.
为证券集中交易提供交易场所及设施的是（　）
  • A.证监会
  • B.证券交易所
  • C.证券公司
  • D.证券登记结算机构

参考答案B

解析暂无解析
23.
贷记卡透支应（　）
  • A.按日记收复利
  • B.按星期记收复利
  • C.按月记收复利
  • D.按年记收复利

参考答案C

解析暂无解析
24.
中国投资有限责任公司的资本金为（　）
  • A.1000亿人民币
  • B.1000亿美元
  • C.2000亿人民币
  • D.2000亿美元

参考答案D

解析暂无解析
25.
有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（　）
  • A.国务院
  • B.中国人民银行
  • C.财政部
  • D.商业银行

参考答案A

解析暂无解析

二、名词解释题

主观题不参与评分，请参考答案自行评分。

26.
回售

参考答案详见解析

解析指公司股票价格在一段时期内连续低于转股价格达到某一幅度时或者在一定的条件下，可转换债券持有人有权按事先约定的价格将所持债券卖给发行人。
27.
利率

参考答案详见解析

解析也叫利息率，它是一定时期内利息与贷出或存入款项的本金的比率。
28.
要约收购

参考答案详见解析

解析指收购方在证券市场中向全体股东发出购买股票的要约。当有足够多的股东接受要约时，收购方从后者手中买进上市公司的股票，完成对公司的收购。
29.
信用卡诈骗罪

参考答案详见解析

解析指以非法占有为目的，利用信用卡为工具进行金钱诈骗，且数额较大的行为。
30.
银行卡

参考答案详见解析

解析是由商业银行向社会发行的，具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。

三、综合题

主观题不参与评分，请参考答案自行评分。

31.
简述外汇的作用。

参考答案详见解析

解析自由外汇在国际市场上有四种作用:价值尺度、支付手段、信用手段和储备手段自由外汇在外汇管制国家的作用主要是:国际支付手段、信用手段和国际储备手段。对我国来说，外汇的作用主要是国际贸易中的支付手段和储备手段。
32.
简述上市公司公开发行新股的条件。

参考答案详见解析

解析根据《证券法》的规定，上市公司公开发行新股，应当符合下列条件：
（1）具备健全且运行良好的组织机构。
（2）具有持续盈利能力，财务状况良好。
（3）最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为。
（4）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
33.
简述证券发行与交易的基本原则。

参考答案详见解析

解析(1)公开、公正、公平原则；(2)自愿、有偿、诚实信用原则。
34.
简述金融机构的利率权限。

参考答案详见解析

解析按照《人民币利率管理条例》第6条，金融机构有权确定以下利率：
(1)浮动利率；
(2)内部资金往来利率；
(3)同业拆借利率；
(4)贴现利率和转贴现利率；
(5)中国人民银行允许确定的其他利率。
35.
试论虚假信息披露的法律责任。

参考答案详见解析

解析(1)行政责任:
①发行人公司及内部人员的责任:
②为股票发行提供服务的专业机构的责任。
(2)民事责任:
①发行人公告的招股说明书、财务会计报告等有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，使投资者在证券交易中遺受损失的，发行人应当承担赔偿责任。
②发行人的董事、监事、高管及保荐人、承销的证券公司承担连带赔偿责任。
③发行人的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。
(3)刑事责任:在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
36.
试述银行卡持卡人的权利与义务。

参考答案详见解析

解析持卡人的权利主要包括：
（1）享有发卡银行所承诺的各项服务的权利，对不符服务质量可进行投诉。
（2）申请人、持卡人有权知悉其选用的银行卡的功能、使用方方法、收费项目、收费标准、适用利率及有关的计算公式。
（3）持卡人有权在规定时间内向发卡银行索取对账单，并有权要求对不符账务内容进行查询或改正。
（4）借记卡的挂失手续办妥后，持卡人不再承担相应卡账户资金变动的责任。
持卡人的义务主要包括：
（1）向发卡银行提供真实的申请资料并按照发卡银行规定向其提供符合条件的担保。
（2）遵守发卡银行的章程及《领用合约》的有关条，不得恶意透支。
（3）持卡人或保证人通讯地址、职业等发生变化，应当及时书面通知发卡银行。
（4）不得以与商户发生纠纷为由拒绝偿付发卡银行已经对外付出的款项。持卡人与商户发生的纠纷是消费合同项下的纠纷，只能与商户协商解决。
37.
2015年3月5日，甲上市公司董事长A先生打电话给公司董事B先生，通知他三天之内将召开一次临时董事会，会议议题涉及重大资产收购。B先生得知该信息后，在所住酒店分别通知朋友C和儿予D，建议他们买入甲公司股票，3月7日，C、D分别大量买进了甲公司股票。2015年3月10日，甲公司宣布了重大资产投资行为和重大资产收购决定，甲公司股票连续多个涨停板，C、D因此获得巨额利润。问题：(1)B先生是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员？为什么？(2)B先生的行为是否构成内幕交易，为什么？(3)目前，我国对内幕交易行为主要追究何种形式的法律责任？

参考答案详见解析

解析(1)B先生是甲公司的董事，根据《证券法》的规定，属于知悉证券交易信息的知情人员。
(2)B先生的行为构成内幕交易。《证券法》第70条规定，知悉证券交易内幕信息的知情人员，或者非法获取内幕信息的其他人员，不得买入或者卖出所持有的该公司的证券，或者泄露该信息或者建议他人买卖该证券。本案中，B先生利用职务之便，获悉内幕信息，建议家属、朋友买入甲公司的股票，违反了证券法的相关规定，已构成内幕交易。
(3)目前，我国对内幕交易行为主要追究行政责任和刑事责任。
38.
A公司是一家综合类证券公司，为取得甲股份有限公司公开发行的票面总值迭8000万元人民币股票的承销权，请甲股份有限公司所在市有关政府领导出面打招呼，因此A公司成功同甲股份有限公司签订了包销协议。A公司在承销甲股份有限公司股票时，恰逢牛市，于是A公司置包销协议中与甲股份有限公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A公司以包销协议中所列价格预先购入并留存甲股份有限公司股票600万股，以备日后股价上涨时抛售获利。问：(1)证券承销包括哪几种类型？本案中的承销属哪种类型？(2)甲股份有限公司的股票由A公司单独承销是否合法，为什么？(3)本案中A承销商的哪些行为属违约行为或违法行为？

参考答案详见解析

解析（1）证券承销包括代销和包销两种方式。本案中的承销属包销。
（2）甲股份有限公司的股票由A公司单独承销不合法。因为根据《证券法》的规定，向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。
（3）A公司擅自提高股票发行溢价违反了其与甲股份有限公司签订的包销协议。A公司预先购入并留存所承销股票的行为违反了《证券法》规定的承销商的义务。根据《证券法》的规定，承销商对所承销的证券应当保证先行出售给认购入，不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。