高等教育自学考试《05678金融法》模拟试卷一
05678金融法
模拟试卷
共 38 题
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更新于 2026-09-26
一、单选题
下列每小题的选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
下列行为不属于套汇行为的是（ ）
- A.私自以人民币偿付应当以外汇支付的进口贷款
- B.将收入的外汇私自保存、使用、存放境外的
- C.境内机构以人民币为境外机构支付其在国内的各种费用，由对方付给外汇
- D.境内机构以出口收汇的外汇抵偿进口物品费用的
2
下列有关质押的表述，错误的是（ ）
- A.质物灭失，质权也就消灭
- B.股份可以作为质物
- C.债权消灭，质权也就消灭
- D.质押合同自登记之日起生效
3
经理我国国库的是（ ）
- A.国务院
- B.财政部
- C.商业银行
- D.中国人民银行
4
下列行为不属于套汇行为的是（ ）
- A.私自以人民币偿付应当以外汇支付的进口贷款
- B.将收入的外汇私自保存、使用、存放境外的
- C.境内机构以人民币为境外机构支付其在国内的各种费用，由对方付给外汇
- D.境内机构以出口收汇的外汇抵偿进口物品费用的
5
我国人民币的汇价采用（ ）
- A.间接标价法
- B.中间标价法
- C.直接标价法
- D.卖出标价法
6
我国法律规定的担保贷款的形式不包括（ ）
- A.保证贷款
- B.抵押贷款
- C.质押贷款
- D.信用卡贷款
7
我国信用卡业务属于金融特许业务，只有开业一定期限以上，具有办理零售业务的起好业务基础才可以发行银行卡，这个年限是（ ）
- A.1年
- B.2年
- C.3年
- D.5年
8
下列说法中错误的是（ ）
- A.设立农村商业银行的注册资本最低限额为人民币5000万元
- B.设立城市商业银行的最低注册资本为人民币1亿元
- C.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币10亿元
- D.设立金融租赁公司的最低注册资本为人民币10亿元
9
世界上第一只基金是（ ）
- A.“海外和殖民地政府信托投资”基金
- B.马萨诸塞投资信托基金
- C.黑石投资基金
- D.量子基金
10
货币政策委员会能提出的建议不包括（ ）
- A.货币政策的制定、调整
- B.监管金融市场
- C.货币政策工具的运用
- D.有关货币政策的重要措施
11
下列不属于中国人民银行业务的是（ ）
- A.在公开市场上买卖国债
- B.决定基准利率
- C.向金融机构的账户透支
- D.对商业机构发放贷款
12
在期货交易中，对客户某一合约单边持仓实行绝对数额限仓，持仓限额为（ ）
- A.100张
- B.200张
- C.300张
- D.600张
13
在可转换债券中，债券持有人可以将债券转换成发行公司的某类股票，该类股票称为（ ）
- A.基本债券
- B.基准债券
- C.基准股票
- D.基本股票
14
证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于（ ）
- A.内幕交易
- B.操纵市场
- C.欺诈客户
- D.虚假陈述
15
下列不属于银行与客户关系基本原则的是（ ）
- A.公开原则
- B.公平原则
- C.自愿原则
- D.信用原则
16
我国的证券交易所设在（ ）
- A.广州、深圳
- B.北京、上海
- C.深圳、上海
- D.北京、广州
17
我国现有法律规定开户（ ）
- A.实行账户实名制
- B.可以使用他人的名字
- C.可以使用笔名
- D.可以使用假名
18
当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。在该诉讼中，当事人是原告，被告是（ ）
- A.中国人民银行
- B.中国人民银行和负有直接责任的主管人员
- C.负有直接责任的主管人员
- D.中国人民银行和其他直接责任人员
19
银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是（ ）
- A.银监会及其省级派出机构
- B.银监会及其市级派出机构
- C.银监会及其县级派出机构
- D.银监会及其乡级派出机构
20
以汇率为标的物的期货合约是（ ）
- A.汇率期货
- B.利率期货
- C.货币期货
- D.外汇期货
21
可转换债券发源于19世纪的（ ）
- A.英国
- B.美国
- C.德国
- D.法国
22
为证券集中交易提供交易场所及设施的是（ ）
- A.证监会
- B.证券交易所
- C.证券公司
- D.证券登记结算机构
23
贷记卡透支应（ ）
- A.按日记收复利
- B.按星期记收复利
- C.按月记收复利
- D.按年记收复利
24
中国投资有限责任公司的资本金为（ ）
- A.1000亿人民币
- B.1000亿美元
- C.2000亿人民币
- D.2000亿美元
25
有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（ ）
- A.国务院
- B.中国人民银行
- C.财政部
- D.商业银行
二、名词解释题
主观题不参与评分，请参考答案自行评分。
26
回售
27
利率
28
要约收购
29
信用卡诈骗罪
30
银行卡
三、综合题
主观题不参与评分，请参考答案自行评分。
31
简述外汇的作用。
32
简述上市公司公开发行新股的条件。
33
简述证券发行与交易的基本原则。
34
简述金融机构的利率权限。
35
试论虚假信息披露的法律责任。
36
试述银行卡持卡人的权利与义务。
37
2015年3月5日，甲上市公司董事长A先生打电话给公司董事B先生，通知他三天之内将召开一次临时董事会，会议议题涉及重大资产收购。B先生得知该信息后，在所住酒店分别通知朋友C和儿予D，建议他们买入甲公司股票，3月7日，C、D分别大量买进了甲公司股票。2015年3月10日，甲公司宣布了重大资产投资行为和重大资产收购决定，甲公司股票连续多个涨停板，C、D因此获得巨额利润。问题：(1)B先生是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员？为什么？(2)B先生的行为是否构成内幕交易，为什么？(3)目前，我国对内幕交易行为主要追究何种形式的法律责任？
38
A公司是一家综合类证券公司，为取得甲股份有限公司公开发行的票面总值迭8000万元人民币股票的承销权，请甲股份有限公司所在市有关政府领导出面打招呼，因此A公司成功同甲股份有限公司签订了包销协议。A公司在承销甲股份有限公司股票时，恰逢牛市，于是A公司置包销协议中与甲股份有限公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A公司以包销协议中所列价格预先购入并留存甲股份有限公司股票600万股，以备日后股价上涨时抛售获利。问：(1)证券承销包括哪几种类型？本案中的承销属哪种类型？(2)甲股份有限公司的股票由A公司单独承销是否合法，为什么？(3)本案中A承销商的哪些行为属违约行为或违法行为？
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