证券评级业务高级管理人员资质测试考前点题卷三
证券评级业务高级管理人员资质测试
考前点题
共 120 题
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更新于 2026-09-26
一、单项选择题
本类题共40题，每题0.5分，共20分。
1
根据《公司法》的规定，公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务（ ）。
- A.承担有限责任
- B.承担无限责任
- C.承担连带责任
- D.承担补充责任
2
关于董事的产生、组成和任期的规定，下列说法错误的是（ ）。
- A.股东大会选举董事，可以依照公司章程的规定或者股东大会的决议，实行累积投票制。
- B.股份有限公司设董事会，其成员为五人至十九人
- C.董事会成员中应当有公司职工代表
- D.董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过三年
3
根据《证券法》的规定，证券交易以（ ）方式进行交易。
- A.现货
- B.期货
- C.远期
- D.回购
4
根据《证券法》，下列不属于在证券交易中操纵证券市场行为的是（ ）。
- A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量
- B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
- C.上市公司控股股东或其他股东为履行法定或约定的义务而交易上市公司股份
- D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
5
下列各项中，不属于洗钱罪的上游犯罪的是（ ）。
- A.毒品犯罪
- B.贪污贿赂犯罪
- C.渎职罪
- D.金融诈骗罪
6
根据《合同法》，下列不属于要约邀请的是（ ）。
- A.拍卖公告
- B.商品价目表
- C.悬赏广告
- D.商业广告
7
根据《合同法》的规定，因第三人的原因造成违约的，（ ）应当向非违约方承担违约责任。
- A.第三人
- B.违约方
- C.违约方和第三人
- D.责任自负
8
根据《担保法》，关于保证人的资格条件，下列表述错误的是（ ）。
- A.具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作保证人
- B.国家机关在任何条件下都不得为保证人
- C.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人
- D.企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证
9
依据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》的规定，政府债务只能通过（ ）举借。
- A.中国人民银行
- B.商业银行
- C.政府及其部门
- D.企事业单位
10
证券期货经营机构和中介机构应当建立执业规范和内部问责机制，销售人员不得以（ ）接受客户委托从事交易。
- A.个人名义
- B.他人名义
- C.本人名义
- D.公司名义
11
根据《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，（ ）依法对证券评级业务活动进行自律管理。
- A.中国证监会
- B.证券交易所
- C.中国证券业协会
- D.中国人民银行
12
证券评级机构应当建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能，建立健全（ ），保持业务部门独立从事证券评级业务。
- A.防火网制度
- B.隔离网制度
- C.隔离墙制度
- D.防火墙制度
13
根据《证券资信评级机构执业行为准则》的规定，下列关于合规检查的表述，错误的是（ ）。
- A.证券评级机构应制定合规检查制度，明确合规检查内容、工作程序，履职保障以及报告路径等内容
- B.证券评级机构应指定专人担任合规负责人，负责证券评级业务的合法、合规性检查
- C.证券评级机构应保障合规负责人和其他合规管理人员的独立性，保障合规管理人员能够充分行使履职时所必须的知情权和调查权
- D.合规检查报告只须由合规负责人签字确认并加盖证券评级机构公章
14
根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》的规定，评级报告的内容应当包括（ ）。
- A.声明、正文、跟踪评级安排
- B.概述、声明、正文、跟踪评级安排、附录
- C.声明、正文、跟踪评级安排、附录
- D.概述、声明、正文、跟踪评级安排
15
根据《关于进一步明确债券评级信息披露规范的通知》的规定，信用评级信息应当在（ ）披露。
- A.非交易时间
- B.交易时间
- C.任何时间
- D.受评级机构指定的时间
16
根据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，非公开发行公司债券是否进行信用评级由（ ）确定，并在债券募集说明书中披露。
- A.发行人
- B.证券交易所
- C.证券业协会
- D.中国证监会
17
根据《上市公司证券发行管理办法》的规定，公开发行可转换公司债券提供担保的，应当为（ ），担保范围包括债券的本金及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。
- A.定额担保
- B.不定额担保
- C.全额担保
- D.部分担保
18
根据《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》的规定，可交换公司债券持有人申请换股的，应当通过其托管证券公司向（ ）发出换股指令，指令视同为债券受托管理人与发行人认可的解除担保指令。
- A.证券交易所
- B.证监会
- C.证券业协会
- D.证券登记结算机构
19
根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，关于资产支持证券投资者享有的权利，下列表述错误的是（ ）。
- A.分享专项计划收益
- B.按照认购协议及计划说明书的约定在清算前参与分配专项计划资产
- C.按规定或约定的时间和方式获得资产管理报告等专项计划信息披露文件，查阅或者复制专项计划相关信息资料
- D.根据证券交易场所相关规则，通过回购进行融资
20
根据《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》的规定，关于上海证券交易所中小企业参与私募债券认购和转让的合格机构投资者应当符合的条件，下列说法错误的是（ ）。
- A.经有关金融监管部门批准设立的金融机构
- B.经有关金融监管部门批准设立的金融机构面向投资者发行的理财产品
- C.注册资本不低于人民币500万元的企业法人
- D.合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业
21
根据《深圳证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》的规定，证券公司应要求合格投资者在首次认购或受让私募债券前，签署（ ）。
- A.风险预测书
- B.风险承担书
- C.风险控制书
- D.风险认知书
22
根据《深证证券交易所公司债券上市规则》，下列各项中，不属于公众投资者参与面向公众投资者和合格投资者公开发行债券交易的条件的是（ ）。
- A.债券信用评级达到AA级
- B.发行人最近3年无债务违约或者延迟支付本息的事实
- C.发行人申请上市时最近3个会计年度经审计的年均可分配利润不少于债券1年利息的1.5倍
- D.以集合形式发行的债券，上市时所有发行人最近3个会计年度经审计的加总年均可分配利润不少于债券一年利息的1.5倍
23
根据《信用评级业务规范》的规定，银行间债券市场（ ）信用评级等级划分为三等九级，符号表示：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。
- A.短期债券
- B.中期债券
- C.长期债券
- D.中长期债券
24
人民银行征信管理局按（ ）原则，将各信用评级机构现场访谈作业情况表分别下发人民银行相关分支机构。
- A.评级机构所在地
- B.业务属地
- C.评级对象所在地
- D.行政地域管辖
25
根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》的规定，负责债务融资工具登记、托管、结算日常监测的主体为（ ）。
- A.同业拆借中心
- B.中央结算公司
- C.交易商协会
- D.非金融企业
26
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列各项中，不属于信用评级机构以不正当竞争手段承揽业务的是（ ）。
- A.将市场拓展与信用评级分离
- B.低于行业公允价格
- C.级别保证
- D.诋毁同业
27
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，关于主动评级的特别要求，下列说法错误的是（ ）。
- A.信用评级机构开展主动评级业务过程中应充分利用公开渠道收集受评企业相关资料，审慎判断受评企业的信用风险
- B.信用评级机构出具主动评级报告前，可口头告知受评企业，双方可就评级过程中所使用的资料及报告内容进行沟通
- C.交易商协会鼓励信用评级机构向市场公开发布主动评级结果和报告
- D.受评企业不得以任何形式对信用评级机构进行利益输送
28
根据《银行间债券市场非金融企业项目收益票据业务指引》，企业发行项目收益票据应在（ ）注册。
- A.中国证监会
- B.证券交易所
- C.中国人民银行
- D.交易商协会
29
根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定，关于商业银行发行金融债券应具备的条件，下列表述错误的是（ ）。
- A.具有良好的公司治理机制
- B.核心资本充足率不低于4%
- C.最近三年连续盈利
- D.最近两年没有重大违法、违规行为
30
根据《证券公司短期融资券管理办法》的规定，短期融资券的期限最长不得超过（ ）天。
- A.30
- B.60
- C.90
- D.91
31
依据《商业银行次级债券发行管理办法》的规定，次级债券私募发行时，发行人可以免于信用评级，私募发行的次级债券只能在（ ）之间进行转让。
- A.商业银行
- B.合格投资者
- C.认购人
- D.发行人
32
根据《信贷资产证券化试点管理办法》的规定，依法监督管理有关机构的信贷资产证券化业务活动的主体是（ ）。
- A.中国人民银行
- B.中国银监会
- C.中国证监会
- D.中国证券业协会
33
根据《国家发展改革委办公厅关于加强企业发债过程中信用建设的通知》的相关规定，下列关于企业信用的说法错误的是（ ）。
- A.征信服务机构积累的企业信用信息对审核企业债券发行申请，具有重要参考价值
- B.特殊情况下省级发展改革部门可以委托发债企业或主承销商等独自代为办理信用记录或报告的的调取工作
- C.调取信用记录的征信服务机构应当是依法设立并规范运行的征信服务机构，并逐步过渡到以信用体系建设主管部门推荐的征信服务机构
- D.已向国家发改委转报发债申请但尚未核准的，应及时补报征信记录
34
根据《保险机构债券投资信用评级指引》的规定，信用评级部门或岗位应当建立（ ）制度，分类整理相关原始资料、评级材料、信用评级报告等。
- A.档案保存
- B.档案分类
- C.档案管理
- D.档案回收
35
根据《保险机构债券投资信用评级指引》的规定，（ ）是指本金和利息清偿顺序列于公司普通债务之后、优于混合资本和股权资本，其信用等级一般低于发债主体信用等级的债券。
- A.担保债券
- B.次级债务
- C.普通债券
- D.混合资本债券
36
根据《保险资金投资债券暂行办法》的规定，保险公司委托多个专业投资管理机构投资的债券，其投资余额应当______，且不得超过______规定的投资比例。（ ）
- A.合并计算；中国证监会
- B.合并计算；中国保监会
- C.分别计算；中国保监会
- D.分别计算；中国证监会
37
根据《关于保险资金投资有关金融产品的通知》的规定，信用增级安排中的保证担保，应当为本息全额无条件不可撤销（ ）保证担保。
- A.有限责任
- B.无限责任
- C.连带责任
- D.一般责任
38
根据《基础设施债权投资计划管理暂行规定》，关于对债权投资计划投资的基础设施项目的要求，下列说法错误的是（ ）。
- A.应当投资于一个或者同类型的一组基础设施项目
- B.项目立项、开发、建设、运营等履行法定程序
- C.项目方资本金不低于项目总预算的40%或者符合国家有关资本金比例的规定；在建项目自筹资金不低于项目总预算的60%
- D.一组项目的子项目，应当分别开立财务账户，确定对应资产，不得相互占用资金
39
根据《基础设施债权投资计划管理暂行规定》，关于债权投资计划采用B类信用增级方式应当满足的条件，下列说法错误的是（ ）。
- A.担保人信用评级不低于偿债主体信用评级
- B.同一担保人全部担保金额，占其净资产的比例不超过60%。
- C.偿债主体母公司或实际控制人提供担保的，担保人净资产不低于偿债主体净资产的1.5倍
- D.债权投资计划发行规模不超过20亿元的，担保人上年末净资产不低于60亿元
40
根据《保险公司次级定期债务管理办法》的规定，次级债募集人可以对次级债设定（ ）。
- A.赎回权
- B.赎买权
- C.回赎权
- D.回售权
二、多项选择题
本类题共40题，每题1分，共40分。
41
根据《公司法》的规定，下列行为中，属于董事、高级管理人员禁止行为的有（ ）。
- A.挪用公司资金
- B.将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储
- C.擅自披露公司秘密
- D.经股东会、股东大会或者董事会同意，将公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保
42
根据《公司法》，下列各项中，属于董事会职权的有（ ）。
- A.召集股东会会议，并向股东会报告工作
- B.制定公司章程
- C.决定公司的经营计划和投资方案
- D.决定公司内部管理机构的设置
43
根据《证券法》，下列属于证券交易内幕信息的知情人的有（ ）。
- A.发行人的董事、监事、高级管理人员
- B.持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员
- C.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员
- D.公司的安保人员与清洁人员
44
关于股份有限公司申请股票上市的条件，下列表述中正确的有（ ）。
- A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行
- B.公司股本总额不少于人民币三千万元
- C.公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上
- D.公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
45
下列关于提供虚假财务会计报告罪的说法，正确的有（ ）。
- A.本罪仅侵犯了公司财务会计管理制度
- B.本罪在客观上必须具有公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或者其他人利益的行为
- C.本罪的犯罪主体是公司及其直接责任人员
- D.对本罪的处罚可以只单处罚金
46
根据《合同法》的规定，要约失效的情形包括（ ）。
- A.拒绝要约的通知到达要约人
- B.要约人依法撤回要约
- C.承诺期限届满，受要约人未作出承诺
- D.受要约人对要约的内容作出实质性变更
47
根据《合同法》，下列属于合同内容应包括的一般条款的有（ ）。
- A.当事人的名称或者姓名和住所
- B.标的、价款或者报酬
- C.订立合同的时间和地点
- D.履行期限、地点和方式
48
根据《担保法》的规定，下列财产可以设定抵押的有（ ）。
- A.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施
- B.依法被查封、扣押、监管的财产
- C.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物
- D.抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权
49
关于《企业债券管理条例》规定的相关法律责任，下列说法正确的有（ ）。
- A.未经批准发行或者变相发行企业债券的，以及未通过证券经营机构发行企业债券的，责令停止发行活动，退还非法所筹资金，处以相当于非法所筹资金金额5%以下的罚款
- B.超过批准数额发行企业债券的，责令退还超额发行部分或者核减相当于超额发行金额的贷款额度，处以1万元以上10万元以下的罚款
- C.地方审批机关违反规定，批准发行企业债券的，责令改正，给予通报批评，根据情况相应核减该地方企业债券的发行规模
- D.企业债券监督管理机关的工作人员玩忽职守、徇私舞弊的，给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任
50
根据《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》的规定，加强中小投资者教育的主要方式包括（ ）。
- A.加大普及证券期货知识力度
- B.构建综合保护体系
- C.提高投资者风险防范意识
- D.切实履行教育职责职责
51
根据《证券市场禁入规定》，可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的情形包括（ ）。
- A.主动消除或者减轻违法行为危害后果的
- B.配合查处违法行为有立功表现的
- C.受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交待违法行为的
- D.共同违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，需要采取证券市场禁入措施的的负次要责任的人员
52
根据《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，关于对证券评级业务许可证的管理规定，下列说法正确的有（ ）。
- A.证券评级机构不得涂改证券评级业务许可证
- B.证券评级机构可以出借证券评级业务许可证
- C.证券评级机构可以出租证券评级业务许可证
- D.证券评级机构不得以其他形式非法转让证券评级业务许可证
53
根据《证券资信评级机构执业行为准则》的规定，证券评级机构可以终止评级的情形包括（ ）。
- A.受评级机构或受评级证券发行人不提供评级所需的辅助性材料
- B.受评级机构或受评级证券发行人提供的材料存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的
- C.委托人不按约定支付评级费用的
- D.因受评级机构被收购兼并、重组或受评级证券被转股、回购等，导致评级对象不再存续的
54
根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》，首次信用评级信息应当包括（ ）。
- A.评级对象信用等级
- B.信用评级报告全文
- C.信用评级时间
- D.信用评级项目组成员
55
证券评级机构开展尽职调查时，收集资料的渠道主要有（ ）。
- A.公开信息披露媒体、互联网
- B.行业协会网站或刊物
- C.权威统计部门发布的信息
- D.委托方或评级对象提供的相关资料
56
根据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，下列属于内外部增信机制、偿债保障措施的有（ ）。
- A.第三方担保
- B.商业保险和社会保险
- C.资产抵押、质押担保
- D.限制发行人对外投资规模
57
根据《上市公司证券发行管理办法》的规定，关于上市公司的盈利能力具有可持续性的规定，下列说法正确的有（ ）。
- A.三个会计年度连续盈利
- B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形
- C.高级管理人员和核心技术人员稳定，六个月内未发生重大不利变化
- D.公司重要资产、核心技术或其他重大权益的取得合法，能够持续使用，不存在现实或可预见的重大不利变化
58
根据《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》的规定，可交换公司债券的担保物是预备用于交换的股票及其孳息，孳息具体包括（ ）。
- A.资本公积
- B.送股
- C.分红
- D.派息
59
根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，下列各项中，属于管理人禁止行为的有（ ）。
- A.募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营
- B.按照计划说明书约定的规模募集资金
- C.侵占、挪用专项计划资产
- D.以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债
60
根据《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》，私募债券受托管理人应当履行的职责包括（ ）。
- A.持续关注发行人和保证人的资信状况，出现可能影响私募债券持有人重大权益的事项时，召集私募债券持有人会议
- B.发行人为私募债券设定抵押或质押担保的，私募债券受托管理人应当在私募债券发行前取得担保的权利证明或其他有关文件，并在担保期间妥善保管
- C.在私募债券存续期内勤勉处理私募债券持有人与发行人之间的谈判或者诉讼事务
- D.监督发行人对募集说明书约定的应当履行义务（包括募集资金用途、提取偿债保障金等）的执行情况，并出具受托管理人事务报告
61
根据《深圳证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》的规定，影响发行人偿债能力的重大事项包括（ ）。
- A.发行人发生未能清偿到期债务的违约情况
- B.发行人新增借款或对外提供担保达到上年末净资产的10%
- C.发行人放弃债权或财产超过上年末净资产10%
- D.发行人做出减资、合并、分立、解散及申请破产的决定
62
根据《上海证券交易所公司债券上市规则》的规定，债券上市交易后被上海证券交易所停牌的情形包括（ ）。
- A.公司主要资产被查封、扣押、冻结，未及时披露
- B.因发行人原因，证券交易所失去关于发行人的有效信息来源
- C.公司出现不能按时还本付息的状况
- D.公司最近一年连续亏损
63
债券存续期间，发行人发生可能影响其偿债能力或者债券价格的重大事项，信息披露义务人应当立即向本所报告并公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的后果。根据《深圳证券交易所公司债券上市规则》的规定，下列各项中，属于此类重大事项的有（ ）。
- A.发行人经营范围、生产经营外部条件等发生重大变化
- B.发行人发生超过上年末净资产百分之十的重大损失
- C.发行人当年累计新增借款或者对外提供担保超过上年末净资产的百分之十
- D.发行人作出减资、合并、分立、分拆、解散、申请破产及其他涉及发行人主体变更的决定
64
根据《信用评级业务规范》，不可用“+”、“-”符号进行微调，表示略高或略低于本等级的信用等级包括（ ）。
- A.AAA级
- B.BBB级
- C.CCC级
- D.C级
65
关于评级小组负责人的资格条件，下列表述正确的有（ ）。
- A.年龄在25周岁以上
- B.具备评级小组成员资格
- C.参与过5个以上信用评级项目
- D.从事3年以上信用评级业务
66
根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》的规定，交易商协会对违反自律管理规则的机构和人员，可采取的措施包括（ ）。
- A.警告
- B.诫勉谈话
- C.公开谴责
- D.免职或者取消资格
67
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，评级小组应在多渠道、多方式收集受评企业信用质量相关资料并开展研究分析工作的基础上撰写评级报告初稿，并至少经过（ ）的三级审核，形成评级报告。
- A.小组初审
- B.部门复审
- C.公司三审
- D.董事会再审
68
根据《银行间债券市场非金融企业资产支持票据指引》，企业在银行间市场发行资产支持证券可采用的方式为（ ）。
- A.公开发行
- B.对特定对象不定向发行
- C.非公开不定向发行
- D.非公开定向发行
69
根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定，关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件，下列说法正确的有（ ）。
- A.具有良好的公司治理机制
- B.资本充足率不低于4%
- C.风险监管指标符合监管机构的有关规定
- D.最近两年没有重大违法、违规行为
70
根据《证券公司短期融资券管理办法》的规定，证券公司发行短期融资券，必须定期披露的信息包括（ ）。
- A.每年1月20日以前，披露上年末的资产负债表、净资本计算表、上年度的利润表及利润分配表
- B.每年7月20日以前，披露当年6月30日的资产负债表、净资本计算表、当年1～6月的利润表和利润分配表
- C.每年12月20日以前，披露当年7～12月的审计意见全文、经审计的资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表和会计报表附注
- D.每年4月30日前，披露经具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所及其会计师审计的年度财务报表和审计报告
71
根据《商业银行次级债券发行管理办法》的规定，商业银行公开发行次级债务应当具备的条件包括（ ）。
- A.实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小
- B.核心资本充足率不低于4%
- C.具有良好的公司治理结构与机制
- D.最近两年没有重大违法、违规行为
72
根据《信贷资产证券化试点管理办法》的规定，资产支持证券的发行可以采取的方式有（ ）。
- A.一次性足额发行
- B.一次性限额发行
- C.限额内分期发行
- D.分期足额发行
73
根据《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》的规定，企业可发行债券的种类包括（ ）。
- A.无担保信用债券
- B.资产质押债券
- C.资产抵押债券
- D.第三方担保债券
74
根据《保险机构债券投资信用评级指引》的规定，下列各项中，属于商业银行的基本财务指标的有（ ）。
- A.资产和存贷款规模
- B.资本充足性
- C.资本结构
- D.资产质量
75
根据《保险机构债券投资信用评级指引》的规定，信用等级原则上分为（ ）三个等级。
- A.安全级
- B.投资级
- C.投机级
- D.违约级
76
根据《保险资金投资债券暂行办法》的规定，保险公司应当按照有关规定，及时向中国保监会报送的信息包括（ ）。
- A.债券投资报表
- B.风险指标的计算方法及说明
- C.与托管银行签订的托管协议
- D.与证券经营机构签订的经纪业务协议副本
77
根据《中国保监会关于加强保险资金投资债券使用外部信用评级监管的通知》的规定，中国保监会不再认可评级机构能力的情形包括（ ）。
- A.评级机构不再符合该《通知》第一条规定的能力条件
- B.评级项目出现重大信用事件，未及时给予预警或采取适当评级行动
- C.行业协会评价结果为不合格
- D.因评级对象提供的资料信息不真实而导致评级结果出现较大偏差，后又按照规定进行跟踪信用评级
78
根据《关于保险资金投资有关金融产品的通知》的规定，保险机构投资信贷资产支持证券、集合资金信托计划等金融产品时应当充分关注（ ），切实防范各类风险。
- A.产品交易结构
- B.基础资产状况
- C.资产收益率
- D.信用增级安排
79
依据《基础设施债权投资计划管理暂行规定》，专业管理机构应当建立有效的风险控制体系，其覆盖的关键环节包括（ ）。
- A.项目开发
- B.信用评级
- C.项目评审
- D.消除风险
80
根据《保险公司次级定期债务管理办法》的规定，次级债专题财务报告的内容应当包括（ ）。
- A.经审计的财务报表
- B.经审计的偿付能力状况表、最低资本计算表、认可资产表和认可负债表
- C.债务本息的支付情况
- D.影响次级债本息偿付的重大投资、关联交易等事项
三、不定项选择题
本类题共40题，每题1分，共40分。
81
根据《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》的规定，增强信息披露的针对性，需要健全内部信息披露制度和流程，强化（ ）等相关人员职责。
- A.董事长
- B.董事会秘书
- C.监事会主席
- D.股东
82
《信用评级机构评级作业主要流程单》经加盖公章后向（ ）报备。
- A.人民银行征信管理局
- B.人民银行征信管理局当地分支机构
- C.人民银行当地分支机构
- D.人民银行
83
根据《证券市场禁入规定》，被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，可以在原上市公司担任（ ）职务。
- A.董事
- B.监事
- C.高级管理人员
- D.一般管理人员
84
依据《基础设施债权投资计划管理暂行规定》，专业管理机构应当以资金安全为前提，审慎选择偿债主体，偿债主体应当符合的条件是（ ）。
- A.经银监会核准登记，具备担任融资和偿债主体的法定资质
- B.具备持续经营能力和良好发展前景，具有稳定可靠的收入和现金流，财务状况良好
- C.信用状况良好，无违约等不良记录
- D.还款来源明确、真实可靠，能够覆盖债权投资计划的本金和预期收益
85
根据《上海证券交易所公司债券上市规则》的规定，发行人对上海证券交易所作出的（ ）决定不服的，可向该所所设立的复核机构申请复核。
- A.不予上市
- B.暂停上市
- C.暂缓上市
- D.终止上市
86
根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，专项计划终止的，管理人应当按照计划说明书的约定成立清算组，负责专项计划资产的（ ）。
- A.保管
- B.清理
- C.估价
- D.变现
87
根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，发生可能对资产支持证券投资价值或价格有实质性影响的重大事件，管理人应当及时将有关该重大事件的情况向资产支持证券合格投资者披露，并向（ ）报告。
- A.中国证监会
- B.证券交易场所
- C.中国基金业协会
- D.中国证券业协会
88
根据《关于进一步明确债券评级信息披露规范的通知》的规定，资信评级机构出具跟踪评级报告等评级信息后，应当在向发行人提交的同时报送交易所，并通过（ ）披露跟踪信用评级信息。
- A.证券业协会网站
- B.交易所网站
- C.资信评级机构网站
- D.中国证监会指定的其他网站
89
根据《证券资信评级机构执业行为准则》的规定，评级委员会委员与评级分析人员不得参与的活动是（ ）。
- A.承揽评级项目
- B.证券评级业务营销活动
- C.评级项目组
- D.评级收费谈判
90
根据《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级机构从事证券评级业务应当遵循的原则是（ ）。
- A.独立
- B.公开
- C.客观
- D.公正
91
根据《公司法》，下列关于股东权利的表述，正确的是（ ）。
- A.有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权
- B.股东按照认缴的出资比例分取红利；公司新增资本时，股东有权优先按照认缴的出资比例认缴出资
- C.股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告
- D.股东会会议由股东按照出资比例行使表决权；但是，公司章程另有规定的除外
92
根据《公司法》的规定，他人侵犯公司合法权益，给公司造成损失的，（ ）可以向人民法院提起诉讼。
- A.股份有限公司的股东
- B.有限责任公司的股东
- C.股份有限公司连续一百八十日以上单独或者合计持有公司百分之一以上股份的股东
- D.有限责任公司连续一百八十日以上单独或者合计持有公司百分之一以上股份的股东
93
根据《国家发展改革委办公厅关于进一步强化企业债券风险防范管理有关问题的通知》的规定，下列各项中，属于对特定行业企业资产负债率要求适当放宽情形的是（ ）。
- A.对拥有公路业务板块的企业因财政性资金计入负债以及二级公路停止收费但负债仍由原企业承担造成资产负债率较高
- B.房地产行业企业因售房预收款等导致资产负债率较高
- C.铁路、地铁、电力特别是水电企业因投资规模较大、投资期限较长，资产负债率较高
- D.物流贸易企业和建筑施工企业自有资金杠杆率较高，大量占用资金，资产负债率较高
94
根据《公司法》的规定，关于有限责任公司股东会召集和主持制度，下列说法正确的是（ ）。
- A.首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持
- B.股东会会议分为定期会议和临时会议
- C.十分之一以上的股东，三分之一以上的董事，监事会或者不设监事会的公司的监事提议召开临时会议的，应当召开临时会议
- D.有限责任公司设立董事会的，股东会会议由董事会召集，董事长主持
95
根据《证券法》的规定，公司公开发行新股应当符合的条件是（ ）。
- A.具备健全且运行良好的组织机构
- B.具有持续盈利能力，财务状况良好
- C.筹集的资金投向符合国家产业政策
- D.最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为
96
根据《合同法》，下列各项中，不属于对要约内容的实质性变更的是（ ）。
- A.受要约人对合同条款中违约责任的变更
- B.承诺中要求减少价款
- C.增加说明性条款
- D.要求变更履行期限
97
根据《合同法》的规定，因当事人一方的违约行为，侵害对方人身、财产权益的，受损害方有权选择要求其承担的责任是（ ）。
- A.违约责任
- B.过失责任
- C.侵权责任
- D.赔偿责任
98
根据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》的规定，关于规范地方政府举债融资机制的举措，下列说法正确的是（ ）。
- A.赋予地方政府依法适度举债权限
- B.建立规范的地方政府举债融资机制
- C.建立和健全地方政府通过政府及其部门举债以及通过企事业单位举债等多渠道举债机制
- D.推广使用政府与社会资本合作模式
99
根据《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》的规定，公司（ ）的，应当承诺并兑现填补回报的具体措施。
- A.首次公开发行股票
- B.股份回购
- C.上市公司再融资
- D.并购重组摊即期回报
100
根据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，关于债券受托管理人职责，下列说法错误的是（ ）。
- A.持续关注发行人和保证人的资信状况、担保物状况、增信措施及偿债保障措施的实施情况，出现可能影响债券持有人重大权益的事项时，召集债券持有人会议
- B.对发行人的偿债能力和增信措施的有效性进行全面调查和持续关注，并至少每年向市场公告一次受托管理事务报告
- C.预计发行人不能偿还债务时，要求发行人追加担保，并自行采取财产保全措施
- D.发行人不能偿还债务时，可以接受全部或部分债券持有人的委托，以债券持有人的名义提起民事诉讼、参与重组或者破产的法律程序
101
根据《上市公司证券发行管理办法》的规定，公开发行可转换公司债券的公司，除应当符合公开发行证券的条件外，还应当符合的条件是（ ）。
- A.三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于百分之六
- B.本次发行后累计公司债券余额不超过一期末净资产额的百分之四十
- C.三个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息
- D.本次发行后累计公司债券余额不超过一期末净资产额的百分之五十
102
根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》的规定，证券评级机构应当建立（ ）。
- A.客户意见反馈制度
- B.客户投诉机制
- C.评级项目组尽职调查工作评价机制
- D.评级项目组合规调查工作评价机制
103
根据《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》的规定，证券公司应当要求合格投资者在首次认购或受让私募债券前，签署（ ）。
- A.风险预测书
- B.风险承担书
- C.风险控制书
- D.风险认知书
104
根据《深圳证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》，中小企业私募债券可以采用的方式是（ ）。
- A.向特定合格投资者募集
- B.广告募集
- C.公开劝诱
- D.变相公开募集
105
根据《深圳证券交易所公司债券上市规则》，债券上市期间，发行人应当在每一会计年度结束之日起______个月内，和每一会计年度的上半年结束之日起______个月内，向深圳证券交易所提交中期报告。（ ）
- A.二；一
- B.四；二
- C.三；三
- D.六；四
106
关于评级小组成员的资格条件，下列说法正确的是（ ）。
- A.品行良好，公正诚实，具有良好的职业道德
- B.具备金融、财务、证券、投资、评估等一种或一种以上的专业知识
- C.具有3年以上从事评级业务的经验，并能胜任信用评级工作要求，无须具备特殊的专业素质
- D.与评级对象（发行人）不存在利益冲突和关联
107
根据《信用评级主体规范》，信用是以偿还为条件的价值运动的特殊形式，多产生于融资行为和商品交易的（ ）之中。
- A.代销
- B.赊销
- C.预付
- D.现付
108
根据《信用评级业务规范》，评级机构与信用评级委托方签订信用评级协议后，评级机构应根据评级对象（发行人）的（ ）组建评估小组。
- A.所处行业特点
- B.企业规模
- C.企业机构的复杂程度
- D.董事、监事和高级管理人员的建议
109
企业债券综合信用承诺是由（ ）签署信用承诺书，承诺遵守法律法规、规范性要求和发债约定，规范与债权人利益有关的各项行为。
- A.发行人
- B.中介机构
- C.其他利益相关方
- D.监管机构
110
根据《一般工商企业主要评级方法》的规定，下列各项中属于一般工商企业盈利能力指标的是（ ）。
- A.主营业务利润率
- B.销售净利率
- C.资产收益率
- D.存货周转率
111
根据《保险机构债券投资信用评级指引》的规定，保险机构投资短期融资券，应当根据发债主体信用等级，重点分析（ ）。
- A.发行期内行业走势
- B.现金流
- C.资产流动性
- D.有无担保
112
根据《保险资金投资债券暂行办法》的规定，关于对保险公司或专业投资管理机构的风险控制要求，下列说法错误的是（ ）。
- A.保险公司投资或者专业投资管理机构受托投资债券，不得投资内部信用评级低于公司确定的可投资信用级别的企业（公司）债券
- B.保险公司投资或者专业投资管理机构受托投资债券，参与债券发行认购的，可以口头约定手续费及其他相关费用，但应当采用透明方式，通过银行转账实现
- C.保险公司投资或者专业投资管理机构受托投资企业（公司）债券，以非竞价交易方式投资债券的，应当建立询价制度和交易对手风险管理机制
- D.保险公司投资或者专业投资管理机构受托投资债券，参与债券衍生金融工具交易，仅限于管理和对冲投资风险，且应当遵守中国保监会的有关规定
113
根据《保险资金投资债券暂行办法》的规定，保险资金投资的无担保非金融企业（公司）债券，应当采用（ ）的发行方式。
- A.承购包销
- B.公开招标
- C.簿记建档
- D.邀请招标
114
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，交易商协会鼓励推行双评级制度，提倡由在市场化评价中（ ）的信用评级机构对同一受评对象同时进行评级。
- A.排名靠前
- B.排名靠后
- C.不同收费模式
- D.相同收费模式
115
根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定，金融债券的发行应遵循（ ）的原则。
- A.公平
- B.公正
- C.诚信
- D.自律
116
根据《证券公司短期融资券管理办法》的规定，证券公司短期融资券只在（ ）发行和交易。
- A.国内债券市场
- B.交易所债券市场
- C.银行间债券市场
- D.场内交易市场
117
根据《证券公司短期融资券管理办法》的规定，证券公司不得将发行短期融资券募集资金用于（ ）。
- A.固定资产投资和营业网点建设
- B.股票二级市场投资
- C.为客户证券交易提供融资
- D.短期股权投资
118
依据《商业银行次级债券发行管理办法》的规定，（ ）有权依法对次级债券发行进行监督管理。
- A.中国人民银行
- B.中国银行业监督管理委员会
- C.中国证券业监督管理委员会
- D.中国证券业协会
119
依据《基础设施债权投资计划管理暂行规定》，独立监督人应当履行的职责是（ ）。
- A.核对偿债主体或项目方提出的用款申请是否符合资金用途和实际工程进度
- B.监督债权投资计划资金划拨
- C.监督、评估项目建设运营质量和风险
- D.监督偿债主体还本付息资金安排及支付情况
120
根据《保险公司次级定期债务管理办法》的规定，次级债需要延期的，募集人应当对（ ）等事项提出议案，并经次级债债权人同意。
- A.延期理由
- B.延期期限
- C.费用调整
- D.利率调整
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