证券评级业务高级管理人员资质测试考前点题卷一

证券评级业务高级管理人员资质测试考前点题共 120 题 789 次浏览更新于 2026-09-26

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一、单项选择题

本类题共40题，每题0.5分，共20分。

根据《公司法》的规定，关于公司的种类及其性质，下列说法错误的是（　）。

A.公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权
B.有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任
C.公司从事经营活动，必须遵守法律、行政法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任
D.公司可以设立分公司。分公司具有法人资格，可以独立地承担民事责任

股东大会是公司的（　）机构，依照《公司法》的规定行使职权。

A.管理
B.决策
C.权力
D.监督

根据《公司法》的规定，有限责任公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，股东按照（　）分取红利。

A.认缴的出资比例
B.实缴的出资比例
C.所持有的股份
D.出资额

公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经（　）核准。

A.证监会
B.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门
C.证券交易所
D.证券业协会

根据《证券法》的规定，申请公开发行公司债券，应当向国务院授权的部门或者国务院证券监督管理机构报送的文件不包括（　）。

A.公司营业执照
B.公司章程
C.资产评估报告和验资报告
D.股东大会决议

根据《证券法》的规定，下列各项中，不属于内幕信息的是（　）。

A.对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件
B.公司股权结构的重大变化
C.公司分配股利或者增资的计划
D.公司将营业用主要资产的百分之二十抵押或者出售

关于虚假出资罪的表述，下列说法错误的是（　）。

A.本罪主体是特殊主体，即公司发起人或者股东
B.本罪在客观方面表现为违反公司法的规定，未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资
C.本罪的主观方面只能是故意
D.单位不能成为本罪的犯罪主体

根据《合同法》，下列关于承诺的表述，错误的是（　）。

A.承诺应当在要约确定的期限内到达要约人
B.承诺通知发出时合同即成立
C.承诺可以撤回
D.受要约人超过承诺期限发出承诺的，除要约人及时通知受要约人该承诺有效的以外，为新要约

关于违约金和定金的规定，下列说法错误的是（　）。

A.当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法
B.当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务
C.当事人可以依照《担保法》约定一方向对方给付定金作为债权的担保
D.当事人既约定违约金，又约定定金的，一方违约时，对方可以同时适用违约金和定金条款

根据《担保法》的规定，下列财产不得设定抵押的是（　）。

A.抵押人所有的房屋和其他地上定着物
B.土地所有权
C.抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产
D.抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产

根据《企业债券管理条例》的规定，（　）有权会同中国人民银行、财政部、国务院证券委员会拟订全国企业债券发行的年度规模和规模内的各项指标。

A.证券业协会
B.国家计划委员会
C.证券交易所
D.证监会

下列不属于加强地方政府性债务管理的基本原则的是（　）。

A.疏堵结合
B.分清责任
C.规范管理
D.杜绝风险

根据科学划分风险等级的要求，证券期货经营机构和中介机构应当推荐与投资者（　）相适应的产品或者服务，不得误导、欺诈客户。

A.风险预防和排除能力
B.风险承受和识别能力
C.资金运作与协调能力
D.经营管理与盈利能力

有关责任人员严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的，可以对其采取（　）的证券市场禁入措施。

A.1～3年
B.3～5年
C.5～10年
D.终身

中国证监会根据（　）的原则，对资信评级机构的证券评级业务许可申请进行审查、作出决定。

A.依法合理
B.诚实信用
C.审慎监管
D.忠实勤勉

证券评级机构应当在机构名称、住所，董事、监事等事项发生变更之日起5个工作日内，报（　）中国证监会派出机构备案。

A.主要办事机构所在地
B.注册地
C.实际营业地
D.以上任一地

下列不属于证券评级业务的评级对象的是（　）。

A.中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券
B.中国证监会依法核准发行的债务型结构性融资证券
C.在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券
D.在证券交易所上市交易的国债

根据《证券资信评级机构执业行为准则》的规定，证券评级机构的评级项目组实行组长负责制，至少由______名评级分析人员组成。项目组组长应具备证券业从业资格，且从事资信评级业务______年以上。（　）

A.一；两
B.两；三
C.三；四
D.四；五

根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》，首次评级时，证券评级机构应当在与委托方签署评级业务委托书并（　）首次评级费用后再进场开展尽职调查工作。

A.全额收取
B.定额收取
C.部分收取
D.不收取

根据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，公开发行公司债券，自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在______个月内完成首期发行，剩余数量应当在______个月内发行完毕。（　）

A.三；六
B.六；十二
C.九；十八
D.十二；二十四

根据《上市公司证券发行管理办法》的规定，公开发行可转换公司债券，以保证方式提供担保的，应当为（　）。

A.有限责任担保
B.无限责任担保
C.一般保证责任
D.连带责任担保

特殊目的载体，是指证券公司、基金管理公司子公司为开展资产证券化业务专门设立的资产支持专项计划或者（　）认可的其他特殊目的载体。

A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证券登记结算机构

关于在深圳证券交易所备案的中小企业私募债券应符合的条件，下列说法错误的是（　）。

A.发行人是中国境内注册的有限责任公司或者股份有限公司
B.发行利率不得超过同期银行贷款基准利率的3倍
C.期限在半年（含）以上
D.深圳证券交易所规定的其他条件

上海证券交易所对于符合上市条件的债券，根据其（　）实行分类管理。

A.债券类别
B.债券数额
C.资信状况
D.发行主体

根据《信用评级主体规范》，拟进行信贷市场和银行间债券市场信用评级业务的信用评级机构，应以（　）向评级业务主管部门提出申请。

A.口头形式
B.书面方式
C.书面方式或口头形式
D.无特别形式要求

借款企业信用等级为AA级表示，短期债务的支付能力和长期债务的偿还能力______，经营处于良性循环状态，不确定因素对经营与发展的影响______。（　）

A.很强；很小
B.较强；较小
C.较弱；较小
D.很弱；很大

企业发行债务融资工具应在（　）注册。

A.中国证监会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国证券业协会
D.证券交易所

发行人对同一债项委托多家信用评级机构进行评级的，应通知信用评级机构按照相关要求报送（　）并披露信用评级结果和报告。

A.中国证监会
B.证券交易所
C.中国证券业协会
D.交易商协会

企业发行集合票据应当依法在交易商协会注册，（　）。

A.一次注册，一次发行
B.一次注册，多次发行
C.多次注册，一次发行
D.多次注册，多次发行

根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定，政策性银行不包括（　）。

A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国建设银行
D.中国农业发展银行

根据《证券公司短期融资券管理办法》的规定，短期融资券的发行应采取（　），发行利率或发行价格由供求双方自行确定。

A.定向发行
B.承购包销
C.拍卖方式
D.招标发行

根据《商业银行次级债券发行管理办法》的规定，______负责对商业银行发行次级债券资格进行审查，______对次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监督管理。（　）

A.中国证监会；中国银行业监督管理委员会
B.中国人民银行；中国银行业监督管理委员会
C.中国银行业监督管理委员会；中国人民银行
D.中国证券业协会；中国人民银行

根据《信贷资产证券化试点管理办法》的规定，有权依法监督管理资产支持证券在全国银行间债券市场上的发行与交易活动的机构是（　）。

A.中国人民银行
B.中国银监会
C.中国证监会
D.中国证券业协会

根据《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》的规定，企业债券的利率由（　）确定，但不得超过国务院限定的利率水平。

A.中国人民银行
B.银监会
C.证监会
D.企业

根据《国家发展改革委办公厅关于加强企业发债过程中信用建设的通知》的相关规定，在企业债券发行中承担着重要作用，对发债企业负有重要的监督指导职责的主体是（　）。

A.证监会
B.证券交易所
C.征信服务机构
D.主承销商

根据《保险机构债券投资信用评级指引》的规定，保险机构应当建立健全信用评级管理制度并及时报（　）备案。

A.中国银监会
B.中国证监会
C.中国保监会
D.中国人民银行

根据《保险资金投资债券暂行办法》的规定，保险公司上季度末偿付能力充足率低于120%的，不得投资（　）债券。

A.政府
B.金融企业（公司）
C.有担保非金融企业（公司）
D.无担保非金融企业（公司）

根据《基础设施债权投资计划管理暂行规定》的规定，下列有关专业人员的规定，不正确的是（　）。

A.投资管理、法律合规、资产评估、信用评级、会计审计等专业人员不少于20人
B.具有3年以上项目投资、信贷管理经验的人员不少于8人
C.具有5年以上信用评级经验的人员不少于3人
D.债权投资计划风险管理人员不少于8人

根据《基础设施债权投资计划管理暂行规定》的规定，专业管理机构设立债权投资计划，应当以（　）的名义开立资金账户，落实资金和资产独立运营及隔离安排。

A.专业管理机构
B.委托方
C.债权投资计划产品
D.投资者

根据《保险公司次级定期债务管理办法》的规定，募集人应当对次级债募集的资金实施（　），严格按照可行性研究报告中募集资金的用途和次级债管理方案使用募集资金。

A.专项管理
B.专户管理
C.分级管理
D.差异化管理

二、多项选择题

本类题共40题，每题1分，共40分。

为了优化投资回报机制，可以采取的主要措施有（　）。

A.引导和支持上市公司增强持续回报能力
B.完善利润分配制度
C.建立多元化投资回报体系
D.发展服务中小投资者的专业化中介机构

关于资信评级机构负责证券评级业务的高级管理人员所具备的条件，下列表述正确的有（　）。

A.取得司法职业资格
B.熟悉资信评级业务有关的专业知识、法律知识，具备履行职责所需要的经营管理能力和组织协调能力，且通过证券评级业务高级管理人员资质测试
C.未被金融监管机构采取市场禁入措施，或者禁入期已满
D.最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形

证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间有应当回避的情形包括（　）。

A.本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人3%的股份
B.本人、直系亲属是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人
C.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员
D.本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易

根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》，评级报告至少应当经过（　）三级审核。

A.评级项目组组长
B.部门负责人或部门指定人员
C.评级总监
D.证券交易所

根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》，证券评级机构在取得证券评级业务许可后应当披露的信息包括（　）。

A.证券评级机构基本信息
B.受评级机构的相关信息
C.评级结果质量统计情况
D.内部控制制度和管理制度

信用评级机构在进场评级作业前向人民银行征信管理局和人民银行当地分支机构提交的报备材料中应当包括（　）。

A.信用评级协议复印件
B.信用评级收费凭证复印件
C.跟踪评级安排材料
D.被评企业是否为集团企业的说明文件

对企业发行债务融资工具进行信用评级的评级机构应当具备的条件有（　）。

A.在中国境内注册
B.在境外注册
C.在债务融资工具发行地注册
D.具备债券评级资质

根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，信用评级机构承担保密义务的除外情形包括（　）。

A.法律要求保密
B.公开信息渠道获取
C.受评企业或第三方公开
D.无关紧要的信息

根据《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》的规定，企业发行集合票据应遵守的法律条件包括（　）。

A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%
B.任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币
C.任一企业主体信用评级为AA级及以上
D.单支集合票据注册金额不超过10亿元人民币

根据《商业银行次级债券发行管理办法》的规定，关于商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应具备的条件，下列说法正确的有（　）。

A.实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小
B.核心资本充足率不低于10%
C.贷款损失准备计提充足
D.最近三年没有重大违法、违规行为

根据《信贷资产证券化试点管理办法》的规定，下列说法正确的有（　）。

A.资产支持证券在全国银行间债券市场发行与交易应聘请具有评级资质的资信评级机构，对资产支持证券进行持续信用评级
B.分期发行资产支持证券的，在每期资产支持证券发行前5个工作日，受托机构应将最终的发行说明书、评级报告及所有最终的相关法律文件报中国人民银行备案，并按要求披露信息
C.资产支持证券可以向投资者定向发行，但发行前必须进行信用评级
D.定向发行的资产支持证券只能在认购人之间转让

根据《中国保监会关于加强保险资金投资债券使用外部信用评级监管的通知》的规定，保险资金投资企业（公司）债券的外部信用评级机构，应当符合的能力条件包括（　）。

A.已经获得国家相关部门许可的债券市场信用评级业务资质，具有持续经营能力和成熟稳定充足的专业队伍
B.具有完善的组织结构、内部控制和业务制度，公开披露评级方法和评级程序等信息，已经建立完善的评级基础数据体系、违约统计体系和评级质量管控体系
C.评级体系运作良好，评级结果具备稳健的风险区分和排序能力，评级报告能够充分发挥风险揭示作用，跟踪评级报告发布及时
D.具备三年以上从事信用评级业务的经验

根据《关于保险资金投资有关金融产品的通知》的规定，保险资金投资的基础设施债权投资计划中，偿债主体最近一个会计年度的（　），应达到同期全国银行间债券市场新发行债券企业行业平均水平。

A.资产负债率
B.资产收益率
C.负债比率
D.利息保障倍数

依据《基础设施债权投资计划管理暂行规定》，专业管理机构管理债权投资计划的禁止行为包括（　）。

A.以债权投资计划财产对外提供担保
B.以债权投资计划协助关联公司与债权投资计划相关当事人发生他项交易
C.引入关联机构担任或变相担任债权投资计划的独立监督人
D.将不同债权投资计划财产分类管理

根据《保险机构债券投资信用评级指引》的规定，信用评级的审慎稳健原则要求评级人员全面审慎评估发债主体的（　）。

A.经营状况
B.财务状况
C.外部经济环境状况
D.债券风险收益状况

根据《保险资金投资债券暂行办法》的规定，保险公司可以投资的债券种类包括（　）。

A.政府债券
B.准政府债券
C.金融企业（公司）债券
D.非金融企业（公司）债券

依据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定，金融机构法人包括（　）。

A.政策性银行
B.商业银行
C.企业集团财务公司
D.保险公司

根据《证券公司短期融资券管理办法》的规定，关于申请发行短期融资券的证券公司应当符合的基本条件，下列说法正确的有（　）。

A.取得全国银行间同业拆借市场成员资格一年以上
B.发行人至少已在全国银行间同业拆借市场上按统一的规范要求披露详细财务信息达一年，且近一年无信息披露违规记录
C.客户交易结算资金存管符合证监会的规定，最近半年未挪用客户交易结算资金
D.内控制度健全，受托业务和自营业务严格分离管理，有中台对业务的前后台进行监督和操作风险控制，近两年内未发生重大违法违规经营

根据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，下列各项中，属于公开发行公司债券的发行人应当及时披露的重大事项的有（　）。

A.发行人经营方针、经营范围或生产经营外部条件等发生重大变化
B.发行人主要资产被查封、扣押、冻结
C.发行人当年累计新增借款或对外提供担保达到上年末净资产的百分之十五
D.发行人发生超过上年末净资产百分之十的重大损失

上市公司违反《上市公司证券发行管理办法》的规定，中国证监会可以采取的措施有（　）。

A.责令整改
B.监管谈话
C.认定为不适当人选
D.罚款

关于债券受托管理和债券持有人权益保护事项的规定，下列说法正确的有（　）。

A.预备用于交换的股票及其孳息是本次发行可交换公司债券的担保物，用于对债券持有人交换股份和本期债券本息偿付提供担保
B.在可交换公司债券发行前，公司债券受托管理人应当与上市公司股东就预备用于交换的股票签订担保合同
C.当债券持有人按照约定条件交换股份时，从作为担保物的股票中提取相应数额用于支付
D.可交换公司债券持有人申请换股的，可直接向证券交易所发出换股指令

原始权益人不得侵占、损害专项计划资产，并应当履行的职责包括（　）。

A.依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产
B.配合并支持管理人、托管人以及其他为资产证券化业务提供服务的机构履行职责
C.办理资产支持证券发行事宜
D.专项计划法律文件约定的其他职责

根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，管理人应当为专项计划单独记账、独立核算，不同的专项计划在（　）等方面应当相互独立。

A.账户设置
B.资金划拨
C.账簿记录
D.人员管理

根据《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》的规定，下列属于发行人可采取的内外部增信措施的有（　）。

A.限制发行人将资产抵押给其他债权人
B.第三方担保和资产抵押、质押
C.商业保险
D.社会保险

根据《深圳证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》，私募债券受托管理人应当履行的职责包括（　）。

A.持续关注发行人和保证人的资信状况，出现可能影响私募债券持有人重大权益的事项时，召集私募债券持有人会议
B.发行人为私募债券设定抵押或质押担保的，私募债券受托管理人应当在私募债券发行前取得担保的权利证明或其他有关文件，并在担保期间妥善保管
C.在私募债券存续期内勤勉处理私募债券持有人与发行人之间的谈判或者诉讼事务
D.预计发行人不能偿还债务时，要求发行人追加担保，或者依法申请法定机关采取财产保全措施

下列各项中，属于上海证券交易所终止债券上市交易的情形有（　）。

A.公司发生依法被责令关闭或者被宣告破产的
B.公司最近两年连续亏损，在其后一个年度内恢复盈利的
C.公司对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正的
D.债券到期前两个交易日终止上市的

债券存续期间，影响发行人偿债能力或者债券价格的重大事项应当及时向上海证券交易所提交并披露临时报告的情形包括（　）。

A.发行人主要资产被查封、扣押、冻结
B.发行人放弃债权或者财产，超过上年末净资产的10%
C.发行人作出减资、合并、分立、解散及申请破产的决定
D.发行人经营方针、经营范围、生产经营外部条件或者债券信用评级发生重大变化

根据《信用评级主体规范》的规定，信用评级机构主动退出市场的情形包括（　）。

A.暂停信用评级业务
B.终止信用评级业务
C.信用评级结果失准
D.机构破产无法继续开展信用评级业务

关于开展信用评级业务准则，下列表述正确的有（　）。

A.信用评级机构如与评级对象（发行人）有利益关系，则不应当承担此项信用评级项目
B.信用评级应根据客观、公正、科学的原则设定信用评级指标体系，采用宏观与微观、定量与定性、动态与静态相结合的科学分析方法，确定评价对象的信用等级
C.信用评级机构在进行信用评级业务时，可以根据评级对象的实际情况决定是否进行实地调查
D.严格依据信用评级程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性

依据《公司法》的规定，股份有限公司的设立方式包括（　）。

A.发起设立
B.登记设立
C.审批设立
D.募集设立

关于控股股东的界定，下列说法正确的有（　）。

A.其出资额占有限责任公司资本总额百分之五十以上的股东
B.其持有的股份占股份有限公司股本总额百分之五十以上的股东
C.不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人
D.出资额或者持有股份的比例虽然不足百分之五十，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东

根据《担保法》的规定，抵押担保的范围包括（　）。

A.主债权及利息
B.违约金
C.损害赔偿金
D.实现抵押权的费用

根据《企业债券管理条例》的规定，企业发行企业债券应当符合的条件包括（　）。

A.企业规模达到国家规定的要求
B.企业财务会计制度符合国家规定
C.具有偿债能力
D.企业经济效益良好，发行企业债券前连续2年盈利

关于委托合同中受托人的义务，下列说法正确的有（　）。

A.受托人应当按照委托人的指示处理委托事务
B.受托人应当亲自处理委托事务，经委托人同意，受托人可以转委托；未经同意的，转委托无效
C.受托人应当按照委托人的要求，报告委托事务的处理情况
D.受托人处理委托事务取得的财产，应当转交给委托人

下列各项中，属于委托合同终止的情形有（　）。

A.委托人死亡
B.受托人死亡
C.委托人丧失民事行为能力
D.受托人未经委托人同意转委托

证券评级机构应向协会报送半年度和年度合规检查报告。合规检查报告内容应当包括（　）。

A.证券评级机构是否持续符合证券评级业务许可的资质条件、评级业务活动的合规情况
B.违法违规行为的发现及整改情况
C.合规负责人和其他合规管理人员履职情况
D.可能面临的重大合规风险及应对措施

根据《证券资信评级机构执业行为准则》的规定，证券评级机构及评级从业人员在承揽评级项目过程中的禁止行为有（　）。

A.自觉维护有序、公平的市场秩序
B.恶意诋毁、贬损同行
C.以低于合理成本的价格进行恶性竞争
D.与其他证券评级机构发生业务冲突时主动进行磋商

股份有限公司申请股票上市，应当符合的条件有（　）。

A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行
B.公司股本总额不少于人民币五千万元
C.公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上
D.公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

根据《证券法》的规定，下列各项中，属于公司不得再次公开发行公司债券的情形有（　）。

A.前一次公开发行的公司债券尚未募足
B.对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态
C.违反法律规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途
D.公司陷入僵局

根据《证券法》的规定，证券公司及其从业人员从事的损害客户利益的欺诈行为包括（　）。

A.违背客户的委托为其买卖证券
B.不在规定时间内向客户提供公司股权结构重大变化的信息
C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
D.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

三、不定项选择题

本类题共40题，每题1分，共40分。

地方政府举借的债务，只能用于（　）。

A.公益性资本支出
B.经常性支出
C.适度归还存量债务
D.营利性资本支出

建立多元化投资回报体系，需要完善股份回购制度，引导上市公司承诺在出现（　）等情形时回购股份。

A.股价低于每股净资产
B.股价等于每股净资产
C.股价高于每股净资产
D.股价高于发行价

中国证监会派出机构应当对证券评级机构进行非现场检查或者现场检查的事项是（　）。

A.内部控制
B.经营运作
C.风险状况
D.从业活动

下列情形中，属于实际及潜在利益冲突的是（　）。

A.同一股东持有证券评级机构、受评级机构或者受评级证券发行人的股份分别为1%和3%
B.受评级机构或者受评级证券发行人及其实际控制人持有证券评级机构3%的股份
C.证券评级机构及其实际控制人持有受评级证券发行人或者受评级机构10%的股份
D.证券评级机构及其实际控制人在开展证券评级业务1年以前买卖受评级证券

关于信用评级机构在开展业务时应遵循的要求，下列说法正确的是（　）。

A.以诚信为本，勤勉尽责，遵循为客户保密的义务
B.严格依据信用评级方法和程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性，信用评级结果不受任何单位和个人的影响
C.评级机构应建立评级数据库，积累评级信息，并及时向社会公布
D.信用评级机构在进行评级业务操作中，应按照评级业务主管部门的规定，及时将评级结果及跟踪评级相关材料上报，并向社会及时披露

关于评级机构及人员不得参与相关评级业务的情形，下列说法错误的是（　）。

A.信用评级机构与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的股权关联关系及开展评级业务前3个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸
B.参与信用评级的人员及其直系亲属与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的持股、受聘为高管或其他关键岗位以及持有与受评对象相关的证券或衍生品账面价值超过50万元人民币
C.在开展信用评级业务期间，信用评级机构及参与信用评级的人员买卖与受评对象相关的证券或衍生品
D.交易商协会认定的足以影响信用评级机构或人员独立、客观、公正立场的其他情形

关于企业资产支持票据的发行，下列说法正确的是（　）。

A.企业发行资产支持票据应在交易商协会注册
B.企业只能以非公开定向的发行方式在银行间市场发行资产支持票据
C.企业发行资产支持票据应设置合理的交易结构，不得损害股东、债权人利益
D.企业发行资产支持票据所募集资金的用途应符合法律法规和国家政策要求

依据《商业银行次级债券发行管理办法》的规定，商业银行次级债券的发行可采取（　）的方式。

A.一次限额发行
B.一次足额发行
C.限额内分期发行
D.足额分期发行

根据《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》的规定，关于企业公开发行企业债券应符合的条件，下列说法错误的是（　）。

A.股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币6000万元
B.累计债券余额不超过企业净资产（包括少数股东权益）的60%
C.最近三年平均可分配利润（净利润）足以支付企业债券一年的利息
D.已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态

根据《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》的规定，发行企业债券募集的资金不得用于（　）。

A.本企业的生产经营
B.弥补亏损和非生产性支出
C.房地产买卖
D.股票和期货买卖

根据《国家发展改革委办公厅关于进一步强化企业债券风险防范管理有关问题的通知》的规定，产业类企业主体评级为AA-及以下的，应采取的偿债保障措施是（　）。

A.抵押
B.质押
C.第三方担保
D.签订政府回购协议

完善企业发债信用信息采集制度，各级发展改革部门除了掌握和分析征信服务机构所提供的企业信用信息，还应当收集企业（　）等信息。

A.弄虚作假行为
B.恶意拖欠行为
C.不诚信行为
D.市场经营策略

根据《关于保险资金投资有关金融产品的通知》的规定，保险资金投资的信贷资产支持证券，入池基础资产限于五级分类为（　）的贷款。

A.正常类
B.关注类
C.次级类
D.可疑类

根据《保险公司次级定期债务管理办法》的规定，次级债募集资金不得用于（　）。

A.弥补亏损
B.投资股权
C.投资不动产
D.投资基础设施

依据《基础设施债权投资计划管理暂行规定》的规定，专业管理机构应当以（　）为前提，审慎选择偿债主体。

A.获取利润
B.机构信誉
C.资金安全
D.利益保障

根据《基础设施债权投资计划管理暂行规定》的规定，专业管理机构通知受益人接收清算资产后，受益人未能及时接收的，由专业管理机构保管，保管费用和相关费用由（　）承担。

A.受益人
B.独立监督人
C.偿债主体
D.该项资产

专业管理机构及其有关人员违反《基础设施债权投资计划管理暂行规定》且情节严重的，中国保监会可以依法（　）违规机构及人员从事债权投资计划业务的资质。

A.暂停
B.撤销
C.注销
D.终止

根据《一般工商企业主要评级方法》的规定，一般工商企业基本财务指标不包括（　）。

A.盈利能力
B.资本结构
C.付息水平
D.注册会计师意见

根据《保险机构债券投资信用评级指引》的规定，保险机构应当建立科学指标体系，规范评级程序和方法，详尽分析影响发债主体信用评级的风险因素，评定其（　），确定其信用等级。

A.负债比例
B.偿债能力
C.偿债意愿
D.盈利水平

100

根据《保险机构债券投资信用评级指引》的规定，债券含有抵押、质押、信用保证等增信条件的，应当评估（　）。

A.抵押物和质押物的市场价值、流动性
B.抵押和质押比例
C.担保人的信用状况
D.担保人的承诺条件、偿付及时性

101

根据《保险资金投资债券暂行办法》的规定，保险公司投资（　）债券，可以按照资产配置要求，自主确定投资总额。

A.中央政府
B.准政府
C.有担保的企业（公司）
D.无担保的企业（公司）

102

根据《证券公司短期融资券管理办法》的规定，发行人未能按期向指定账户全额划付短期融资券本息的，中央结算公司应在其到期日日终，通过（　）及时向投资人公告发行人的违约事实。

A.中国证监会网站
B.中国货币网
C.中国债券信息网
D.中国人民银行网站

103

根据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，资信状况符合（　）标准的公司债券可以选择向公众投资者或者仅面向合格投资者公开发行。

A.发行人最近三年无债务违约或者迟延支付本息的事实
B.发行人最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的1.5倍
C.债券信用评级达到AA级
D.债券信用评级达到AAA级

104

关于基础资产的规定，下列表述正确的是（　）。

A.基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产，财产权利不属于基础资产
B.基础资产可以是单项财产，也可以是多项财产构成的资产组合
C.基础资产交易基础应当真实，交易对价应当公允
D.基础资产的现金流应当持续、稳定

105

根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，下列各项中，属于证券自律组织的是（　）。

A.中国证监会
B.证券交易场所
C.中国证券业协会
D.中国基金业协会

106

根据《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》，参与私募债券认购和转让的合格个人投资者应当具备的条件是（　）。

A.个人名下的各类证券账户、资金账户、资产管理账户的资产总额不低于人民币500万元
B.具有一年以上的证券投资经验
C.理解并接受私募债券风险
D.不在所投资的企业任职

107

根据《信用评级主体规范》的规定，评级信息来源于（　）。

A.社会公共媒体
B.银行类和非银行类金融机构
C.政府部门
D.社会征信机构

108

资信评级是指由独立的信用评级机构对评级对象的（　）进行综合评价。

A.债务结构
B.偿还债务的能力
C.偿债意愿
D.负债总额

109

《公司法》规定，董事、监事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和公司章程，对公司负有（　）义务。

A.忠实
B.诚信
C.勤勉
D.守法

110

根据《企业债券管理条例》的规定，下列关于企业债券的说法，正确的是（　）。

A.企业债券，是指企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券
B.未经国务院同意，任何地方、部门不得擅自突破企业债券发行的年度规模，并不得擅自调整年度规模内的各项指标
C.企业发行企业债券必须按照相关规定进行审批，未经批准的，不得擅自发行和变相发行企业债券
D.中央企业发行企业债券，由证监会会同国家计划委员会审批；地方企业发行企业债券，由中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行会同同级计划主管部门审批

111

根据《合同法》的规定，下列属于违约责任承担方式的是（　）。

A.赔礼道歉
B.继续履行
C.采取补救措施
D.支付约定违约金或者定金

112

借款人未按照约定的借款用途使用借款的，贷款人可以（　）。

A.停止发放借款
B.申请法院冻结其银行账户
C.解除合同
D.提前收回借款

113

根据《证券资信评级机构执业行为准则》的规定，评级项目组在撰写初评报告时，应当对评级所依据的文件资料内容的（　）进行核查和验证。

A.真实性
B.准确性
C.完整性
D.及时性

114

国务院证券监督管理机构依法履行监管职责，可采取的措施是（　）。

A.对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查
B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证
C.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料
D.对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以直接冻结或者查封

115

关于证券违法行为的法律责任，下列表述正确的是（　）。

A.一般对于证券违法行为，既处罚单位，又处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人员
B.非法开设证券交易场所的，由县级以上人民政府予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款
C.违反法律规定，在限制转让期限内买卖证券的，责令改正，给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款
D.证券公司成立后，无正当理由超过三个月未开始营业的，或者开业后自行停业连续二个月以上的，由公司登记机关吊销其公司营业执照

116

非公开发行证券，可以采用的方式有（　）。

A.广告
B.公开劝诱
C.变相公开
D.向特定对象募集

117

依据《基础设施债权投资计划管理暂行规定》的规定，专业管理机构应当停止划款的情形是（　）。

A.偿债主体或项目方挪用资金或者未按规定用途使用资金，或用款申请不符合计划进度
B.偿债主体未落实偿债安排，未按时支付利息、偿还本金及其他费用
C.抵质押资产价值下降
D.偿债主体或担保人内部人事结构发生较大变动

118

依据《基础设施债权投资计划管理暂行规定》的规定，专业管理机构设立的债权投资计划，应当符合的要求是（　）。

A.专业管理机构已与偿债主体签订投资合同，产品基础资产明确
B.交易结构清晰，制定投资者权益保护机制
C.债权投资计划受益权划分为等额受益凭证
D.中国证监会规定的其他审慎性要求

119

保障中小投资者知情权的主要方式是（　）。

A.增强信息披露的针对性
B.提高市场透明度
C.切实履行信息披露职责
D.制定完善中小投资者分类标准

120

根据《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，下列说法正确的是（　）。

A.证券评级机构的董事、监事和高级管理人员以及评级从业人员不得以任何方式在受评级机构或者受评级证券发行人兼职
B.证券评级机构的董事、监事和高级管理人员不得投资其他证券评级机构
C.证券评级机构不得涂改、倒卖、出租、出借证券评级业务许可证，或者以其他形式非法转让证券评级业务许可证
D.证券评级机构不得为他人提供融资，但可以为他人提供担保

证券评级业务高级管理人员资质测试考前点题卷一

一、单项选择题

二、多项选择题

三、不定项选择题

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