2027年黄金交易从业《黄金市场基础知识与交易实务》预测试卷二

黄金市场基础知识与交易实务 / 预测试卷　共 90 题　更新于 2026-09-27

一、单项选择题

本类题共50题，每题1分，共50分。

交易所对于结算发票开具的规定错误的是（）

A.结算发票由交易所于交易完成后根据交易系统生成的交易数据，分别对买卖备方（个人除外）逐笔开具，卖出方取得结算联，买入方取得发票联
B.卖出方会员或客户在交易完成后三个月内未向交易所开具发票以取得结算发票的，视为自动放弃，交易所不再向其开具结算发票
C.结算发票于交易所所在地至会员所在地之间的传递过程中发生遗失，可以补开，交易所也可提供发票存根联复印件作为已开票证明
D.结算发票在传递至会员单位后发生遗失，不得补开，造成的经济损失由会员或其客户承担.

参考答案C

解析3.6.5结算发票相关C选项应为：结算发票于交易所所在地至会员所在地之间的传递过程中发生遗失，不得补开，交易所可提供发票存根联复印件作为已开票证明.

黄金ETF属于（）

A.主动型基金
B.收入型基金
C.被动型基金
D.成长型基金

参考答案C

解析3.9.1黄金ETF的概念、分类和主要特点黄金ETF为被动型投资基金，它不能持有或交易高风险的衍生产品，如期货和期权等。

上海黄金交易所国际版有（）个交易品种

A.13
B.3
C.6
D.16

参考答案B

解析3.7.9国际板主要交易品种、合约参数国际版包括iAu99.99、iAu99.5和iAu100g三个品种

现货实盘合约交易，买方报价时必须有全额资金，其中，铂金现货实盘合约买入报价时需另加（）的实物溢短差清算准备金，

A.2%
B.5%
C.6%
D.8%

参考答案A

解析3.2.5交易双方资金实物冻结情况、交割流程

Ag(T+D)交易保证金比例为（）

A.20%
B.9%
C.7%
D.6%

参考答案C

解析3.2.17不同合约递延费的收付方式、比例、计算现货延期：黄金6%白银7%

下列关于交易所会员开展代理业务的相关描述，错误的是（）

A.会员接受客户委托从事交易时，应与客户签署代理协议
B.会员为控制交易风险，需要对客户持仓实施强行平仓的，应当遵守双方合同规定的标准和条件，并以合同约定的方式通知客户
C.会员开展代理业务应按不低于年代理手续费的6%的比例提取风险准备金
D.开展代理业务的会员应设立风险准备金专用账户。

参考答案C

解析2.3.4会员代理业务的要求提取风险准备金的比例是不低于5%

交易会员及客户通过开户手续获得实物账户，交易所实物交割实行（）制度。

A.最大交易量
B.最小剩余量
C.集合竞价
D.一户—码

参考答案D

解析3.5.3实物交割账户的概念、分类、和一户一码制上海黄金交易所实物交割实行一户一码制，会员及客户开户成功即获得各自的实物账户代码，实物交割处理到每个会员及客户的实物账户。

入库的步骤顺序是（）

A.准备手续-提交材料-核对黄金-办理手续-数据录入
B.提交材料-准备手续-核对黄金-办理手续-数据录入
C.准备手续-提交材料-核对黄金-数据录入-办理手续
D.准备手续-提交材料-帮里手续-核对黄金-数据录入

参考答案A

解析3.5.10会员对各品种出入库手续、流程

国际会员应当向交易所履行定期报告义务。每年（）前向交易所报送上年度经审计的财务报告、交易所要求的年度报告材料以及交易所规定的其他报告。

A.1/1
B.12/31
C.6/30
D.4/30

参考答案D

解析2.3.3会员的权利与义务递交财报的最后期限。

10.

【计算】某黄金ETF基金管理人D1公布D0日实际现金差额为：Au99.99-53.47元/千克、Au99.95+11.71元/千克，客户李某D0日以6KgAu99.99、18KgAu99.95申购该黄金ETF，则李某D1日清算时现金差额为（）元

A.-110.04
B.531.6
C.110.04
D.-531.6

参考答案C

解析3.9.4现金差额的概念和计算方式申购时，如现金差额为正数，投资者应向黄金ETF支付现金差额，如现金差额为负数，黄金ETF应向投资者支付现金差额。李某结算时现金差额为：53.47×6-11.71*18=110.04

11.

上海期货交易所黄金期货标准合约的最小变动价位为（）。

A.0.01元/克
B.0.05元/克
C.0.1元/克
D.0.5元/克

参考答案B

解析5.1.2中国黄金期货市场的发展概况中国黄金期货市场的发展概况表5-1

12.

某银行A与银行B在12月10日达成一笔S/N隔夜掉期交易，该交易的近端起息日是（）远端起息日是（）

A.12月10日，12月11日
B.12月11日，12月12日
C.12月12日，12月13日
D.12月11日，12月13日

参考答案C

解析3.3.4即期、远期、掉期S/N为Spot-next

13.

在（）之前，对支付指令或交易指令进行传送、匹配、在某些情况下确认的过程，也可能包含指令轧差以及最终结算头寸的确定。

A.交割
B.结算
C.交付
D.收盘

参考答案B

解析3.4.1清算概念十国集团中央银行支付结算体系委员会（CPSS）关于清算的定义是：在结算之前，对支付指令或交易指令进行传送、匹配、在某些情况下确认的过程，也可能包含指令轧差以及最终结算头寸的确定。

14.

上海金集中定价交易中，若构成交割违约则，违约金比例为（）

A.20%
B.100%
C.6%
D.8%

参考答案C

解析3.8.10上海金交易、清算、交割时的特殊规定违约金比例等同于保证金比例

15.

（）是指交易双方按交易日当天黄金市场的即期价格成交，并在交易日后第二个工作日（T+2）或以内进行交割的黄金交易。

A.黄金现货
B.黄金交割
C.黄金期权
D.黄金即期

参考答案D

解析5.2.3商业银行黄金业务的结构类型黄金即期交易指交易双方按交易日当天黄金市场的即期价格成交，并在交易日后第二个工作日（T+2）或以内进行交割的黄金交易。

16.

现货实盘合约以当日（）成交的价格作为开盘价格

A.最高价
B.第一笔
C.结算价
D.最低价

参考答案B

解析3.2.3主要行情术语现货实盘合约的开盘价为该合约当日第一笔成交价，现货即期合约与现货延期交收合约通过集合竞价产生开盘价

17.

上海黄金交易所于（）年推出“上海金”，进一步加快了中国黄金市场的国际化进程。

A.2007年
B.2002年
C.2016年
D.2014年

参考答案C

解析2.2.1上海黄金交易所概况记忆题,上海黄金交易所于2016年4月19日推出“上海金”人民币集中定价交易业务考点。

18.

黄金拆借是商业银行之间的（）。

A.长期资金借贷
B.短期资金借贷
C.长期黄金借贷
D.短期黄金借贷

参考答案D

解析5.2.3商业银行黄金业务的结构类型黄金拆借是商业银行之间的短期黄金借贷行为。

19.

上海金是上海黄金交易所推出的定价合约，指以（）计价的、在上海交割的、标准重量为（）且成色不低于（）的金锭，通过上海黄金交易所定价交易平台的系统实现的交易。

A.美元.1千克，99.99%
B.人民币，1千克.99.99%
C.美元，3千克，99.95%
D.人民币，3千克，99.95%

参考答案B

解析3.8.1定价业务的定义及与竞价的区别“上海金”是在上海黄金交易所指定金库存放的黄金，质量标准为成色不低于99.99%，重量为1千克，以人民币标价，交易、结算、清算、登记托管、交割都在上海黄金交易所，经上海黄金交易所认证，由上海黄金交易所认定的精炼厂生产的黄金。

20.

会员应本着（）的原则，加强对代理客户的教育和引导，提高市场主体素质，提高市场运作和经营水平，严格执行中华人民共和国税收规定。

A.公平公正
B.专业胜任
C.勤勉谨慎
D.诚实信用

参考答案D

解析2.3.4会员代理业务的要求会员代理业务的要求

21.

交易所实行交易保证金制度.黄金延期交收合约的最低交易保证金为合约价值（）

A.7%
B.6%
C.15%
D.9%

参考答案B

解析3.2.11现货延期概念现货延期交易黄金统一6%保证金，白银统一7%

22.

关于代理业务的资金账户管理，下列表述错误的是（）

A.会员不得将收取的客户保证金用于自身经营活动或充抵自身债务，也不得允许他人擅自使用客户保证金或擅自用客户保证金为他人经营活动提供担保
B.会员应当对自有资金与客户保证金分账管理，客户保证金专户存储，严禁挪用
C.客户办理存取款手续时，会员应当及时、无条件的予以执行
D.会员应设置独立的保证金科目并分客户进行明细核算

参考答案C

解析2.3.4代理业务的要求客户办理存取款手续时，代理会员应当要求客户或其合法资金调拨人提供完备的客户资金调拨手续

23.

交易所按照成交金额收取一定比例的手续费，目前白银现货和白银延期手续费用为（）

A.均为万分之二
B.均为万分之一点七五
C.均为万分之三
D.万分之三、万分之二

参考答案A

解析3.2.2.1各合约具体参数黄金现货实盘万分之三点五，铂金万分之四，所有现货延期都是万分之二

24.

交易所实行限仓制度，法人客户的黄金延期持仓限额为（）。

A.2000手
B.1000手
C.10吨
D.2吨

参考答案D

解析3.2.13会员、客户限仓规定黄金延期交收合约法人客户限仓2吨，自然人客户限仓1吨。详见第四章限仓制度

25.

下列选项中，对于上海黄金交易所现货交易说法错误的是（）。

A.普通交易模式中，会员卖出黄金，其所得金额的90%可用于本交易日的交易
B.黄金现货交易报价时即冻结全额资金和实物
C.铂金现货卖出报价时，交易所会冻结102%的-资金
D.买入黄金，可以立即卖出或提货

参考答案C

解析3.2.5交易双方资金实物冻结情况、交割流程现货实盘合约交易.买方报价时必须有全额资金（其中，铂金现赁实盘合约买入报价时需另加2%的实物溢短差清算准备金）.卖方报价时交易账户中必须有相应的实物.报价后.对应的资金或实物即被冻结.

26.

关于上海金说法错误的是（）

A.合约交易单位为“手”，每手为1千克
B.交易代码为SHAU，报价单位为人民币元/克，最小变动价位为0.01元
C.交割时间为T+2日
D.合约最小申报量为1手，单一客户每场单边最大申报量为3000手

参考答案D

解析3.8.1定价业务的定义及与竞价的区别合约最小申报量为1手，单一客户每场单边最大申报量为30，000手.

27.

当白银延期交收合约持仓量达到以下（）标准时，个人客户的限仓额度应当小于等于对应合约单边持仓量的（）。

A.大于5000吨；50%
B.大于2000吨；25%
C.大于5000吨；5%
D.小于2000吨；25%

参考答案C

解析4.2.5限仓制度限仓制度

28.

上海黄金交易所黄金延期交收合约保证金比例为（）。

A.6%
B.5%
C.8%
D.7%

参考答案A

解析4.2.1保证金制度第四章第二节课件及上海黄金交易所公告。

29.

上海黄金交易所根据不同上市品种确定价格涨跌最大幅度，现货实盘交易为（）。

A.±10%
B.±8%
C.±30%
D.±15%

参考答案C

解析3.2.2.1各合约具体参数

30.

在上金所交易金条后选择出入库时候实行（）的调运原则。

A.择库存货、定库取货
B.择库存货、择库取货
C.定库存货、定库取货
D.定库存货、择库取货

参考答案B

解析3.5.9各交易品种实物的调运原则1千克、3千克金锭、金条由上金所统一调运，入库时实行“择库存货”原则；出库时买入货权账户实物实行“择库取货”原则、出库时剩余库存账户实物只能从原存入指定仓库取货。

31.

现货实盘交易，以下描述正确的是（）。

A.涨跌停板：以前—交易日收盘价为基础±20%
B.报价单位为元/克，元以后保留零位小数
C.铂金：买入报价时冻结100%资金
D.铂金：只有—家会员卖出，其他只能买入

参考答案D

解析3.2.4现货实盘概念现货实盘，报价保留两位小数，涨跌停板为±30%，买入报价时冻结102%资金

32.

根据世界黄金协会的数据，下列国家黄金储备最多的是（）。

A.美国
B.中国
C.俄罗斯
D.日本

参考答案A

解析2.1.2黄金市场的功能作用

33.

国际会员依其业务范围分为A类会员和B类会员两类。A类会员可开展（）,B类会员可开展（）

A.自营业务；代理业务
B.代理业务；自营业务
C.自营业务；自营和代理业务
D.自营和代理业务；自营业务

参考答案D

解析2.3.2会员的分类国际板A、B类会员的不同业务范围

34.

询价交易的净额清算是指交易所对市场参与者同一交割日同一品种的交易进行买卖轧差。对于（）按照轧差后的资金净额进行资金结算；对于（）按照轧差后的实物库存净额进行实物交割。

A.净买方，净卖方
B.净卖方，净买方
C.卖出方，买入方
D.买入方，卖出方

参考答案A

解析3.3.15询价业务清算原则和资金结算方式对市场参与者同一交割日同一品种的交易进行买卖轧差。对于净买方，按照轧差后的资金净额进行资金结算；对于净卖方，按照轧差后的实物库存净额进行实物交割。

35.

黄金现货延期交易中，中立仓的申报实行部分冻结制度，按照交割方向，冻结（）的资金。

A.7%
B.6%
C.9%
D.8%

参考答案B

解析3.2.18中立仓概念、作用、申报方式、流程、意义中立仓申报之后会冻结对应反向持仓所需保证金

36.

铂锭实行“定库存货、定库取货”原则，存取地区为（）。

A.北京和上海
B.上海和深圳
C.北京、上海和深圳
D.深圳和北京

参考答案C

解析3.5.9各交易品种实物的调运原则铂锭实行“定库存货、定库取货”原则，存取地区为北京、上海和深圳。

37.

金店中销售的黄金，除了需要征收增值税外，还有（）

A.营业税
B.个人所得税
C.奢侈税
D.消费税正确

参考答案D

解析3.6.7黄金在各个环节涉及增值税1995年1月1日起，金银首饰的消费税按5％的税率征收，从生产销售、进口环节征收改为零售环节征收。

38.

【计算】28日会员A持有黄金T+D合约多头合约10公斤，结算价格为270元/克。29日会员A以271.5的价格卖出平仓3公斤，以269.5元/克的价格买入开仓买入6公斤，当日的结算价格为272元/克，在不考虑其他费用的情况下，会员A29日的盈亏情况为（）

A.36500
B.33500
C.-36500
D.-33500

参考答案B

解析3.4.16每日盈亏、当日盈亏=∑[（卖出成交价-当日结算价）×卖出量]+∑[（当日结算价-买入成交价）×买入量]+（上一日交易结算价-当日结算价）×（上一交易日卖出持仓量-上一交易日买入持仓量）

39.

集中竞价交易方式的交易原则（）

A.价格优先
B.时间优先
C.自主报价、协商成交
D.时间优先、价格优先、撮合成交

参考答案D

解析3.1.2竞价、询价、定价、报价交易的概念、特点竞价交易是指在交易所按照“价格优先、时间优先”的原则，以自由报价、撮合成交的方式进行的交易。

40.

在实际交易过程中，期货价格与实物的影响因素不完全相同，因此两者的变化幅度也不完全一致，此时（）就会出现波动。

A.基差
B.套期保值比率
C.合约标的品质
D.期现价格变动幅度

参考答案A

解析5.1.5黄金市场的套期保值在实际交易过程中，期货价格与实物的影响因素不完全相同，因此两者的变化幅度也不完全一致，此时基差就会出现波动。

41.

交易所按成交金额收取一定比例的手续费，目前黄金延期交易的手续费是（）。

A.万分之三
B.万分之二
C.万分之五
D.万分之四

参考答案B

解析3.2.2合约参数黄金现货实盘万分之三点五，铂金万分之四，所有现货延期都是万分之二

42.

会员买入成交后立即申请提货，Au9995品种黄金的提货量是（）公斤的整数倍。

A.2千克
B.1千克
C.0.5干克
D.3千克

参考答案D

解析3.5.4上金所交割实物标准

43.

涨跌停板制度是指由上海黄金交易所制定各上市合约的（）。

A.每日最小仓位波动幅度
B.每日最大价格波动幅度
C.每日合约价格波动限制
D.每日收盘价波动幅度

参考答案B

解析4.2.2涨跌停板制度涨跌停板制度是指由上海黄金交易所制定各上市合约的每日最大价格波动幅度。

44.

发生下列情形之一的，经上海黄金交易所批准，会员间可以进行客户转移安排。下列关于客户转移条件表述错误的是（）。

A.会员不具备从事代理业务的资质
B.会员发生合并、分立、停业、解散、破产
C.其它会员代理费用更为便宜
D.会员违反上海黄金交易所的相关规定，引发违规违约风险

参考答案C

解析2.3.4代理业务的要求会员间客户转移的条件。

45.

卖出套期保值时若基差代数值变小，会有套期保值（）。

A.净盈利
B.净亏损
C.盈亏试期货价格波动而定
D.盈亏试现货价格波动而定

参考答案B

解析5.1.5黄金市场的套期保值基差代数值=现货价格-期货价格。基差代数值变小，指现货涨幅小于期货，或现货跌幅大于期货，此时卖出期货套期保值会出现期货头寸收益低于现货头寸，从而使得套期保值组合净亏损。

46.

黄金现货实盘交易的手续费为（）。

A.万分之四
B.万分之三点五
C.万分之六
D.万分之四点五

参考答案B

解析3.2.2.1各合约具体参数黄金现货实盘万分之三点五，铂金万分之四，所有现货延期都是万分之二

47.

商业银行开展黄金业务，不仅要求商业银行对黄金市场走势有较为准确的判断能力，还要求其（）。

A.对持有头寸具有一定的管理经营能力
B.具有相应风险控制措施
C.以提高自身黄金业务收益为导向
D.对客户进行适当性管理

参考答案A

解析5.2.2商业银行黄金业务的重要性商业银行开展黄金业务，不仅要求商业银行对黄金市场走势有较为准确的判断能力，还要求其对持有头寸具有一定的管理经营能力。

48.

中国黄金市场的行政监管机构为（）

A.工商行政管理局
B.质量技术监督局
C.证监会
D.中国人民银行

参考答案D

解析2.1.1黄金市场的构成要素

49.

现货实盘合约交易,买方报价时必须有全额资金,其中,铂金现货实盘合约买入报价时另加（）的实物溢短差清算准备金

A.5%
B.2%
C.8%
D.6%

参考答案B

解析3.2.4现货实盘概念铂金买入报价时冻结102%的原因

50.

上海黄金交易所按照（）的原则进行平仓处理。

A.后开先平
B.先开先平
C.价格优先
D.时间优先

参考答案B

解析3.2.12现货延期报价方式、平仓处理原则平仓处理原则

二、多项选择题

本类题共20题，每题2分，共40分。

51.

股票ETF和黄金ETF的运作机制主要区别在于（）

A.标的指数分别为股价指数和黄金价格
B.成分股分别为一篮子股票和对应黄金合约
C.基础资产分别为股票和黄金现货
D.上市平台分别为上海黄金交易所和沪深证券交易所

参考答案ABC

解析3.9.1黄金ETF的概念、分类和主要特点黄金ETF运作机制与股票ETF大体上类似，两者的区别主要在于成份股由一篮子股票组合变为单一实物商品，标的指数从股票价格指数变为单一商品价格。黄金ETF的基础资产是黄金现货，

52.

上海金集中定价交易中，会员和客户在前后轮次之间的撤单需遵循“价优不减量”原则，有关“价优不减量”原则，下列说法正确的是（）

A.客户在前—轮针对280元/克出价申报的买单，下—轮出价变为279.8元/克时，该客户不能撤单
B.客户在前一轮针对280元/克出价申报的买单，下—轮出价变为280.2元/克时，该客户不能撤单
C.客户在前—轮针对280元/克出价申报的买单，下—轮出价变为279.8元/克时，该客户买单会被系统自动撒销
D.客户在前—轮针对280元，克出价申报的买单，下—轮出价变为280.2元/克时，该客户买单会被系统自动撒销.

参考答案AD

解析3.8.8上海金撤单“价优不减量”原则会员和客户在前后轮次之间的撤单需遵循“价优不减量”原则，即某轮集中定价申报未满足成交条件进入下一轮，当出价相对上轮下跌时，系统自动撤销卖方的所有申报，不允许买方减少或撤销申报；当出价相对上轮上涨时，系统自动撤销买方的所有申报，不允许卖方减少或撤销申报。被撤销一方的会员和客户认同新一轮出价的，需要重新报量。

53.

上海黄金交易所租借业务中借出方需要满足的条件有（），对租借业务执行严格的事前审批和事后管理。

A.具备完善的租借相关内部制度
B.为具备条件的金融机构
C.向上海黄金交易所提出书面申请且通过
D.具备完善的租借业务流程

参考答案ABCD

解析3.5.13借出方的资质要求借出方须为具备条件的金融机构及交易所认可的其他机构。会员和客户获得借出业务资格需向上海黄金交易所提出书面申请。借出方应建立完善的租借相关内部制度、业务流程，对租借业务执行严格的事前审批和事后管理。银企租借的借入方企业须为贵金属产业链实体企业。

54.

机构A与机构B通过上海黄金交易所交易平台达成一笔询价交易，在登记环节中登记方可以是（）

A.机构
B.机构
C.双方授权的经纪商
D.双方同时登记

参考答案ABCD

解析3.3.9询价登记主体、提交过程和时间登记提交方为交易双方的某一方，或为获得交易双方授权的经纪商。

55.

会员具有下列违反代理业务管理规定行为之一的，责令改正，没收违规所得（）。

A.擅自设立从事代理业务机构的
B.以欺骗手段获取从事代理业务的
C.其他违反交易所对会员代理业务资格管理规定的行为
D.聘用未取得交易员资格和未经交易所培训合格的人员从事代理业务的

参考答案ABCD

解析2.3.4会员代理业务的要求会员代理业务的相关规定。

56.

我国现行反洗钱法律制度比较齐全，主要的相关法律有（）

A.《中华人民共和国反洗钱法》
B.《中华人民共和国刑法》
C.《中华人民共和国反恐怖主义法》
D.《中华人民共和国人民银行法》

参考答案ABD

解析6.2.2反洗钱的法规体系反洗钱相关的是A、B、D三部法律

57.

关于上海黄金交易所会员资格的管理说法错误的是（）

A.严格违反有关法律法规的和交易所规章的会员，交易所理事会可取消其会员资格
B.交易所会员实行总数控制，会员的数量由理事会确定，会员大会通过
C.交易所会员转让会员资格，交易所只对会员单位进行审核，受让方由转让方自选并同意
D.普通会员可以进行会员资格转让，转让要提前30个工作日向交易所提出，

参考答案CD

解析2.3.3会员资格管理制度普通会员可以进行会员资格转让，转让要提前60个工作日向交易所提出；交易所会员转让会员资格，交易所要审核受让方.

58.

当前，我国对黄金市场的监管总体上分为三个层面，分别是（）

A.交易所对其会员的内部监管
B.黄金市场的行政监管
C.黄金市场各行业协会的自律管理
D.会员对交易机构和人员的业务管理

参考答案ABC

解析6.1.1我国黄金市场的监管体系三层监管：行政监管、内部监管、自律管理。

59.

关于资金清算，正确的是（）

A.交易头寸的清算：记账金额的变动
B.资金清算是根据交易结果和交易所有关规定对会员货款、交易保证金、交易盈亏。手续费、延期补偿费、超期费等及其他有关款项进行计算、收付的行为
C.清算原则是集中、净额、分级
D.资金收付的清算：交易所与会员之间款项的划付（资金的流动）

参考答案ABCD

解析3.4.1清算概念

60.

国际客户不允许交易白银铂金品种，另外外AU50g也不允许交易。

A.自有专用账户
B.自营专用账
C.都不是
D.代理专用账户

参考答案BD

解析3.7.8国际会员、客户可参与的交易品种国际会员A类可以开展自营，代理业务

61.

上海黄金交易所个人客户提交开户申请的步骤（）。

A.完整填写《上海黄金交易所开户登记表》
B.个人投资者开户需要提供有效身份证明.港澳台同胞以及外籍人士提供有效身份证明（如护照）复印件
C.客户代码申请完毕，经上海黄金交易所审批备案，交易所生成客户交易代码，开户完成.客户即可以进行自助或委托交易
D.签订《委托代理交易协议书》及所有附属文件

参考答案ABCD

解析2.3.4会员代理业务的要求交易规则中的相关规定。

62.

企业进行套期保值的方法包括（）。

A.交易方向相反
B.企化应建立规范的套期保值运作模式，充分了解和调查，在套期保值交易中选择较为规范的公司
C.关注基差
D.在买卖两个方向上的交易数量相当

参考答案ABCD

解析5.1.5黄金市场的套期保值黄金市场的套期保值

63.

实物账户交割处理原则，正确的是（）

A.会员或客户在多个指定仓库有剩余库存时，先扣除库存数量最大的，余量再一次扣除
B.交易所对卖方会员及客户进行实物交割时，按成交流水先剩余库存账户，后买入货权账户逐笔扣除实物
C.对于白银现货交易品种，经交割双方共同商定，可向交易所交割储运部申请提前交割
D.交易所系统根据银锭块号码代码升序原则，扣除卖方会员及客户库存，同事根据数据相近、先多后少，时间优先原则向买方会员及客户进行分配。

参考答案CD

解析3.5.3实物交割账户的概念、分类、和一户一码制卖出交易中根据先剩余库存后买入货权的库存顺序扣减

64.

当出现下列哪些情况，交易所可以根据市场风险调整交易保证金水平（）。

A.遇国家法定长假时
B.持仓量达到—定水平时
C.延期交割合约延期补偿方向数日出现多付空
D.出现涨跌停板时

参考答案ABD

解析4.2.1保证金制度保证金制度

65.

套期保值外部风险包括（）。

A.信用风险
B.系统性风险
C.套期保值比率风险
D.流动性风险

参考答案ABD

解析5.1.5黄金市场的套期保值黄金市场的套期保值

66.

关于询价交易确认环节说法正确的是（）

A.客户确认是指客户对已成交的询价交易中交易要素进行确认
B.询价确认包括客户确认、会员确认、上海黄金交易所确认三个环节
C.上海黄金交易所确认是指上海黄金交易所在双方会员确认的基础上，确定为该笔交易提供结算、交割等服务的行为
D.会员确认是指会员在本方客户确认的基础上，确定为该笔交易代理结算、交割的行为

参考答案ABCD

解析3.3.10询价确认的定义、确认环节、时间和效力

67.

下列选项中，属于交易所国际版交割品种为（）。

A.标准重量3千克、成色不低于99.95%的金锭
B.标准重量1千克、成色不低于99.99%的金锭
C.标准重量0.1千克、成色不低于99.99%的金条
D.标准重量12.5千克、成色不低于99.5%的金锭

参考答案BCD

解析3.7.9国际板主要交易品种、合约参数

68.

上海黄金交易所的基本职能主要包括以下几个方面（）

A.提供集中竞价交易、询价交易及其他交易方式，并为相关交易提供集中履约担保
B.提供黄金和其他贵金属现货、延期及其衍生品交易服务
C.按照章程和交易规则对会员进行监督管理
D.提供上市品种交易的场所、设施和相关服务

参考答案ABCD

解析2.2.1上海黄金交易所基本职能记忆题，上海黄金交易所基本职能。

69.

关于报价，正确的是（）

A.夜市没有成交的报价，夜市结束后会自动撤销
B.部分成交，剩余未成交者可以撒单
C.当天的报价，当天全天有效
D.一旦报价，就不能取消

参考答案BC

解析3.2.12现货延期报价方式、平仓处理原则

70.

黄金ETF兼具黄金和证券资产的优势和特点（）

A.抵御通胀，分散组合风险
B.风险小回报高，增值效果明显
C.投资门槛低，流动性强，价格透明
D.便于交易和保管，安全性好

参考答案ACD

解析3.9.1黄金ETF的概念、分类和主要特点黄金ETF兼具黄金和证券资产的优势和特点，具体而言主要表现在以下几个方面：1、抵御通胀，分散组合风险。2、便于交易和保管，安全性好。3、投资门槛低，流动性强，价格透明。

三、判断题

本类题共20题，每题0.5分，共10分。

71.

对冲机制是指投资者可在期货合约到期前，对之前交易的期货合约进行相反的交易操作,然后进行实物交割的机制。（）

A.正确
B.错误

参考答案B

解析5.1.3黄金期货的功能和价格影响因素对冲机制是指投资者可在期货合约到期前，不需要进行实物交割，而是对之前交易的期货合约，进行相反的交易操作，来避免履约责任。

72.

Au9999最小交易单位每手1000克。（）

A.正确
B.错误

参考答案B

解析3.2.2.1各合约具体参数Au9999最小交易单位每手10

73.

上海金集中定价交易分为早盘定价、午盘定价和晚盘定价。（）

A.正确
B.错误

参考答案B

解析3.8.6上海金定价的环节流程定价分早盘午盘，没有晚盘

74.

商业银行个人客户为账户金业务的投资主体，商业银行账户金的投资者基本上都是银行的个人客户。（）

A.正确
B.错误

参考答案A

解析5.2.3商业银行黄金业务的结构类型

75.

会员应当密切关注客户的交易行为,发现客户在交易过程中出现异常交易行为之一的,应当予以提醒、劝阻和制止并及时向交易所报告；经劝阻、制止无效的,会员可以取提高交易保证金、限制开仓、拒绝客户委托、终止代理关系等指施。（）

A.正确
B.错误

参考答案A

解析4.1.4会员单位的风险控制

76.

上海黄金交易所是由国务院批准设立，经证监会审批成立的，在国家工商行政管理部门登记注册，不以盈利为目的，履行交易所规定职能，实行自律管理的法人。（）

A.正确
B.错误

参考答案B

解析2.2.1上海黄金交易所概况上海黄金交易所的上级监管机构是中国人民银行。

77.

国际中心实行“净额、封闭、分级”的资金清算原。（）

A.正确
B.错误

参考答案A

解析3.7.13交易、清算、交割时的特殊规定

78.

每一个交易日交易结束后，会员负责对其代理客户实行清算，根据上海黄金交易所清算结果对其代理客户进行清算。会员向其代理客户收取的交易保证金不得高于上海黄金交易所向会员收取的交易保证金。（）

A.正确
B.错误

参考答案B

解析3.4.15会员对客户清算的环节及流程保证金比例越低承担的风险越高，会员收取的保证金不得低于交易所规定的比例

79.

只有当出现某延期交收合约的持仓量超过一定水平时，上海黄金交易所才可以对连续持有时间超过一定期限的部分或全部持仓加收超期费。（）

A.正确
B.错误

参考答案B

解析4.2.3延期补偿费制度当出现某延期交收合约的持仓量超过一定水平，或出现市场过热状况时，上海黄金交易所可以对连续持有时间超过一定期限的部分或全部持仓加收超期费。

80.

延期补偿费是客户延期交收时，为了融通资金或实物所发生的成本，延期补偿费的支付方向根据交货申报和收货申报的数量对比情况确定。（）

A.正确
B.错误

参考答案A

解析4.2.3延期补偿费制度

81.

机构客户在交易所进行白银交易,可以取得结发票。（）

A.正确
B.错误

参考答案B

解析3.6.5结算发票相关根据《上海黄金交易所交易发票管理办法》，会员或客户通过交易所参与白银交易，上海黄金交易所不开具结算发票，发生实物交割的，需开具增值税专用发票。

82.

自然人客户及非一般纳税人法人客户可以参与白银实物交割。（）

A.正确
B.错误

参考答案B

解析3.5.3实物交割账户的概念、分类、和一户一码制在交易与交割权限控制上，法人客户和个人客户均可参与黄金合约的实物交割和提取，法人客户可参与白银合约实物交割及提取，个人客户不能参与白银交割，也不能提取实物。

83.

按照权利义务的不同，上海黄金交易所会员可以分为普通会员和特别会员。普通会员按照业务范围可分为金融类会员和综合类会员。（）

A.正确
B.错误

参考答案A

解析2.3.2上海黄金交易所会员的分类纯记忆题，会员的常规分类标准和称谓。

84.

客户的适当性管理要求经营机构承担对投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配的义务和责任。（）

A.正确
B.错误

参考答案A

解析2.4.1客户适当性管理的主要内容这是客户适当性管理的三大主要内容

85.

华夏银行不是交易所的清算银行。（）

A.正确
B.错误

参考答案B

解析3.4.8存管银行名单上海黄金交易所目前指定的存管银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、平安银行、上海银行、华夏银行、兴业银行、招商银行、浦东发展银行、交通银行、中国光大银行、广东发展银行、中信银行、中国邮政储蓄银行、北京银行、中国民生银行、上海农商银行，共计18家。

86.

现金差额的数值可能为正、为负或为零。（）

A.正确
B.错误

参考答案A

解析3.9.4现金差额的概念和计算方式

87.

会员开展代理业务时要了解客户的经营活动基本情况，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（）

A.正确
B.错误

参考答案A

解析2.3.4会员的代理业务要求，“了解你的客户”原则。

88.

只有机构户才能申报中立仓。（）

A.正确
B.错误

参考答案B

解析3.2.18中立仓概念、作用、申报方式、流程、意义

89.

询价即期、远期和掉期交易的到期结算方式分为上海黄金交易所结算资金和非上海黄金交易所结算资金两种方式。（）

A.正确
B.错误

参考答案B

解析3.3.4即期、远期、掉期询价即期、远期和掉期合约的到期结算方式分为实物交割和现金结算，资金结算方式分为

90.

某客户于2016年8月1日买入AU(T+N1)以手，假设—直持仓，该客户将在2017年的6月15日（遇节假日提前到前—交易日）付出或得到延期补偿费。（）

A.正确
B.错误

参考答案A

解析3.2.17不同合约递延费的收付方式、比例、计算