2026年基金从业资格《基金基础知识与法律法规》模拟试卷四
基金基础知识与法律法规
模拟试卷
共 100 题
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更新于 2026-09-26
一、单项选择题
本题共100小题，每小题1分，共100分。
1
下列关于4Ps营销理论的说法，错误的是（）。
- A.所包含的营销要素是指产品.价格.渠道.促销
- B.要把产品的特色摆在首位
- C.基金公司需要直接面对客户
- D.为了促进销售的增长，基金公司可改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户
2
甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了（）的要求。
- A.专业审慎
- B.客户至上
- C.保守秘密
- D.忠诚尽责
3
ETF本质上是一种（）。
- A.股票基金
- B.债券基金
- C.货币市场基金
- D.指数基金
4
（）是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
- A.公开.公平.诚信
- B.公开.公平.公正
- C.公平.公正.诚信
- D.公开.公正.诚信
5
货币市场基金可以投资下列哪项金融工具？（）
- A.可转换债券
- B.现金
- C.可交换债券
- D.股票
6
私募基金管理人.私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策.交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。
- A.5
- B.10
- C.15
- D.20
7
当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。
- A.回购交易
- B.套利交易
- C.赎回交易
- D.差别交易
8
基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。
- A.0.50%
- B.0.75%
- C.1%
- D.1.50%
9
下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。
- A.基金投资组合报告
- B.基金公开说明书
- C.内部监察报告
- D.基金净值公告
10
下列符合基金销售人员行为规范的是（）。
Ⅰ.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
Ⅱ.在陈述所推介基金时，应当客观.全面.准确
Ⅲ.可以预测所推介基金的未来业绩
Ⅳ.不得以个人名义接受投资者的款项
Ⅰ.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
Ⅱ.在陈述所推介基金时，应当客观.全面.准确
Ⅲ.可以预测所推介基金的未来业绩
Ⅳ.不得以个人名义接受投资者的款项
- A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
- B.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ
- C.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
- D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
11
基金从业人员关于守法合规的正确观念和态度是（）。
- A.老老实实做人做事，不学法也能够做到守法
- B.法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习
- C.懂法才能依法办事，维护正当权益
- D.工作之后再签合同也没关系
12
按交割期限的不同，金融市场可分为（）。
- A.国内金融市场和国际金融市场
- B.一级市场和二级市场
- C.现货市场和期货市场
- D.货币市场和资本市场
13
关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（）。
- A.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金
- B.基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动
- C.经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务
- D.基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中
14
货币市场基金应刊登偏离度信息主要有（）。
Ⅰ.在临时报告中披露偏离度信息
Ⅱ.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
Ⅲ.在投资组合报告中披露偏离度信息
Ⅰ.在临时报告中披露偏离度信息
Ⅱ.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
Ⅲ.在投资组合报告中披露偏离度信息
- A.Ⅰ，Ⅱ
- B.Ⅱ，Ⅲ
- C.Ⅰ，Ⅲ
- D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
15
申请注册基金销售业务资格，应具备的条件有（）。
Ⅰ.有与基金销售业务相适应的营业场所.安全防范设施和其他设施
Ⅱ.有安全.高效的办理基金发售.申购和赎回等业务的技术设施
Ⅲ.制定了完善的资金清算流程
Ⅳ.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
Ⅰ.有与基金销售业务相适应的营业场所.安全防范设施和其他设施
Ⅱ.有安全.高效的办理基金发售.申购和赎回等业务的技术设施
Ⅲ.制定了完善的资金清算流程
Ⅳ.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
- A.Ⅰ
- B.Ⅰ.Ⅱ
- C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
- D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
16
关于基金销售人员禁止性规范，下列说法错误的是（）。
- A.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现
- B.基金销售人员不得泄露投资者买卖.持有基金份额的信息及其他相关信息
- C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求
- D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，可以收取其他额外费用，但不得对不同投资者违规收取不同费率的费用
17
基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息与基金合同特别约定的事项等两类重要信息。下列各项中，属于基金合同特别约定事项的是（）。
- A.基金投资基本要素
- B.基金估值和净值公告
- C.基金运作方式和费用
- D.基金合同终止的事由
18
发售公开募集基金的，基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书.基金合同及其他有关文件。
- A.1
- B.3
- C.5
- D.6
19
（）开始，公募FOF产品在美国进入了飞速发展的阶段。
- A.2000年
- B.2001年
- C.2002年
- D.2003年
20
可扩展商业报告语言（XBRL）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是（）的最新公认标准和技术。
- A.监管动态
- B.行业自律
- C.财务信息交换
- D.以上都不是
21
多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式是（）。
- A.开放式基金
- B.封闭式基金
- C.伞型基金
- D.混合型基金
22
按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告.开放日的收益公告和（）。
- A.节假日的收益公告
- B.淡季的基金收益公告
- C.旺季的收益公告
- D.季度性收益公告
23
金融市场的“市场失灵”问题主要表现在（）。
Ⅰ.外部性问题
Ⅱ.脆弱性问题
Ⅲ.不完全竞争问题
Ⅳ.信息不对称问题
Ⅰ.外部性问题
Ⅱ.脆弱性问题
Ⅲ.不完全竞争问题
Ⅳ.信息不对称问题
- A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
- B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
- C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
- D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
24
关于QDII基金的信息披露，下列说法错误的是（）。
- A.QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准
- B.QDII基金也是开放式基金，在其开放申购.赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值
- C.QDII基金的净值在估值日后3个工作日内披露
- D.QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排
25
以下关于开放式基金的描述中，正确的是（）。
- A.开放式基金非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
- B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
- C.开放式基金非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
- D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续
26
关于基金认购与基金申购的区别，下列说法不正确的是（）。
- A.认购费一般低于申购费
- B.在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠
- C.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
- D.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+3日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回
27
基金职业道德的核心规范为（）。
- A.忠诚尽责
- B.廉洁公正
- C.诚实守信
- D.忠诚敬业
28
境外避险策略基金提供的保证有本金保证.收益保证和（）。
- A.最低收益保证
- B.最低亏损保证
- C.零亏损保证
- D.红利保证
29
基金管理人的合规审核程序不包括（）。
- A.制定合规审核机制
- B.合规审核调查
- C.合规审核评价
- D.合规审核奖惩
30
基金客户风险等级不包括（）。
- A.低风险等级
- B.特殊风险等级
- C.中风险等级
- D.高风险等级
31
投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。
- A.认购
- B.申购
- C.交易
- D.赎回
32
下列关于证券投资基金的表述中，错误的是（）。
- A.证券投资基金是一种集合投资方式
- B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
- C.证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式
- D.证券投资基金反映的是一种信托关系
33
基金客户服务的原则不包括（）。
- A.投资者利益优先原则
- B.事无巨细原则
- C.安全第一原则
- D.专业规范原则
34
基金管理人应当自募集期限届满之日起_____日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起_____日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。（）
- A.10：15
- B.10；10
- C.15；10
- D.15；15
35
我国第一只开放式基金的名称为（）。
- A.安华创新
- B.华安创新
- C.基金开元
- D.基金金泰
36
下列属于基金宣传推介材料的有（）。
Ⅰ.公开出版资料
Ⅱ.宣传单.手册.信函.传真
Ⅲ.海报.户外广告
Ⅳ.电视.电影.广播.互联网资料
Ⅰ.公开出版资料
Ⅱ.宣传单.手册.信函.传真
Ⅲ.海报.户外广告
Ⅳ.电视.电影.广播.互联网资料
- A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
- B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
- C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
- D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
37
下列开放式基金与封闭式基金的说法，正确的是（）。
Ⅰ.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定
Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通
Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产
Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资
Ⅰ.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定
Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通
Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产
Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资
- A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
- B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
- C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
- D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
38
按（）分类，股票基金可分为国内股票基金.国外股票基金与全球股票基金三大类。
- A.股票性质
- B.投资风格
- C.投资市场
- D.股票规模
39
下列关于基金市场的参与主体基金当事人的说法，正确的有（）。
Ⅰ.基金合同的当事人有基金份额持有人.基金管理人与基金托管人
Ⅱ.基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人.基金资产的所有者和基金投资回报的受益人
Ⅲ.在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任
Ⅳ.基金托管人在基金运作中具有核心作用，基金托管人的职责主要体现在基金资产保管.基金资金清算.会计复核以及对基金投资运作的监督等方面
Ⅰ.基金合同的当事人有基金份额持有人.基金管理人与基金托管人
Ⅱ.基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人.基金资产的所有者和基金投资回报的受益人
Ⅲ.在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任
Ⅳ.基金托管人在基金运作中具有核心作用，基金托管人的职责主要体现在基金资产保管.基金资金清算.会计复核以及对基金投资运作的监督等方面
- A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ
- B.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
- C.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
- D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
40
保守秘密，要求基金从业人员不得向（）透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。
- A.第三者
- B.投资人之外的所有人
- C.其他同事
- D.同行业者
41
LOF份额的场内赎回申报单位为（）。
- A.100份或其整数倍
- B.500份或其整数倍
- C.1元人民币
- D.1份基金份额
42
将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠后.累计市值占市场总市值（）以下的公司归为小盘股。
- A.5％
- B.10％
- C.15％
- D.20％
43
中国证券投资基金业协会于（）正式成立。
- A.2001年8月
- B.2004年12月
- C.2012年6月
- D.2013年3月
44
基金销售机构人员是指基金管理公司.基金管理公司委托的基金销售机构中从事（）等相关活动的人员。
Ⅰ.宣传推介基金
Ⅱ.发售基金份额
Ⅲ.办理基金份额申购
Ⅳ.办理基金份额赎回
Ⅰ.宣传推介基金
Ⅱ.发售基金份额
Ⅲ.办理基金份额申购
Ⅳ.办理基金份额赎回
- A.Ⅰ，Ⅱ
- B.Ⅲ，Ⅳ
- C.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
- D.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
45
下列选项说法错误的是（）。
- A.基金管理人.基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
- B.基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称.身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证券投资基金业协会认定的机构
- C.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人
- D.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开
46
ETF申购.赎回清单公告内容不包括（）。
- A.最小申购
- B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据
- C.现金替代
- D.基金份额总值
47
基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料，出现违规情形的，（）应责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。
- A.中国证券投资基金业协会
- B.中国证券监督管理委员会
- C.中国证券业协会
- D.证券交易所
48
为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
- A.2／3
- B.1／3
- C.2／5
- D.4／5
49
（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
- A.封闭期的收益公告
- B.开放日的收益公告
- C.节假日的收益公告
- D.工作日的收益公告
50
开放式基金的买卖价格以（）为基础。
- A.二级市场供求关系
- B.基金份额净值
- C.基金资产净值
- D.基金份额总值
51
企业风险管理基本框架的内容包括（）。
Ⅰ.内部环境.目标设定
Ⅱ.事项识别.风险评估
Ⅲ.风险应对.控制活动
Ⅳ.信息与沟通.行为监控
Ⅰ.内部环境.目标设定
Ⅱ.事项识别.风险评估
Ⅲ.风险应对.控制活动
Ⅳ.信息与沟通.行为监控
- A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
- B.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
- C.Ⅰ，Ⅱ
- D.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
52
诚实守信除要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为外，还要求基金从业人员（）。
- A.执业时应持证上岗
- B.公平对待所有客户
- C.对于同行不得进行不正当竞争
- D.妥善保管并严格保守客户秘密
53
基金管理人应当在每季度的（）中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
- A.财务报告
- B.业务报告
- C.销售报告
- D.监察稽核报告
54
下列关于基金销售机构职责规范的说法中，错误的是（）。
- A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
- B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
- C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众分发基金宣传推介材料
- D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份.地域.行业或职业.交易特征等因素
55
开放式基金的认购采取（）的方式。
- A.份额认购
- B.金额认购
- C.数量认购
- D.以上都是
56
董事会履行的合规管理职责不包括（）。
- A.审议批准合规管理的基本制度
- B.审议批准公司季度合规报告
- C.决定合规负责人的聘任.解聘.考核及薪酬事项
- D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题
57
下列哪一项不属于基金与银行储蓄存款的差别？（）
- A.性质不同
- B.收益与风险特性不同
- C.投资方向不同
- D.信息披露程度不同
58
下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。
- A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回
- B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者
- C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结
- D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用
59
下列关于基金宣传推介材料的其他规范，说法正确的是（）。
Ⅰ.股东并不直接参与基金财产的投资运作
Ⅱ.购买货币市场基金不等于将资金作为存款存放在银行
Ⅲ.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰.准确
Ⅳ.中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出推荐或者保证
Ⅰ.股东并不直接参与基金财产的投资运作
Ⅱ.购买货币市场基金不等于将资金作为存款存放在银行
Ⅲ.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰.准确
Ⅳ.中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出推荐或者保证
- A.Ⅰ
- B.Ⅰ.Ⅱ
- C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
- D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
60
高级管理人员.基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司.基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持（）利益优先的原则。
- A.基金管理公司
- B.基金托管银行
- C.基金份额持有人
- D.国家和集体
61
关于ETF联接基金，下列说法错误的是（）。
- A.可以在场外申购赎回
- B.绝大部分基金财产投资于目标ETF
- C.可以对ETF部分计提管理费
- D.可以提供定期定额投资等方式来介入ETF的运作
62
募集机构及其从业人员推介私募基金时，说法错误的是（）。
- A.不得公开推介或者变相公开推介
- B.推介材料不得虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏
- C.不允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介
- D.不得推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩
63
目前，我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。
- A.上海
- B.深圳
- C.北京
- D.天津
64
基金管理人应在申购和赎回开放日前（）个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。
- A.1
- B.3
- C.5
- D.10
65
下列说法中，错误的是（）。
- A.不同类别基金的管理费和托管费水平存在差异
- B.不同开放式基金的申购.赎回费率可能不同
- C.封闭式基金主要通过交易所进行交易
- D.封闭式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回
66
当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
- A.5％
- B.10％
- C.1％
- D.7％
67
基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）人民币，中国证监会另有规定的除外。
- A.1000万元
- B.2000万元
- C.3000万元
- D.5000万元
68
职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（）更强的特征。
- A.规范性
- B.强制性
- C.连续性
- D.具体性
69
（）属于基金职业道德教育的主要内容。
- A.正确树立基金职业道德观念
- B.领会基金职业道德规范
- C.落实基金职业道德教育
- D.灌输基金职业道德规范
70
下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。
Ⅰ.契约型基金具有法人资格
Ⅱ.公司型基金不具有法人资格
Ⅲ.契约型基金依据基金合同营运基金
Ⅳ.公司型基金依据投资公司章程营运基金
Ⅰ.契约型基金具有法人资格
Ⅱ.公司型基金不具有法人资格
Ⅲ.契约型基金依据基金合同营运基金
Ⅳ.公司型基金依据投资公司章程营运基金
- A.Ⅰ，Ⅱ
- B.Ⅲ，Ⅳ
- C.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ
- D.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
71
合并募集的分级基金，单笔认购／申购金额不得低于（）万元。
- A.2
- B.3
- C.5
- D.8
72
下列关于各类基金销售方式及其特点，说法错误的是（）。
- A.直销渠道一般是客户的首选购买方式
- B.证券公司代销，网点较多，便于传统客户交易买卖，客户经理专业水平相对较高，服务也较好
- C.独立第三方销售公司，销售各种基金产品，打造基金超市，既有定位于线下高净值客户的，也有定位于线上大众网民的
- D.新兴的互联网金融渠道，得益于其互联网思维，投资便利度高.产品投资门槛低.附加功能丰富，将广大用户领进了基金投资领域
73
在自律管理下，享有交易所业务规则制定权的是（）。
- A.证券交易所
- B.中国证监会
- C.中国证券业协会
- D.中国证券投资基金业协会
74
基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。
- A.7
- B.5
- C.3
- D.2
75
根据相互制约原则，基金管理人内部的一项业务，如果经过（）个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。
- A.五
- B.三
- C.两
- D.一
76
基金管理公司内部控制大纲主要内容有（）。
Ⅰ.内控目标
Ⅱ.内控原则
Ⅲ.内控措施
Ⅳ.控制环境
Ⅰ.内控目标
Ⅱ.内控原则
Ⅲ.内控措施
Ⅳ.控制环境
- A.Ⅰ，Ⅱ
- B.Ⅱ，Ⅲ
- C.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
- D.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
77
（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
- A.独立性原则
- B.公正性原则
- C.专业性原则
- D.协调性原则
78
不属于ETF基金合同和招募说明书中，需明确说明的有（）。
- A.认购方式
- B.申购方式
- C.期限
- D.赎回基金份额涉及的对价种类
79
下列关于基金产品风险评价的依据，说法错误的是（）。
- A.基金招募说明书所明示的投资方向.投资范围和投资比例
- B.基金的历史规模和持仓比例
- C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
- D.基金成立3个月内有无违规行为发生
80
商业银行从事基金销售业务的，应向（）进行注册并取得相应资格。
- A.中国证监会
- B.中国基金业协会
- C.中国证券业协会
- D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
81
基金管理公司的管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责不包括（）。
- A.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略.整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面.有效执行
- B.在董事会授权范围内批准重大事件.重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序
- C.根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案
- D.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略
82
下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（）。
- A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率
- B.赎回总额=赎回日基金份额净值÷赎回数量
- C.赎回费用=赎回总额÷赎回数量×赎回费率
- D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额
83
公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。
- A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
- B.被基金份额持有人大会解任
- C.被依法取消基金管理资格
- D.依法解散.被依法撤销或者被依法宣告破产
84
（）是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。
- A.公平竞争
- B.合法竞争
- C.有序竞争
- D.公开竞争
85
基金年度报告披露的持有人信息包括（）。
Ⅰ.所有上市基金持有人的名称
Ⅱ.持有人结构
Ⅲ.持有人户数及户均持有基金份额
Ⅳ.上市基金前10名持有人的持有份额及占总份额的比例
Ⅰ.所有上市基金持有人的名称
Ⅱ.持有人结构
Ⅲ.持有人户数及户均持有基金份额
Ⅳ.上市基金前10名持有人的持有份额及占总份额的比例
- A.Ⅰ.Ⅱ
- B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
- C.Ⅱ.Ⅳ
- D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
86
基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为，是说基金监管符合（）的基本原则。
- A.依法监管
- B.公开
- C.公正
- D.公平
87
（）是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习.自我改造.自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感.认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。
- A.基金职业道德教育
- B.基金职业道德学习
- C.基金职业道德规范
- D.基金职业道德修养
88
更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。
- A.1/4
- B.1/3
- C.1/2
- D.2/3
89
中国证监会在调查操纵证券市场.内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日；案情复杂的，可以延长（）个交易日。
- A.7；12
- B.12；12
- C.15；15
- D.12：24
90
忠诚尽责，是调整（）之间关系的职业道德规范。
- A.基金从业人员与基金行业
- B.基金从业人员与其所在机构
- C.基金从业人员与基金监管
- D.基金从业人员与基金行业及基金监管
91
基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）个月。
- A.6
- B.5
- C.3
- D.2
92
我国公募基金的募集注册申请由（）负责审查。
- A.证券交易所
- B.中国证券业协会
- C.专家评审会
- D.中国证监会
93
基金管理人内部控制的五原则不包括（）。
- A.健全性原则
- B.灵活性原则
- C.有效性原则
- D.成本效益原则
94
以下关于证券公司从事的资产管理业务，说法正确的是（）。
- A.个人或者家庭金融资产合计不低于300万元人民币
- B.公司.企业等机构净资产不低于3000万元人民币
- C.集合资产管理计划的合格投资者累计不得超过200人
- D.合格投资者仅指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险
95
基金管理公司必须以（）为基金会计核算主体。
- A.基金管理公司
- B.所管理的全部基金总体
- C.所管理的不同基金类别
- D.所管理的基金
96
基金行业协会的会员分为：普通会员.观察会员.特别会员和（）。
- A.预约会员
- B.联席会员
- C.临时会员
- D.终身会员
97
不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是（）。
- A.主动型基金
- B.被动型基金
- C.收入型基金
- D.平衡型基金
98
下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。
Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁
Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁
Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
- A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
- B.Ⅱ，Ⅳ
- C.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ
- D.Ⅰ，Ⅳ
99
基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主要内容包括（）。
Ⅰ.股东会.董事会.监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
Ⅱ.公司各业务部门.分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责
Ⅲ.公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效
Ⅳ.公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权
Ⅰ.股东会.董事会.监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行
Ⅱ.公司各业务部门.分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责
Ⅲ.公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效
Ⅳ.公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权
- A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
- B.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ
- C.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ
- D.Ⅰ，Ⅳ
100
约定基金管理人.基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件，被称为（）。
- A.基金合同
- B.基金招募说明书
- C.基金托管协议
- D.基金清算报告
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