2022年7月基金从业资格《基金基础知识与法律法规》试题（网友回忆版）
基金基础知识与法律法规
历年真题
共 26 题
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更新于 2026-09-28
一、单项选择题
本题共100小题，每小题1分，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人直接行使的权利是（ ）。
- A.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
- B.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准
- C.决定基金扩募或者延长基金合同期限
- D.决定更换基金管理人
2
公募基金的季报内容可以不包括（ ）。
- A.投资股指期货、国债期货的情况
- B.基金前十名持有人名称
- C.基金投资的前十名股票明细
- D.基金概况
3
基金招募说明书以及份额发售公告中的基金销售费用信息不包括（ ）。
- A.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平
- B.各销售机构的费率优惠情况
- C.基金销售费用收取的用途和费用标准
- D.基金销售费用收取的条件和方式
4
根据现行法规规定，以下满足私募基金合格投资者要求的是（ ）。
- A.最近3年个人年收入不低于40万元的个人
- B.总资产不低于1000万元的单位
- C.最近1年个人年收入不低于50万元的个人
- D.金融资产不低于300万元的个人
5
A商业银行代销B基金管理公司C基金产品，A商业银行为C基金产品的托管银行，以下基金
宣传推介行为合规的是（ ）。
宣传推介行为合规的是（ ）。
- A.宣传A商业银行品牌形象
- B.预测C基金产品的投资业绩
- C.B基金管理公司承担损失
- D.A商业银行承诺收益
6
某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（ ）
- A.邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念
- B.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息
- C.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友
- D.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合
7
以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是（ ）
- A.基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务
- B.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠
- C.互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务
- D.某得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务
8
确认和变更开放式基金份额的机构是（ ）。
- A.基金份额登记机构
- B.基金代销机构
- C.基金投资交易机构
- D.基金估值核算机构
9
某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为（ ）份。
- A.1000份
- B.9383.07份
- C.856.71份
- D.869.57份
10
有权对证券公司担任基金托管人的资格进行核准的机构是（ ）。
- A.中国证监会和中国人民银行
- B.中国证券投资基金业协会
- C.国证监会和中国银监会心
- D.证监会
11
申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括（ ）。
①最近半年内没有因重大违法讳规行为，重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚
②最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
③拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行
④有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员
①最近半年内没有因重大违法讳规行为，重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚
②最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
③拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行
④有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员
- A.①②③
- B.①②④
- C.②④
- D.②③④
12
A银行理财经理小王向投资者李大妈介绍B基金的表现情况以下行为违反相关法律法规的是（ ）。
- A.小王根据自己的研究预测未来B基金的业绩
- B.小王向李大妈提供B基金业绩的原始出处
- C.小王客观地介绍了B基金的历史业绩情况
- D.小王把A银行统一制作的B基金业绩情况发给李大妈
13
基金投资者教育活动的内容不包括（ ）。
- A.风险教育
- B.投资者维权
- C.投资咨询
- D.风险提示
14
（ ）是合格的私募基金投资者。
- A.甲公司的银行存款单有900万元，拟投资单只私募基金100万元
- B.乙的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元
- C.丙拥有市值500万元的股票拟投资单只私募基金80万元
- D.丁在企业工作，无兼职，近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元
15
关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（ ）。
- A.基金份额持有人可参与基金投资运作
- B.基金份额持有人可参与分配结算后的剩余基金财产
- C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
- D.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
16
内部控制的（ ）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
- A.健全性原则
- B.互制约原则
- C.独立性原则
- D.有效性原则
17
申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（ ）。
- A.基金募集申请报告
- B.基金托管协议草案
- C.招募说明书草案
- D.上市交易公告书
18
基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于（ ）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。
- A.合同关系
- B.信托关系
- C.投资关系
- D.管理关系
19
在宣传销售基金产品时以下行为中违反法规规定的是（ ）。
①合理预测所推介基金的未来业绩
②登载销售人员个人的推荐性文字
③向投资者承诺最低收益率
④登载基金评价机构对过往业绩的评价
①合理预测所推介基金的未来业绩
②登载销售人员个人的推荐性文字
③向投资者承诺最低收益率
④登载基金评价机构对过往业绩的评价
- A.①②③④
- B.②③
- C.①②③
- D.①③④
20
商业银行担任基金托管人的由（ ）审核。
- A.中国银保监会会同中国证券业协会
- B.中国人民银行会同中国银保监会
- C.中国证券投资基金业协会会同中国证监会
- D.中国证监会同中国银保监会
21
关于另类投资基金，以下表述正确的是（ ）。
- A.另类投资基金是一种直接投资工具
- B.艺术品基金属于另类投资基金
- C.另类投资基金可投资于债券、股票
- D.另类投资基金是私募基金
22
某基金公司的董事会不顾行业特点和公司现状，给公司下达了很高的绩效考核指标，该公司管理层非常激进，导致公司发生多起违规事件，该公司在内部控制上存在的首要问题是（ ）问题。
- A.控制活动
- B.风险评估
- C.信息沟通
- D.控制环境
23
基金管理人在收到基金准予注册文件六个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（ ）。
- A.口头说明
- B.重新提交注册申请
- C.提交延期申请
- D.备案
24
证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（ ）。
- A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置
- B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用
- C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化
- D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构.
25
关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括（ ）
- A.公募基金的销售
- B.公募基金的投资决策
- C.公募基金的销售支付
- D.公募基金的份额登记
26
基金销售机构在履行程序后，可以对以下哪种或哪些费用进行打折？（ ）
I.认购费
II.申购费
III.销售服务费
IV.赎回费
I.认购费
II.申购费
III.销售服务费
IV.赎回费
- A.I、ll
- B.II
- C.II、III、IV
- D.II、IV
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