2024年5月基金从业资格《基金基础知识与法律法规》试题（网友回忆版）
基金基础知识与法律法规
历年真题
共 69 题
13768 次浏览
更新于 2026-09-28
一、单项选择题
本题共100小题，每小题1分，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
- A.7
- B.30
- C.60
- D.90
2
基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（ ）。
- A.托管费
- B.客户维护费
- C.管理费
- D.广告费
3
A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌（ ）等信息披露违法行为。
- A.承诺效应
- B.虚假记载
- C.重大遗漏
- D.误导性陈述
4
交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方因资金不足无法支付到期款项，该风险属于（ ）。
- A.信用风险
- B.流动性风险
- C.市场风险
- D.利率风险
5
关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（ ）。
- A.C2为风险承受能力最低的类型
- B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失
- C.没有风险容忍度的投资者类型为C4
- D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金
6
投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金。基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，份额确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（ ）
- A.净申购金额为49，400.00元
- B.确认份额为41，834.98份
- C.确认份额为41，935.48份
- D.确认份额为41，941.52份
7
某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理的限制要求；员工乙认为，风险管理是公司经营管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（ ）
- A.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确
- B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误
- C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确
- D.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误
8
关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（ ）
- A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象
- B.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证
- C.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大
- D.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域
9
某投资者在2日上午8：00通过某银行提交了申购申请，之后在4日下午3：30通过该银行提交了赎回申请，该投资者申购和赎回适用的基金份额净值分别是（ ）
- A.1.04535元、1.0693元
- B.1.0510元、1.0664元
- C.1.04535元、1.0664元
- D.1.0510元、1.0693元
10
某货币市场基金T日规模40亿元，T+1日共赎回10亿份，申购0元，其中A机构客户赎回5亿份。下列不应发生的情形是（ ）。
- A.A客户2亿份赎回成功，其余3亿份赎回申请延期至T+2日
- B.A客户5亿份赎回成功
- C.A客户1亿份赎回成功，其余4亿份赎回申请延期至T+2日
- D.A客户4亿份赎回成功，其余1亿份赎回申请延期至T+2日
11
A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合作关系之前，以下做法正确的是（ ）
- A.A不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查
- B.A与B应当相互进行审情调查
- C.A不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查
- D.A应当对B进行审慎调查，B不必对A进行审慎调查
12
在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括（ ）。
Ⅰ基金管理人
Ⅱ基金托管人
Ⅲ基金经理
Ⅳ召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
Ⅰ基金管理人
Ⅱ基金托管人
Ⅲ基金经理
Ⅳ召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
13
关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（ ）。
- A.A基金只募集一天，欲购从速
- B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险
- C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元
- D.A基金分红后，净值归1，申购良机
14
以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（ ）。
- A.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担
- B.督察长应对公司的新产品出具合规意见
- C.督察长不得从事基金销售相关的工作
- D.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议
15
以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是（ ）。
- A.基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务
- B.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠
- C.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务
- D.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务
16
基金经营机构的（ ）决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责，基金经营机构的（ ）负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。
Ⅰ董事会
Ⅱ监理会
Ⅲ高级管理人员
Ⅳ总经理
Ⅰ董事会
Ⅱ监理会
Ⅲ高级管理人员
Ⅳ总经理
- A.Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅰ、Ⅲ
- D.Ⅲ、Ⅳ
17
A银行成立的理财子公司通过发行公募FOF理财产品的形式，投资于以参与科创板、主板打新策略为主的公募基金，以低门槛募集资金，并满足投资者投资创新金融产品的需求。该项业务反映了金融机构在金融市场中充当的角色有（ ）。
Ⅰ资金的供给者
Ⅱ金融市场的投资者
Ⅲ金融市场的中介人
Ⅳ资金的需求者
Ⅰ资金的供给者
Ⅱ金融市场的投资者
Ⅲ金融市场的中介人
Ⅳ资金的需求者
- A.Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅳ
18
下列各类机构中，目前不具备申请从事公募基金业务资格的主体是（ ）
- A.商业银行
- B.保险资产管理公司
- C.证券公司
- D.基金管理公司
19
下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（ ）。
Ⅰ基金管理人
Ⅱ基金托管人
Ⅲ中国证券登记结算有限责任公司
Ⅳ第三方独立销售机构
Ⅰ基金管理人
Ⅱ基金托管人
Ⅲ中国证券登记结算有限责任公司
Ⅳ第三方独立销售机构
- A.Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ
- D.Ⅲ、Ⅳ
20
根据《中华人民共和国信托法》关于信托受益人，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
Ⅱ委托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人
Ⅲ受益人可以放弃信托受益权
Ⅳ全体受益人放弃信托受益权的，信托终止
Ⅰ委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
Ⅱ委托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人
Ⅲ受益人可以放弃信托受益权
Ⅳ全体受益人放弃信托受益权的，信托终止
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
21
关于基金注册登记机构的职责，以下说法错误的是（ ）。
- A.确认基金交易
- B.负责基金份额登记
- C.保管资金
- D.发放红利
22
基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（ ）。
Ⅰ合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求
Ⅱ全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节
Ⅲ商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点
Ⅳ适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善
Ⅰ合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求
Ⅱ全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节
Ⅲ商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点
Ⅳ适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
23
私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（ ）
Ⅰ基金投资组合策略及收益预期
Ⅱ投资冷静期
Ⅲ回访确认程序安排
Ⅳ私募基金风险
Ⅰ基金投资组合策略及收益预期
Ⅱ投资冷静期
Ⅲ回访确认程序安排
Ⅳ私募基金风险
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
24
甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容？（ ）
Ⅰ产品的投资运作方式
Ⅱ产品的收益特征
Ⅲ产品的主要风险
Ⅳ基金经理的历史管理业绩
Ⅰ产品的投资运作方式
Ⅱ产品的收益特征
Ⅲ产品的主要风险
Ⅳ基金经理的历史管理业绩
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
25
李先生收到一笔10万的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议、推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（ ）。
Ⅰ陆经理要求李先生出示身份证明
Ⅱ陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评
Ⅲ陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明
Ⅳ陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明
Ⅰ陆经理要求李先生出示身份证明
Ⅱ陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评
Ⅲ陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明
Ⅳ陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明
- A.Ⅰ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
26
李先生收到一笔10万的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议、推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。经过风险承受能力测评，李先生的风险承受能力结果为保守型。此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大的回报，且限制短期内的大幅度波动。于是，陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是（ ）。
- A.货币基金
- B.股权基金
- C.股票基金
- D.ETF基金
27
李先生收到一笔10万的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议、推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售（ ）要求。
- A.适用性
- B.风控性
- C.持续性
- D.专业性
28
沪、深证券投资基金账户不能参与的投资为（ ）。
- A.证券公司代销的开放式基金认购
- B.ETF基金场内现金认购
- C.封闭式基金（网上发售）认购
- D.ETF基金证券认购
29
关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（ ）
- A.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分
- B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则
- C.基金信息披露的自律性规则由中国证监会依法制定并发布
- D.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布
30
关于基金销售机构，以下表述正确的是（ ）。
- A.商业银行均可以销售基金
- B.保险公司只能销售保险资管公司发行的基金
- C.基金管理公司可以开展直销业务
- D.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金
31
基金销售机构的准入条件不包括（ ）。
- A.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
- B.制定了完善的资金清算流程
- C.专业的投资团队
- D.财务状况良好，运作规范稳定
32
以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（ ）。
- A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查
- B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查
- C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估
- D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账
33
关于基金上市交易，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料
Ⅱ基金获准上市的，在上市前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上
ⅢETF上市交易后，管理人应在每日开市时向证券交易所和证券登记计算公司提供申购、赎回清单
ⅣETF上市交易后，须在指定的信息发布渠道上公告
Ⅰ基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料
Ⅱ基金获准上市的，在上市前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上
ⅢETF上市交易后，管理人应在每日开市时向证券交易所和证券登记计算公司提供申购、赎回清单
ⅣETF上市交易后，须在指定的信息发布渠道上公告
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
34
契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项？（ ）
Ⅰ法律主体资格不同
Ⅱ投资者的地位不同
Ⅲ基金组织方式不同
Ⅳ基金运作管理标准不同
Ⅰ法律主体资格不同
Ⅱ投资者的地位不同
Ⅲ基金组织方式不同
Ⅳ基金运作管理标准不同
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅰ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
35
基金销售机构申请注册基金销售业务资格应当具备的条件不包括（ ）
- A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
- B.财务状况良好，运作规范稳定
- C.有安全高效的清算、交割系统
- D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度
36
客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存____年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存____年。（ ）
- A.5；5
- B.10；5
- C.10；10
- D.15；15
37
以下不属于道德的调整手段的是（ ）
- A.内心信念
- B.传统习俗
- C.国家强制力
- D.社会舆论
38
私募股权投资基金管理人应当在私募股权基金募集完毕后（ ）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。
- A.5
- B.60
- C.10
- D.20
39
关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（ ）。
- A.基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成
- B.日常机构有权决定更换基金托管人
- C.日常机构有权召开基金份额持有人大会
- D.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动
40
某公募基金管理人拟募集发售一只新的股票型基金。以下宣传推介行为中，不符合告知义务相关要求的是（ ）
- A.根据拟任基金经理的历史业绩情况，通过历史模拟法并结合对市场走势的前瞻分析，预测该基金可能的收益区间和最大回撤区间
- B.根据基金合同的相关条款，宣传该基金的投资范围和投资策略
- C.根据基金合同的相关条款，提示该基金的费率结构和费率水平
- D.根据经基金托管人复核的内外相关数据，按照相关法规规定宣传拟任基金经理所管理的同类基金的历史业绩
41
基金管理人的基金宣传推介材料在取得合规意见书后，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
- A.5
- B.10
- C.15
- D.20
42
根据《证券期货市场诚信监督管理办法》的规定，以下属于应记入证券期货市场诚信档案的诚信信息的是（ ）。
Ⅰ公民的姓名、性别、身份证件号码
Ⅱ中国证监会作出的市场禁入决定
Ⅲ因证券期货违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任
Ⅳ上市公司的实际控制人所作的公开承诺正在履行的情况
Ⅰ公民的姓名、性别、身份证件号码
Ⅱ中国证监会作出的市场禁入决定
Ⅲ因证券期货违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任
Ⅳ上市公司的实际控制人所作的公开承诺正在履行的情况
- A.Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ
43
关于公募基金管理公司设立的督察长岗位，以下说法错误的是（ ）。
- A.督察长有权就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议等职能
- B.督察长应经董事会聘任
- C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案
- D.督察长应对总经理负责
44
证券投资基金销售协议的主要内容不包括（ ）
- A.销售费用分配的比例和方式
- B.对基金持有人的持续服务责任
- C.反洗钱义务的履行及责任划分
- D.基金投资收益的分配方式
45
社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（ ）。
- A.具有具体性
- B.具有强制性
- C.具有差异性
- D.具有继承性
46
与道德相比，法律的调整范围是（ ）。
- A.心理动机
- B.个人精神世界
- C.个人信仰
- D.行为结果
47
甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是（ ）。
- A.甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金
- B.甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任，因此甲目前不得推介基金
- C.甲从事过基金销售，具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可以销售基
- D.甲从事基金销售工作时，已经取得基金从业资格，因此甲可以销售基金
48
督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（ ）
Ⅰ基金及公司发生违法违规行为
Ⅱ基金及公司存在重大经营风险或者隐患
Ⅲ督察长依法认为需要报告的其他情形
Ⅳ基金净值出现大幅波动
Ⅰ基金及公司发生违法违规行为
Ⅱ基金及公司存在重大经营风险或者隐患
Ⅲ督察长依法认为需要报告的其他情形
Ⅳ基金净值出现大幅波动
- A.Ⅰ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
49
基金客户服务的流程包含以下内容（ ）。
Ⅰ服务宣传与推介
Ⅱ投资咨询与基金咨询
Ⅲ受理投诉
Ⅳ投资跟踪与评价
V客户档案管理与保密
Ⅰ服务宣传与推介
Ⅱ投资咨询与基金咨询
Ⅲ受理投诉
Ⅳ投资跟踪与评价
V客户档案管理与保密
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
50
下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是（ ）。
Ⅰ.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案
Ⅱ.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间等事项
Ⅲ.ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单
Ⅳ.在每季结束后20个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
Ⅰ.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案
Ⅱ.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间等事项
Ⅲ.ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单
Ⅳ.在每季结束后20个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
- A.Ⅰ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
51
关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（ ）。
Ⅰ保证投资人本金安全
Ⅱ按照同期银行存款利率保证投资人最低收益
Ⅲ投资人本金可能受损
Ⅳ取市场真实数据比较基金与定期存款收益率
Ⅰ保证投资人本金安全
Ⅱ按照同期银行存款利率保证投资人最低收益
Ⅲ投资人本金可能受损
Ⅳ取市场真实数据比较基金与定期存款收益率
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅲ
- C.Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
52
连续（ ）没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。
- A.3年
- B.2年
- C.1年
- D.6个月
53
A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是（ ）
- A.甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断
- B.甲的研究报告涉及上市公司的内部信息，A公司不得将其作为投资依据
- C.甲的研究可以为A公司的投资决策，组合管理等提供研究支持，协助发展投资机会
- D.公司建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会
54
ETF申购和赎回清单中现金替代的类型有（ ）。
Ⅰ禁止现金替代
Ⅱ全额现金替代
Ⅲ必须现金替代
Ⅳ可以现金替代
Ⅰ禁止现金替代
Ⅱ全额现金替代
Ⅲ必须现金替代
Ⅳ可以现金替代
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
55
基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（ ）。
Ⅰ投资者的职业
Ⅱ投资者的学历
Ⅲ投资者的计划投资期限
Ⅳ投资出现波动时的焦虑状态
Ⅰ投资者的职业
Ⅱ投资者的学历
Ⅲ投资者的计划投资期限
Ⅳ投资出现波动时的焦虑状态
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
56
关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ.QDII基金可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
Ⅱ.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格的境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
Ⅲ.ETF份额认购时，沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购
Ⅰ.QDII基金可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
Ⅱ.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格的境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
Ⅲ.ETF份额认购时，沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅲ
- C.Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ
57
关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（ ）。
Ⅰ.要建立重大决策负责人独立审批制度，以杜绝负责人推卸责任
Ⅱ.要建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊
Ⅲ.要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查制度，以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作案
Ⅰ.要建立重大决策负责人独立审批制度，以杜绝负责人推卸责任
Ⅱ.要建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊
Ⅲ.要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查制度，以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作案
- A.Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ
58
基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（ ）。
- A.要求投资者提供收入证明
- B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报
- C.要求投资者提供金融资产证明
- D.对投资者的专业知识进行考查
59
某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：
Ⅰ该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成，补贴分享奖励由该公司自行补贴
Ⅱ将货基收益和分享奖励叠加，投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10%
Ⅲ宣传资料显示“业绩稳健、欲购从速”、“可安心享受成长”
Ⅳ在宣传资料刊登10个工作日后，该公司将宣传资料发送至中国证监会出机构进行报备
关于该公司的上述宣传行为，以下表述正确的是（ ）
Ⅰ该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成，补贴分享奖励由该公司自行补贴
Ⅱ将货基收益和分享奖励叠加，投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10%
Ⅲ宣传资料显示“业绩稳健、欲购从速”、“可安心享受成长”
Ⅳ在宣传资料刊登10个工作日后，该公司将宣传资料发送至中国证监会出机构进行报备
关于该公司的上述宣传行为，以下表述正确的是（ ）
- A.该公司主要依托互联网进行基金销售，所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传
- B.仅宣传低风险的货币基金，所以可以刊登“业绩稳健、欲购从速”，但不可显示“安心享受成长”
- C.该公司基金宣传推介资料，应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查
- D.该公司自行补贴客户分享奖励，未影响投资人利益，该行为并未违规
60
某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：
Ⅰ该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成，补贴分享奖励由该公司自行补贴
Ⅱ将货基收益和分享奖励叠加，投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10%
Ⅲ宣传资料显示“业绩稳健、欲购从速”、“可安心享受成长”
Ⅳ在宣传资料刊登10个工作日后，该公司将宣传资料发送至中国证监会出机构进行报备
关于该公司的上述做法，其中不符合规定的（ ）
Ⅰ该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成，补贴分享奖励由该公司自行补贴
Ⅱ将货基收益和分享奖励叠加，投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10%
Ⅲ宣传资料显示“业绩稳健、欲购从速”、“可安心享受成长”
Ⅳ在宣传资料刊登10个工作日后，该公司将宣传资料发送至中国证监会出机构进行报备
关于该公司的上述做法，其中不符合规定的（ ）
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
61
某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：
Ⅰ该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成，补贴分享奖励由该公司自行补贴
Ⅱ将货基收益和分享奖励叠加，投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10%
Ⅲ宣传资料显示“业绩稳健、欲购从速”、“可安心享受成长”
Ⅳ在宣传资料刊登10个工作日后，该公司将宣传资料发送至中国证监会出机构进行报备
鉴于上述行为，不属于证监会派出机构可以对该公司采取的行政监管处罚措施的是（ ）
Ⅰ该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成，补贴分享奖励由该公司自行补贴
Ⅱ将货基收益和分享奖励叠加，投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10%
Ⅲ宣传资料显示“业绩稳健、欲购从速”、“可安心享受成长”
Ⅳ在宣传资料刊登10个工作日后，该公司将宣传资料发送至中国证监会出机构进行报备
鉴于上述行为，不属于证监会派出机构可以对该公司采取的行政监管处罚措施的是（ ）
- A.对相关高管及工作人员出具警示函
- B.责令该公司限期改正
- C.永久取消该公司基金销售业务资格
- D.责令对该批次宣传推介材料进行整改
62
关于基金的宣传推介，以下不合规的是（ ）
- A.客户经理制作的基金营销卖点
- B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料
- C.基金评级机构对基金的评级说明
- D.代销银行对基金的投资风险提示
63
中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于（ ）。
- A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查
- B.涉嫌证券期货犯罪
- C.涉嫌证券期货违法
- D.违法开展经营活动
64
基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（ ）。
Ⅰ公司审计事务
Ⅱ基金审计事务
Ⅲ公司年度报告
Ⅳ基金年度报告
Ⅰ公司审计事务
Ⅱ基金审计事务
Ⅲ公司年度报告
Ⅳ基金年度报告
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ
- D.Ⅱ、Ⅳ
65
以下做法，违反基金职业道德的是（ ）
- A.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股申购，以提高投资业绩
- B.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动
- C.相同费率和服务下，基金公司将其新发产品托管在前期与其合作较多的银行
- D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金
66
关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（ ）
- A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来
- B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产
- C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益
- D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位
67
根据公募基金信息披露的及时性原则，公募基金发生重大事件，有关信息披露义务人应在（ ）内披露临时报告。
- A.两日
- B.三日
- C.三个工作日
- D.两个工作日
68
基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（ ）
Ⅰ由一人同时担任基金会计岗和合规管理岗并独自操作全过程
Ⅱ基金管理公司的会计核算与旗下基金的会计核算交叉混同
Ⅲ对所管理的基金以基金为会计核算主体，独立建账独立核算
Ⅳ不同基金在名册登记、账户设置、资金划转等方面相互独立
Ⅰ由一人同时担任基金会计岗和合规管理岗并独自操作全过程
Ⅱ基金管理公司的会计核算与旗下基金的会计核算交叉混同
Ⅲ对所管理的基金以基金为会计核算主体，独立建账独立核算
Ⅳ不同基金在名册登记、账户设置、资金划转等方面相互独立
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅱ、Ⅳ
69
关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（ ）。
- A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任
- B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人
- C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人
- D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任
输入阅读码
查看答案与解析需要输入阅读码