2024年11月基金从业资格《基金基础知识与法律法规 》试题（网友回忆版）
基金基础知识与法律法规
历年真题
共 93 题
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更新于 2026-09-28
一、单选题
下列每小题的选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（ ）。
- A.C2为风险承受能力最低的类型
- B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失
- C.没有风险容忍度的投资者类型为C4
- D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金
2
与道德相比，法律的调整范围是（ ）。
- A.心理动机
- B.个人精神世界
- C.个人信仰
- D.行为结果
3
关于基金的宣传推介，以下不合规的是（ ）。
- A.客户经理制作的基金营销卖点
- B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料
- C.基金评级机构对基金的评级说明
- D.代销银行对基金的投资风险提示
4
以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（ ）。
- A.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担
- B.督察长应对公司的新产品出具合规意见
- C.督察长不得从事基金销售相关的工作
- D.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议
5
某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理的限制要求；员工乙认为，风险管理是公司经营管理的组成部分要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（ ）。
- A.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确
- B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误
- C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确
- D.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误
6
社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（ ）。
- A.具有具体性
- B.具有强制性
- C.具有差异性
- D.具有继承性
7
基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（ ）。
Ⅰ、合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求
Ⅱ、全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节
Ⅲ、商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点
Ⅳ、适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善
Ⅰ、合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求
Ⅱ、全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节
Ⅲ、商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点
Ⅳ、适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
8
张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（ ）。
Ⅰ、在代销该基金的银行申购该基金
Ⅱ、在银行申购的基金份额只能在银行赎回
Ⅲ、在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出
Ⅳ、在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出
Ⅰ、在代销该基金的银行申购该基金
Ⅱ、在银行申购的基金份额只能在银行赎回
Ⅲ、在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出
Ⅳ、在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出
- A.Ⅰ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅲ、Ⅳ
9
具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（ ）。
Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查
Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查
Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别
Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息
Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查
Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查
Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别
Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息
- A.Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ
- D.Ⅲ、Ⅳ
10
根据以下材料，回答以下3题。
A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（ ）。
A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（ ）。
- A.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的
- B.投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%
- C.投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年
- D.可以投资其他符合条件的FOF
11
A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是（ ）。
- A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过
- B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式
- C.A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项
- D.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开
12
C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基金法》再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（ ）。
- A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别
- B.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开
- C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过
- D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式
13
良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（ ）。
- A.权益保护教育
- B.投资决策教育
- C.资产配置教育
- D.防范诈骗教育
14
关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（ ）。
- A.可赚取销售佣金
- B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务
- C.应与基金公司签订基金产品销售协议
- D.可代为销售基金产品
15
关于基金监管，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益
Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护
Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护
Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害
Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益
Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护
Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护
Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
16
关于基金销售机构，以下说法正确的是（ ）。
- A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品
- B.保险代理机构不可以销售基金产品
- C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品
- D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务
17
某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为：低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持仓比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。
关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（ ）。
关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（ ）。
- A.该证券公司每季度调整一次基金产品风险等级是可行的做法
- B.该证券公司基金产品风险等级类型过多必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级
- C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法
- D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规
18
某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该基金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？（ ）
- A.基金管理人应当规范基金清算交割工作确保基金资产安全
- B.基金管理人应当建立会计复核制度，防止会计差错发生
- C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序
- D.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算
19
某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（ ）。
- A.销售合规性风险
- B.信息披露合规性风险
- C.投资合规性风险
- D.反洗钱合规性风险
20
以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是（ ）。
- A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品
- B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金
- C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金
- D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金
21
投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金。基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，份额确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是说法中正确的是（ ）。
- A.净申购金额为49400.00元
- B.确认份额为41834.98份
- C.确认份额为41935.48份
- D.确认份额为41941.52份
元，A选项错误。2. 然后计算申购份额： 申购份额 = 净申购金额÷申购当日基金份额净值。 净申购金额约49407.11元，申购当日基金份额净值为1.178元。 申购份额 = 
份。 份额确认是按照申购当日基金份额净值来计算份额，而不是份额确认日基金份额净值，所以确认份额约为41941.52份，D选项正确。答案：D
22
以下属于专业投资者的是（ ）。
Ⅰ、某人身险保险公司
Ⅱ、某养老保险公司发行的养老产品
Ⅲ、某大学教育基金会
Ⅳ、某企业为员工设立的企业年金计划
Ⅰ、某人身险保险公司
Ⅱ、某养老保险公司发行的养老产品
Ⅲ、某大学教育基金会
Ⅳ、某企业为员工设立的企业年金计划
- A.Ⅰ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
23
关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率
Ⅱ、前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用
Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用
Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率
Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率
Ⅱ、前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用
Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用
Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
24
中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规该公司违反了内部控制的（ ）。
- A.独立性原则
- B.健全性原则
- C.相互制约原则
- D.有效性原则
25
以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（ ）。
Ⅰ、基金管理人
Ⅱ、基金托管银行
Ⅲ、基金代销银行
Ⅳ、基金评价机构
Ⅰ、基金管理人
Ⅱ、基金托管银行
Ⅲ、基金代销银行
Ⅳ、基金评价机构
- A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ
26
基金宣传推介材料的范围包括（ ）。
Ⅰ、微信公众号文章
Ⅱ、朋友圈广告
Ⅲ、信函
Ⅳ、传真
Ⅰ、微信公众号文章
Ⅱ、朋友圈广告
Ⅲ、信函
Ⅳ、传真
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
27
按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是（ ）。
Ⅰ、权威机构预测基金收益
Ⅱ、登载研究机构的推荐性文字
Ⅲ、披露基金投资避险策略
Ⅳ、合作机构祝贺基金成立的贺辞
Ⅰ、权威机构预测基金收益
Ⅱ、登载研究机构的推荐性文字
Ⅲ、披露基金投资避险策略
Ⅳ、合作机构祝贺基金成立的贺辞
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
28
A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担，关于上述情况，以下说法错误的包括（ ）。
Ⅰ、A没有谨慎勤勉地履行管理人职责
Ⅱ、A没有独立自主地进行投资决策
Ⅲ、A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问
Ⅳ、A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除
Ⅰ、A没有谨慎勤勉地履行管理人职责
Ⅱ、A没有独立自主地进行投资决策
Ⅲ、A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问
Ⅳ、A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ
29
私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（ ）。
Ⅰ、确认受访人是否为投资者本人或者机构
Ⅱ、确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容
Ⅲ、确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失
Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排
Ⅰ、确认受访人是否为投资者本人或者机构
Ⅱ、确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容
Ⅲ、确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失
Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅳ
30
基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（ ）。
- A.要求投资者提供金融资产证明
- B.对投资者的专业知识进行考查
- C.要求投资者提供收入证明
- D.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报
31
关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（ ）。
- A.降低重大财务损失的风险
- B.降低声誉损失的风险
- C.减少违规处罚
- D.有利于基金管理公司利润最大化
32
某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（ ）。
Ⅰ、设立独立的客户投诉受理和处理协调部门
Ⅱ、向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
Ⅲ、对投诉电话进行录音
Ⅳ、保存重要客户的投诉记录
Ⅰ、设立独立的客户投诉受理和处理协调部门
Ⅱ、向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
Ⅲ、对投诉电话进行录音
Ⅳ、保存重要客户的投诉记录
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
33
基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到（ ），并以最高水准要求自己。
Ⅰ、忠诚
Ⅱ、诚实
Ⅲ、公平交易
Ⅳ、自觉自愿
Ⅰ、忠诚
Ⅱ、诚实
Ⅲ、公平交易
Ⅳ、自觉自愿
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
34
某投资人认购新发行的股票型基金，选择后端收费方式缴纳认购费，其持有期限至少超过（ ）年，则基金管理人可免收其后端认购费用。
- A.3
- B.1
- C.5
- D.2
35
某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（ ）。
Ⅰ、网页浏览者在注册账号并提供个人基本信息后，可查阅基金信息披露文件
Ⅱ、下载基金信息披露文件时需支付小额费用
Ⅲ、与基金募集相关的披露文件供公众浏览和下载
Ⅳ、基金的持续信息披露文件，仅供基金份额持有人下载
Ⅰ、网页浏览者在注册账号并提供个人基本信息后，可查阅基金信息披露文件
Ⅱ、下载基金信息披露文件时需支付小额费用
Ⅲ、与基金募集相关的披露文件供公众浏览和下载
Ⅳ、基金的持续信息披露文件，仅供基金份额持有人下载
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.I、Ⅱ、Ⅳ
36
基金管理人内部控制的总体目标包括（ ）。
Ⅰ、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
Ⅱ、防范和化解经营风险，提高经营管理收益，实现公司的持续、稳定健康发展
Ⅲ、确保基金和基金管理人的财务和其他真实信息、准确、完整
Ⅳ、保障基金从业人员的利益
Ⅰ、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
Ⅱ、防范和化解经营风险，提高经营管理收益，实现公司的持续、稳定健康发展
Ⅲ、确保基金和基金管理人的财务和其他真实信息、准确、完整
Ⅳ、保障基金从业人员的利益
- A.Ⅰ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
37
投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（ ）。
- A.48913.04
- B.49500.00
- C.49058.47
- D.48907.11
38
关于基金中基金，以下说法错误的是（ ）。
- A.基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例不得超过基金资产的15%
- B.ETF联接基金是一种特殊的基金中基金
- C.基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额
- D.ETF是一种特殊的基金中基金
39
私募基金管理人向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续时需要报送基本信息，下列说法错误的是（ ）。
- A.有限合伙型基金应当报送公司章程
- B.应报送主要投资方向的信息
- C.采用委托管理方式的，应当报送委托管理协议
- D.契约型基金应当报送基金合同
40
某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金：基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败？（ ）
- A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人
- B.募集份额总额为3亿份，基金份额持有人人数为250人
- C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人
- D.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人
41
某投资人投资5万元认购了某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为15元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为（ ）。
- A.750元和50015份
- B.750元和50000份
- C.738.92元和49276.08份
- D.738.92元和49261.08份
，则净认购金额 = 
（元）。2. 然后计算认购费用： 认购费用 = 认购金额 - 净认购金额。 即50000 - 49261.08 = 738.92（元）。3. 最后计算认购份额： 认购份额 = （净认购金额 + 认购利息）÷基金份额面值。 净认购金额约49261.08元，认购利息15元，基金份额面值1元。 认购份额 = (49261.08 + 15)÷1 = 49276.08份。答案选C。
42
以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（ ）。
Ⅰ、单一国家型股票基金
Ⅱ、区域型股票基金
Ⅲ、全球股票基金
Ⅳ、在岸股票基金
Ⅰ、单一国家型股票基金
Ⅱ、区域型股票基金
Ⅲ、全球股票基金
Ⅳ、在岸股票基金
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
43
某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为（ ）。
- A.2019年2月28日
- B.2018年5月31日
- C.2018年8月31日
- D.2018年3月31日
44
以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（ ）。
- A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查
- B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查
- C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估
- D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账
45
私募股权投资基金管理人应当在私募股权基金募集完毕后（ ）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。
- A.5
- B.60
- C.10
- D.20
46
下列做法中符合基金客户利益至上的是（ ）。
- A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债
- B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股
- C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩
- D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济
47
基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（ ）。
- A.自基金账户销户之日起不得少于20年
- B.自基金账户开户之日起不得少于20年
- C.自基金账户开户之日起不得少于15年
- D.自基金账户销户之日起不得少于15年
48
基金销售机构的以下做法，不符合基金销售人员管理和培训要求的是（ ）。
- A.通过网络方式将所属取得基金销售从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露
- B.对所属已获得基金销售资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训
- C.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况
- D.对基金销售人员的销售行为、流动情况进行登记管理
49
关于基金托管人，以下说法正确的是（ ）。
- A.基金托管人与基金管理人可以为同一机构
- B.基金托管银行的从业人员资格不同于其基金托管人，由中国人民银行负责认定
- C.基金托管人托管部门的高级管理人员的任职资格要求，适用法律法规对基金管理人相关人员的规定
- D.基金管理人可以持有基金托管人股份
50
关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（ ）。
- A.该摘要包括基金业绩和费用概览
- B.该摘要应包括招募说明书的更新说明
- C.该摘要是招募说明书内容的精华
- D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中
51
关于公募基金的半年度报告和年度报告，以下说法不正确的是（ ）。
- A.半年度报告不要求进行审计
- B.半年度报告须披露近3年每年的基金收益分配情况
- C.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告
- D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标
52
不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（ ）。
- A.建立并管理投资者基金份额账户
- B.建立并保管基金投资者名册
- C.负责基金的会计核算处理
- D.负责基金份额登记，确认基金交易
53
以下行为中，不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的是（ ）。
- A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务
- B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务
- C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠
- D.基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务
54
某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（ ）。
- A.7.50元，1052.50元
- B.7.95元，992.05元
- C.7.50元，992.50元
- D.7.95元，1052.05元
。 则赎回费用 = 
元。2. 然后计算赎回金额： 赎回金额 = 赎回份额×赎回当日基金份额净值 - 赎回费用。 即赎回金额 = 1000×1.0600 - 7.95 1060 - 7.95 = 1052.05元。答案是D。
55
根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（ ）。
Ⅰ、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告
Ⅱ、制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为
Ⅲ、依法办理非公开募集基金的登记、备案
Ⅳ、制定上市规则、交易规则、会员管理规则等
Ⅰ、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告
Ⅱ、制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为
Ⅲ、依法办理非公开募集基金的登记、备案
Ⅳ、制定上市规则、交易规则、会员管理规则等
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ
56
根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是（ ）。
- A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行
- B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单
- C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
- D.基金份额参考净值是由证券交易所发布的
57
根据《证券投资基金法》《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是（ ）。
- A.中国证监会
- B.中国证监会派出机构
- C.中国证券投资基金业协会
- D.地方私募基金行业协会
58
下列不属于财产分离内控要求的选项是（ ）。
- A.确保不同基金财产之间的分离
- B.确保同一基金内不同投资项目的分离
- C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离
- D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离
59
以下有关基金管理人的合规文化，表述错误的是（ ）。
- A.公司内部要有清晰的责任制和问责制
- B.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范
- C.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设
- D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩
60
以下属于触发披露基金临时报告的重大事件是（ ）。
Ⅰ、对基金份额持有人权益产生重大影响
Ⅱ、对基金份额的价格产生重大影响
Ⅲ、对基金管理人的利益产生重大不利影响
Ⅳ、对基金托管人的利益产生重大不利影响
Ⅰ、对基金份额持有人权益产生重大影响
Ⅱ、对基金份额的价格产生重大影响
Ⅲ、对基金管理人的利益产生重大不利影响
Ⅳ、对基金托管人的利益产生重大不利影响
- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅲ、Ⅳ
61
某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（ ）。
- A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%
- B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报
- C.本基金业绩报酬计提基准为7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬
- D.本基金募集期仅5天，欲购从速
62
以下符合私募基金合格投资者标准的是（ ）。
- A.净资产500万元的单位
- B.总资产800万元的单位
- C.最近3年个人年均收入50万元的个人
- D.金融资产200万元的个人
63
关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是（ ）。
- A.了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度
- B.了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力
- C.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力
- D.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况
64
关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（ ）。
- A.甲的观点错误，乙的观点正确
- B.甲的观点正确，乙的观点错误
- C.甲、乙的观点都正确
- D.甲、乙的观点都错误
65
基金管理人内部环境的要素包括（ ）。
Ⅰ、全体员工的诚信意识
Ⅱ、管理层的风险理念和经营风格
Ⅲ、管理层分配权力和划分责任的机制
Ⅳ、董事会对公司风险的关注和指导
Ⅰ、全体员工的诚信意识
Ⅱ、管理层的风险理念和经营风格
Ⅲ、管理层分配权力和划分责任的机制
Ⅳ、董事会对公司风险的关注和指导
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
66
根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（ ）。
- A.基金从事证券交易的清算交收安排
- B.基金管理人和托管人基本情况
- C.律师事务所为基金募集出具的法律意见书
- D.基金投资各类证券指令的发送和执行
67
下列适用于基金产品注册普通程序的是（ ）。
Ⅰ、合格境内机构投资者（QDII）基金
Ⅱ、交易型指数基金
Ⅲ、货币市场基金
Ⅳ、基金中基金（FOF）
Ⅰ、合格境内机构投资者（QDII）基金
Ⅱ、交易型指数基金
Ⅲ、货币市场基金
Ⅳ、基金中基金（FOF）
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅳ
68
下列关于合规管理的意义，说法错误的是（ ）。
- A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
- B.减少违规处罚导致的损失
- C.减少声誉风险导致的潜在损失
- D.减少基金持有人的损失
69
基金管理公司内部控制机制的层次包括（ ）。
Ⅰ、员工自律
Ⅱ、部门各级主管的检查监督
Ⅲ、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
Ⅳ、董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导
Ⅰ、员工自律
Ⅱ、部门各级主管的检查监督
Ⅲ、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
Ⅳ、董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导
- V、监管机构对公司的检查和处罚
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅲ、Ⅳ、V
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
70
关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（ ）。
- A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见
- B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责
- C.组织实施重大风险的解决方案
- D.制定公司风险管理战略和风险应对策略
71
关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（ ）。
- A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务
- B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失
- C.当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回
- D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息
72
基金管理公司遇到以下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（ ）。
- A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面亏损
- B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌
- C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌
- D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票
73
以下不属于道德的调整手段的是（ ）。
- A.内心信念
- B.社会舆论
- C.国家强制力
- D.传统习俗
74
关于私募基金合同，以下表述正确的是（ ）。
- A.法律规定了私募基金合同的必备条款
- B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关
- C.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益
- D.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关
75
重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（ ）以上的基金份额持有人参加，方可召开。
- A.1/2
- B.2/3
- C.1/3
- D.1/5
76
私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件？（ ）
Ⅰ、资产规模或者收入水平达到规定要求
Ⅱ、具备相应的风险识别能力和风险承担能力
Ⅲ、单只基金认购金额不低于200万元
Ⅳ、单只基金合格投资者累计不超过100人
Ⅰ、资产规模或者收入水平达到规定要求
Ⅱ、具备相应的风险识别能力和风险承担能力
Ⅲ、单只基金认购金额不低于200万元
Ⅳ、单只基金合格投资者累计不超过100人
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ
77
A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（ ）。
Ⅰ、基金投资方向和范围
Ⅱ、基金历史规模和持仓比例
Ⅲ、基金过往业绩
Ⅳ、基金流动性、杠杆情况
Ⅰ、基金投资方向和范围
Ⅱ、基金历史规模和持仓比例
Ⅲ、基金过往业绩
Ⅳ、基金流动性、杠杆情况
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
78
2016年2月18日，某投资者通过场外（银行）申购基金30000元，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1元。则申购手续费和可以得到的申购份额为（ ）。
- A.450和29559份
- B.450和28142.86份
- C.443.35和29556.65份
- D.443.35和28149.19份
元。2. 然后计算净申购金额： 净申购金额 = 申购金额 - 申购手续费 = 30000 - 450 = 29550元。3. 最后计算申购份额： 申购份额 = 净申购金额÷申购当日基金份额净值，申购当日基金份额净值为1元，所以申购份额 = 29550÷1 = 29550份。但在实际计算中，我们可以通过公式申购份额=
，即
份（
），申购手续费 = 30000 - 29556.65 = 443.35元。答案：C
79
我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（ ）日，资金交割是在（ ）日完成。
- A.T+0，T+1
- B.T+1，T+0
- C.T+0，T+0
- D.T+1，T+1
80
基金职业道德的核心规范是（ ）。
- A.自觉自律
- B.保守秘密
- C.互相监督
- D.诚实守信
81
关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是（ ）。
Ⅰ、私募基金投资人数不能超过200人
Ⅱ、私募基金募集时需要提示投资风险，公募基金募集时不需要提示投资风险
Ⅲ、私募基金募集时可以承诺本金不受损失，公募基金募集时不能承诺本金不受损失
Ⅳ、私募基金不允许公开方式推介募集，公募基金允许公开方式推荐募集
Ⅰ、私募基金投资人数不能超过200人
Ⅱ、私募基金募集时需要提示投资风险，公募基金募集时不需要提示投资风险
Ⅲ、私募基金募集时可以承诺本金不受损失，公募基金募集时不能承诺本金不受损失
Ⅳ、私募基金不允许公开方式推介募集，公募基金允许公开方式推荐募集
- A.Ⅰ、Ⅳ
- B.Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅱ
82
第XX届新财富最佳分析师候选人马某，在临近新财富评选前，邀请具有投票资格的相关人员聚餐，并支付聚餐费用。对此监管机构对其采取了监管谈话的措施，其构成（ ）。
- A.构成向其他利益关系人输送不正当利益的事实
- B.以不正当方式影响监督管理或者自律管理决定
- C.直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益
- D.直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益
83
关于基金与其他金融工具的比较，以下表述错误的是（ ）。
- A.从变现能力上判断，基金的变现能力比传统保险产品强
- B.基金属于直接投资工具，银行储蓄属于间接投资工具
- C.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障
- D.从风险特性上看，投资基金的风险比银行储蓄要高
84
基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（ ）。
- A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留
- B.某上市公司人员招聘计划
- C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格
- D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划
85
关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（ ）。
- A.协会章程需报中国证监会备案
- B.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员
- C.证券投资基金行业的自律性组织
- D.权力机构为理事会
86
基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。
- A.1个月
- B.2个月
- C.3个月
- D.6个月
87
下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（ ）。
- A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金
- B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息
- C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率
- D.根据业务推动需要，制作突出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料
88
基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（ ）。
- A.基金份额持有人名录
- B.召开时间
- C.表决方式
- D.审议事项
89
下列基金销售机构的基金销售行为中，错误的是（ ）。
- A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
- B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
- C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
- D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险基金份额等方式销售基金
90
某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（ ）。
- A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合
- B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友
- C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念
- D.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息
91
基金管理人合规部门的合规检查应当包括（ ）。
Ⅰ、公司是否独立运作
Ⅱ、公司员工薪酬递延机制
Ⅲ、重大关联交易的执行情况
Ⅳ、公司员工的证券投资活动管理制度是否健全有效
Ⅰ、公司是否独立运作
Ⅱ、公司员工薪酬递延机制
Ⅲ、重大关联交易的执行情况
Ⅳ、公司员工的证券投资活动管理制度是否健全有效
- A.Ⅰ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
92
开放式基金在开放申购和赎回后，需披露每个开放日的（ ）。
Ⅰ、资产总值
Ⅱ、资产净值
Ⅲ、份额净值
Ⅳ、份额累计净值
Ⅰ、资产总值
Ⅱ、资产净值
Ⅲ、份额净值
Ⅳ、份额累计净值
- A.Ⅰ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ
93
私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。
- A.5
- B.10
- C.15
- D.20
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