2025年11月基金从业资格《基金基础知识与法律法规 》试题（网友回忆版）
基金基础知识与法律法规
历年真题
共 44 题
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更新于 2026-09-28
一、单选题
下列每小题的选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
基金产品或者服务的风险等级要按照风险由低到高的顺序，至少划分为（ ）。
- A.R1、R2 二个等级
- B.R1、R2、R3 三个等级
- C.R1、R2、R3、R4、R5 五个等级
- D.R1、R2、R3、R4 四个等级
2
操纵市场是违法违规行为，以下涉嫌 “操纵市场” 的行为包括（ ）。
Ⅰ.利用未公开信息交易
Ⅱ.以自身实际控制的账户为交易对手进行对倒交易，影响交易价格
Ⅲ.传播误导市场参与者的信息影响市场价格
Ⅳ.利用资金优势联合或连续买卖推高价格
Ⅰ.利用未公开信息交易
Ⅱ.以自身实际控制的账户为交易对手进行对倒交易，影响交易价格
Ⅲ.传播误导市场参与者的信息影响市场价格
Ⅳ.利用资金优势联合或连续买卖推高价格
- A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅰ、Ⅲ
3
甲某在担任某托管机构投资监督岗期间，将基金公司某一基金的持仓信息发送给了在另一基金公司担任基金经理的同学，甲某违反了基金职业道德（ ）的要求。
Ⅰ.诚实守信
Ⅱ.专业审慎
Ⅲ.保守秘密
Ⅳ.客户至上
Ⅰ.诚实守信
Ⅱ.专业审慎
Ⅲ.保守秘密
Ⅳ.客户至上
- A.Ⅱ
- B.Ⅰ、Ⅲ
- C.Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4
关于公募基金对中小投资者的重要意义，以下表述错误的是（ ）。
- A.中小投资者资金量有限，公募基金可以汇集投资者资金进行组合投资
- B.中小投资者获取信息能力有限，公募基金可以发挥信息获取优势，利用非公开信息进行投资
- C.中小投资者相对而言缺少投资经验，公募基金可以提供专业理财服务
- D.公募基金已成为普惠金融的代表，为广大投资者提供金融便利
5
下列选项中，不属于私募资产管理计划可以投资的标准化资产的是（ ）。
- A.中期票据
- B.银行定期存款
- C.存托凭证
- D.未上市公司股权
6
某商业银行在经济下行期，为降低不良贷款率，大幅缩减对小微企业的贷款审批额度，却将更多信贷资源投向高收益的房地产短期融资项目，结合金融双重属性逻辑，该银行存在的问题是（ ）。
- A.正确发挥了商业属性，且通过高收益项目反哺实体经济，符合双重属性要求
- B.片面追求商业属性（盈利性），弱化服务小微企业的功能属性，违背盈利服从功能的原则
- C.平衡了功能属性与商业属性，但未考虑经济下行时的特殊市场环境
- D.过度侧重功能属性，忽视服务实体经济需求，导致商业属性难以发挥
7
甲某在 A 公募基金管理公司担任基金经理，某年度 30 万元基本薪酬已发放，绩效薪酬 60 万元将于次年 3 月底发放。根据公募基金绩效考核与薪酬管理规定，A公司以下做法正确的是（ ）。
- A.直接发放绩效薪酬 36 万元，其中应有 18 万元用于购买其本人管理的基金，另 24 万元递延支付，递延期限为 3 年
- B.直接发放绩效薪酬 42 万元，其中应有 12 万元用于购买其本人管理的基金，另18 万元递延支付，递延期限为 3 年
- C.直接发放绩效薪酬 36 万元，其中应有 12 万元用于购买其本人管理的基金，另24万元递延支付，递延期限为 3 年
- D.直接发放绩效薪酬 42 万元，其中应有 18 万元用于购买其本人管理的基金，另 18 万元递延支付，递延期限为 3 年
8
基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，下列不符合基金销售人员行为规范的是（ ）。
Ⅰ.揭示投资风险
Ⅱ.向大客户提供基金未公开信息
Ⅲ.承诺补偿亏损
Ⅳ.参考本基金经理的过往良好业绩预测所推介基金的未来业绩
Ⅰ.揭示投资风险
Ⅱ.向大客户提供基金未公开信息
Ⅲ.承诺补偿亏损
Ⅳ.参考本基金经理的过往良好业绩预测所推介基金的未来业绩
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
9
下列关于《证券投资基金法》的表述中，错误的是（ ）。
- A.2003年10月，全国人民代表大会常务委员会通过《证券投资基金法》，这是中国基金行业里程碑式的事件
- B.《证券投资基金法》明确了基金当事人的法律关系
- C.《证券投资基金法》遵循《信托法》的财产独立原则，明确了基金财产相对于受托人财产的独立性
- D.基金基于信托关系构建当事人之间的法律关系，《证券投资基金法》未规定的，一律适用《信托法》的规定
10
A银行为B基金管理公司的战略客户，B公司向A银行自有资金投资总监甲某承诺，如果A银行自有资金投资B公司基金的规模达到5000万元以上且持有期限不低于1 年，甲某的外甥乙某入职本公司并重点培养。B公司随后安排乙某入职，在甲某的安排下，A银行自有资金持有B公司基金的日均持仓市值突破8000万元，远超双方初始约定规模，以下说法正确的是（ ）。
Ⅰ.B公司的行为不利于营造公平、有序的市场竞争环境
Ⅱ.B公司的行为构成商业贿赂，属于不正当竞争行为
Ⅲ.B公司的行为违反了廉洁从业要求
Ⅳ.无法评判A银行利益是否受到损失，故无法界定B公司行为的性质
Ⅰ.B公司的行为不利于营造公平、有序的市场竞争环境
Ⅱ.B公司的行为构成商业贿赂，属于不正当竞争行为
Ⅲ.B公司的行为违反了廉洁从业要求
Ⅳ.无法评判A银行利益是否受到损失，故无法界定B公司行为的性质
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅳ
11
关于私募资产管理计划的风险管理，以下属于私募资产管理计划特殊风险的是（ ）。
- A.本金损失风险
- B.流动性风险
- C.税收风险
- D.未在中国证券投资基金业协会完成备案手续的风险
12
某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但是乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是（ ）。
- A.甲立即建议妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券
- B.甲立即报告公司合规部门核查此事
- C.甲立即向公司领导报告了此情况
- D.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报
13
基金经理王某在渠道交流中透露投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监管暂行办法》规定不得有行为中的（ ）。
- A.从事内幕交易
- B.泄露因职务便利获取的未公开信息
- C.玩忽职守，不按照规定履行职责
- D.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
14
基金管理公司（ ）负责确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略。
- A.监事会
- B.股东大会
- C.董事会
- D.风险控制委员会
15
王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼、公募基金30万元、银行存款50万元、信托计划200万元。下列表述正确的包括（ ）。 Ⅰ.王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人 Ⅱ.若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金 Ⅲ.若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金 Ⅳ.王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人
- A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅱ
- D.Ⅲ、Ⅳ
16
下列不属于基金合同当事人的是（ ）。
- A.基金托管人
- B.基金销售机构
- C.基金份额持有人
- D.基金管理人
17
关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（ ）。
- A.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域
- B.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大
- C.基金反映的是一种股权关系，是一种股东权利凭证
- D.基金存在投资损失的风险
18
某基金公司管理人及其从业人员违反相关的法律法规，中国证监会可以采取以下行政监管措施（ ）。 Ⅰ.责令改正 Ⅱ.监管谈话 Ⅲ.出示警示函 Ⅳ.公开谴责
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
19
转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。
- A.1/2
- B.1/3
- C.2/3
- D.1/4
20
基金监管的首要目标是（ ）。
- A.规范基金活动
- B.促进基金行业健康发展
- C.依法保护基金投资人的合法权益
- D.防范系统性风险
21
证券期货经营机构以资产管理计划资产从事关联交易，需事先（ ）。
- A.向托管人报告
- B.取得投资者同意
- C.向中国证监会派出机构报告
- D.向证券期货业协会备案
22
基金管理人应当完善合规考核机制，合规负责人由（ ）负责考核。
- A.董事会
- B.股东会
- C.监事会
- D.基金经理
23
从基金管理人的角度看，基金运作管理活动包括（ ）。
- A.市场营销、投资管理、后台管理
- B.市场营销、投资管理、信息披露
- C.投资管理、后台管理、信息披露
- D.市场营销、后台管理、信息披露
24
我国公募基金管理公司的注册资本应不低于（ ），且必须为实缴货币资本。
- A.5000万元人民币
- B.1亿元人民币
- C.3亿元人民币
- D.5亿元人民币
25
如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过（ ）人，就构成了公开募集基金。
- A.100
- B.200
- C.300
- D.500
26
甲某严重违法失信，中国证监会在官方网站的公开查询平台对其公示，专项公示期为（ ），自（ ）算起。
- A.6个月，违法违规处罚之日
- B.1年，公示之日
- C.6个月，公示之日
- D.1年，违法违规处罚之日
27
现代金融体系不包含（ ）。
- A.金融监管和金融调控
- B.金融产品和服务
- C.金融机构和金融基础设施
- D.金融市场和金融场所
28
根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，对兼职合规管理人员进行考核时，合规负责人所占权重应当不低于（ ）。
- A.30%
- B.40%
- C.50%
- D.60%
29
关于公募证券投资基金的投资范围，以下说法正确的是（ ）。
Ⅰ.可以投资上市交易的股票
Ⅱ.可以投资中国证监会规定的证券衍生品品种
Ⅲ.可以作为普通合伙人投资有限合伙公司
Ⅰ.可以投资上市交易的股票
Ⅱ.可以投资中国证监会规定的证券衍生品品种
Ⅲ.可以作为普通合伙人投资有限合伙公司
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ
- C.Ⅱ、Ⅲ
- D.Ⅰ、Ⅲ
30
根据私募基金财产独立运作、独立核算的要求，以下做法错误的是（ ）。
- A.私募基金管理人管理的多只私募基金委托同一托管人进行托管
- B.私募基金管理人管理的多只私募基金投资于同一证券
- C.私募基金管理人以自有资金认购其管理的私募基金份额
- D.私募基金管理人自有资金借用其管理的私募基金证券账户进行投资
31
公募基金的基金合同生效的时间为（ ）。
- A.基金管理人收到中国证监会准予注册的文件之日
- B.基金募集期限届满之日
- C.基金管理人收到验资报告之日
- D.中国证监会书面确认之日
32
公募基金合同终止后，公募基金清算组出具清算报告时应当履行的程序不包括（ ）。
- A.律师事务所出具法律意见书
- B.中国证监会审批
- C.会计师事务所审计
- D.管理人发布公告
33
公募基金管理人合规负责人的主要职责包括（ ）。
Ⅰ.对公司的业务及其人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查
Ⅱ.全面负责公司的投资决策和交易执行
Ⅲ.发现公司的重大风险或违法违规行为时，应及时报告和督促整改
Ⅳ.主要负责公司基金的营销策略制定和销售团队管理
Ⅰ.对公司的业务及其人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查
Ⅱ.全面负责公司的投资决策和交易执行
Ⅲ.发现公司的重大风险或违法违规行为时，应及时报告和督促整改
Ⅳ.主要负责公司基金的营销策略制定和销售团队管理
- V.构建公司的长效激励约束机制
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅱ、Ⅲ、V
34
某基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规，应当采取的行动是（ ）。
- A.按照法律、行政法规的规定，修正基金管理人的投资指令后执行
- B.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告
- C.按照投资指令完成交易，并在当天向中国证监会报告
- D.按照投资指令完成交易，并在事后追究基金管理人的责任
35
某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是（ ）。
- A.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内较多地投资了该证券
- B.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，经基金公司内部评估后在该券商开立交易席位,并分配交易佣金
- C.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商经内部流程评估后将该基金经理管理的基金列入重点销售基金
- D.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金投资机会
36
基金管理人内部控制的健全性原则体现在（ ）。
Ⅰ.内部控制应当包括公司各项业务
Ⅱ.内部控制应当包括公司各个部门
Ⅲ.内部控制应当包括控股股东自身的内部控制部门
Ⅳ.内部控制应当涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节
Ⅰ.内部控制应当包括公司各项业务
Ⅱ.内部控制应当包括公司各个部门
Ⅲ.内部控制应当包括控股股东自身的内部控制部门
Ⅳ.内部控制应当涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
37
下列不属于金融市场必备构成要素的是（ ）。
- A.市场主体
- B.交易场所
- C.交易价格
- D.交易中介
38
关于资产管理活动应当遵循的基本原则，以下表述错误的是（ ）。
- A.活动要求风险和收益相匹配
- B.管理人必须坚持“卖者尽责”
- C.投资者应当做到“买者自负”
- D.产品承担保证责任
39
政府在金融市场中的主要角色是（ ）。
- A.仅为资金供给方
- B.仅为资金需求方
- C.主要为资金需求方，有时也作为资金供给方
- D.主要为资金供给方，有时也作为资金需求方
40
基金的特点包括（ ）。
Ⅰ.财产的汇集性
Ⅱ.财产的独立性
Ⅲ.财产使用和基金运作的特定目的性
Ⅳ.财产托管的强制性
Ⅰ.财产的汇集性
Ⅱ.财产的独立性
Ⅲ.财产使用和基金运作的特定目的性
Ⅳ.财产托管的强制性
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
41
货币市场包括（ ）。
Ⅰ.同业拆借市场
Ⅱ.回购市场
Ⅲ.票据市场
Ⅳ.大面额可转让存单市场
Ⅰ.同业拆借市场
Ⅱ.回购市场
Ⅲ.票据市场
Ⅳ.大面额可转让存单市场
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
42
关于不同类别资产管理计划的优先级与劣后级的比例要求，以下说法错误的是（ ）。
- A.权益类分级资产管理计划的优先级与劣后级比例不超过 2:1
- B.固定收益类分级资产管理计划的优先级与劣后级比例不超过 3:1
- C.混合类分级资产管理计划的优先级与劣后级比例不超过 2:1
- D.期货和衍生品类分级资产管理计划的优先级与劣后级比例不超过2:1
43
私募证券投资基金份额锁定期是（ ）。
- A.3个月
- B.6个月
- C.1个月
- D.12个月
44
A公司在B公司控股占比20%，但不是第一大股东，那么A是（ ）。
- A.实际控制人
- B.比例超过5%但是低于20%的主要股东
- C.比例超过5%但是低于20%的非主要股东
- D.比例低于5%的非主要股东
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