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2021年4月证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》试题（网友回忆版）

证券投资顾问业务 / 历年真题　共 6 题　更新于 2026-09-27

一、单项选择题

共40题，每题0.5分，共20分。

1.
保险公司为客户制定保险规划的目标是（）
  • A.帮助客户选择合适的保险品种，期限及保险金额
  • B.风险最小化
  • C.深入了解和分析客户经济状况和投资需求
  • D.降低和转移风险

参考答案D

解析保险规划是研究风险转移的问题其目标是降

二、组合型选择题

共80题，每题1分，共80分。

2.
下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有（）。
I公用事业费用
II房地产投资贷款
III医药费用
Ⅳ教育贷款
  • A.I.II
  • B.II.IV
  • C.III.IV
  • D.I.III

参考答案D

解析个人资产负债表中的短期负债包括：公共事业费用.租金支出.医药费用.银行信用卡支出.旅游和娱乐支出.汽车和其他支出.其他消费支出.税务支出.保险费和其他短期负债等。房地产投资贷款.
3.
下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）
I身体状况
II理财目标的弹性
III收入.职业和财富规模
Ⅳ资金的投资年限
  • A.I.II.III.IV
  • B.I.II.IV
  • C.I.II.III
  • D.II.III.IV

参考答案D

解析影响客户风险承受能力的因素有：年龄.受教育情况.收入职业财富规模.资金的投资期限.理财目标的弹性.主管风险偏好及其他。
4.
业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括（）。
Ⅰ作为供客户随时查阅的资料
Ⅱ作为日后纠纷处理的证据
Ⅲ作为证券投资顾问业绩考核的依据
Ⅳ公司规范管理.档案管理的要求
  • A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
  • B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
  • C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
  • D.Ⅰ.Ⅳ

参考答案C

解析本题考查业务留痕的作用。业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，关于业务留痕的要点包括客户资料的保存.投资建议的保存。业务留痕的作用主要包括：（1）可作为投资顾问业绩考核的依据；（2）可作为日后纠纷的证据；（3）是公司规范管理.档案管理的要求。Ⅰ项说法错误，业务留痕资料属于证券公司内部资料，客户不可以随时查阅。故本题选C选项。
5.
下列关于年金的说法，正确的有（）
Ⅰ.向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金
Ⅱ.定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金
Ⅲ.退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金
Ⅳ.按月领取的奖励可视为一种年金
  • A.Ⅲ.Ⅳ
  • B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
  • C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
  • D.Ⅰ.Ⅱ

参考答案C

解析年金是一组在特定的时间段内金额相等.方向相同.时间间隔相同.不间断的现金流。所以此题选
6.
下列关于最优证券组合的说法，正确的有（）
Ⅰ.这一组合是能带来最高收益的组合
Ⅱ.这一组合肯定在有效边界上
Ⅲ.这一组合是无差异曲线簇与有效边界的切点
Ⅳ.这一组合是理性投资者的最佳选择
  • A.Ⅰ.Ⅱ
  • B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
  • C.Ⅰ.Ⅲ
  • D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

参考答案B

解析最优证券组和是投资者最满意的投资组合，而不是最高收益的组合。因为每一个投资者的风险承受能力是不同的，他们所要求的收益也不相同。