2024年3月证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》试题（网友回忆版）
证券投资顾问业务
历年真题
共 55 题
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更新于 2026-09-26
一、单项选择题
下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
技术分析中的阴阳矩形图又称为（ ）
- A.线性图
- B.棒形图
- C.点数图
- D.K线图
2
金融衍生工具又称为金融衍生产品包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类下列属于嵌入式衍生工具的是（ ）。
- A.互换合同
- B.期权合同
- C.期货合同
- D.可转换公司债券
3
下列关于资本市场线的说法，错误的是（ ）。
- A.资本市场线上的任何一个点都是有效组合
- B.理性的投资者可选择资本市场线上的任意一个组合进行投资，具体如何选择取决于投资者的风险偏好
- C.资本市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系
- D.资本市场线代表了所有无风险资产和有效风险资产组合经过再组合后的有效资产组合的集合
4
根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》，下列关于证券投资基金评价结果的发布使用要求的说法，错误的是（ ）。
- A.基金评价机构应当将其向基金投资人或者社会公众提供的基金评价数据和资料，自提供之日起保存15年
- B.基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，适用《证券投资基金评价业务管理暂行办法》
- C.基金评价报告等文件应当声明评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议
- D.基金评价结果应当以基金评价机构的名义而并非基金评价人员的个人名义发布
5
关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（ ）。
- A.可接受的风险水平由金融理财师来决定
- B.对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
- C.金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
- D.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
6
下列关于资产配置的说法中，正确的是（ ）
- A.资产配置是根据历史数据，将资金在不同资产类别之间进行分配
- B.资产配置是根据投资目标，将资金在不同资产类别之间进行分配
- C.资产配置是根据风险最小化目标，将资金在不同资产类别之间进行分配
- D.资产配置是根据收益最大化目标，将资金在不同资产类别之间进行分配
7
套利定价模型的目标是寻找（ ）的证券。
- A.低风险
- B.价格被低估
- C.高成长性
- D.高收益
8
证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不少于（ ）。
- A.3
- B.5
- C.1
- D.10
9
（ ）对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。
- A.中国证券业协会
- B.证券交易所
- C.中国证监会
- D.证券登记结算公司
10
为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，（ ）于2007开始试运行上海银行间同业拆借利率，
- A.中国证监会
- B.中国人民银行
- C.财政部
- D.中国银监会
11
合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，下列有关现金预算的说法，错误的是（ ）。
- A.必须与客户生活方式等因素相一致
- B.是帮助客户达到长期财务目标的需要
- C.必须评估一段时间内的客户情况
- D.需要评估客户的财务状况、支出模式及目标
12
某公司拟购置一项资产，有两种付款方式可供选择：
方式一，现在支付15万元，一次性结清；
方式二：分5年付款，1-5年各年年初的付款分别为3万、3万、4万、4万、4万元。
假设年利率为6%，按现值计算下列说法中正确的是（ ）。
方式一，现在支付15万元，一次性结清；
方式二：分5年付款，1-5年各年年初的付款分别为3万、3万、4万、4万、4万元。
假设年利率为6%，按现值计算下列说法中正确的是（ ）。
- A.付款方式二更好
- B.两种付款方式无法比较
- C.两种付款方式无差异
- D.付款方式一更好
13
关于套利，下列说法正确的是（ ）
- A.当投资者不需要任何投资就可以获得低风险收益时，他们就是在套利
- B.套利机会可以长久地存在下去
- C.套利机会的存在意味看市场处于不均衡状态
- D.套利只存在单一资产上
14
国际资本流动造成外汇市场和汇率的波动。国际资本流入将导致（ ）
- A.对本币的兑换需求上升，本币贬值
- B.对本币的兑换需求下降，本币贬值
- C.对本币的兑换需求上升，本币升值
- D.对本币的兑换需求下降，本币升值
15
理型基金投资顾问服务的单个客户只有单只基金的市值不得高于客户账户资产净值的（ ），货币市场基金、指数基金不受此限制。
- A.15%
- B.20%
- C.30%
- D.35%
16
金融衍生工具又分为独立型衍生工具和内嵌式衍生工具，下面属于内嵌式衍生工具的是（ ）。
- A.金融远期
- B.金融期权
- C.金融互换
- D.可转换公司债券
17
就单根K线而言，反映多方占据绝对优势的K线形状是（ ）
- A.大十字星
- B.光头光脚大阳线
- C.光头光脚大阴线
- D.带有较长上影线的阳线
18
β系数可以用来衡量证券（ ）。
- A.预期收益率的大小
- B.贡献市场总风险的大小
- C.承担系统风险的大小
- D.承担非系统风险的大小
19
下列关于债务规划的说法中错误的是（ ）。
- A.偿还高利率信用货款时，采取本金摊还款法可以更快地还清本金
- B.通常应优先偿还临近到期的借款
- C.债务整合规划是在降低总负担的前提下，把不同贷款机构的贷款整合
- D.转贷规划是以高利率负债置换低利率负债
20
进行预算与实际的差异分析，计算方式是（ ）。
- A.每年按照预算科目记账，可以得出预期的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较
- B.每月按照预算科目记账，可以得出预期的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较
- C.每月按照预算科目记账，可以得出实际的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较
- D.每年按照预算科目记账，可以得出实际的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较
21
已知无风险回报率为6%，市场要求的回报率为12%，某公司股票的贝塔值为1.5，如果该公司的股息为2.5，股息增长率为5%，则该公司股票的估值是（ ）。
- A.13.25
- B.7.25
- C.26.25
- D.3.75
22
关于证券相对估值法指标市盈率一般不适用（ ）。
- A.周期性较弱的企业
- B.一般制造业
- C.服装业
- D.亏损公司
23
基金投资顾问试点机构基金投资组合策略不得向客户建议（ ）。
- A.流通受限基金
- B.结构复杂的基金
- C.指数基金
- D.货币基金
24
向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格并在（ ）注册登记为证券投资顾问。
- A.证券公司
- B.中国证监会
- C.国务院证券监督管理机构
- D.中国证券业协会
25
下列哪个是属于行业幼稚期？
- A.电力
- B.计算机
- C.制造业
- D.遗传工程
二、多项选择题
下列每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分。
26
关于行业分析，下列说法正确的有（ ）
- A.行业分析的目的在于为投资者提供决策依据或投资依据
- B.行业发展会影响行业内公司的股票价格
- C.行业分析是对上市公司进行分析的前提，两者是相辅相成的
- D.公司的投资价值不会由于所处行业不同而有明显差异
27
现金预算必须与个人的（ ）相一致。
- A.生活方式
- B.家庭状况
- C.兴趣爱好
- D.价值观
28
证券公司、证券投资咨询机构从事投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的（ ）
- A.前提
- B.程序
- C.内容
- D.要求
29
产业政策的核心包括（ ）。
- A.产业结构政策
- B.产业组织政策
- C.产业技术政策
- D.产业布局政策
30
技术分析的分析对象包括（ ）
- A.市场价格
- B.方差
- C.成交量
- D.价量变化及其所经历的时间
31
关于套期保值比率，下列说法正确的有（ ）。
- A.一定会小于1
- B.是指期货合约头寸与资产风险暴露数量大小的比率
- C.可以用期货合约价值除以现货总价值计算
- D.可以用于确定合约的数量
32
关于外币汇率上升、本币贬值对证券市场影响，下列说法正确的有（ ）
- A.导致资本流出本国，证券市场需求减少市场价格下跌
- B.本币表示的进口商品价格提高，带动国内物价水平上涨，引起通货膨胀
- C.出口型企业的股票价格上涨
- D.政府可能动用外汇储备，抛售外汇减少本币供应量，证券市场价格下跌
33
投资者的无差异曲线族与证券组合可行域有效边界的切点所表示的组合（ ）。
- A.是该投资者的最优证券组合
- B.是方差最小组合
- C.投资者在所有有效组合中，该组合获得最大满意程度
- D.投资者在所有有效组合中，该组合风险最小
34
下列说法中，属于资本资产定价模型假设条件的有（ ）。
- A.投资者厌恶风险
- B.证券收益由历史收益和标准差刻画
- C.证券无限可分
- D.税收和交易费用均忽略不计
35
下列因素中影响行业的兴衰的有（ ）
- A.产业政策
- B.社会习惯改变
- C.产业组织创新
- D.技术进步
36
证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务时，应当遵循诚实信用原则，下列行为中违背上述原则的有（ ）。
- A.在业务推广和客户招揽过程中，对服务能力和过往业绩进行夸大宜传
- B.在业务推广和客户招揽过程中，客观介绍服务能力和过往业绩
- C.提供虚假、不实、误导性的信息，诱导客户进行不必要的证券买卖
- D.基于合理依据向客户提供投资建议，并提示潜在的投资风险
37
关于自下而上的分析方法，下列说法正确的有（ ）。
- A.自下而上的分析法注重对股票趋势的把握
- B.根据投资目标，通过一系列的公司财务指标等选出投资个股的选择
- C.自下而上的分析法更注重个股的选择，忽略市场的短期波动
- D.巴菲特是采用“自下而上”分析法的功典范
38
关于客户的财务信息和非财务信息，下列说法错误的是（ ）。
- A.非财务信息可以影响财务规划的制定，但并不是决定因素
- B.客户的社会地位和投资偏好，以及风险承受能力是财务规划的基础
- C.客户财务信息是财务规划的基础，非财务信息有助于更充分了解客户
- D.客户的收入与支出作为财务信息的一部分，决定了财务规划的内容
39
在证券组合管理过程中，制订证券投资政策阶段的基本内容包括确定（ ）。
- A.投资目标
- B.投资规模
- C.投资对象
- D.各投资证券的投资比例
40
证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（ ）。
- A.投诉电话
- B.投诉传真
- C.投诉电子信箱
- D.负责投诉处理的人员姓名
41
根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（ ）
- A.向客户建议适当的投资组合
- B.向客户进行理财规划建议
- C.向客户建议如何选择适当的投资品种
- D.接受客户全权委托，管理客户资产
42
证券投资顾问作出投资建议，可以使用（ ）作为依据。
- A.本公司的证券研究报告
- B.其他证券公司的证券研究报告
- C.其他报告证券投资咨询机构的证券研究报告
- D.基于证券研究报告，理论模型以及分析方法形成的投资分析意见
43
市场风险控制的主要方法是（ ）。
- A.交易限额
- B.风险限额
- C.风险对冲
- D.经济资本配置
44
杜邦分析法中决定资产周转率的是
- A.期末资产额
- B.期初资产额
- C.年末营业收入
- D.上期营业收入
45
如果市场是有效的，市场中（ ）。
- A.不存在被低估的股票
- B.存在被低估的股票
- C.不存在被高估的股票
- D.存在被高估的股票
46
下列关于现金管理的说法正确的是:
- A.若已知客户每月固定支出，则失业保障月数可有存款，可变现资产或净资产/月固定支出来计算
- B.客户可以用贷款额度储备作为应对事业导致的工作收入中断，作为紧急备用金
- C.紧急备用金不包括紧急医疗的超额费用
- D.失业保障约束指标越高，说明失业对于生活的影响程度越小
47
证券公司，证券资讯机构应对证券投资业务推广（ ）等环节实行留痕管理
- A.服务提供
- B.客户回访和投诉
- C.协议签订
- D.向客户提供建议内容
48
马柯威茨模型的理论假设包括（ ）
- A.投资者以期望收益率来衡量未来实际收益率的总体水平，以收益率方差来衡量投资风险
- B.不允许卖空
- C.投资者是不知足的和风险厌恶的
- D.市场是中性的
49
证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格和证券投资顾问的姓名与登记编码，方便投资者查询、监督，公示方式包括（ ）
- A.营业场所
- B.中国证券业协会网站
- C.对外宣传资料
- D.公司网站
50
证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和相关规定的，中国证监会及其派出机构可以采取监管措施，下列属于相关监管措施的有（ ）。
- A.监管谈话
- B.出具警示函
- C.处以罚款
- D.责令处分有关人员
三、判断题
请判断每小题的表述是否正确，认为表述正确的选√；认为表述错误的选×。
51
绝对估值法是通过可比公司的价格为基础，来评估目标公司的相应价值。
- A.正确
- B.错误
52
在理财业务中，客户信息可以分为定量信息和定性信息，客户财务方面的信息基本属于定性信息。
- A.正确
- B.错误
53
市场风险计量方法包括但不限于缺口分析、久期分析、外汇敞口分析、敏感性分析、风险价值等。
- A.正确
- B.错误
54
投顾服务协议应当约定，自签订协议之日起7个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。（ ）
- A.正确
- B.错误
55
信用卡账户不仅可以弥补临时资金的不足，还可以降低低收益资金的比例。
- A.正确
- B.错误
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