高等教育自学考试《05678金融法》模拟试卷二
05678金融法
模拟试卷
共 38 题
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更新于 2026-09-28
一、单选题
下列每小题的选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1
下列不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是（ ）
- A.外国货币
- B.外币有价证券
- C.外国房地产
- D.特别提款权
2
一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期属满之日起（ ）
- A.3个月
- B.6个月
- C.1年
- D.2年
3
我国法律规定的担保贷款的形式不包括（ ）
- A.保证贷款
- B.抵押贷款
- C.质押贷款
- D.信用卡贷款
4
下列行为不属于套汇行为的是（ ）
- A.各商业银行自己制定的
- B.国务院统一制定的
- C.中国人民银行统一制定的
- D.各商业银行根据中国人民银行的规定自行制定的
5
依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准不包括（ ）
- A.不予兑换
- B.全额兑换
- C.半额兑换
- D.比例兑换
6
下列行为不属于套汇行为的是（ ）
- A.质物灭失，质权也就消灭
- B.股份可以作为质物
- C.债权消灭，质权也就消灭
- D.质押合同自登记之日起生效
7
《证券法》规定，上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内向证监会及证券交易所报送年度报告，并予以公告。这个期限是（ ）
- A.1个月
- B.2个月
- C.3个月
- D.4个月
8
我国现行立法将收购预警的标准定为（ ）
- A.3％
- B.5％
- C.10％
- D.15％
9
下列关于信托特征的表述，错误的是（ ）
- A.受托入以自己的名义管理、处分信托财产
- B.委托人将财产权委托给受托人，信托财产具有独立性
- C.委托人以自己的名义管理、处分信托财产
- D.受托人为受益人的最大利益管理信托事务
10
《商业银行法》规定，商业银行贷款对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ ）
- A.5％
- B.6％
- C.7％
- D.10％
11
资本充足率是指（ ）
- A.银行资本与流动性资产之比
- B.银行资本与净资产之比
- C.银行资本与经过风险加权后的资产之比
- D.银行资本与固定资产之比
12
担保法规定的担保形式不包括（ ）
- A.违约金
- B.抵押
- C.保证
- D.质押
13
展期贷款的利率为（ ）
- A.原先的贷款利率
- B.双方重新协商确定的利率
- C.签订展期合同之目的法定利率
- D.原先贷款利率的150％
14
某公司一董事在董事会议上得知将收购甲上市公司的计划，便提前购入甲公司股票3500股。收购开始后甲公司股票大幅度上涨，该董事获利。该董事的行为属于（ ）
- A.不当得利
- B.非法买卖股票
- C.内幕交易
- D.欺诈客户
15
我国证券市场竞价成交的原则是（ ）
- A.自由竞价
- B.价格优先、时间优先
- C.价格优先
- D.时间优先
16
某公司在没有经过外汇管理局批准的情况下以人民币偿付应当以外汇支付的进口货款，该行为属于（ ）
- A.套汇
- B.逃汇
- C.骗汇
- D.非法买卖外汇
17
关于人民币的使用范围，下列陈述正确的是（ ）？
- A.人民币在大陆是法定货币
- B.人民币在大陆、台湾是法定货币
- C.人民币在大陆、香港、澳门是唯一的法定货币
- D.人民币在大陆、香港、台湾、澳门是法定货币
18
外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在，该比例是（ ）
- A.20％
- B.30％
- C.40％
- D.50％
19
存款入因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行之外的银行营业机构开立的银行结算账户，称为（ ）
- A.一般存款账户
- B.专用存款账户
- C.临时账户
- D.基本存款账户
20
基金管理人注册资本不得低于人民币（ ）
- A.100万元
- B.500万元
- C.1000万元
- D.1亿元
21
契约型投资基金也称（ ）
- A.公司型投资基金
- B.开放式基金
- C.封闭式基金
- D.信托型投资基金
22
证券承销期限最长不得超过（ ）
- A.30日
- B.60日
- C.90日
- D.180日
23
按照贷款合同中利率的状态，利率可分为固定利率和（ ）
- A.中央利率
- B.浮动利率
- C.名义利率
- D.实际利率
24
下列属于资本项目的是（ ）
- A.贸易收支
- B.劳务收支
- C.个人境外旅游用汇
- D.个人境外投资
25
下列各项担保形式中，需转移财产占有的是（ ）
- A.保证
- B.动产质押
- C.抵押
- D.留置
二、名词解释题
主观题不参与评分，请参考答案自行评分。
26
定金
27
单一担保
28
动产质押
29
委托贷款
30
远期汇率
三、综合题
主观题不参与评分，请参考答案自行评分。
31
简述银行客户的义务。
32
简述存单的概念和法律性质。
33
简述我国外汇储备的来源。
34
简述依法有资格对外担保的机构。
35
试述我国外汇管理的基本原则。
36
试论我国现行商业银行接管法律制度。
37
张某等人采取向亲戚朋友借用居民身份证等方法，申请开立了近300个股票交易账户。2013年7月至8月间，张某在低位大量买进某股票，在短短一个月时间里，使其掌控的各账户该股票持仓量占该股票流通总股本的35％。同年9月，张某指挥操盘手，利用对敲的交易手法，在不到两个月内使该股票价格由每股12元升至近百元。接着，张某大量抛售该股票，获利1亿多元，整个炒作运用资金近10亿元。此后，该股票价格由于张某的大量抛售而连续暴跌至不足10元，前期跟风买进的投资者遭受重大损失。问：(1)张某的行为构成我国证券法禁止的哪一种行为？(2)张某应承担什么行政法律责任？(3)张某应承担什么刑事法律责任？
38
2010年8月，甲厂向A银行借款20万元，期限一年，以本厂所有的一辆价值40万元的轿车作抵押，并到车辆管理部门办理了抵押登记。同年9月，甲厂又以该轿车作抵押，向B银行借款15万元，期限为半年，双方也到车辆管理部门办理了抵押登记手续。2011年2月，甲厂用来抵押的轿车因火灾被烧毁，获保险公司赔偿金40万元。2011年3月甲厂向B银行的借款到期，B银行向甲厂追讨15万元借款，否则便要拍卖被抵押的轿车。A银行获悉后，认为甲厂未经其同意便将抵押给A银行的轿车抵押给B银行，侵犯了其抵押权。甲厂答复说汽车已被烧毁，抵押权没了标的物，自然也没了抵押权。问题：(1)甲厂将已抵押给A银行的汽车再次抵押给B银行是否有效？为什么？(2)如果再次抵押有效，变卖抵押物所得价款应按什么顺序清偿？(3)本案中，作为抵押物的汽车被烧毁，抵押权人如何实现其抵押权？
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