2024年证券从业资格《金融市场基础知识》试题（网友回忆版）
一、单项选择题
下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1.
买卖双方签订了一份合约，该合约规定买方在交付了一笔费用后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价买入或卖出一定数量相关股票的权利。这种合约称为（ ）
参考答案D
解析单只股票期权指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利
2.
《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为（ ）。
参考答案B
解析《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为期货。期货为主，兼顾其他衍生品。
3.
资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的（ ）特点。
参考答案A
解析资金获得的间接性，即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。
4.
某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其基金认购份额为（ ）份。
参考答案B
解析净认购金额=100000/(1+1.2%)=98814.23(元)
认购费用=100000-98814.23=1185.77(元)
认购份额=98814.23+50=98864.23(份)
认购费用=100000-98814.23=1185.77(元)
认购份额=98814.23+50=98864.23(份)
5.
主板市场对发行人的营业期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为（ ）
参考答案C
解析主板市场对发行人的营业期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为大型成熟企业。
6.
从基金财产中列支的费用不包括（ ）
参考答案C
解析根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。
7.
下列关于股票价格指数的说法，错误的是（ ）。
参考答案D
解析当股票指数上涨时，意味着股票的平均价格水平上涨，而不是所有股票价格上涨。D选项说法错误。
8.
基金一般都是按照（ ）的时间间隔对基金资产进行估值。
参考答案B
解析基金一般都按照【固定】的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。
9.
上市公司向原股东配售股份，简称为（ ）。
参考答案A
解析向原股东配售股份，简称"配股"，是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。
10.
下列关于地方政府债券的说法，错误的是（ ）
参考答案D
解析本题正确答案为D。
选项C正确：地方政府债券的发行主体是地方政府，地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同的国家有不同的名称。
选项D错误，A、B正确：地方政府债券简称"地方债券",也称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。
筹集的资金一般【用于弥补地方财政资金的不足】，或者地方兴建大型项目。
选项C正确：地方政府债券的发行主体是地方政府，地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同的国家有不同的名称。
选项D错误，A、B正确：地方政府债券简称"地方债券",也称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。
筹集的资金一般【用于弥补地方财政资金的不足】，或者地方兴建大型项目。
11.
企业可以通过（ ）实现对其他企业的控股或参股。
参考答案C
解析企业可以通过【股票投资】实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。
12.
关于商业银行金融债券发行的操作要求，下列说法正确的是（ ）。
参考答案A
解析金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。商业银行发行金融债券没有强制担保要求。
13.
能够促进储蓄--投资转化的市场是
参考答案A
解析金融市场的重要性具体体现在以下几个方面：
(一)促进储蓄-投资转化。
(二)优化资源配置。
(三)反映经济状态。
(四)宏观调控。
(一)促进储蓄-投资转化。
(二)优化资源配置。
(三)反映经济状态。
(四)宏观调控。
14.
下列关于公募基金信息披露的说法,错误的是（ ）。
参考答案B
解析B选项说法错误，在我国，基金的信息披露具有强制性。ACD的说法都是正确的。
15.
中国证券业协会采取（ ）的组织形式。
参考答案C
解析C选项符合题意，中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。
16.
属于远期合约的衍生工具是（ ）。
参考答案B
解析金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约、远期股票合约等，B选项正确。
17.
下列关于股票合并的说法，错误的是（ ）。
参考答案B
解析B选项说法错误，股票合并又称为并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合井，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。
股票分割通常适用于高价股；并股则常见于低价股。
股票分割通常适用于高价股；并股则常见于低价股。
18.
公司不以任何资产作担保而发行的债券是（ ）。
参考答案B
解析B选项正确，信用公司债券不以任何资产作担保而发行。
补充：
保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种；不动产抵押公司债券是以公司的不动产(如房屋、土地等)作抵押币发行的债券，是抵押证券的一种。
补充：
保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种；不动产抵押公司债券是以公司的不动产(如房屋、土地等)作抵押币发行的债券，是抵押证券的一种。
19.
根据《期货交易管理条例》，下列关于期货合约的说法，错误的是（ ）。
参考答案D
解析D选项错误，金融期货合约的基础工具是各种金融工具(或金融变量)，如外汇、债券、股票、股价指数等。换言之，金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。
20.
从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员可以为证券投资人或者客户提供多种形式的证券投资咨询服务，其中服务形式不包括（ ）。
参考答案B
解析证券投资咨询包括以下形式：接受投资人或者客户委托，提供证券投资咨询服务（B选项错误）；举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券投资咨询服务；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务；中国证监会认定的其他形式。
21.
2019年1月，（ ）是第一家获准进入我国信用评级市场的外资公司。
参考答案A
解析A选项正确，2019年1月28日，美国标普公司作为首家外资公司获准进入中国信用评级市场。
易混淆点：惠誉是继标普之后第二家进入中国市场的国际评级公司。
易混淆点：惠誉是继标普之后第二家进入中国市场的国际评级公司。
22.
以下不属于基金当事人的是（ ）。
参考答案C
解析基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
23.
银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（ ）
参考答案B
解析银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为三等九级，符号表示为AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。
24.
开放式基金的申购、赎回原则是（ ）。
参考答案B
解析B选项正确，开放式基金采取"金额申购、份额赎回"的原则。
补充：ETF采用的是实物申购、实物赎回的原则。
补充：ETF采用的是实物申购、实物赎回的原则。
25.
投资咨询机构属于证券（ ）机构。
参考答案C
解析C选项正确，证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。
26.
下列关于ABS产品的说法，错误的是（ ）。
参考答案C
解析ABS产品的分类更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO两类。
前者主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；
后者对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。
故本题C选项错误，期限在一年以下的资产支持商业票据属于狭义的ABS的基础资产。
前者主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；
后者对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。
故本题C选项错误，期限在一年以下的资产支持商业票据属于狭义的ABS的基础资产。
27.
下列关于证券公司的说法，错误的是（ ）。
参考答案B
解析选项A正确，在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。选项D正确，世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是"投资银行"，英国则称为"商人银行"；选项B错误，选项C正确，证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用：一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等;另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。
28.
下列关于申请募集基金时基金招募说明书和投资者适当性管理制度的说法，错误的是（ ）。
参考答案A
解析A说法错误，招募说明书语言要详尽，需要简明，要易懂、实用，符合投资者的理解能力。
29.
关于证券公司债券发行方式的说法，正确的是（ ）。
参考答案B
解析证券公司债券发行是遵循《公司债券发行与交易管理办法》相关规定，公开发行公司债券，可以申请一次注册，分期发行。故选项B正确。
30.
银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（ ）。
参考答案A
解析A符合题意，银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为三等九级，符号表示为AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。
31.
1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（ ）。
参考答案C
解析我国金融监管体制的演变：
第一阶段为1992年以前的【中国人民银行】集中统一监管阶段。
1978年，中国人民银行总行从财政部独立划出，恢复了国家银行的地位。
1984年，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管。
第二阶段为1992年到1997年，这一阶段为分业监管起步阶段。
第三阶段为1998年到2008年，该阶段"一行三会"体制成型，分业监管体制不断专业化、精细化。
第四阶段为2009年到2016年，金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性的初步改革。
第五阶段为2017年以来，金融监管体制进入功能监管的变革新阶段。
第一阶段为1992年以前的【中国人民银行】集中统一监管阶段。
1978年，中国人民银行总行从财政部独立划出，恢复了国家银行的地位。
1984年，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管。
第二阶段为1992年到1997年，这一阶段为分业监管起步阶段。
第三阶段为1998年到2008年，该阶段"一行三会"体制成型，分业监管体制不断专业化、精细化。
第四阶段为2009年到2016年，金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性的初步改革。
第五阶段为2017年以来，金融监管体制进入功能监管的变革新阶段。
32.
下列不符合我国普通国债发行情况的是（ ）。
参考答案B
解析我国普通国债发行的总体情况大致如下：
一是规模越来越大；
二是期限趋于多样化；
三是发行方式趋于市场化。
B不符合题意，故本题正确答案为B。
一是规模越来越大；
二是期限趋于多样化；
三是发行方式趋于市场化。
B不符合题意，故本题正确答案为B。
33.
下列关于地方政府债券的说法，错误的是（ ）。
参考答案C
解析地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。
筹集的资金一般【用于】弥补地方财政资金的不足，或者地方兴建大型项目。
故本题正确答案为C。
筹集的资金一般【用于】弥补地方财政资金的不足，或者地方兴建大型项目。
故本题正确答案为C。
34.
下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是（ ）。
参考答案A
解析根据《企业债券管理条例》第十二条和第十六条规定，企业发行企业债券必须符合下列条件：
①企业规模达到国家规定的要求;
②企业财务会计制度符合国家规定;
③具有偿债能力;
④企业经济效益良好，发行企业债券前连续【3年】盈利;
⑤企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值;
⑥所筹资金用途符合国家产业政策。
①企业规模达到国家规定的要求;
②企业财务会计制度符合国家规定;
③具有偿债能力;
④企业经济效益良好，发行企业债券前连续【3年】盈利;
⑤企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值;
⑥所筹资金用途符合国家产业政策。
35.
非累积优先股票的特点是股息分派以（ ）为界，当年结清。
参考答案B
解析根据公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息，差额部分是否累积到下一会计年度，可分为累积优先股和非累积优先股。累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同本年优先股股息一并发放。非累积优先股则是指公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分，优先股股东不能要求公司在以后年度补发。故本题正确答案为B选项。
36.
货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑是（ ）传导机制。
参考答案B
解析B选项正确，利率传导机制的基本思路可以表示为：货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑。
37.
《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为（ ）。
参考答案B
解析《期货和衍生品法》的立法特点之一：以期货为主，兼顾其他衍生品。衍生品家族主要有四大成员，分别是期货、期权、远期和互换。
38.
1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（ ）
参考答案C
解析1984年，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管。
39.
一般性货币政策工具不包括（ ）
参考答案B
解析一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。
B属于干扰项，故本题答案选B。
B属于干扰项，故本题答案选B。
40.
上市公司向原股东配售股份简称为（ ）
参考答案A
解析A选项正确，配股是上市公司向原股东配售股份的行为，原股东可以参与配股，也可以放弃配股权。
二、多项选择题
下列每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分。
41.
基金管理人运作基金财产进行证券投资，不得出现的情形包括（ ）。
参考答案ABC
解析基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形:
(1)一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%;【D错误】
(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其市值超过该证券的10%;
(3)基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;【BC正确】
(4)一只基金持有其他基金(不含货币市场基金)，其市值超过基金资产净值的10%，但基金中基金除外;
(5)基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的20%，或者投资于其他基金中基金;【A正确】
(6)每只开放式公募产品的总资产超过该产品净资产的140%，每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产超过该产品净资产的200%;
(7)违反基金合同关于投资范围、投资策略和技资比例等约定;
(1)一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%;【D错误】
(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其市值超过该证券的10%;
(3)基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;【BC正确】
(4)一只基金持有其他基金(不含货币市场基金)，其市值超过基金资产净值的10%，但基金中基金除外;
(5)基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的20%，或者投资于其他基金中基金;【A正确】
(6)每只开放式公募产品的总资产超过该产品净资产的140%，每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产超过该产品净资产的200%;
(7)违反基金合同关于投资范围、投资策略和技资比例等约定;
42.
资本资产定价模型是投资组合管理的基础，在投资组合管理中的应用非常广泛，包括（ ）。
参考答案ABC
解析资本资产定价模型是投资组合管理的基础，在投资组合管理中的应用非常广泛，主要介绍在资产估值、资产配置、量化投资三个方面的应用。
43.
私募基金募集应当履行的程序，主要包括（ ）等。
参考答案ABCD
解析私募基金募集应当履行下列程序:
(1)特定对象确定；A选项正确
(2)投资者适当性匹配;B选项正确
(3)基金风险揭示;
(4)合格投资者确认;C选项正确
(5)投资冷静期;D选项正确
(6)回访确认。
(1)特定对象确定；A选项正确
(2)投资者适当性匹配;B选项正确
(3)基金风险揭示;
(4)合格投资者确认;C选项正确
(5)投资冷静期;D选项正确
(6)回访确认。
44.
根据我国股票发行监管制度的演变，下列说法正确的是（ ）。
参考答案BC
解析选项A、D错误，具体而言，审批制包括额度管理和指标管理两个阶段，而核准制包括通道制和保荐制两个阶段。选项B正确，1993年，证券市场建立了全国统一的股票发行审核制度，并先后经历了行政主导的审批制和市场化方向的核准制两个阶段。选项C正确，2020年3月1日，新《证券法》正式施行，核准制开始向全面注册制转变，注册制改革是完善资本市场基础制度的重要体现。
45.
以下属于商品期货合约标的物的有（ ）。
参考答案ACD
解析ACD说法正确，商品期货合约是指以农产品、金属期货、能源和其他商品及其相关指数产品为标的物的期货合约。
B选项对应的金融期货合约，金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。
B选项对应的金融期货合约，金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。
46.
全球金融体系的主要参与者有（ ）。
参考答案ABCD
解析根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。
47.
合格境外投资者可以投资于（ ）。
参考答案ABCD
解析合格境外投资者可以投资于下列金融工具:
(1)在证券交易所交易或转让的股票、存托凭证、债券、债券回购、资产支持证券;【B选项正确】
(2)在全国中小企业股份转让系统转让的股票等证券;【A选项正确】
(3)中国人民银行允许合格境外投资者投资的在银行间债券市场交易的产品以及债券类、利率类、外汇类衍生品;
(4)公募证券投资基金;
(5)在中国金融期货交易所上市交易的金融期货合约;【C选项正确】
(6)中国证监会批准设立的期货交易场所上市交易的商品期货合约;【D选项正确】
(7)在国务院或中国证监会批准设立的交易场所上市交易的期权;
(8)国家外汇管理局允许合格境外投资者交易基于套期保值目的的外汇衍生品;
(9)中国证监会允许的其他金融工具。
(1)在证券交易所交易或转让的股票、存托凭证、债券、债券回购、资产支持证券;【B选项正确】
(2)在全国中小企业股份转让系统转让的股票等证券;【A选项正确】
(3)中国人民银行允许合格境外投资者投资的在银行间债券市场交易的产品以及债券类、利率类、外汇类衍生品;
(4)公募证券投资基金;
(5)在中国金融期货交易所上市交易的金融期货合约;【C选项正确】
(6)中国证监会批准设立的期货交易场所上市交易的商品期货合约;【D选项正确】
(7)在国务院或中国证监会批准设立的交易场所上市交易的期权;
(8)国家外汇管理局允许合格境外投资者交易基于套期保值目的的外汇衍生品;
(9)中国证监会允许的其他金融工具。
48.
下列关于沪深300股指期货合约的说法，正确的有（ ）。
参考答案BCD
解析A项说法错误，报价单位为指数点，最小变动价位为0.2点
49.
根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（ ）
参考答案ABC
解析国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列措施:
(1)对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查
(2)进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。【A正确】
(3)询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料。【C正确】
(4)查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料。
(5)查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料:对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押。
(6)查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户、银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息，可以对有关文件和资料进行复制对有证据证明己经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以冻结或者查封，期限为6个月:因特殊原因需要延长的，次延长期限不得超过3个月，冻结、查封期限最长不得超过2年
(7)在调杏操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过3个月:案情复杂的，可以延长3个月。
(8)通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境。【B正确】
易混淆点：
中国证券业协会的职责——对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解。
(1)对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查
(2)进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。【A正确】
(3)询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料。【C正确】
(4)查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料。
(5)查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料:对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押。
(6)查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户、银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息，可以对有关文件和资料进行复制对有证据证明己经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以冻结或者查封，期限为6个月:因特殊原因需要延长的，次延长期限不得超过3个月，冻结、查封期限最长不得超过2年
(7)在调杏操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过3个月:案情复杂的，可以延长3个月。
(8)通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境。【B正确】
易混淆点：
中国证券业协会的职责——对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解。
50.
下列属于货币政策的传导机制的有（ ）。
参考答案ABCD
解析各种经济理论对货币政策的传导机制有不同看法，归纳起来货币政策的传导机制主要包括以下四种：利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制、汇率传导机制。
51.
下列属于直接融资的特点的有（ ）。
参考答案ABCD
解析直接融资的特点包括：直接性；分散性；部分不可逆性；融资的信誉有较大的差异性；融资者有相对较强的自主性。
补充：
间接融资的特点
（1）资金获得的间接性；
（2）融资的相对集中性；
（3）融资信誉的差异性相对较小；
（4）全部具有可逆性(即可返还性)；
（5）融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。
补充：
间接融资的特点
（1）资金获得的间接性；
（2）融资的相对集中性；
（3）融资信誉的差异性相对较小；
（4）全部具有可逆性(即可返还性)；
（5）融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。
52.
基金投资收益具体包括（ ）。
参考答案BC
解析基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。利息收入是指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，具体可分为股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。其他收入是指除上述收入以外的其他各项收入，包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。这些收入项目一般根据发生的实际金额确认，占比较少。
BC选项正确，AD选项属于其他收入。
BC选项正确，AD选项属于其他收入。
53.
与个人投资者相比，证券市场机构投资者具有的特点有（ ）。
参考答案BCD
解析与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：
(1)投资资金规模化。
(2)投资管理专业化。
(3)投资结构【组合化】。
(4)投资行为规范化。
(1)投资资金规模化。
(2)投资管理专业化。
(3)投资结构【组合化】。
(4)投资行为规范化。
54.
基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，主要包括（ ）。
参考答案ACD
解析基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费主要包括印花税、佣金、过户费、经手费，证管费。
开户费属于基金运作的费用。
开户费属于基金运作的费用。
55.
下列有关股票特征的说法，正确的有（ ）
参考答案AB
解析A项正确，C项错误，股息红利数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。
B项正确，D项错误，价格波动的不确定性越大，投资收益的不确定性越大，投资风险也越大。【风险性和收益性是并存的】。
B项正确，D项错误，价格波动的不确定性越大，投资收益的不确定性越大，投资风险也越大。【风险性和收益性是并存的】。
56.
我国的证券登记结算制度主要包括（ ）。
参考答案ACD
解析证券登记结算制度：证券实名制；货银对付的交收制度；分级结算制度和结算参与人制度；净额结算制度；结算证券和资金的专用性制度。
B属于无关选项。
B属于无关选项。
57.
下列关于涨跌幅限制下委托有效的说法，正确的有（ ）。
参考答案BC
解析证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度予以适当的限制，高于涨幅限制价格的委托和低于跌幅限制价格的委托无效。
58.
下列关于沪港通的说法，正确的有（ ）。
参考答案BD
解析简单理解：
沪股通：港人到沪市投资（B选项正确）
沪港通下的港股通：沪人到港市投资（D选项正确）
沪股通：港人到沪市投资（B选项正确）
沪港通下的港股通：沪人到港市投资（D选项正确）
59.
我国的证券登记结算制度主要包括（ ）
参考答案ACD
解析证券登记结算制度包括证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。
B属于无关选项。
B属于无关选项。
60.
下列属于证券交易所特征的有（ ）
参考答案BCD
解析证券交易所的特征：
1.有【固定】的交易场所和交易时间；A选项错误
2.参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制度，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易；
3.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券；B选项正确
4.通过公开竞价的方式决定交易价格；D选项正确
5.集中证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率；
6.实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理。C选项正确
1.有【固定】的交易场所和交易时间；A选项错误
2.参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制度，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易；
3.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券；B选项正确
4.通过公开竞价的方式决定交易价格；D选项正确
5.集中证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率；
6.实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理。C选项正确
61.
2017年，证监会发布了《关于进一步加强证券基金经营机构债券交易监管的通知》，对证券公司自营、资管所涉及的债券买卖、回购等业务的（ ）等进行了详细规范。
参考答案BCD
解析2017年，中国证监会根据“一行三会”的《关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知》配套发布了《关于进一步加强证券基金经营机构债券交易监管的通知》，对证券公司自营、资管所涉及的债券买卖、回购等业务的市场风险、信用风险、操作风险等进行了详细规范。A属于干扰项。
62.
在基金信息披露中，禁止登载自然人、法人或者其他组织的（ ）文字。
参考答案ABD
解析基金信息披露禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。
63.
下列关于证券投资基金起源的说法,正确的有（ ）。
参考答案BCD
解析19世纪90年代初,美国有了首只封闭式基金（C正确）。荷兰人阿德里安•范•凯特维奇于1774年创立的名叫“团结就是力量”的投资信托基金是世界上第一个封闭式投资基金（B正确）。第一个投资基金能够诞生于荷兰(A错误)，与荷兰是世界上第一个资本主义国家,创造性地设立了第一家股份有限公司、第一家证券交易所,是当时欧洲最强大、最富裕的国家密切相关。1971年货币市场基金和指数基金在美国面世,同时免佣基金开始大行其道,增强了基金对普通投资者的吸引力（D正确）。
64.
下列属于股票相对估值法的有（ ）。
参考答案ABC
解析相对估值法包括：市盈率(P/E）、企业价值/息税前利润(EV/EBIT)、企业价值/息税折旧摊销前利润(EV/EBIT-DA)、市净率(P/B)、市销率(P/S)等。
选项D属于绝对估值法。
选项D属于绝对估值法。
65.
下列关于国际资金流动的说法，正确的有（ ）。
参考答案BCD
解析选项A错误，国际长期资金流动是指期限在一年以上的资金的跨国流动。BCD的描述都是正确的。
66.
金融理论界对风险的定义主要有（ ）。
参考答案ACD
解析目前，国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有以下三类观点:
1.风险是结果的不确定性，是一种变化;
2.风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失;
3.风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性。
B选项说法错误，风险不等同于损失。
1.风险是结果的不确定性，是一种变化;
2.风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失;
3.风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性。
B选项说法错误，风险不等同于损失。
67.
风险管理的流程主要包括（ ）。
参考答案ABCD
解析风险管理的流程主要包括：风险的识别、风险的衡量、风险的应对以及风险的监测、预警与报告。
68.
下列关于证券公司估值管理的相关说法，正确的有（ ）。
参考答案ABCD
解析风险定价和估值是市场风险管理的基础。主要的市场风险的计量方法，例如VaR、压力测试、情景分析等，都必须建立在全面估值的基础之上。（A正确）
全面估值的过程就是风险因子的映射过程。（D正确）
主要的估值方法包括盯市和盯模。盯市即按市场价格计值。对存在活跃市场的金融工具或产品，采用盯市法确定市场价格。（B正确）
盯模即按模型计值，当按市场价格计值存在困难时，金融机构可以按照数理模型确定的价值计值。（C正确）
全面估值的过程就是风险因子的映射过程。（D正确）
主要的估值方法包括盯市和盯模。盯市即按市场价格计值。对存在活跃市场的金融工具或产品，采用盯市法确定市场价格。（B正确）
盯模即按模型计值，当按市场价格计值存在困难时，金融机构可以按照数理模型确定的价值计值。（C正确）
69.
国别风险主要包括（ ）。
参考答案ABCD
解析国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区债务人没有能力或者拒绝履行证券公司债务，或使证券公司在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使证券公司遭受其他损失的风险。国别风险主要包括【转移风险】、【主权风险】、传染风险、【货币风险】、宏观经济风险、【政治风险】和间接国别风险。
70.
下列属于基础设施公募REITS的要求的有（ ）。
参考答案BCD
解析A选项错误，基础设施公募REITS基金采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%
B选项正确，基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权。
C选项正确，80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额。
D选项正确，基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的。
B选项正确，基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权。
C选项正确，80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额。
D选项正确，基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的。
71.
下列属于《期货和衍生品法》在立法上特点的是（ ）。
参考答案ACD
解析《期货和衍生品法》在立法上的特点主要体现在四个方面：
1.以期货为主，兼顾其他衍生品；
2.以场内为主，兼顾场外。
3.以境内为主，兼顾境外。
4.以标准化产品为主，兼顾非标产品。
1.以期货为主，兼顾其他衍生品；
2.以场内为主，兼顾场外。
3.以境内为主，兼顾境外。
4.以标准化产品为主，兼顾非标产品。
72.
以下属于金融衍生工具的特征。
参考答案ABD
解析由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特征：1.跨期性；2.杠杆性；3.联动性；4.不确定性或高风险性。
73.
与个人投资者相比，机构投资者的特点包括（ ）。
参考答案BD
解析与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点:
(1)投资资金规模化。
(2)投资管理专业化。
(3)投资结构组合化。
(4)投资行为规范化。
(1)投资资金规模化。
(2)投资管理专业化。
(3)投资结构组合化。
(4)投资行为规范化。
74.
衍生工具的产品形态分类，金融衍生工具可以划分为（ ）。
参考答案AB
解析根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
CD是按交易场所划分的。
CD是按交易场所划分的。
75.
下列关于保荐制度的说法，正确的有（ ）
参考答案ABC
解析保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。
保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度。
保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制。
保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程以及上市后的一段时期。【D选项错误】
保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度。
保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制。
保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程以及上市后的一段时期。【D选项错误】
76.
下列关于全球金融市场发展的说法，正确的有（ ）。
参考答案ACD
解析选项A说法正确，1694年，英国成立了世界上第一家股份制商业银行一一英格兰银行，标志着英国现代银行制度的确立。
选项B说法错误，2007-2009年，一场始于【美国】的次贷危机逐步演变为全球金融危机，世界经济经历了大萧条以来最严峻的一次考验。
选项C说法正确，美国金融市场是从买卖政府债券开始的。
选项D说法正确，1971年布雷顿森林体系瓦解。
选项B说法错误，2007-2009年，一场始于【美国】的次贷危机逐步演变为全球金融危机，世界经济经历了大萧条以来最严峻的一次考验。
选项C说法正确，美国金融市场是从买卖政府债券开始的。
选项D说法正确，1971年布雷顿森林体系瓦解。
77.
关于基金信息披露，下列说法正确的有（ ）。
参考答案ACD
解析选项A正确，选项B错误，基金运作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。基金管理人和基金托管人应当按照法规规定的各项时间要求进行基金运作信息的披露，时间一般是可以事先预见的。
选项CD正确，对开放式基金而言，在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。对货币基金而言，货币基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此货币基金不像一般开放式基金那样披露每个开放日的份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
选项CD正确，对开放式基金而言，在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。对货币基金而言，货币基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此货币基金不像一般开放式基金那样披露每个开放日的份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
78.
证券公司声誉风险管理应遵循以下（ ）原则。
参考答案ABCD
解析证券公司声誉风险管理应遵循以下原则：
1.全程全员原则：证券公司应将声誉风险管理贯穿于公司各部门、分支机构及子公司经营管理的所有领域。
证券公司应培育全员声誉风险防范意识，要求全体员工主动维护、巩固和提升公司声誉。
2.预防第一原则：证券公司应主动识别和防范声誉风险，加强对声誉风险的发生原因、影响程度、发展变化的分析和预测，及时应对。
3.审慎管理原则：证券公司应对声誉风险及声誉事件进行审慎评估和判断，避免低估其可能造成的损失和负面影响。
4.快速响应原则：证券公司应及时报告、主动应对和积极控制声誉事件，防止一般声誉事件升级为重大声誉事件。
1.全程全员原则：证券公司应将声誉风险管理贯穿于公司各部门、分支机构及子公司经营管理的所有领域。
证券公司应培育全员声誉风险防范意识，要求全体员工主动维护、巩固和提升公司声誉。
2.预防第一原则：证券公司应主动识别和防范声誉风险，加强对声誉风险的发生原因、影响程度、发展变化的分析和预测，及时应对。
3.审慎管理原则：证券公司应对声誉风险及声誉事件进行审慎评估和判断，避免低估其可能造成的损失和负面影响。
4.快速响应原则：证券公司应及时报告、主动应对和积极控制声誉事件，防止一般声誉事件升级为重大声誉事件。
79.
基础设施公募REITs的申请文件包括（ ）
参考答案ACD
解析申请文件应当包括以下内容：
(1)上市申请；A选项正确
(2)基金合同草案；
(3)基金托管协议草案；C选项正确
(4)招募说明书草案；D选项正确
(5)律师事务所对基金出具的法律意见书；
(6)基金管理人及资产支持证券管理人相关说明材料，包括但不限于:投资管理、项日运营、风险控制制度和流程，部门设置与人员配备，同类产品与业务管理情况等；
(7)拟投资基础设施资产支持证券认购协议；
(8)【基金管理人】与主要参与机构签订的协议文件；
(9)要求的其他材料。
(1)上市申请；A选项正确
(2)基金合同草案；
(3)基金托管协议草案；C选项正确
(4)招募说明书草案；D选项正确
(5)律师事务所对基金出具的法律意见书；
(6)基金管理人及资产支持证券管理人相关说明材料，包括但不限于:投资管理、项日运营、风险控制制度和流程，部门设置与人员配备，同类产品与业务管理情况等；
(7)拟投资基础设施资产支持证券认购协议；
(8)【基金管理人】与主要参与机构签订的协议文件；
(9)要求的其他材料。
三、判断题
请判断每小题的表述是否正确，认为表述正确的选√；认为表述错误的选×。
80.
发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资（ ）。
参考答案A
解析发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资。
直接融资与间接融资的协调发展是一国经济健康运行的客观要求，也是各种类型企业多渠道、保成本筹集资金的市场基础，是平衡债权融资和股权融资的比例，以形成有效的公司治理结构的必要条件。
直接融资与间接融资的协调发展是一国经济健康运行的客观要求，也是各种类型企业多渠道、保成本筹集资金的市场基础，是平衡债权融资和股权融资的比例，以形成有效的公司治理结构的必要条件。
81.
根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的金融机构作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。
参考答案B
解析根据2014年修订的《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。【注是自然人，不是金融机构】
82.
一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。
参考答案A
解析一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。
83.
证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务可与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。
参考答案B
解析证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不可以与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。
84.
直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。
参考答案A
解析直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。
85.
投资决策委员会负责决定私募基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划。
参考答案B
解析目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产配置以及投资权限等，具体的投资细节则由各基金经理自行掌握。
86.
可交换债券是发行人持有的其他公司的股份，而可转换债券是发行人未来发行的股份。
参考答案A
解析可交换债券的股份来源是发行人持有的其他公司已发行在外的股份，而可转换债券的股份来源通常是发行人本身未来将发行的新股。
87.
流动性风险是指交易过程中不能按照最低价格买入或卖出所造成的风险。
参考答案B
解析价格风险是指因市场价格的不利变动导致投资损失的可能性。
88.
在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为叫申购，在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为叫认购。
参考答案B
解析认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。
89.
租赁融资属于直接融资方式的一种。
参考答案B
解析租赁融资属于间接融资方式的一种，常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。
90.
我国实行中国人民银行统揽一切金融活动的大一统的金融体系，其中“统”是指全国实行存贷挂钩，统存统贷的信贷资金管理体制。
参考答案B
解析1953-1979年，我国实行中国人民银行统揽一切金融活动的"大一统"的金融体系，“大"是指中国人民银行分支机构覆盖全国；”一"是指中国人民银行是该时期唯一的银行，它集中央银行和商业银行双重职能于一身，集现金中心、结算中心和信贷中心于一体；"统"是指全国实行"统存统贷"的信贷资金管理体制。【不是“存贷挂钩，统存统贷”】
91.
根据《证券公司分类监管规定》,证券公司可将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。
参考答案B
解析根据《证券公司分类监管规定》第三十二条相关表述，证券公司分类结果主要供中国证监会及其派出机构使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。
92.
对于金融期货交易，结算所实行逐日盯市制度，以T+1为结算周期，对所有账户的交易头寸按照不同到期日的下一个交易日分别进行结算，从而能够及时调整保证金账户，控制市场风险。（ ）
参考答案B
解析结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。
93.
目前，我国的封闭式基金于每个交易日估值，不晚于下一交易日披露基金份额净值。
参考答案B
解析我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值；
封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。
封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。
94.
按选择权的性质划分，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货期权、互换期权。（ ）
参考答案B
解析按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货期权、互换期权等。
按照选择权的性质划分，金融期权可以分为认购期权和认沽期权。
按照选择权的性质划分，金融期权可以分为认购期权和认沽期权。
95.
现代风险管理的基本理念包括：任何金融产品都是风险和收益的组合，风险是与收益相匹配的，投资是以风险换收益。
参考答案A
解析限额管理体现了现代风险管理是一种全面的风险管理，限额管理体现了任何金融产品是风险和收益的组合，投资是以风险换收益。
96.
目前，我国证券交易所一般采用两种竞价方式，集合竞价方式和连续竞价方式。
参考答案A
解析目前，我国证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式。
97.
在证券交易所内，证券竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、机构优先。
参考答案B
解析证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、时间优先”的原则撮合成交。
98.
投资者申请开立A股账户时，开户代理机构应当为其同时开立沪市及深市A股账户，投资者确有需要开立单边A股账户的除外。
参考答案A
解析投资者申请开立A股账户时，开户代理机构应当为其同时开立沪市及深市A股账户，投资者确有需要开立单边A股账户的除外。
99.
证券投资机咨询构可以代理客户从事证券买卖。
参考答案B
解析证券投资机咨询构不可以代理客户从事证券买卖。
100.
证券评级机构应当在受评证券存续期内每半年至少出具一次定期跟踪评级报告。
参考答案B
解析证券评级机构应当在受评证券存续期内【每年】至少出具一次定期跟踪评级报告。
101.
在信用风险分析中，违约依然是最为重要的信用事件，对信用风险的描述和量化仍然是以违约为中心，主要包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露等。这些要素决定了信用产品的预期损失和非预期损失。
参考答案A
解析信用风险的构成要素分析以违约为中心。尽管现代信用风险概念已经从单纯的违约风险发展到包括信用等级变化的更加全面的信用风险，但在信用风险分析中，违约依然是最为重要的信用事件，对信用风险的描述和量化仍然是以违约为中心，主要包括违约概率、违约损失率、违约时的风险暴露等。这些要素决定了信用产品的预期损失和非预期损失。
102.
金融衍生工具极强的派生能力和高度的杠杆性使其发展速度十分惊人，根据国际清算银行的金融衍生产品统计报告，金融衍生工具以场外交易为主。
参考答案A
解析金融衍生工具极强的派生能力和高度的杠杆性使其发展速度十分惊人，根据国际清算银行的金融衍生产品统计报告，金融行生工具以场外交易为主。
103.
通常期限在1年以下(含1年)的国债为附息式国债；期限在1年以上的为贴现式国债。
参考答案B
解析通常期限在1年以下(含1年)的国债为贴现式国债；期限在1年以上的国债为附息式国债。
104.
IPO是首次公开发行股票的简称。
参考答案A
解析上市公司首次融资主要是指首次公开发行股票(InitialPublicOffering,IPO)。
105.
一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。
参考答案A
解析一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。
106.
科创板发行后股本总额不低于人民币5000万元
参考答案B
解析科创板发行后股本总额不低于人民币3000万元。
四、综合题
本题选项中有一个或者多个为正确答案。
甲公司为一高科技企业，从事新材料研发和制造，其原材料大部分进口，产成品主要销往海外市场。为了更好地服务实体经济，A股份制商业银行与甲公司签订了全面合作和服务协议，依据协议，甲公司将闲余资金全部存放在A银行。A银行A银行代理甲公司有关款项的收付，并向其提供财务顾问、资产托管服务。
暂不考虑银行提供服务(业务)时的具体要求，请根据上述背景信息回答以下问题。
暂不考虑银行提供服务(业务)时的具体要求，请根据上述背景信息回答以下问题。
107.
根据商业银行的业务分类，下列属于商业银行资产业务的是（ ）。
参考答案D
解析资产业务是指商业银行运用资金的业务，也就是商业银行将其吸收的资金贷放或投资出去赚取收益的活动。商业银行的资产业务主要包括现金资产、贷款业务、票据贴现、投资业务等。选项AC属于表外业务，选项B属于负债业务，选项D属于资产业务。
108.
根据商业银行的业务分类，下列属于商业银行表外业务中中介服务类业务的有（ ）。
参考答案ABC
解析中介服务类业务，指商业银行根据客户委托，提供中介服务、收取手续费的业务，包括但不限于代理收付、财务顾问、资产托管、各类保管业务等。
选项D属于资产业务。
选项D属于资产业务。
109.
根据商业银行的业务分类，下列不属于商业银行表外业务中担保承诺类业务的是（ ）。
参考答案B
解析担保承诺类业务，包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务。
担保类业务是指商业银行对第三方承担偿还责任的业务，包括但不限于银行承兑汇票、保函、信用证、信用风险仍在银行的销售与购买协议等。承诺类业务是指商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务，包括但不限于贷款承诺等。
B选项投资业务属于资产业务类。
担保类业务是指商业银行对第三方承担偿还责任的业务，包括但不限于银行承兑汇票、保函、信用证、信用风险仍在银行的销售与购买协议等。承诺类业务是指商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务，包括但不限于贷款承诺等。
B选项投资业务属于资产业务类。
110.
请根据上述背景信息回答问题
假定法定准备金比率(r)=0.10，现金(C)=2800亿元，存款(D)=8000亿元，超额准备金(ER)=400亿元。
下列说法中，正确的有（ ）
假定法定准备金比率(r)=0.10，现金(C)=2800亿元，存款(D)=8000亿元，超额准备金(ER)=400亿元。
下列说法中，正确的有（ ）
参考答案ABCD
解析法定存款准备金=8000*0.1=800亿，超额准备金=400亿，即准备金总额为800+400=1200亿。基础货币=现金2800+准备金1200=4000亿。
超额准备金率=400/8000=0.05。
现金比率=2800/8000=0.35。
超额准备金率=400/8000=0.05。
现金比率=2800/8000=0.35。
111.
上述情形中，货币乘数是（ ）
参考答案D
解析货币乘数=（1+0.35）/（0.1+0.05+0.35）=2.7。
112.
若中央银行将存款的法定准备金率调整为0.08，基础货币和存款比率不变，新的货币供给是（ ）。
参考答案C
解析货币乘数=（1+0.35）/（0.08+0.05+0.35）=2.8125。
货币供给=2.8125*4000=11250（亿）。
货币供给=2.8125*4000=11250（亿）。
2021年，中国期货市场成交75.14亿手(单边，下同)和581.2万亿元。全球期货市场成交625.84亿手，中国期货市场成交量占全球期货市场总成交量的12%。
113.
下列不属于商品期货的是（ ）。
参考答案D
解析商品期货是指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种类繁多，主要包括农产品期货、金属期货和能源化工期货等。
114.
下列属于我国商品期货交易所的有（ ）。
参考答案ABCD
解析以上四项都属于我国商品期货交易所。目前，我国共有上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所和广州期货交易所四大商品期货交易所。